USFR
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund
7월 28일 9:59 AM ET (한국 7/28 22:59)
$50.50
+0.00 +0.00%
USFR ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。
总费用比率
0.15%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$18.1B
약 25조원
持仓
4只
股息率
3.83%
运作方式
Passive
| Category | Bonds - Treasury & Government | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 4% | Total Holdings | 4 | Perf Week | 0.06% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 4.74% | AUM | $18.1B | Perf Month | 0.34% |
| Expense | 0.15% | NAV | $50.49 | Return% 5Y | 3.79% | 52W High | 0% | Perf Quarter | 0.1% |
| Dividend TTM | $1.93 (3.83%) | Div Gr. 3/5Y | 32.68% 61.48% | Return% 10Y | 2.51% | 52W Low | 0.54% | Perf Half Y | 0.06% |
| Flows% 1M | 3.3% | Flows% YTD | 10.33% | Return% SI | 1.97% | Volatility(W/M) | 0.02% 0.02% | Perf YTD | 0.36% |
| SMA20 | 0.15% | SMA50 | 0.18% | SMA200 | 0.24% | RSI (14) | 72.01 | Beta | 0 |
| IPO | 2014/2/4 | Prev Close | $50.5 | Perf Year | 0.04% | Avg Volume | 4.55M | Price | $50.5 |
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund (USFR) 投资分析
ETF 概览
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund · Bonds - Treasury & Government
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2014년 상장, 12년 운영 중.
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Bloomberg U.S. Treasury Floating Rate Bond 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 미국 재무부가 발행한 변동금리 국채(Floating Rate Notes) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.
📘 USFR ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incometreasuriesfloating-rate
- 규모
- $18.1B 약 25조원
- 운용사
- WisdomTree
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2014년
费用效率
年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响
费率处于平均水平 — 年化 0.15%
在Bonds - Treasury & Government类别中处于中等水平。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
평균권0.15%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$150K
与同类平均持平
同类中位数年费用
$150K
按费率 0.15% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$2.7M
若没有手续费，你本可赚取金额的 2.8% 会流入资管机构
管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。
同类中更便宜的替代品
VGIT
Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF
0.03%
每年 -0.12%p
VGSH
Vanguard Short-Term Treasury ETF
0.03%
每年 -0.12%p
SCHR
Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
0.03%
每年 -0.12%p
* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。
长期表现
1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力
同类中表现领先
相对Bonds - Treasury & Government的상위 5%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -13.8%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$128.1M
→
累计收益
+$28.1M
年化 +2.5%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +4.00%
상위 25%价格 +0.04% + 分红 +3.96% = 总 +4.00%/年
年化跑输基准 13.8%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +4.74% 累计 +14.9%
상위 25%价格 +0.13% + 分红 +4.61% = 总 +4.74%/年
年化跑输基准 14.3%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +3.79% 累计 +20.4%
상위 5%价格 +0.12% + 分红 +3.67% = 总 +3.79%/年
年化跑输基准 9.1%p
我的位置前 5%
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +2.51% 累计 +28.1%
상위 25%价格 +0.15% + 分红 +2.36% = 总 +2.51%/年
年化跑输基准 12.4%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
