IQSU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IQSU是否支付分红（分配）？

IQSU的分红收益率约为 1.00%。

IQSU

NYLI Candriam U.S. Large Cap Equity ETF

7월 28일 11:36 AM ET (한국 7/29 24:36)

$60.41

+0.32 ▲ +0.53%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$60.38

-0.09 ▼ -0.14%

IQSU ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.09%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$320M

약 4387억원

持仓

267只

股息率

1.00%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	20.23%	Total Holdings ⓘ	267	Perf Week ⓘ	-1.07%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.92%	AUM ⓘ	$320M	Perf Month ⓘ	-0.8%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$60.13	Return% 5Y ⓘ	11.42%	52W High ⓘ	-3.57%	Perf Quarter ⓘ	6.22%
Dividend TTM ⓘ	$0.61 (1%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	8.38% 13.5%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	23.21%	Perf Half Y ⓘ	8.55%
Flows% 1M ⓘ	0.48%	Flows% YTD ⓘ	20.3%	Return% SI ⓘ	15.47%	Volatility(W/M) ⓘ	0.58% 0.56%	Perf YTD ⓘ	10.34%
SMA20 ⓘ	-1.95%	SMA50 ⓘ	-1.4%	SMA200 ⓘ	7.43%	RSI (14) ⓘ	43.28	Beta ⓘ	1.07
IPO ⓘ	2019/12/17	Prev Close ⓘ	$60.09	Perf Year ⓘ	19.12%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$60.41

📊 NYLI Candriam U.S. Large Cap Equity ETF (IQSU) 投资分析

ETF 概览

NYLI Candriam U.S. Large Cap Equity ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2019년 상장, 7년 운영 중.

NYLI Candriam U.S. Large Cap Equity ETF(구 IQ)는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 IQ Candriam ESG US Equity Index의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. Candriam이 개발한 환경, 사회, 지배구조(ESG) 기준을 충족하는 미국 대형주들로 구성된 시가총액 가중 지수를 따르는 패시브 인덱스 펀드입니다.

📘 IQSU ETF 자세히 알아보기 →

InternationalequityESGlarge-cap

규모: $320M 약 4387억원
운용사: NYLI
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.09%

在US Equities - Factor & Thematic类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为90,000韩元。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.09%

我的位置前 5%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$90K

相比同类平均每年节省 $310K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近US Equities - Factor & Thematic中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +2.4%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$171.7M

→

累计收益

+$71.7M

年化 +11.4%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +20.23%

평균권

年化跑赢基准 2.4%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +15.92% 累计 +55.8%

평균권

年化跑输基准 3.1%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +11.42% 累计 +71.7%

평균권

年化跑输基准 1.5%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年12月上市 — 不足10年

7年累计总收益曲线

2019-12-17 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

IQSU · 仅股价 IQSU · 股价 + 累计分红 IQSU · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

IQSU S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+27%

2020

+32%

2021

-22%

2022

+34%

2023

+18%

2024

+15%

2025

+11%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

3 / 7年

与基准互有胜负 (43%)

+ 2026 YTD：领先 (10.8% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚖️ 103%

下跌幅度与基准相近——走势同步

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

1.07

市场上涨 10% 时 +10.7%

市场下跌 10% 时 -10.7%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.56%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-31.3%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-19 → 2020-03-23

约 4 个月回本

2019-12-17 最大 -25% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.61

一般 — 风险调整后收益平平

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-7.4%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.00%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +13.5%。

배당수익률

1.00%

주당 배당

$0.61

연간 기준

5년 성장률

13.5%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 6년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.01

2019

$0.32 +2013.3%

2020

$0.44 +40.4%

2021

$0.47 +5.6%

2022

$0.48 +3.0%

2023

$0.54 +12.2%

2024

$0.60 +9.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.128

—

1.41%

2025-12-19

$0.174

—

1.37%

2025-09-19

$0.161

—

1.36%

2025-06-20

$0.137

—

1.41%

2025-03-21

$0.125

—

1.19%

2024-12-20

$0.156

—

1.11%

2024-09-20

$0.141

—

1.08%

2024-06-21

$0.119

—

1.09%

2024-03-15

$0.127

—

1.41%

2023-12-15

$0.123

—

1.49%

2023-09-15

$0.126

—

1.57%

2023-06-16

$0.115

—

1.54%

2023-03-17

$0.120

—

1.76%

2022-12-16

$0.135

—

1.85%

2022-09-16

$0.115

—

1.73%

2022-06-17

$0.106

—

1.78%

2022-03-18

$0.114

—

1.46%

2021-12-20

$0.130

—

1.34%

2021-09-20

$0.108

—

1.27%

2021-06-21

$0.102

—

1.15%

2021-03-22

$0.105

—

1.26%

2020-12-30

$0.085

—

0.99%

2020-09-24

$0.078

—

0.88%

2020-06-24

$0.045

—

0.66%

2020-03-25

$0.109

—

0.61%

2019-12-30

$0.015

—

0.06%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $854

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.5% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

长期持有·定投型投资者

✅ 강점

💸管理费在US Equities - Factor & Thematic中位居前5% — 年费率0.09%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

267개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

267개

상위 10개 비중

42.6%

최대 단일 종목

9.64%

집중도(HHI)

272

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

33.8%

Communication Services

14.4%

Consumer Cyclical

13.8%

Financial

8.5%

Industrials

6.7%

Healthcare

5.8%

Real Estate

2.7%

Basic Materials

2.5%

Consumer Defensive

2.1%

Energy

1.3%

Utilities

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 42.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AAPL APPLE INC

9.64%

#2 GOOGL ALPHABET INC

6.62%

#3 AMZN AMAZON.COM INC

5.69%

#4 GOOGL ALPHABET INC

5.60%

#5 MSFT MICROSOFT CORP

4.56%

#6 TSLA TESLA INC

3.49%

#7 MU MICRON TECHNOLOGY INC

1.99%

#8 AMD ADVANCED MICRO DEVICES INC

1.90%

#9 V VISA INC

1.73%

#10 INTC INTEL CORP

1.41%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IQSU보다 유리, ▼ 표시는 IQSU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IQSU	NYLI Candriam U.S. Large Cap Equity ETF	0.09%	$320M	267	1.00%	+10.34%	+19.12%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▼	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▼	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▼	$9.2B ▲	924	1.11% ▲	-	+24.85% ▲
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▼	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▼	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