UMBF
UMB Financial Corp
7월 27일 3:55 PM ET (한국 7/28 04:55)
$141.20
+2.08 ▲ +1.50%
움브파이낸셜(UMBF)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$10.7B
미드캡
P/E
12.5
저평가 구간
배당수익률
1.23%
52주 위치
84%
저점 +37% · 고점 -5%
애널리스트
적극 매수
C
基本面实力
相较于Banks - Regional 중형주
수익성 排名前53%
성장 排名前38%
밸류에이션 排名前57%
재무 안정 排名前68%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为12원。过去 5년 通常为12원。与平时水平相当。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | RUT | P/E | 12.52 | EPS (ttm) | 11.27 | Insider Own | 5.44% | Shs Outstand | 76.0M | Perf Week | -3.28% |
| Market Cap | 10.73B | Forward P/E | 10.26 | EPS next Y | 6.35% | Insider Trans | -0.68% | Shs Float | 71.8M | Perf Month | -0.19% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.96 | EPS next Q | 3.12 | Inst Own | 94.31% | Short Float | 5.78% | Perf Quarter | 14.22% |
| Income | 0.86B | P/S | 2.5 | EPS this Y | 14.04% | Inst Trans | -0.6% | Short Ratio | 5.71 | Perf Half Y | 12.9% |
| Sales | 4.29B | P/B | 1.42 | EPS next 5Y | 10.63% | ROA | 1.24% | Short Interest | 4.16M | Perf YTD | 22.74% |
| Book/sh | 99.15 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 1.62% 9.41% | ROE | 12.11% | 52W High | -4.79% ($148.31) | Perf Year | 30.68% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.88 | Sales past 3/5Y | 34.42% 26.89% | ROIC | 10.63% | 52W Low | 36.58% ($103.38) | Perf 3Y | 103.58% |
| Dividend Est. | $1.74 (1.23%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 41.57% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.9% 2.24% | Perf 5Y | 62.43% |
| Dividend TTM | 1.69 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 41.57% | Oper. Margin | 25.95% | ATR (14) | 3.34 | Perf 10Y | 154.28% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/10 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 176.27% | Profit Margin | 20.07% | RSI (14) | 50.17 | Recom | 1.36 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.04% 5.45% | Current Ratio | 0.41 | Sales Q/Q | 17.88% | SMA20 | -1.79% ($143.77) | Beta | 0.79 | Target Price | $156.79 |
| Payout | 17.54% | Debt/Eq | 0.51 | Earnings | 2026/7/28 | SMA50 | 3.41% ($136.54) | Rel Volume | 1.08 | Prev Close | $139.12 |
| Employees | 5222 | LT Debt/Eq | 0.06 | EPS/Sales Surpr. | 20.88% 5.32% | SMA200 | 15.12% ($122.65) | Avg Volume(3M) | 0.73M | Price | $141.2 |
| IPO | 1980/3/17 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 13462 | Volume | 787,594 | Change | 1.5% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $867M (YoY +17%) · 순이익 $261M (YoY +221%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
UMB Financial Corp (UMBF) 投资分析
UMB Financial Corp是一家什么样的公司？
움브파이낸셜(UMBF) 가치주
Financial · Banks - Regional
市值 903 — 中盘股
一家美国地区性银行企业，是一家地区性银行控股公司，主要在美国中西部地区提供存款与贷款、资产管理、基金及资产托管服务，其业绩主要取决于净息差以及基金和资产托管等手续费收入。
详细了解 UMB Financial Corp →市值
$10.7B
约 14.7 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 4%
市值排名903位
员工人数5,222人
IPO1980/03/17
当前股价$141.20 ≈ 193,444원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-1
7월 28일 (화) · 장 마감 후
예상 EPS $3.12
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 10일 (수) 주당 $0.43
