HTB
HomeTrust Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$49.54
+0.84 ▲ +1.72%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$49.54
+0.00 +0.00%
홈트러스트뱅크셰어스(HTB)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$833M
스몰캡
P/E
13.0
저평가 구간
배당수익률
1.13%
52주 위치
89%
저점 +33% · 고점 -3%
애널리스트
매수
C+
基本面实力
相较于Banks - Regional 소형주
수익성 排名前37%
성장 排名前54%
밸류에이션 排名前41%
재무 안정 排名前78%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为12원。过去 5년 通常为11원。略高于平时水平。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | RUT | P/E | 12.98 | EPS (ttm) | 3.82 | Insider Own | 10.14% | Shs Outstand | 16.7M | Perf Week | 2.14% |
| Market Cap | 0.83B | Forward P/E | 13 | EPS next Y | 2.47% | Insider Trans | -3.57% | Shs Float | 15.1M | Perf Month | 1.16% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.91 | Inst Own | 62.81% | Short Float | 1.61% | Perf Quarter | 11% |
| Income | 0.06B | P/S | 2.91 | EPS this Y | - | Inst Trans | -0.01% | Short Ratio | 2.37 | Perf Half Y | 17.25% |
| Sales | 0.29B | P/B | 1.38 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.43% | Short Interest | 0.24M | Perf YTD | 15.37% |
| Book/sh | 35.9 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 9.97% 31.65% | ROE | 10.93% | 52W High | -2.86% ($51.00) | Perf Year | 21.72% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.89 | Sales past 3/5Y | 10.42% 12.9% | ROIC | 10.57% | 52W Low | 32.82% ($37.30) | Perf 3Y | 99.76% |
| Dividend Est. | $0.56 (1.13%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 12.14% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.55% 2.45% | Perf 5Y | 83.35% |
| Dividend TTM | 0.53 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -2.39% | Oper. Margin | 27.86% | ATR (14) | 1.17 | Perf 10Y | 168.66% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -5.53% | Profit Margin | 22.51% | RSI (14) | 58.72 | Recom | 1.8 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 11.87% 12.66% | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | -5.64% | SMA20 | 1.15% ($48.98) | Beta | 0.81 | Target Price | $51.81 |
| Payout | 13.16% | Debt/Eq | 0.29 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 3.41% ($47.91) | Rel Volume | 2.24 | Prev Close | $48.7 |
| Employees | 574 | LT Debt/Eq | 0.03 | EPS/Sales Surpr. | 22.62% 3% | SMA200 | 12.35% ($44.09) | Avg Volume(3M) | 0.10M | Price | $49.54 |
| IPO | 2012/7/11 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2083 | Volume | 229,874 | Change | 1.72% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $61M (YoY -3%) · 순이익 $17M (YoY +15%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
HomeTrust Bancshares Inc (HTB) 投资分析
HomeTrust Bancshares Inc是一家什么样的公司？
홈트러스트뱅크셰어스(HTB) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial板块个股
HomeTrust Bankshares,股票代码HTB,是一家总部位于美国东南部的地区性银行控股公司,旗下子公司HomeTrust Bank为个人和企业客户提供存款、贷款及资产管理服务。公司同时经营以房地产为依托的消费金融业务(如住房抵押贷款和房屋净值贷款)以及商业地产贷款和企业贷款,通过小型地区性紧密型零售银行模式维持稳定的存款基础。
详细了解 HomeTrust Bancshares Inc →市值
$0.8B
约 1.1 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 0%
市值排名2792位
员工人数574人
IPO2012/07/11
当前股价$49.54 ≈ 67,870원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布
下一次发布日程尚未公布
🎯 除息日 D-16
8월 13일 (목) · 주당 $0.15
지급 8월 27일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 12일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +22.6% 매출 +3.0%
🎯 除息 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.15
🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +26.2% 매출 +4.8%
🎯 除息 2026년 2월 18일 (수) 주당 $0.13
🔔 财报发布 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전 EPS +7.6% 매출 +1.7%
它的盈利能力怎么样？
盈利能力良好，但财务状况较弱
债务压力较高，经济下行时可能承压
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
27.9%
✓ 양호
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
22.5%
✓ 양호
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
10.9%
✓ 양호
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
1.4%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
10.6%
✓ 우수
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.29
✓ 债务水平良好
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.10
✓ 위험
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$51.81
현재가 대비 +4.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩可信度高
最近 3个季度中有3次超出预期
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+12.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.94 · 예상 $0.87 +8.3%
2026.04.23
상회
실적 $0.99 · 예상 $0.82 +20.7%
2026.01.22
상회
실적 $0.93 · 예상 $0.86 +7.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
预计增长减速
预计过去的增长势头将放缓
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+0.0%