USFR · 仅股价 USFR · 股价 + 累计分红 USFR · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
USFR S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
2 / 9年
落后于基准 (22%)
+ 2026 YTD：落后 (1.9% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
-3%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。
风险特征
波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史
综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
0.00
市场上涨 10% 时 +0.0%
市场下跌 10% 时 0.0%
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
상위 25%±0.02%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-1.3%
2015-07-31 最大 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.74
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-0.2%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。
分红分析
派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算
债券派息 —— 年化 3.83%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +61.5%。
债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
3.83%
주당 배당
$1.93
연간 기준
5년 성장률
61.5%
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.12
2016
$0.52 +317.7%
2017
$0.84 +61.4%
2018
$1.04 +24.9%
2019
$0.20 -80.8%
2020
$0.01 -97.0%
2021
$0.90 +14833.3%
2022
$2.35 +162.1%
2023
$2.60 +10.7%
2024
$2.09 -19.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 110건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-27
$0.157
—
3.97%
2026-03-26
$0.148
—
4.36%
2026-02-24
$0.145
—
4.40%
2026-01-27
$0.155
—
4.45%
2025-12-26
$0.157
—
4.55%
2025-11-24
$0.153
—
4.62%
2025-10-28
$0.179
—
4.71%
2025-09-25
$0.169
—
4.77%
2025-08-26
$0.183
—
4.88%
2025-07-28
$0.182
—
4.51%
2025-06-25
$0.188
—
5.05%
2025-05-27
$0.180
—
4.68%
2025-04-25
$0.176
—
4.77%
2025-03-26
$0.181
—
4.87%
2025-02-25
$0.166
—
4.95%
2025-01-28
$0.172
—
5.06%
2024-12-26
$0.203
—
5.17%
2024-11-25
$0.190
—
5.24%
2024-10-28
$0.195
—
5.31%
2024-09-25
$0.210
—
5.38%
2024-08-27
$0.227
—
4.96%
2024-07-26
$0.227
—
4.95%
2024-06-25
$0.227
—
5.37%
2024-05-24
$0.227
—
4.92%
2024-04-24
$0.225
—
4.91%
2024-03-22
$0.225
—
5.26%
2024-02-23
$0.217
—
4.81%
2024-01-25
$0.227
—
5.13%
2023-12-22
$0.236
—
5.04%
2023-11-24
$0.227
—
4.57%
2023-10-25
$0.226
—
4.72%
2023-08-25
$0.225
—
4.70%
2023-07-25
$0.225
—
4.42%
2023-06-26
$0.216
—
3.97%
2023-05-24
$0.219
—
3.70%
2023-04-24
$0.205
—
3.30%
2023-03-27
$0.197
—
2.90%
2023-02-22
$0.187
—
2.52%
2023-01-25
$0.185
—
2.15%
2022-12-23
$0.183
—
1.78%
2022-12-07
$0.003
—
1.43%
2022-11-23
$0.165
—
1.42%
2022-10-25
$0.135
—
1.09%
2022-09-26
$0.120
—
0.82%
2022-08-25
$0.100
—
0.59%
2022-07-25
$0.082
—
0.39%
2022-06-24
$0.048
—
0.22%
2022-05-24
$0.029
—
0.13%
2022-04-25
$0.021
—
0.07%
2022-03-25
$0.010
—
0.03%
2021-12-07
$0.004
—
0.04%
2021-01-25
$0.002
—
0.27%
2020-12-21
$0.002
—
0.52%
2020-12-08
$0.010
—
0.52%
2020-11-23
$0.002
—
0.62%
2020-10-27
$0.002
—
0.62%
2020-09-22
$0.004
—
0.98%
2020-08-25
$0.006
—
1.15%
2020-07-28
$0.006
—
1.14%
2020-06-23
$0.008
—
1.50%
2020-05-26
$0.008
—
1.68%
2020-04-21
$0.010
—
1.84%
2020-03-24
$0.010
—
2.01%
2020-02-25
$0.066
—
1.98%
2020-01-21
$0.066
—
2.21%
2019-12-23
$0.062
—
2.26%
2019-11-25
$0.064
—
2.13%
2019-10-22
$0.088
—
2.34%
2019-09-24
$0.092
—
2.31%
2019-08-27
$0.092
—
2.13%
2019-07-23
$0.092
—
2.24%
2019-06-24