🔔 财报发布 2026년 4월 28일 (화) · 장 마감 후 EPS +20.9% 매출 +5.3%
🎯 除息 2026년 3월 10일 (화) 주당 $0.43
🔔 财报发布 2026년 1월 27일 (화) · 장 마감 후
它的盈利能力怎么样？
财务状况需关注
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
25.9%
✓ 평균
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
20.1%
✓ 평균
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
12.1%
✓ 양호
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
1.2%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
10.6%
✓ 양호
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.51
✓ 平均
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.41
✓ 위험
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$156.79
현재가 대비 +11.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.26배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.96
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+6.3%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+10.6%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩可信度高
最近 2个季度中有2次超出预期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+17.5%
평균 서프라이즈
2026.04.28
상회
실적 $3.41 · 예상 $2.82 +21.0%
2026.01.27
상회
실적 $3.08 · 예상 $2.70 +13.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
稳健增长
过去和未来均高于行业平均水平
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+14.0%
양호
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+6.3%
평균
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+10.6%
우수
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+1.6%
평균
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+9.4%
평균
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+26.9%
우수
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+17.9%
우수
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
5年间跑输大盘 6 个百分点
UMBF +62.4% · S&P 500 +68.0%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-5.5%p
略逊于市场
1年期
vs S&P 500
+14.2%p
优于市场
同类股排名
5年收益率 中上位（34%） 基于 77 只标的
1年收益率 中上位（25%） 基于 78 只标的
52周区间当前位置
最低 (-36.6%p) 最高 (-4.8%p)
当前价格高于低点 36.6%，低于高点 4.8%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-18.9%
年化波动率
25.7%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-24
收缩 — 波动收窄，方向选择临近
布林带宽度收窄至 5.7%。可能正酝酿大幅波动。一目均衡表云层内（观望）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-24
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 1.445 · 信号线 2.477 · 柱状 -1.033. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-24
多头占优区间
RSI 50.2(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 35.8。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按盈利对比·营收对比·现金流对比来看偏低, 按资产对比来看属平均
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较便宜
资产对比 中等
营收对比 较便宜
现金流对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
12.52倍
✓ 较便宜
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
10.26倍
✓ 较便宜
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
1.42倍
✓ 适中
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
2.50倍
✓ 较便宜
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
10.88倍
✓ 较便宜
分析师目标价 （参考）
$156.79 相对当前股价 +11.0%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 중형주
谁持有这家公司？
资金面环境不利
内部人士小幅净卖出 -0.7% · 机构小幅净卖出 -0.6% · 卖空比例一般 5.8% · 卖空近 90日累计上升 +2.6%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-0.7%