평균
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+2.5%
부진
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+10.0%
양호
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+31.6%
우수
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+12.9%
양호
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
-5.6%
부진
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
5年间小幅跑赢大盘 (+15 个百分点)
HTB +83.3% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
+15.0%p
优于市场
1年期
vs S&P 500
+5.7%p
略优于市场
同类股排名
5年收益率 中上位（31%） 基于 130 只标的
1年收益率 中下位（下方 28%） 基于 134 只标的
52周区间当前位置
最低 (-32.8%p) 最高 (-2.9%p)
当前价格高于低点 32.8%，低于高点 2.9%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-6.9%
年化波动率
19.7%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
收缩 — 波动收窄，方向选择临近
布林带宽度收窄至 5.4%。可能正酝酿大幅波动。位于一目云图上方（看涨）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 0.221 · 信号线 0.285 · 柱状 -0.064. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
多头占优区间
RSI 58.7(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 80.3。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
与行业平均水平相当
按现金流对比来看偏低, 按盈利对比来看偏高, 按资产对比·营收对比来看属平均
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较贵
资产对比 中等
营收对比 中等
现金流对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
12.98倍
✓ 适中
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
13.00倍
✓ 较贵
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
1.38倍
✓ 适中
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
2.91倍
✓ 适中
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
9.89倍
✓ 非常便宜
分析师目标价 （参考）
$51.81 相对当前股价 +4.6%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주
谁持有这家公司？
资金面略有承压
内部人士小幅净卖出 -3.6% · 机构小幅净卖出 -0.0% · 卖空压力较低 1.6% · 卖空近 90日累计上升 +0.6%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-3.6%
内部人士净卖出
🏦 机构（基金·投资公司）
-0.0%
机构几无变动
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 62.8%
机构持仓合理
🧑💼 内部人士 10.1%
创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)
👤 个人投资者（估算） 27.0%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
1.6%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 📈 增加 +0.6个百分点
空头回补天数
2.4天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 16.7M주
流通股（可交易） 15.1M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
HTB 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
FDM
First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund
0.80%
$260M
OASC
OneAscent Enhanced Small and Mid Cap ETF
0.40%
$89M
SMLV
State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF
0.30%
$257M
BSVO
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF
0.16%
$2.4B
FSCC
Federated Hermes MDT Small Cap Core ETF
0.16%
$307M
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 1.13%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
1.13%
行业平均 2.62%
每股股息
$0.56
按年度计算
派息率
13%
净利润中的分红占比
5年增长率
12.7%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.06
2018
$0.25 +316.7%
2019
$0.29 +16.0%
2020
$0.33 +13.8%
2021
$0.37 +12.1%
2022
$0.41 +10.8%
2023
$0.45 +9.8%
2024
$0.49 +8.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 30건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-18
$0.130
—
1.14%
2025-11-14
$0.130
—
1.51%
2025-08-14
$0.120
—
1.48%
2025-05-15
$0.120
—
1.59%
2025-02-13
$0.120
—
1.52%
2024-11-14
$0.120
—
1.50%
2024-08-15
$0.110
—
1.63%
2024-05-15
$0.110
—
1.85%
2024-02-14
$0.110
—
2.01%
2023-11-15
$0.110
—
2.22%
2023-08-16
$0.100
—
2.12%
2023-05-17
$0.100
—
2.41%
2023-02-15
$0.100
—
1.68%
2022-11-16
$0.100
—
1.89%
2022-08-17
$0.090
—
1.73%
2022-05-18
$0.090
—
1.65%
2022-02-16
$0.090
—
1.38%
2021-11-17
$0.090
—
1.30%
2021-08-18
$0.080
—
1.43%
2021-05-19
$0.080
—
1.36%
2021-02-17
$0.080
—
1.67%
2020-11-18
$0.080
—
1.94%
2020-08-19
$0.070
—
2.37%
2020-05-20
$0.070
—
2.29%
2020-02-19
$0.070
—
1.19%
2019-11-25
$0.070
—
0.95%
2019-08-21
$0.060
—
0.94%
2019-05-22
$0.060
—
0.71%
2019-02-20
$0.060
—
0.43%
2018-11-20
$0.060
—
0.23%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 9,608원
5년 누적 (세후) 6.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.66% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HTB 本股票 | $832.5M | 13.0 ▲ | 1.4 ▼ | 10.93% ▲ | 1.13% ▼ | +1.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
홈트러스트뱅크셰어스(HTB)是一家怎样的公司？
홈트러스트뱅크셰어스(HTB)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
HTB的市值是多少？
HTB的市值约为$833M，在行业内排名第2,792位。
HTB派发股息吗？
HTB的股息收益率约为1.13%，年度股息为$0.56。
HTB的市盈率如何？
HTB的市盈率约为13.0倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
HTB 的 52 周最高价和最低价是多少？
HTB 过去 52 周最高 $51.00，最低 $37.30。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.