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TPHD
TPHD
Timothy Plan High Dividend Stock ETF
7월 28일 1:09 PM ET (한국 7/29 02:09)
$43.52
-0.10 ▼ -0.22%

TPHD ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

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总费用比率
0.52%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$364M
약 4984억원
持仓
102只
股息率
1.90%
运作方式
Passive
Category ⓘ US Equities - Dividend & FundamentalAsset Type ⓘ Equities (Stocks)Return% 1Y ⓘ 14.1%Total Holdings ⓘ 102Perf Week ⓘ 1.55%
ETF Type ⓘ US EquitiesActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ 13.05%AUM ⓘ $364MPerf Month ⓘ 2.76%
Expense ⓘ 0.52%NAV ⓘ $43.58Return% 5Y ⓘ 10.2%52W High ⓘ -0.56%Perf Quarter ⓘ 4.13%
Dividend TTM ⓘ $0.83 (1.9%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 2.92% 5.53%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 15.93%Perf Half Y ⓘ 7.99%
Flows% 1M ⓘ 0.59%Flows% YTD ⓘ 1.17%Return% SI ⓘ 10.56%Volatility(W/M) ⓘ 0.73% 0.81%Perf YTD ⓘ 12.96%
SMA20 ⓘ 1.53%SMA50 ⓘ 3.22%SMA200 ⓘ 6.81%RSI (14) ⓘ 61.87Beta ⓘ 0.73
IPO ⓘ 2019/5/1Prev Close ⓘ $43.62Perf Year ⓘ 11.4%Avg Volume ⓘ 0.02MPrice ⓘ $43.52

📊 Timothy Plan High Dividend Stock ETF (TPHD) 投资分析

ETF 概览

Timothy Plan High Dividend Stock ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니
2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan High Dividend Stock ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Large Cap High Dividend Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 펀더멘털 기준과 변동성 가중 방식을 결합하여 미국 대형주 중 배당 수익률이 높고 위험 관리가 우수한 종목들에 투자하는 성경적 책임 투자(BRI) 펀드입니다.

📘 TPHD ETF 자세히 알아보기 →
U.S.equitydividendvolatility-weight
규모
$364M 약 4984억원
운용사
Timothy Plan
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.52%
在US Equities - Dividend & Fundamental类别中处于中等水平。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
평균권
0.52%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$520K
相比同类平均每年多支出 $70K
同类中位数年费用
$450K
按费率 0.45% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$9.4M
若没有手续费，你本可赚取金额的 9.7% 会流入资管机构
💡 管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。

同类中更便宜的替代品
VIG
VIG
Vanguard Dividend Appreciation FTF
0.04%
每年 -0.48%p
VYM
VYM
Vanguard High Dividend Yield Indx ETF
0.04%
每年 -0.48%p
DIVB
DIVB
iShares Core Dividend ETF
0.05%
每年 -0.47%p

* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平
接近US Equities - Dividend & Fundamental中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -3.7%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 5 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$162.5M
→
累计收益
+$62.5M
年化 +10.2%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +14.10%
평균권
价格 +11.40% + 分红 +2.70% = 总 +14.10%/年
年化跑输基准 3.7%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +13.05% 累计 +44.5%
평균권
价格 +10.13% + 分红 +2.92% = 总 +13.05%/年
年化跑输基准 5.9%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +10.20% 累计 +62.5%
평균권
价格 +7.55% + 分红 +2.65% = 总 +10.20%/年
年化跑输基准 2.7%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
2019年5月上市 — 不足10年
7年 累计总收益曲线
2019-05-01 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
TPHD · 仅股价 TPHD · 股价 + 累计分红 TPHD · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2019-05-01 • 起始值 100 • 2026-07-01
仅股价 170 股价+红利 190 再投资 200 vs S&P 500 (SPY) 284
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
TPHD S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+10%
2019
-1%
2020
+30%
2021
-1%
2022
+9%
2023
+12%
2024
+9%
2025
+13%
2026 YTD
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
1 / 7年
落后于基准 (14%)
+ 2026 YTD：领先 (13.2% vs 8.5%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✓ YTD
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
🛡️ 50%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级
低风险
波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。
Beta（市场敏感度）
평균권
0.73
市场上涨 10% 时 +7.3%
市场下跌 10% 时 -7.3%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
평균권
±0.81%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
最低 7% 当前 9% 最高 85%
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-41.7%
回撤持续期: 2 个月
2020-01-17 → 2020-03-23
约 10 个月回本
2019-05-01 最大 -33% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
0.39
欠佳 — 风险调整后收益偏低
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-7.3%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.90%
更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +5.5%。
ℹ️ 该 ETF 以股息收益为设计目标。派息主要来源于成份股分红加上少量利息，整体相对稳定。
배당수익률
1.90%
주당 배당
$0.83
연간 기준
5년 성장률
5.5%
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
📊 총 이력 2019~2026 (80건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.43
2019
$0.62 +43.3%
2020
$0.60 -2.6%
2021
$0.74 +23.2%
2022
$0.73 -2.0%
2023
$0.76 +4.3%
2024
$0.81 +6.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 80건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-09
$0.095
—
2.15%
2026-03-10
$0.109
—
2.13%
2026-02-09
$0.038
—
1.84%
2026-01-08
$0.029
—
2.14%
2025-12-11
$0.131
—
2.35%
2025-11-07
$0.034
—
2.14%
2025-10-09
$0.055
—
2.02%
2025-09-08
$0.108
—
2.25%
2025-08-06
$0.031
—
2.10%
2025-07-10
$0.062
—
2.08%
2025-06-09
$0.103
—
2.30%
2025-05-08
$0.032
—
2.20%
2025-04-10
$0.077
—
2.42%
2025-03-10
$0.075
—
2.40%
2025-02-07
$0.096
—
2.30%
2025-01-08
$0.006
—
2.09%
2024-12-12
$0.106
—
2.31%
2024-11-07
$0.033
—
2.14%
2024-10-08
$0.040
—
2.23%
2024-09-11
$0.102
—
2.20%
2024-08-08
$0.041
—
2.17%
2024-07-10
$0.036
—
2.22%
2024-06-12
$0.115
—
2.23%
2024-05-09
$0.042
—
2.26%
2024-04-11
$0.060
—
2.16%
2024-03-11
$0.140
—
2.22%
2024-02-09
$0.034
—
2.34%
2024-01-11
$0.010
—
2.25%
2023-12-18
$0.111
—
2.21%
2023-11-08
$0.052
—
2.58%
2023-10-11
$0.053
—
2.56%
2023-09-06
$0.079
—
2.65%
2023-08-08
$0.042
—
2.42%
2023-07-10
$0.042
—
2.50%
2023-06-09
$0.103
—
2.85%
2023-05-10
$0.038
—
2.58%
2023-04-11
$0.072
—
2.60%
2023-03-10
$0.104
—
2.78%
2023-02-10
$0.029
—
2.42%
2023-01-12
$0.003
—
2.31%
2022-12-16
$0.131
—
2.64%
2022-11-08
$0.034
—
2.33%
2022-10-11
$0.059
—
2.41%
2022-09-09
$0.096
—
2.36%
2022-08-09
$0.029
—
2.19%
2022-07-11
$0.047
—
2.23%
2022-06-10
$0.131
—
2.44%
2022-05-10
$0.015
—
2.11%
2022-04-11
$0.065
—
1.97%
2022-03-11
$0.094
—
2.26%
2022-02-10
$0.042
—
2.05%
2021-12-16
$0.076
—
2.26%
2021-11-08
$0.031
—
2.17%
2021-10-08
$0.064
—
2.18%
2021-09-09
$0.067
—
2.31%
2021-08-09
$0.030
—
2.19%
2021-07-09
$0.077
—
2.12%
2021-06-10
$0.069
—
2.25%
2021-05-10
$0.034
—
2.10%
2021-04-09
$0.064
—
2.10%
2021-03-11
$0.056
—
2.41%
2021-02-10
$0.035
—
2.43%
2020-12-16
$0.121
—
2.89%
2020-11-12
$0.032
—
2.64%
2020-10-07
$0.061
—
2.82%
2020-09-09
$0.060
—
2.94%
2020-08-12
$0.030
—
2.72%
2020-07-08
$0.049
—
3.12%
2020-06-10
$0.078
—
3.00%
2020-05-13
$0.028
—
3.19%
2020-04-07
$0.058
—
3.03%
2020-03-11
$0.076
—
2.53%
2020-02-12
$0.026
—
1.69%
2019-12-18
$0.124
—
1.61%
2019-11-13
$0.034
—
1.17%
2019-10-15
$0.047
—
1.08%
2019-09-10
$0.074
—
0.90%
2019-08-14
$0.022
—
0.64%
2019-07-17
$0.062
—
0.52%
2019-06-13
$0.069
—
0.28%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $9K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.53% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

表现平平的 ETF 无明显亮点,也没有明显短板。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
적합
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
매우 적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
보통
👤
이런 분에게 어울려요
希望持续获得股息的投资者
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