$0.096
—
2.19%
2019-05-28
$0.096
—
2.00%
2019-04-23
$0.092
—
2.06%
2019-03-26
$0.090
—
1.87%
2019-02-19
$0.090
—
1.91%
2019-01-22
$0.090
—
1.85%
2018-12-24
$0.086
—
1.79%
2018-11-20
$0.086
—
1.83%
2018-10-23
$0.080
—
1.75%
2018-09-25
$0.076
—
1.67%
2018-08-21
$0.076
—
1.62%
2018-07-24
$0.072
—
1.56%
2018-06-25
$0.068
—
1.49%
2018-05-22
$0.070
—
1.44%
2018-04-24
$0.056
—
1.36%
2018-03-20
$0.054
—
1.29%
2018-02-20
$0.056
—
1.18%
2018-01-23
$0.056
—
1.14%
2017-12-26
$0.062
—
1.03%
2017-12-05
$0.062
—
1.00%
2017-11-21
$0.046
—
0.91%
2017-10-24
$0.046
—
0.84%
2017-09-26
$0.040
—
0.77%
2017-08-21
$0.046
—
0.71%
2017-07-24
$0.046
—
0.64%
2017-06-26
$0.040
—
0.55%
2017-05-22
$0.040
—
0.51%
2017-04-24
$0.030
—
0.43%
2017-03-27
$0.020
—
0.37%
2017-02-17
$0.020
—
0.33%
2017-01-23
$0.020
—
0.29%
2016-12-23
$0.044
—
0.25%
2016-11-21
$0.018
—
0.16%
2016-10-24
$0.012
—
0.12%
2016-09-26
$0.010
—
0.10%
2016-08-22
$0.010
—
0.08%
2016-07-25
$0.010
—
0.06%
2016-06-20
$0.010
—
0.04%
2016-05-23
$0.010
—
0.02%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $3K
5년 누적 (세후) $52K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 61.48% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
综合投资吸引力
该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像
整体表现具有吸引力 主要指标良好,虽然存在部分短板,但优势更加突出。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
- 📈长期收益率在Bonds - Treasury & Government中位居前5%
- 🛡️波动率较低
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化跑输基准-9.1%p
组合构成
该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
5개
상위 10개 비중
99.7%
최대 단일 종목
27.90%
집중도(HHI)
2590
높음 (집중)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
同类 ETF 对比
分类：Bonds - Treasury & Government
같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Treasury & Government
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USFR보다 유리, ▼ 표시는 USFR보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USFR | WisdomTree Floating Rate Treasury Fund | 0.15% | $18.1B | 4 | 3.83% | +0.36% | +0.04% |
| iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF | 0.09% ▲ | $99.7B ▲ | 24 | 3.80% ▼ | - | -0.01% ▼ | |
| State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF | 0.14% ▲ | $47.2B ▲ | 19 | 3.81% ▼ | - | -0.10% ▼ | |
| Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF | 0.06% ▲ | $10.0B ▼ | 28 | 3.61% ▼ | - | +0.17% ▲ | |
| iShares Treasury Floating Rate Bond ETF | 0.15% | $6.6B ▼ | 10 | 3.83% | - | +0.02% ▼ | |
| State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF | 0.14% ▲ | $3.9B ▼ | 25 | 3.76% ▼ | - | -0.03% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ USFR보다 유리 · ▼ USFR보다 불리
同一主题的杠杆·备兑认购ETF
以不同策略切入同一主题的ETF
以与USFR相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共9只(杠杆 2 · 反向 3 · 备兑看涨 4)
并非USFR的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 USFR 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 2 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
反向 3 押注同一主题下跌的 ETF
常见问题
USFR 是什么 ETF？
USFR 是一只 Bonds - Treasury & Government 类 ETF，由 WisdomTree 运营。
USFR投资了多少只成分股？
USFR共持有 4 只成分股，AUM 约为 $18.1B。
USFR是否支付分红（分配）？
USFR的分红收益率约为 3.83%。
USFR 的 52 周最高价和最低价是多少？
USFR 过去 52 周最高 $50.50，最低 $50.23。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.