内部人士净卖出
🏦 机构（基金·投资公司）
-0.6%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 94.3%
机构主导的稳定结构
🧑💼 内部人士 5.4%
管理层持有重要股份
👤 个人投资者（估算） 0.3%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
5.8%
一般
近90日 📈 增加 +2.6个百分点
空头回补天数
5.7天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 76.0M주
流通股（可交易） 71.8M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
UMBF 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 1.23%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
1.23%
行业平均 2.62%
每股股息
$1.74
按年度计算
派息率
18%
净利润中的分红占比
5年增长率
5.5%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.99 +4.2%
2016
$1.04 +5.1%
2017
$1.17 +12.5%
2018
$1.21 +3.4%
2019
$1.25 +3.3%
2020
$1.38 +10.4%
2021
$1.49 +8.0%
2022
$1.53 +2.7%
2023
$1.57 +2.6%
2024
$1.63 +3.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 154건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-10
$0.430
—
1.83%
2025-12-10
$0.430
—
1.71%
2025-09-10
$0.400
—
1.63%
2025-06-10
$0.400
—
1.87%
2025-03-10
$0.400
—
1.60%
2024-12-10
$0.400
—
1.26%
2024-09-10
$0.390
—
1.54%
2024-06-10
$0.390
—
1.93%
2024-03-08
$0.390
—
2.32%
2023-12-08
$0.390
—
2.50%
2023-09-08
$0.380
—
3.06%
2023-06-09
$0.380
—
2.86%
2023-03-09
$0.380
—
2.34%
2022-12-09
$0.380
—
2.30%
2022-09-09
$0.370
—
2.05%
2022-06-09
$0.370
—
2.04%
2022-03-09
$0.370
—
1.80%
2021-12-09
$0.370
—
1.63%
2021-09-09
$0.370
—
1.84%
2021-06-09
$0.320
—
1.67%
2021-03-09
$0.320
—
1.68%
2020-12-09
$0.320
—
1.81%
2020-09-09
$0.310
—
2.37%
2020-06-09
$0.310
—
2.00%
2020-03-09
$0.310
—
2.57%
2019-12-09
$0.310
—
1.80%
2019-09-09
$0.300
—
1.90%
2019-06-07
$0.300
—
2.37%
2019-03-08
$0.300
—
2.24%
2018-12-07
$0.300
—
2.26%
2018-09-07
$0.290
—
1.86%
2018-06-08
$0.290
—
1.39%
2018-03-08
$0.290
—
1.75%
2017-12-07
$0.275
—
1.74%
2017-09-07
$0.255
—
2.00%
2017-06-07
$0.255
—
1.76%
2017-03-08
$0.255
—
1.64%
2016-12-07
$0.255
—
1.57%
2016-09-07
$0.245
—
2.04%
2016-06-08
$0.245
—
1.68%
2016-03-08
$0.245
—
1.89%
2015-12-08
$0.245
—
2.46%
2015-09-08
$0.235
—
2.33%
2015-06-08
$0.235
—
1.67%
2015-03-06
$0.235
—
2.21%
2014-12-08
$0.235
—
1.65%
2014-09-08
$0.225
—
1.55%
2014-06-06
$0.225
—
1.47%
2014-03-06
$0.225
—
1.72%
2013-12-06
$0.225
—
1.72%
2013-09-06
$0.215
—
1.86%
2013-06-05
$0.215
—
2.01%
2013-03-06
$0.215
—
2.29%
2012-12-06
$0.215
—
2.43%
2012-09-06
$0.205
—
2.04%
2012-06-06
$0.205
—
2.22%
2012-03-07
$0.205
—
2.37%
2011-12-07
$0.205
—
2.73%
2011-09-07
$0.195
—
2.60%
2011-06-08
$0.195
—
2.31%
2011-03-09
$0.195
—
2.39%
2010-12-08
$0.195
—
2.33%
2010-09-08
$0.185
—
2.75%
2010-06-09
$0.185
—
2.48%
2010-03-09
$0.185
—
2.22%
2009-12-09
$0.185
—
2.27%
2009-09-08
$0.175
—
2.16%
2009-06-09
$0.175
—
2.17%
2009-03-09
$0.175
—
1.99%
2008-12-09
$0.175
—
1.42%
2008-09-08
$0.165
—
1.40%
2008-06-09
$0.165
—
1.20%
2008-03-07
$0.150
—
1.95%
2007-12-07
$0.150
—
1.90%
2007-09-10
$0.140
—
1.29%
2007-06-07
$0.140
—
1.76%
2007-03-08
$0.140
—
1.74%
2006-12-08
$0.130
—
1.78%
2006-09-07
$0.130
—
1.81%
2006-06-08
$0.130
—
1.79%
2006-03-09
$0.125
—
1.71%
2005-12-09
$0.125
—
1.72%
2005-09-08
$0.110
—
1.68%
2005-06-08
