KSPI
Kaspi.kz JSC ADR
7월 27일 3:36 PM ET (한국 7/28 04:36)
$85.79
+0.79 ▲ +0.93%
카스피(KSPI)是Technology板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$16.3B
미드캡
P/E
8.0
저평가 구간
배당수익률
8.20%
52주 위치
56%
저점 +25% · 고점 -14%
애널리스트
매수
C
基本面实力
相较于Software - Infrastructure 대형주
수익성 排名前17%
성장 排名前58%
밸류에이션 排名前97%
재무 안정 排名前69%
| Index | - | P/E | 7.96 | EPS (ttm) | 10.77 | Insider Own | 22.3% | Shs Outstand | 190.0M | Perf Week | -2.41% |
| Market Cap | 16.30B | Forward P/E | 6.1 | EPS next Y | 14.84% | Insider Trans | - | Shs Float | 147.6M | Perf Month | -0.01% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.55 | EPS next Q | 2.89 | Inst Own | 23.98% | Short Float | 1.03% | Perf Quarter | 0.73% |
| Income | 2.07B | P/S | 1.96 | EPS this Y | 2.63% | Inst Trans | 1.82% | Short Ratio | 3.46 | Perf Half Y | 9.75% |
| Sales | 8.32B | P/B | 2.9 | EPS next 5Y | 11.14% | ROA | 9.92% | Short Interest | 1.52M | Perf YTD | 9.8% |
| Book/sh | 29.61 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 17.78% 26.88% | ROE | 45.85% | 52W High | -13.52% ($99.20) | Perf Year | 0.13% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.16 | Sales past 3/5Y | 39.77% 38.04% | ROIC | 32.87% | 52W Low | 25.08% ($68.59) | Perf 3Y | 7.13% |
| Dividend Est. | $7.03 (8.2%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -6.92% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.55% 3.01% | Perf 5Y | -12.71% |
| Dividend TTM | 3.53 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 44.22% | Oper. Margin | 31.27% | ATR (14) | 2.64 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/12 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 1.64% | Profit Margin | 24.85% | RSI (14) | 45.67 | Recom | 2.25 |
| Dividend Gr. 3/5Y | -21.15% -15.83% | Current Ratio | 0.96 | Sales Q/Q | 34.94% | SMA20 | -2.69% ($88.16) | Beta | 0.83 | Target Price | $95.43 |
| Payout | 16.39% | Debt/Eq | 0.12 | Earnings | 2026/8/10 | SMA50 | -1.43% ($87.03) | Rel Volume | 0.73 | Prev Close | $85 |
| Employees | - | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | 3.89% 5.2% | SMA200 | 8.03% ($79.41) | Avg Volume(3M) | 0.44M | Price | $85.79 |
| IPO | 2024/1/19 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3772 | Volume | 321,944 | Change | 0.93% |
季度业绩趋势 暂无季度业绩数据 — 海外上市公司（ADR）可能仅向美国提交年度披露，刚上市的公司也可能尚未发布首份季度报告。
Kaspi.kz JSC ADR (KSPI) 投资分析
Kaspi.kz JSC ADR是一家什么样的公司？
카스피(KSPI) 초고성장주
Technology · Software - Infrastructure
市值 693 — 中盘股
📲 业务涵盖支付、电子商务与金融科技的哈萨克斯坦超级应用企业。该公司在一个应用中同时提供支付平台、在线商城以及面向消费者和小型商户的金融服务，依托较高的用户渗透率发展。是新兴市场数字金融与商业领域的代表性企业之一。
详细了解 Kaspi.kz JSC ADR →市值
$16.3B
约 22.3 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 6%
市值排名693位
IPO2024/01/19
当前股价$85.79 ≈ 117,532원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-14
8월 10일 (월) · 장 시작 전
예상 EPS $2.89
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 12일 (금) 주당 $1.74266
🎯 除息 2026년 6월 10일 (수) 주당 $7.16
🔔 财报发布 2026년 5월 11일 (월) · 장 시작 전 EPS +4.0% 매출 +5.2%
🎯 除息 2026년 4월 16일 (목) 주당 $1.771359
🔔 财报发布 2026년 3월 2일 (월) · 장 시작 전 EPS -10.6% 매출 -3.8%
它的盈利能力怎么样？
盈利能力良好
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
31.3%
✓ 우수
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
24.9%
✓ 우수
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
45.9%
✓ 우수
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
9.9%
✓ 양호
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
32.9%
✓ 우수
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.12
✓ 债务水平良好
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.96
✓ 부진
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
乐观展望
目标价·增长率·估值均偏积极
애널리스트 목표가
$95.43
현재가 대비 +11.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.10배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.55
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+14.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+11.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩表现一般
超出与低于预期的情况并存
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-3.3%
평균 서프라이즈
2026.05.11