배당주 중심 포트폴리오
주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
101개
상위 10개 비중
15.2%
최대 단일 종목
1.64%
집중도(HHI)
107
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
21%Utilities
Utilities
20.6% +18%p
Industrials
18.0% +10%p
Energy
14.0% +10%p
Financial
8.4% -5%p
Basic Materials
8.0% +5%p
Technology
6.2% -24%p
Consumer Defensive
6.0%
Consumer Cyclical
5.5% -4%p
Healthcare
2.3% -9%p
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 CNP CENTERPOINT ENERGY, INC.
1.64%
#2 EVRG EVRG Evergy, Inc.
1.57%
#3 ATO ATMOS ENERGY CORPORATION
1.52%
#4 CME CME GROUP INC.
1.52%
#5 AEE AMEREN CORPORATION
1.51%
#6 CMS CMS CMS ENERGY CORPORATION
1.51%
#7 AEP AMERICAN ELECTRIC POWER COMPANY, INC.
1.48%
#8 DTE DTE ENERGY COMPANY
1.48%
#9 WEC WEC ENERGY GROUP INC.
1.46%
#10 LNT LNT ALLIANT ENERGY CORPORATION
1.46%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPHD보다 유리, ▼ 표시는 TPHD보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
TPHD TPHD
Timothy Plan High Dividend Stock ETF0.52% $364M 1021.90% +12.96% +11.40%
VIG VIG
Vanguard Dividend Appreciation FTF0.04% ▲$111.1B ▲3411.49% ▼- +14.70% ▲
SCHD SCHD
Schwab US Dividend Equity ETF0.06% ▲$102.6B ▲1113.13% ▲- +22.36% ▲
VYM VYM
Vanguard High Dividend Yield Indx ETF0.04% ▲$81.5B ▲6182.23% ▲- +19.13% ▲
DFAC DFAC
Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF0.17% ▲$47.5B ▲25540.91% ▼- +19.26% ▲
RDVY RDVY
First Trust Rising Dividend Achievers ETF0.47% ▲$24.5B ▲720.84% ▼- +25.24% ▲
AUM 내림차순 정렬 · ▲ TPHD보다 유리 · ▼ TPHD보다 불리
📊
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同一主题的杠杆·备兑认购ETF

以不同策略切入同一主题的ETF

以与TPHD相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共10只(杠杆 3 · 备兑看涨 7)
并非TPHD的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 TPHD 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
📈 杠杆 3 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
SMHB
SMHB
UBS ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged US Small Cap High Div ETN
+2.23%
$21M
SCDL
SCDL
ETRACS 2x Leveraged US Dividend Factor TR ETN
+0.93%
$9M
HDLB
HDLB
ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged US High Dividend Low Volatility ETN
+1.40%
$6M
💰 备兑看涨·期权 7 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
DIVO
DIVO
Amplify CPW Enhanced Dividend Income ETF
+0.19%
$7.5B
IDVO
IDVO
Amplify CWP International Enhanced Dividend Income ETF
+0.43%
$1.3B
QDVO
QDVO
Amplify CWP Growth & Income ETF
-0.48%
$723M
OEI
OEI
Optimized Equity Income ETF
+0.15%
$46M
CVRD
CVRD
Madison Covered Call ETF
+0.61%
$31M
THOR
THOR
Thornburg Premium Income Builder ETF
+0.78%
$14M
JUDO
JUDO
Janus Henderson U.S. Equity Enhanced Income ETF
+0.10%
$7M
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前往ETF中心进行深度分析 ETF重叠度、行业敞口、X-Ray分析等工具合集
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📘 ETF 介绍
TPHD ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
티모시 플랜 고배당 주식 ETF(TPHD)는 운용사의 신념 기반 가치 기준으로 미국 고배당주를 선별하는 패시브 상품이며, 분배를 추구하는 가치 선별 고배당 구조와 VYM·SCHD·VIG 관련주 대비 선별·구성 차이가 핵심 선택 기준입니다.
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常见问题

TPHD 是什么 ETF？

TPHD 是一只 US Equities - Dividend & Fundamental 类 ETF，由 Timothy Plan 运营。

TPHD投资了多少只成分股？

TPHD共持有 102 只成分股，AUM 约为 $364M。

TPHD是否支付分红（分配）？

TPHD的分红收益率约为 1.90%。

TPHD 的 52 周最高价和最低价是多少？

TPHD 过去 52 周最高 $43.77，最低 $37.54。

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