$0.110
—
1.94%
2005-03-09
$0.110
—
1.91%
2004-12-09
$0.110
—
1.84%
2004-09-09
$0.105
—
2.12%
2004-06-08
$0.105
—
1.63%
2004-03-09
$0.105
—
1.64%
2003-12-10
$0.105
—
2.08%
2003-09-10
$0.100
—
2.08%
2003-06-06
$0.100
—
2.36%
2003-03-07
$0.100
—
2.62%
2002-12-10
$0.100
—
2.63%
2002-09-11
$0.100
—
2.01%
2002-06-06
$0.100
—
1.73%
2002-03-07
$0.100
—
1.92%
2001-12-10
$0.100
—
1.38%
2001-06-07
$0.095
—
2.56%
2001-03-08
$0.095
—
2.63%
2000-12-08
$0.095
—
2.89%
2000-09-12
$0.095
—
2.19%
2000-06-08
$0.095
—
2.73%
2000-03-08
$0.095
—
2.73%
1999-12-09
$0.087
—
2.46%
1999-09-09
$0.087
—
2.33%
1999-06-09
$0.087
—
2.31%
1999-03-10
$0.087
—
2.21%
1998-12-10
$0.087
—
1.69%
1998-09-09
$0.082
—
2.11%
1998-06-10
$0.082
—
1.69%
1998-03-11
$0.082
—
1.54%
1997-12-09
$0.082
—
1.73%
1997-09-10
$0.078
—
1.94%
1997-06-11
$0.078
—
2.35%
1997-03-12
$0.078
—
2.35%
1996-12-09
$0.078
—
2.44%
1996-09-11
$0.079
—
2.48%
1996-06-12
$0.079
—
2.61%
1996-03-13
$0.079
—
2.26%
1995-12-11
$0.071
—
1.86%
1995-09-13
$0.079
—
2.08%
1995-06-13
$0.079
—
2.48%
1995-03-09
$0.079
—
3.85%
1994-12-06
$0.079
—
3.92%
1994-09-12
$0.079
—
3.03%
1994-06-08
$0.230
—
2.92%
1993-12-07
$0.079
—
2.16%
1993-09-09
$0.079
—
2.03%
1993-03-09
$0.079
—
2.11%
1992-12-08
$0.079
—
2.61%
1992-09-09
$0.079
—
2.15%
1992-06-08
$0.079
—
1.92%
1992-03-06
$0.079
—
2.04%
1991-12-09
$0.079
—
2.39%
1991-06-10
$0.079
—
3.10%
1991-03-11
$0.079
—
2.78%
1990-12-10
$0.079
—
3.05%
1990-09-11
$0.079
—
4.06%
1990-06-11
$0.079
—
3.06%
1990-03-09
$0.079
—
3.63%
1989-12-08
$0.118
—
3.38%
1989-09-11
$0.079
—
2.89%
1989-06-09
$0.079
—
3.12%
1989-03-13
$0.067
—
2.69%
1988-12-09
$0.067
—
2.60%
1988-09-12
$0.067
—
2.53%
1988-06-13
$0.067
—
2.57%
1988-03-10
$0.067
—
3.06%
1987-12-08
$0.067
—
3.32%
1987-09-10
$0.067
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2.45%
1987-06-11
$0.067
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1.95%
1987-03-12
$0.067
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1986-12-09
$0.065
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0.60%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.0만원
5년 누적 (세후) 5.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.45% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMBF 本股票 | $10.7B | 12.5 ▲ | 1.4 ▼ | 12.11% ▲ | 1.23% ▼ | +1.5% |
BRK-A | $963.8B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $960.9B | 14.7 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
JPM | $946.4B | 15.1 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.81% ▼ | +0.9% |
V | $670.3B | 31.3 ▼ | 19.1 ▼ | 59.8% ▲ | 0.76% ▼ | +1.2% |
MA | $476.8B | 31.2 ▼ | 71.2 ▼ | 232.56% ▲ | 0.64% ▼ | +1.8% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.13% | 2.62% | - |
常见问题
움브파이낸셜(UMBF)是一家怎样的公司？
움브파이낸셜(UMBF)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
UMBF的市值是多少？
UMBF的市值约为$10.7B，在行业内排名第903位。
UMBF派发股息吗？
UMBF的股息收益率约为1.23%，年度股息为$1.74。
UMBF的市盈率如何？
UMBF的市盈率约为12.5倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
UMBF 的 52 周最高价和最低价是多少？
UMBF 过去 52 周最高 $148.31，最低 $103.38。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.