ISHG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: ISHG是否支付分红（分配）？

ISHG的分红收益率约为 1.48%。

ISHG

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF

7월 28일 9:52 AM ET (한국 7/28 22:52)

$73.96

+0.02 ▲ +0.03%

ISHG ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.35%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$824M

약 1조원

持仓

192只

股息率

1.48%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-1.8%	Total Holdings ⓘ	192	Perf Week ⓘ	-0.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	2.59%	AUM ⓘ	$824M	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$73.94	Return% 5Y ⓘ	-0.92%	52W High ⓘ	-4.84%	Perf Quarter ⓘ	-2.32%
Dividend TTM ⓘ	$1.09 (1.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-0.24%	52W Low ⓘ	0.67%	Perf Half Y ⓘ	-2.82%
Flows% 1M ⓘ	-6.33%	Flows% YTD ⓘ	28.25%	Return% SI ⓘ	-0.61%	Volatility(W/M) ⓘ	0.53% 0.49%	Perf YTD ⓘ	-1.7%
SMA20 ⓘ	-0.35%	SMA50 ⓘ	-0.99%	SMA200 ⓘ	-1.76%	RSI (14) ⓘ	41.25	Beta ⓘ	0.27
IPO ⓘ	2009/1/28	Prev Close ⓘ	$73.94	Perf Year ⓘ	-2.68%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$73.96

📊 iShares -3 Year International Treasury Bond ETF (ISHG) 投资分析

ETF 概览

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

iShares 1-3 Year International Treasury Bond ETF는 선진국 시장의 잔존 만기 1~3년인 현지 통화 표시 투자 등급 국채로 구성된 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추적에 도움이 되는 고정 수입 증권에 배분하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 ISHG ETF 자세히 알아보기 →

Internationalfixed-incometreasuriesbonds

규모: $824M 약 1조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率偏高 — 年化 0.35%

管理费率高于Bonds - Treasury & Government中位数,建议与同类 ETF 比较。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.35%

我的位置后 25%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$350K

相比同类平均每年多支出 $200K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Bonds - Treasury & Government中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -19.6%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$97.6M

→

累计亏损

$-2,374,245

年化 -0.2%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 -1.80%

하위 25%

价格 -2.68% + 分红 +0.88% = 总 -1.80%/年

年化跑输基准 19.6%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +2.59% 累计 +8.0%

평균권

价格 +1.74% + 分红 +0.85% = 总 +2.59%/年

年化跑输基准 16.4%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 -0.92% 累计 -4.5%

평균권

价格 -2.04% + 分红 +1.12% = 总 -0.92%/年

年化跑输基准 13.8%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 -0.24% 累计 -2.4%

평균권

价格 -0.93% + 分红 +0.69% = 总 -0.24%/年

年化跑输基准 15.2%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

ISHG · 仅股价 ISHG · 股价 + 累计分红 ISHG · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

ISHG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+11%

2017

-4%

2018

-0%

2019

+8%

2020

-7%

2021

-10%

2022

+5%

2023

-3%

2024

+14%

2025

-2%

2026 YTD

💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 9年

落后于基准 (22%)

+ 2026 YTD：落后 (-1.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 15%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

债券基准

债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。

🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性

债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.27

市场上涨 10% 时 +2.7%

市场下跌 10% 时 -2.7%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

하위 25%

±0.49%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-25.6%

回撤持续期: 56 个月

2018-02-15 → 2022-09-27

尚未回本

2015-07-31 最大 -24% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

-0.40

不佳 — 收益低于无风险利率

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-2.9%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 1.48%

派息主要来源于票息利息。

ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。

배당수익률

1.48%

주당 배당

$1.09

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2009~2025 (75건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.50 -65.8%

2012

$0.19 -87.4%

2013

$0.35 +86.2%

2014

$0.07 -80.4%

2015

$0.39 +463.8%

2017

$1.43 +268.1%

2018

$1.01 -29.6%

2021

$0.13 -87.0%

2023

$1.72 +1216.0%

2024

$1.09 -36.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 75건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$1.09

