헤리티지컴머스(HTBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

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거래 정지 중인 종목 2026-06-04 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.

HTBK

Heritage Commerce Corp

$13.45

+0.00 +0.00%

헤리티지컴머스(HTBK)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$828M

스몰캡

P/E

17.3

적정 수준

배당수익률

4.83%

52주 위치

93%

저점 +57% · 고점 -3%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前60%

성장

排名前43%

밸류에이션

排名前33%

재무 안정

排名前89%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	17.34	EPS (ttm) ⓘ	0.78	Insider Own ⓘ	3.38%	Shs Outstand ⓘ	61.4M	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	0.83B	Forward P/E ⓘ	13.19	EPS next Y ⓘ	10.87%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	60.7M	Perf Month ⓘ	7.77%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	79.52%	Short Float ⓘ	2.9%	Perf Quarter ⓘ	5.91%
Income ⓘ	0.05B	P/S ⓘ	3.08	EPS this Y ⓘ	17.95%	Inst Trans ⓘ	1.99%	Short Ratio ⓘ	2.37	Perf Half Y ⓘ	26.41%
Sales ⓘ	0.27B	P/B ⓘ	1.16	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.84%	Short Interest ⓘ	1.76M	Perf YTD ⓘ	11.99%
Book/sh ⓘ	11.55	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-10.72% 5.73%	ROE ⓘ	6.84%	52W High ⓘ	-2.71% ($13.82)	Perf Year ⓘ	55.31%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	13.63	Sales past 3/5Y ⓘ	10.59% 10.9%	ROIC ⓘ	6.21%	52W Low ⓘ	57.13% ($8.56)	Perf 3Y ⓘ	64.83%
Dividend Est. ⓘ	$0.65 (4.83%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	17.81%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.46% 2.48%	Perf 5Y ⓘ	9.89%
Dividend TTM ⓘ	0.65	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.02%	Oper. Margin ⓘ	25.19%	ATR (14) ⓘ	0.35	Perf 10Y ⓘ	28.59%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/25	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	42.28%	Profit Margin ⓘ	17.77%	RSI (14) ⓘ	64.59	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.14	Sales Q/Q ⓘ	5.13%	SMA20 ⓘ	5.07% ($12.8)	Beta ⓘ	0.71	Target Price ⓘ	$14.5
Payout ⓘ	67.08%	Debt/Eq ⓘ	0.1	Earnings ⓘ	2026/1/22	SMA50 ⓘ	5.15% ($12.79)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$13.45
Employees ⓘ	342	LT Debt/Eq ⓘ	0.09	EPS/Sales Surpr. ⓘ	7.76% 5.59%	SMA200 ⓘ	19.06% ($11.3)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.74M	Price ⓘ	$13.45
IPO ⓘ	1998/7/24	Option/Short ⓘ	Yes/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

季度业绩趋势 暂无季度业绩数据 — 海外上市公司（ADR）可能仅向美国提交年度披露，刚上市的公司也可能尚未发布首份季度报告。

📊 Heritage Commerce Corp (HTBK) 投资分析

Heritage Commerce Corp是一家什么样的公司？

헤리티지컴머스(HTBK) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial板块个股

🏦 地区性中小企业银行，总部位于加利福尼亚州。专注于商业贷款、SBA贷款及保理业务。2025年季度每股收益（EPS）同比增长130%。资产质量优异，不良资产率低。CVB整合工作正在进行中。

详细了解 Heritage Commerce Corp →

市值

$0.8B

约 1.1 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名2769位

员工人数342人

IPO1998/07/24

当前股价$13.45 ≈ 18,427원

NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 3월 25일 (수)

🔔 财报发布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후 EPS +7.8% 매출 +5.6%

它的盈利能力怎么样？

财务状况需关注

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

25.2%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 后 49%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

17.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 后 38%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

6.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 后 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.8%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

6.2%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 45%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.10

✓ 债务极低

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.14

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$14.50

현재가 대비 +7.8%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

13.19배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+10.9%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 1个季度中有1次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+20.4%

평균 서프라이즈

2026.01.22

상회

실적 $0.28 · 예상 $0.23 +20.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

负增长阶段每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+17.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 前 37%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+10.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 9.2% · 前 47%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-10.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 -4.2% · 后 40%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+5.7%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.0% · 前 46%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+10.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 前 34%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+5.1%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 前 37%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -58 个百分点

HTBK +9.9% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-58.5%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+39.3%p

明显优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 78 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟡

当前诊断 · 2026-05-01

收缩 — 波动收窄，方向选择临近

布林带宽度收窄至 5.9%。可能正酝酿大幅波动。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-05-01

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.200 · 信号线 0.213 · 柱状 -0.013. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-05-01

多头占优区间

RSI 64.6(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 64.2。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司偏贵

按资产对比来看偏低, 按盈利对比·营收对比来看偏高, 按现金流对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较贵

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比中等

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

17.34倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业中较贵的下半17%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

13.19倍

✓ 非常贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业中较贵的下半10%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.16倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业中相对便宜的25%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