상회
+4.0%
2026.03.02
하회
-10.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
预计增长减速
预计过去的增长势头将放缓
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+2.6%
부진
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+14.8%
부진
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+11.1%
매우 부진
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+17.8%
양호
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+26.9%
양호
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+38.0%
양호
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+34.9%
양호
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -81 个百分点
KSPI -12.7% · S&P 500 +68.0%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-80.7%p
大幅落后于市场
vs 科技板块 (XLK)
-140.4%p
大幅落后于板块均值
1年期
vs S&P 500
-16.3%p
逊于市场
vs 科技板块 (XLK)
-34.4%p
大幅落后于板块均值
同类股排名
5年收益率 中下位（下方 28%） 基于 22 只标的
1年收益率 中上位（49%） 基于 26 只标的
52周区间当前位置
最低 (-25.1%p) 最高 (-13.5%p)
当前价格高于低点 25.1%，低于高点 13.5%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-16.2%
年化波动率
37.9%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-24
收缩 — 波动收窄，方向选择临近
布林带宽度收窄至 5.9%。可能正酝酿大幅波动。一目均衡表云层内（观望）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-24
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 0.182 · 信号线 0.610 · 柱状 -0.429. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-24
空头占优区间
RSI 45.7(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 17.0。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按盈利对比·资产对比·营收对比·现金流对比来看偏低
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较便宜
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
现金流对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
7.96倍
✓ 非常便宜
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
6.10倍
✓ 非常便宜
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
2.90倍
✓ 非常便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
1.96倍
✓ 非常便宜
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
7.16倍
✓ 非常便宜
分析师目标价 （参考）
$95.43 相对当前股价 +11.2%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Software - Infrastructure 대형주
谁持有这家公司？
资金流向积极
机构净买入 +1.8% · 卖空压力较低 1.0%
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
0.0%
内部人士几无变动
🏦 机构（基金·投资公司）
+1.8%
机构净买入
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 24.0%
机构参与度一般
🧑💼 内部人士 22.3%
创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)
👤 个人投资者（估算） 53.7%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
1.0%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 基本无变化
空头回补天数
3.5天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 190.0M주
流通股（可交易） 147.6M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
KSPI 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
고배당주 — 연 8.2% 배당
股息率
8.20%
行业平均 1.11%
每股股息
$7.03
按年度计算
派息率
16%
净利润中的分红占比
5年增长率
-15.8%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$7.31
2024
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 5건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-16
$1.76
—
2.17%
2024-11-20
$1.71
—
6.88%
2024-08-22
$1.77
—
4.50%
2024-05-23
$1.92
—
3.14%
2024-04-12
$1.90
—
1.70%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 7.0만원
5년 누적 (세후) 25.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -15.83% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KSPI 本股票 | $16.3B | 8.0 ▲ | 2.9 ▲ | 45.85% ▲ | 8.2% ▲ | +0.9% |
NVDA | $5.01T | 31.7 ▼ | 25.6 ▼ | 114.29% ▲ | 0.31% ▼ | -0.8% |
AAPL | $4.89T | 40.3 ▼ | 45.9 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | +3.5% |
MSFT | $2.84T | 22.7 ▲ | 6.8 ▼ | 34.01% ▲ | 0.97% ▼ | +0.0% |
TSM | $2.09T | 29.1 ▲ | 11.3 ▼ | 40.06% ▲ | 1.01% ▼ | -2.9% |
AVGO | $1.82T | 63.6 ▼ | 20.7 ▼ | 37.28% ▲ | 0.69% ▼ | -2.7% |
| 行业平均 | - | 30.9 | 3.0 | 1.72% | 1.11% | - |
常见问题
카스피(KSPI)是一家怎样的公司？
카스피(KSPI)是一家属于Technology板块Software - Infrastructure行业的企业。
KSPI的市值是多少？
KSPI的市值约为$16.3B，在行业内排名第693位。
KSPI派发股息吗？
KSPI的股息收益率约为8.20%，年度股息为$7.03。
KSPI的市盈率如何？
KSPI的市盈率约为8.0倍，可与Technology行业平均水平进行比较以判断估值。
KSPI 的 52 周最高价和最低价是多少？
KSPI 过去 52 周最高 $99.20，最低 $68.59。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.