—

1.46%

2024-12-18

$1.72

—

2.56%

2023-12-14

$0.131

—

0.18%

2021-12-16

$1.01

—

1.29%

2018-12-18

$1.43

—

2.31%

2017-12-21

$0.389

—

0.47%

2015-08-03

$0.069

—

0.32%

2014-12-24

$0.097

—

0.53%

2014-12-01

$0.010

—

0.40%

2014-11-03

$0.021

—

0.39%

2014-10-01

$0.026

—

0.36%

2014-09-02

$0.026

—

0.32%

2014-08-01

$0.026

—

0.29%

2014-07-01

$0.025

—

0.27%

2014-06-02

$0.025

—

0.26%

2014-05-01

$0.024

—

0.24%

2014-04-01

$0.024

—

0.23%

2014-03-03

$0.024

—

0.21%

2014-02-03

$0.024

—

0.20%

2013-12-26

$0.094

—

0.74%

2013-09-03

$0.005

—

0.80%

2013-08-01

$0.005

—

0.88%

2013-07-01

$0.010

—

0.96%

2013-06-03

$0.010

—

0.94%

2013-05-01

$0.010

—

1.11%

2013-04-01

$0.015

—

1.24%

2013-03-01

$0.015

—

1.40%

2013-02-01

$0.025

—

1.34%

2012-12-26

$0.509

—

2.20%

2012-12-03

$0.011

—

1.67%

2012-11-01

$0.021

—

2.44%

2012-10-01

$0.054

—

3.61%

2012-09-04

$0.054

—

3.61%

2012-08-01

$0.078

—

4.20%

2012-07-02

$0.078

—

4.48%

2012-06-01

$0.078

—

4.64%

2012-05-01

$0.102

—

4.63%

2012-04-02

$0.122

—

4.53%

2012-03-01

$0.174

—

4.51%

2012-02-01

$0.218

—

4.61%

2011-12-27

$0.647

—

4.62%

2011-12-01

$0.757

—

4.03%

2011-11-01

$0.565

—

3.25%

2011-10-03

$0.591

—

2.77%

2011-09-01

$0.527

—

2.21%

2011-08-01

$0.364

—

1.76%

2011-07-01

$0.200

—

1.45%

2011-06-01

$0.174

—

1.34%

2011-05-02

$0.164

—

1.17%

2011-04-01

$0.136

—

1.14%

2011-03-01

$0.133

—

1.10%

2011-02-01

$0.119

—

1.06%

2010-12-28

$0.087

—

1.07%

2010-12-01

$0.177

—

1.00%

2010-11-01

$0.105

—

0.82%

2010-10-01

$0.110

—

0.93%

2010-09-01

$0.105

—

1.07%

2010-08-02

$0.043

—

1.08%

2010-07-01

$0.023

—

1.24%

2010-06-01

$0.073

—

1.34%

2010-05-03

$0.024

—

1.22%

2010-04-01

$0.087

—

1.38%

2010-03-01

$0.084

—

1.35%

2010-02-01

$0.096

—

1.26%

2009-12-29

$0.079

—

1.15%

2009-12-01

$0.005

—

1.02%

2009-11-02

$0.042

—

1.04%

2009-10-01

$0.210

—

1.01%

2009-09-01

$0.202

—

0.83%

2009-08-03

$0.126

—

0.63%

2009-07-01

$0.153

—

0.52%

2009-06-01

$0.096

—

0.37%

2009-05-01

$0.133

—

0.29%

2009-04-01

$0.080

—

0.16%

2009-03-02

$0.070

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

需谨慎评估 多项指标出现预警信号,建议与同类 ETF 对比后再做决定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投资组合稳定性的投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理费偏高 — 年费率0.35%
⚠️波动率高于平均水平
🎯年化跑输基准-13.8%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

171개

상위 10개 비중

16.0%

최대 단일 종목

2.29%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Portugal Obrigacoes do Tesouro OT

2.29%

#2 - Ireland Government Bonds

1.72%

#3 - Sweden Government Bonds

1.58%

#4 - Ireland Government Bonds

1.57%

#5 - French Republic Government Bonds OAT

1.54%

#6 - Israel Government Bonds - Fixed

1.53%

#7 - Denmark Government Bonds

1.53%

#8 - New Zealand Government Bonds

1.45%

#9 - French Republic Government Bonds OAT

1.39%

#10 - Netherlands Government Bonds

1.37%

同类 ETF 对比

分类：Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ISHG보다 유리, ▼ 표시는 ISHG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ISHG	iShares -3 Year International Treasury Bond ETF	0.35%	$824M	192	1.48%	-1.70%	-2.68%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.61% ▲	-	-1.16% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	65	3.78% ▲	-	-0.07% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.7B ▲	617	5.13% ▲	-	+2.42% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.10% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▲	-	+0.00% ▲