3.08倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业中较贵的下半24%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

13.63倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$14.50 相对当前股价 +7.8%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

机构净买入 +2.0% · 卖空压力较低 2.9% · 卖空近 71日累计上升 +1.0%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

+2.0%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 79.5%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 3.4%

常规水平

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 17.1%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

2.9%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近71日 📈 增加 +1.0个百分点

空头回补天数

2.4天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 61.4M주

流通股（可交易） 60.7M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近71日累计。

HTBK 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

RFDA

ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF

0.99%

$88M

ARB

AltShares Merger Arbitrage ETF

0.94%

$102M

SCDS

JPMorgan Fundamental Data Science Small Core ETF

0.46%

$9M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.29%

$4.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.16%

$1.4B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 4.83% 배당

5년 배당 성장률 0%

股息率

4.83%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.65

按年度计算

派息率

67%

净利润中的分红占比

5年增长率

0.0%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 3월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2005~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.36 +12.5%

2016

$0.40 +11.1%

2017

$0.44 +10.0%

2018

$0.48 +9.1%

2019

$0.52 +8.3%

2020

$0.52 +0.0%

2021

$0.52 +0.0%

2022

$0.52 +0.0%

2023

$0.52 +0.0%

2024

$0.52 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.130

—

5.25%

2026-02-05

$0.130

—

4.85%

2025-11-06

$0.130

—

6.21%

2025-08-07

$0.130

—

6.97%

2025-05-08

$0.130

—

6.99%

2025-02-06

$0.130

—

6.36%

2024-11-07

$0.130

—

5.00%

2024-08-08

$0.130

—

6.85%

2024-05-08

$0.130

—

7.78%

2024-02-07

$0.130

—

7.99%

2023-11-06

$0.130

—

7.52%

2023-08-09

$0.130

—

7.00%

2023-05-10

$0.130

—

9.19%

2023-02-08

$0.130

—

5.31%

2022-11-07

$0.130

—

4.59%

2022-08-10

$0.130

—

5.53%

2022-05-11

$0.130

—

5.83%

2022-02-09

$0.130

—

5.37%

2021-11-08

$0.130

—

4.27%

2021-08-11

$0.130

—

4.49%

2021-05-12

$0.130

—

4.48%

2021-02-11

$0.130

—

5.67%

2020-11-05

$0.130

—

7.15%

2020-08-05

$0.130

—

9.14%

2020-05-06

$0.130

—

8.07%

2020-02-04

$0.130

—

5.22%

2019-11-04

$0.120

—

4.75%

2019-08-07

$0.120

—

5.11%

2019-05-08

$0.120

—

4.66%

2019-02-06

$0.120

—

4.21%

2018-11-05

$0.110

—

3.73%

2018-08-09

$0.110

—

2.92%

2018-05-09

$0.110

—

3.04%

2018-02-07

$0.110

—

3.31%

2017-11-06

$0.100

—

2.60%

2017-08-08

$0.100

—

2.83%

2017-05-09

$0.100

—

2.61%

2017-02-08

$0.100

—

2.72%

2016-11-04

$0.090

—

4.09%

2016-08-05

$0.090

—

3.92%

2016-05-06

$0.090

—

4.02%

2016-02-08

$0.090

—

3.56%

2015-11-06

$0.080

—

2.91%

2015-08-11

$0.080

—

2.66%

2015-05-12

$0.080

—

2.97%

2015-02-06

$0.080

—

2.52%

2014-11-04

$0.050

—

2.40%

2014-08-05

$0.050

—

2.39%

2014-05-05

$0.040

—

1.72%

2014-02-03

$0.040

—

1.27%

2013-11-05

$0.030

—

0.80%

2013-08-21

$0.030

—

0.43%

2009-02-25

$0.020

—

5.25%

2008-11-17

$0.080

—

2.98%

2008-08-13

$0.080

—

2.97%

2008-05-14

$0.080

—

1.90%

2008-02-25

$0.080

—

1.55%

2007-11-15

$0.080

—

1.50%

2007-08-14

$0.060

—

1.13%

2007-05-11

$0.060

—

0.91%

2007-02-20

$0.060

—

0.78%

2006-11-07

$0.050

—

0.79%

2006-08-08

$0.050

—

0.65%

2006-05-09

$0.050

—

0.42%

2006-02-15

$0.050

—

0.23%

2005-03-04

$0.001

—

0.01%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4.1만원

5년 누적 (세후) 20.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
HTBK 本股票	$828.4M	17.3 ▼	1.2 ▲	6.84% ▼	4.83% ▲	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

헤리티지컴머스(HTBK)是一家怎样的公司？

헤리티지컴머스(HTBK)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

HTBK的市值是多少？

HTBK的市值约为$828M，在行业内排名第2,769位。

HTBK派发股息吗？

HTBK的股息收益率约为4.83%，年度股息为$0.65。

HTBK的市盈率如何？

HTBK的市盈率约为17.3倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

HTBK 的 52 周最高价和最低价是多少？

HTBK 过去 52 周最高 $13.82，最低 $8.56。

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