HNVR
Hanover Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$25.26
+0.25 ▲ +1.00%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$25.26
+0.00 +0.00%
하노버 뱅코프(HNVR)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$181M
스몰캡
P/E
19.8
적정 수준
배당수익률
1.58%
52주 위치
92%
저점 +27% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C
基本面实力
相较于Banks - Regional 초소형주
수익성 排名前58%
성장 排名前48%
밸류에이션 排名前53%
재무 안정 排名前68%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
🔥 非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为23원。过去 4년 通常为10원。受盈利下滑影响，目前处于近 4년 中最贵的时段。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 4.2 年盈利期
| Index | RUT | P/E | 19.82 | EPS (ttm) | 1.27 | Insider Own | 42.1% | Shs Outstand | 7.3M | Perf Week | 1.57% |
| Market Cap | 0.18B | Forward P/E | 8.77 | EPS next Y | 20.08% | Insider Trans | -0.72% | Shs Float | 4.1M | Perf Month | 8.41% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.62 | Inst Own | 25.77% | Short Float | 2.18% | Perf Quarter | 12.97% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.28 | EPS this Y | 77.72% | Inst Trans | -2.58% | Short Ratio | 1.59 | Perf Half Y | 6.27% |
| Sales | 0.14B | P/B | 0.91 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.4% | Short Interest | 0.09M | Perf YTD | 9.3% |
| Book/sh | 27.66 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -35.13% -3.31% | ROE | 4.65% | 52W High | -1.9% ($25.75) | Perf Year | 15.98% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 32.28 | Sales past 3/5Y | 22.85% 28.13% | ROIC | 3.07% | 52W Low | 26.9% ($19.91) | Perf 3Y | 39.4% |
| Dividend Est. | $0.4 (1.58%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -16.02% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.85% 3.11% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 0.4 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -4.37% | Oper. Margin | 9.36% | ATR (14) | 0.74 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/6 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 68.42% | Profit Margin | 6.62% | RSI (14) | 65.36 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 10.06% - | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | -2.1% | SMA20 | 4.72% ($24.12) | Beta | 0.09 | Target Price | $25.67 |
| Payout | 39.83% | Debt/Eq | 0.5 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 6.89% ($23.63) | Rel Volume | 1.65 | Prev Close | $25.01 |
| Employees | 194 | LT Debt/Eq | 0.5 | EPS/Sales Surpr. | 2.62% -1.34% | SMA200 | 11.46% ($22.66) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $25.26 |
| IPO | 2022/5/11 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1218 | Volume | 93,564 | Change | 1% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $32M (YoY -2%) · 순이익 $2M (YoY +23%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Hanover Bancorp Inc (HNVR) 投资分析
Hanover Bancorp Inc是一家什么样的公司？
하노버 뱅코프(HNVR)
Financial · Banks - Regional
小盘股 — 成交量较低,波动较大
汉诺威银行控股是一家银行控股公司，其子公司为总部位于纽约的汉诺威社区银行（Hanover Community Bank），在纽约及新泽西部分县提供零售和商业银行业务服务。该公司是一家以商业地产和多户住宅抵押贷款为重心的社区银行，并通过商业及工业贷款、SBA贷款以及与大麻相关的银行业务服务拓展其业务领域。
详细了解 Hanover Bancorp Inc →市值
$0.2B
约 0.2 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 0%
市值排名4170位
员工人数194人
IPO2022/05/11
当前股价$25.26 ≈ 34,606원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布
下一次发布日程尚未公布
🎯 除息日 D-9
8월 6일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 5일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.6% 매출 -1.3%
🎯 除息 2026년 5월 11일 (월) 주당 $0.1
🔔 财报发布 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +1.9% 매출 -2.0%
🎯 除息 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.1
🔔 财报发布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -100.0% 매출 -1.4%
它的盈利能力怎么样？
盈利能力与财务状况均需关注
投资前请充分评估经营风险
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
9.4%
✓ 부진
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
6.6%
✓ 부진
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
4.7%
✓ 양호
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
0.4%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
3.1%
✓ 양호
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.50
✓ 平均
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.10
