FNDC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: FNDC是否支付分红（分配）？

FNDC的分红收益率约为 3.69%。

FNDC

Schwab Fundamental International Small Equity ETF

7월 28일 12:58 PM ET (한국 7/29 01:58)

$48.86

+0.24 ▲ +0.48%

FNDC ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.39%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$3.0B

약 4조원

持仓

1599只

股息率

3.69%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.7%	Total Holdings ⓘ	1599	Perf Week ⓘ	1.43%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.79%	AUM ⓘ	$3.0B	Perf Month ⓘ	0.72%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$48.64	Return% 5Y ⓘ	7.81%	52W High ⓘ	-3.88%	Perf Quarter ⓘ	-0.59%
Dividend TTM ⓘ	$1.8 (3.69%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	40.61% 22.81%	Return% 10Y ⓘ	8.58%	52W Low ⓘ	16.97%	Perf Half Y ⓘ	3.08%
Flows% 1M ⓘ	0.65%	Flows% YTD ⓘ	-9.01%	Return% SI ⓘ	7.77%	Volatility(W/M) ⓘ	0.73% 0.82%	Perf YTD ⓘ	9.67%
SMA20 ⓘ	0.39%	SMA50 ⓘ	-0.58%	SMA200 ⓘ	3.48%	RSI (14) ⓘ	50.92	Beta ⓘ	0.76
IPO ⓘ	2013/8/15	Prev Close ⓘ	$48.62	Perf Year ⓘ	13.42%	Avg Volume ⓘ	0.20M	Price ⓘ	$48.86

📊 Schwab Fundamental International Small Equity ETF (FNDC) 投资分析

ETF 概览

Schwab Fundamental International Small Equity ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2013년 상장, 13년 운영 중.

Schwab Fundamental International Small Company Index ETF는 장기 자본 증식을 목표로 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 방식이며, 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼펀드의 증권에 투자합니다. 기초 펀드 내에서 미국, 해외 및 신흥시장 주식의 주요 자산군과 섹터에 걸쳐 시가총액 규모에 관계없이 배분할 수 있습니다.

📘 FNDC ETF 자세히 알아보기 →

InternationalequityETFsfundamental

규모: $3.0B 약 4조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

低费率 ETF — 年化 0.39%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic中상위 25%。投资1亿韩元,约390,000韩元/年。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.39%

我的位置前 25%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$390K

相比同类平均每年节省 $160K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Global or ExUS Equities - Factor & Thematic中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -1.1%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$227.8M

→

累计收益

+$127.8M

年化 +8.6%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +16.70%

평균권

价格 +13.42% + 分红 +3.28% = 总 +16.70%/年

年化跑输基准 1.1%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +15.79% 累计 +55.2%

평균권

价格 +12.44% + 分红 +3.35% = 总 +15.79%/年

年化跑输基准 3.2%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +7.81% 累计 +45.6%

평균권

价格 +4.55% + 分红 +3.26% = 总 +7.81%/年

年化跑输基准 5.1%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 +8.58% 累计 +127.8%

평균권

价格 +5.73% + 分红 +2.85% = 总 +8.58%/年

年化跑输基准 6.3%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

FNDC · 仅股价 FNDC · 股价 + 累计分红 FNDC · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

FNDC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+28%

2017

-20%

2018

+20%

2019

+6%

2020

+10%

2021

-15%

2022

+15%

2023

+3%

2024

+36%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

3 / 9年

落后于基准 (33%)

+ 2026 YTD：领先 (8.7% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 75%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.76

市场上涨 10% 时 +7.6%

市场下跌 10% 时 -7.6%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.82%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-43.2%

回撤持续期: 26 个月

2018-01-26 → 2020-03-23

约 10 个月回本

2015-07-31 最大 -38% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.29

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-7.7%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 3.69%

提供稳定股息收益的 ETF。5 年股息增长率 +22.8%。

배당수익률

3.69%

주당 배당

$1.80

연간 기준

5년 성장률

22.8%

지급 주기

연배당

12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2013~2025 (21건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.56 +60.4%

2016

$0.70 +25.4%

2017

$0.76 +9.1%

2018

$0.90 +18.8%

2019

$0.61 -31.8%

2020

$0.97 +57.1%

2021

$0.62 -36.0%

2022

$1.00 +61.5%

2023

$1.23 +22.8%

2024

$1.72 +40.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 21건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-11

$1.52

—

6.09%

2025-06-25

$0.194

—

3.45%

2024-12-13

$0.968

—

3.50%

2024-06-26

$0.258

—

2.94%

2023-12-06

$0.761

—

4.53%

2023-06-21

$0.237

—

2.55%

2022-12-07

$0.489

—

4.46%

2022-06-22

$0.129

—

3.62%

2021-12-30

$0.024

—

2.59%

2021-12-08

$0.734

—

3.84%

2021-06-23

$0.208

—

2.10%

2020-12-10

$0.490

—

3.99%

2020-06-24

$0.125

—

3.74%

2019-12-12

$0.741

—

5.08%

2019-06-26

$0.161

—

2.97%

2018-12-12

$0.759

—

4.95%

2017-12-18

$0.696

—

3.53%

2016-12-19

$0.555

—

3.20%

2015-12-21

$0.346

—

2.91%

2014-12-22

$0.415

—

2.29%

2013-12-23

$0.176

—

0.65%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 22.81% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

全球分散投资者

✅ 강점

💸低费率 — 年费率0.39%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化跑输基准-5.1%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

3049개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3049개

상위 10개 비중

3.8%

최대 단일 종목

0.69%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Basic Materials

4.1%

Technology

2.4%

Energy

2.1%

Industrials

1.9%

Financial

1.2%

Consumer Cyclical

1.2%

Healthcare

0.5%

Utilities

0.3%

Communication Services

0.3%

Consumer Defensive

0.1%

Real Estate

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 3.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Ibiden Co Ltd

0.69%

#2 - Daewoo Engineering & Construction Co Ltd

0.49%

#3 TSEM Tower Semiconductor Ltd

0.44%

#4 - Ibiden Co Ltd

0.38%

#5 - Samsung Life Insurance Co Ltd

0.37%

#6 - LS Corp

0.29%

CSTM Constellium SE

0.29%

#8 - Samsung E&A Co Ltd

0.28%

#9 CLS Celestica Inc

0.28%

#10 - ASMPT Ltd

0.26%

同类 ETF 对比

分类：Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNDC보다 유리, ▼ 표시는 FNDC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FNDC	Schwab Fundamental International Small Equity ETF	0.39%	$3.0B	1599	3.69%	+9.67%	+13.42%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$24.4B ▲	916	3.08% ▼	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39%	$11.0B ▲	101	2.89% ▼	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▲
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