TPSC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: TPSC是否支付分红（分配）？

TPSC的分红收益率约为 1.02%。

TPSC

Timothy Plan US Small Cap Core ETF

7월 28일 1:28 PM ET (한국 7/29 02:28)

$47.82

+0.20 ▲ +0.43%

TPSC ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.52%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$362M

약 4956억원

持仓

435只

股息率

1.02%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.65%	Total Holdings ⓘ	435	Perf Week ⓘ	0.64%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.82%	AUM ⓘ	$362M	Perf Month ⓘ	0.54%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$47.60	Return% 5Y ⓘ	9.39%	52W High ⓘ	-1.09%	Perf Quarter ⓘ	4.97%
Dividend TTM ⓘ	$0.49 (1.02%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.93% 7.22%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	24.64%	Perf Half Y ⓘ	9.13%
Flows% 1M ⓘ	3.41%	Flows% YTD ⓘ	12.83%	Return% SI ⓘ	11.68%	Volatility(W/M) ⓘ	0.75% 0.97%	Perf YTD ⓘ	15.37%
SMA20 ⓘ	0.43%	SMA50 ⓘ	2.84%	SMA200 ⓘ	9.15%	RSI (14) ⓘ	57.74	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2019/12/3	Prev Close ⓘ	$47.62	Perf Year ⓘ	19.59%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$47.82

📊 Timothy Plan US Small Cap Core ETF (TPSC) 投资分析

ETF 概览

Timothy Plan US Small Cap Core ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan US Small Cap Core ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Small Cap Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 성경적 책임 투자 가이드라인에 따라 미국 소형주 중 펀더멘털이 우수한 종목들을 선별하며, 변동성 가중 방식을 통해 포트폴리오 리스크를 관리합니다.

📘 TPSC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvolatility-weightfundamental

규모: $362M 약 4956억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.52%

在US Equities - Factor & Thematic类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$520K

相比同类平均每年多支出 $120K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近US Equities - Factor & Thematic中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +1.8%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$156.6M

→

累计收益

+$56.6M

年化 +9.4%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +19.65%

평균권

年化跑赢基准 1.8%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +13.82% 累计 +47.5%

평균권

年化跑输基准 5.2%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +9.39% 累计 +56.6%

평균권

年化跑输基准 3.5%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年12月上市 — 不足10年

7年累计总收益曲线

2019-12-03 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

TPSC · 仅股价 TPSC · 股价 + 累计分红 TPSC · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

TPSC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2019

+11%

2020

+31%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+12%

2024

+8%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 7年

落后于基准 (29%)

+ 2026 YTD：领先 (15.5% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚖️ 96%

下跌幅度与基准相近——走势同步

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.95

市场上涨 10% 时 +9.5%

市场下跌 10% 时 -9.5%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.97%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-41.6%

回撤持续期: 2 个月

2020-01-16 → 2020-03-23

约 8 个月回本

2019-12-03 最大 -37% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.36

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-7.6%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.02%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +7.2%。

배당수익률

1.02%

주당 배당

$0.49

연간 기준

5년 성장률

7.2%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.02

2019

$0.41 +2305.9%

2020

$0.40 -2.4%

2021

$0.30 -24.1%

2022

$0.38 +24.1%

2023

$0.38 +0.3%

2024

$0.45 +18.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.048

—

1.11%

2026-03-10

$0.070

—

1.13%

2026-02-09

$0.002

—

0.91%

2025-12-11

$0.105

—

1.22%

2025-10-09

$0.043

—

1.03%

2025-09-08

$0.061

—

1.12%

2025-08-06

$0.007

—

1.05%

2025-07-10

$0.038

—

1.09%

2025-06-09

$0.066

—

1.19%

2025-05-08

$0.008

—

1.10%

2025-04-10

$0.048

—

1.26%

2025-03-10

$0.034

—

1.18%

2025-02-07

$0.035

—

1.03%

2024-12-12

$0.074

—

1.10%

2024-11-07

$0.006

—

0.96%

2024-10-08

$0.030

—

1.15%

2024-09-11

$0.058

—

1.12%

2024-08-08

$0.010

—

1.08%

2024-07-10

$0.032

—

1.10%

2024-06-12

$0.057

—

1.08%

2024-05-09

$0.019

—

1.07%

2024-04-11

$0.026

—

1.05%

2024-03-11

$0.053

—

1.06%

2024-02-09

$0.012

—

1.12%

2023-12-18

$0.079

—

1.09%

2023-11-08

$0.012

—

1.24%

2023-10-11

$0.052

—

1.24%

2023-09-06

$0.045

—

1.24%

2023-08-08

$0.003

—

1.09%

2023-07-10

$0.026

—

1.14%

2023-06-09

$0.061

—

1.24%

2023-04-11

$0.033

—

1.17%

2023-03-10

$0.040

—

1.19%

2023-02-10

$0.025

—

0.99%

2022-12-16

$0.074

—

1.32%

2022-11-08

$0.006

—

1.07%

2022-10-11

$0.019

—

1.14%

2022-09-09

$0.064

—

1.43%

2022-08-09

$0.013

—

1.20%

2022-06-10

$0.057

—

1.46%

2022-05-10

$0.004

—

1.29%

2022-04-11

$0.028

—

1.19%

2022-03-11

$0.037

—

1.30%

2022-02-10

$0.001

—

1.21%

2021-12-16

$0.097

—

1.46%

2021-11-08

$0.004

—

1.13%

2021-10-08

$0.036

—

1.21%

2021-09-09

$0.094

—

1.29%

2021-08-09

$0.007

—

1.02%

2021-07-09

$0.025

—

1.01%

2021-06-10

$0.049

—

1.06%

2021-04-09

$0.034

—

1.00%

2021-03-11

$0.038

—

1.06%

2021-02-10

$0.015

—

1.35%

2020-12-16

$0.100

—

1.56%

2020-11-12

$0.011

—

1.35%

2020-10-07

$0.025

—

1.39%

2020-09-09

$0.033

—

1.33%

2020-08-12

$0.003

—

1.12%

2020-07-08

$0.016

—

1.25%

2020-06-10

$0.034

—

1.11%

2020-05-13

$0.020

—

1.16%

2020-04-07

$0.021

—

1.08%

2020-03-11

$0.042

—

0.87%

2020-02-12

$0.104

—

0.48%

2019-12-18

$0.017

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $867

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.22% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

长期持有·定投型投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化跑输基准-3.5%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

443개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

443개

상위 10개 비중

4.7%

최대 단일 종목

0.54%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

19.7%

Industrials

18.2%

Technology

10.9%

Consumer Cyclical

10.3%

Utilities

6.5%

Energy

5.9%

Healthcare

5.5%

Basic Materials

5.0%

Consumer Defensive

4.8%

Communication Services

1.1%

Real Estate

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NJR NEW JERSEY RESOURCES CORPORATION

0.54%

VIAV VIAVI SOLUTIONS INC.

0.53%

#3 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC.

0.52%

BKH BLACK HILLS CORPORATION

0.47%

IDA IDACORP, INC.

0.46%

POR PORTLAND GENERAL ELECTRIC COMPANY

0.46%

SR Spire Inc.

0.45%

AVA AVISTA CORPORATION

0.45%

UGI UGI CORPORATION

0.43%

#10

ACT ENACT HOLDINGS, INC.

0.42%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPSC보다 유리, ▼ 표시는 TPSC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPSC	Timothy Plan US Small Cap Core ETF	0.52%	$362M	435	1.02%	+15.37%	+19.59%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▲	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	924	1.11% ▲	-	+24.85% ▲
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▲	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