✓ 위험
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$25.67
현재가 대비 +1.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+20.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩表现一般
略多于预期
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-31.9%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.58 · 예상 $0.57 +2.4%
2026.04.27
상회
실적 $0.54 · 예상 $0.53 +1.9%
2026.01.29
하회
실적 $0.00 · 예상 $0.52 -100.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
稳健增长
过去和未来均高于行业平均水平
负增长阶段 每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+77.7%
우수
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+20.1%
평균
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
-35.1%
부진
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
-3.3%
평균
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+28.1%
우수
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
-2.1%
양호
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
近1年与大盘表现相当
HNVR +16.0% · S&P 500 +16.0%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
1年期
vs S&P 500
-0.0%p
与市场基本持平
同类股排名
1年收益率 中下位（下方 30%） 基于 76 只标的
52周区间当前位置
最低 (-26.9%p) 最高 (-1.9%p)
当前价格高于低点 26.9%，低于高点 1.9%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-13.5%
年化波动率
23.1%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
上升趋势区间
当前价 $25.26 在中轨（$24.12）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
上涨动能延续
MACD 0.455 > Signal 0.367，位于正值区间，柱状图为正(+0.088)。趋势仍在延续。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
多头占优区间
RSI 65.4(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 85.4。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按资产对比·营收对比来看偏低, 按现金流对比来看偏高, 按盈利对比来看属平均
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 中等
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
现金流对比 较贵
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
19.82倍
✓ 较贵
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
8.77倍
✓ 非常便宜
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
0.91倍
✓ 较便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
1.28倍
✓ 非常便宜
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
32.28倍
✓ 较贵
分析师目标价 （参考）
$25.67 相对当前股价 +1.6%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주
谁持有这家公司？
资金面环境不利
内部人士小幅净卖出 -0.7% · 机构净卖出 -2.6% · 卖空压力较低 2.2% · 卖空近 90日累计上升 +0.8%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-0.7%
内部人士净卖出
🏦 机构（基金·投资公司）
-2.6%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 25.8%
机构参与度一般
🧑💼 内部人士 42.1%
创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)
👤 个人投资者（估算） 32.1%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
2.2%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 📈 增加 +0.8个百分点
空头回补天数
1.6天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 7.3M주
流通股（可交易） 4.1M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
HNVR 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 1.58%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
1.58%
行业平均 2.62%
每股股息
$0.40
按年度计算
派息率
40%
净利润中的分红占比
5年增长率
-
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.30
2022
$0.40 +33.3%
2023
$0.40 +0.0%
2024
$0.40 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 16건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.100
—
2.22%
2025-11-13
$0.100
—
1.79%
2025-08-06
$0.100
—
2.35%
2025-05-07
$0.100
—
2.21%
2025-02-12
$0.100
—
1.55%
2024-11-06
$0.100
—
2.46%
2024-08-07
$0.100
—
2.89%
2024-05-07
$0.100
—
3.01%
2024-02-06
$0.100
—
2.83%
2023-11-07
$0.100
—
2.81%
2023-08-08
$0.100
—
2.72%
2023-05-09
$0.100
—
2.79%
2023-02-06
$0.100
—
2.06%
2022-11-07
$0.100
—
1.52%
2022-08-08
$0.100
—
1.00%
2022-06-17
$0.100
—
0.51%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 6.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HNVR 本股票 | $180.8M | 19.8 ▼ | 0.9 ▲ | 4.65% ▼ | 1.58% ▼ | +1.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
하노버 뱅코프(HNVR)是一家怎样的公司？
하노버 뱅코프(HNVR)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
HNVR的市值是多少？
HNVR的市值约为$181M，在行业内排名第4,170位。
HNVR派发股息吗？
HNVR的股息收益率约为1.58%，年度股息为$0.40。
HNVR的市盈率如何？
HNVR的市盈率约为19.8倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
HNVR 的 52 周最高价和最低价是多少？
HNVR 过去 52 周最高 $25.75，最低 $19.91。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.