ESNT
Essent Group Ltd
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$66.37
+0.62 ▲ +0.94%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$66.37
+0.00 +0.00%
에센트 그룹(ESNT)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$6.1B
스몰캡
P/E
9.4
저평가 구간
배당수익률
2.11%
52주 위치
91%
저점 +20% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C+
基本面实力
相较于Insurance - Specialty
수익성 排名前25%
성장 排名前62%
밸류에이션 排名前63%
재무 안정 排名前51%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
🔥 非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为9원。过去 5년 通常为8원。受盈利下滑影响，目前处于近 5년 中最贵的时段。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | RUT | P/E | 9.45 | EPS (ttm) | 7.02 | Insider Own | 3.64% | Shs Outstand | 93.1M | Perf Week | 0.3% |
| Market Cap | 6.12B | Forward P/E | 8.83 | EPS next Y | 5.1% | Insider Trans | -4.9% | Shs Float | 88.8M | Perf Month | 7.31% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.87 | EPS next Q | 1.76 | Inst Own | 98.67% | Short Float | 2.93% | Perf Quarter | 4.32% |
| Income | 0.69B | P/S | 4.88 | EPS this Y | 3.69% | Inst Trans | -3.3% | Short Ratio | 3.23 | Perf Half Y | 8.98% |
| Sales | 1.25B | P/B | 1.08 | EPS next 5Y | 4.72% | ROA | 9.29% | Short Interest | 2.61M | Perf YTD | 2.09% |
| Book/sh | 61.2 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -3.69% 12.18% | ROE | 12.09% | 52W High | -1.62% ($67.46) | Perf Year | 17.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.47 | Sales past 3/5Y | 7.26% 5.73% | ROIC | 11.08% | 52W Low | 19.93% ($55.34) | Perf 3Y | 33.35% |
| Dividend Est. | $1.4 (2.11%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 2.64% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.59% 2.09% | Perf 5Y | 52.5% |
| Dividend TTM | 1.32 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 1.34% | Oper. Margin | 68.12% | ATR (14) | 1.31 | Perf 10Y | 177.35% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/1 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 7.64% | Profit Margin | 54.73% | RSI (14) | 62.42 | Recom | 2.11 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 12.97% 14.14% | Current Ratio | 3.58 | Sales Q/Q | 6.11% | SMA20 | 2.08% ($65.02) | Beta | 0.76 | Target Price | $68.75 |
| Payout | 17.98% | Debt/Eq | 0.09 | Earnings | 2026/8/7 | SMA50 | 7.77% ($61.58) | Rel Volume | 0.48 | Prev Close | $65.75 |
| Employees | 514 | LT Debt/Eq | 0.09 | EPS/Sales Surpr. | 8.29% 12.94% | SMA200 | 7.79% ($61.57) | Avg Volume(3M) | 0.81M | Price | $66.37 |
| IPO | 2013/10/31 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 5488 | Volume | 383,586 | Change | 0.94% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $336M (YoY +6%) · 순이익 $172M (YoY -2%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Essent Group Ltd (ESNT) 投资分析
Essent Group Ltd是一家什么样的公司？
에센트 그룹(ESNT) 가치주
Financial · Insurance - Specialty
市值 1257 — 中盘股
🏠 是一家提供住房抵押贷款保险（按揭保险）的美国特种保险公司。其核心业务是以较少的自有资本，针对购房借款人违约风险向贷款机构提供保险保障，同时不断拓展产权保险（Title Insurance）等业务领域，是一家保险余额与房地产及信用景气、承保亏损业绩联动较强的特种保险股。公司也以股息分红而闻名。
详细了解 Essent Group Ltd →市值
$6.1B
约 8.4 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 2%
市值排名1257位
员工人数514人
IPO2013/10/31
当前股价$66.37 ≈ 90,927원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-11
8월 7일 (금) · 장 시작 전
예상 EPS $1.76
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.35
🔔 财报发布 2026년 5월 8일 (금) · 장 시작 전 EPS +8.3% 매출 +12.9%
🎯 除息 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.35
🔔 财报发布 2026년 2월 13일 (금) · 장 시작 전 EPS -7.1% 매출 -0.1%
它的盈利能力怎么样？
企业稳健 — 盈利能力与财务状况均良好
盈利能力强，财务状况也很稳健
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
68.1%
✓ 우수
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
54.7%
✓ 우수
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
12.1%
✓ 평균
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
9.3%
✓ 우수
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
11.1%
✓ 양호
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.09
✓ 债务极低
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
3.58
✓ 우수
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$68.75
현재가 대비 +3.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.83배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.87
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+5.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+4.7%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩表现一般
超出与低于预期的情况并存
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-0.9%
평균 서프라이즈
2026.05.08
상회
실적 $1.82 · 예상 $1.72 +6.0%
2026.02.13
하회
실적 $1.60 · 예상 $1.74 -7.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
平均增长
处于行业中等水平
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+3.7%
평균
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+5.1%
평균
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+4.7%
평균
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
-3.7%
평균
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+12.2%
평균
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+5.7%
평균
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+6.1%
양호
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
5年间跑输大盘 16 个百分点
ESNT +52.5% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-15.8%p
逊于市场
1年期
vs S&P 500
+1.0%p
与市场基本持平
52周区间当前位置
最低 (-19.9%p) 最高 (-1.6%p)
当前价格高于低点 19.9%，低于高点 1.6%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-14.9%
年化波动率
24.6%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 137 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
收缩 — 波动收窄，方向选择临近
布林带宽度收窄至 5.1%。可能正酝酿大幅波动。位于一目云图上方（看涨）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 1.192 · 信号线 1.281 · 柱状 -0.089. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
多头占优区间
RSI 62.4(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 75.5。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按盈利对比·资产对比·现金流对比来看偏低, 按营收对比来看偏高
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较便宜
资产对比 较便宜
营收对比 较贵
现金流对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
9.45倍
✓ 非常便宜
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
8.83倍
✓ 非常便宜
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
1.08倍
✓ 较便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
4.88倍
✓ 较贵
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
7.47倍
✓ 非常便宜
分析师目标价 （参考）
$68.75 相对当前股价 +3.6%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Insurance - Specialty
谁持有这家公司？
资金面环境不利
内部人士小幅净卖出 -4.9% · 机构净卖出 -3.3% · 卖空压力较低 2.9% · 卖空近 90日累计上升 +1.1%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-4.9%
内部人士净卖出
🏦 机构（基金·投资公司）
-3.3%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 98.7%
机构主导的稳定结构
🧑💼 内部人士 3.6%
常规水平
👤 个人投资者（估算） 0.0%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
2.9%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 📈 增加 +1.1个百分点
空头回补天数
3.2天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 93.1M주
流通股（可交易） 88.8M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
ESNT 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 2.11%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
2.11%
行业平均 2.62%
每股股息
$1.40
按年度计算
派息率
18%
净利润中的分红占比
5年增长率
14.1%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.30
2019
$0.64 +113.3%
2020
$0.70 +9.4%
2021
$0.86 +22.9%
2022
$1.00 +16.3%
2023
$1.12 +12.0%
2024
$0.62 -44.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 25건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.350
—
1.67%
2025-05-30
$0.310
—
2.52%
2025-03-14
$0.310
—
2.10%
2024-12-02
$0.280
—
1.96%
2024-08-30
$0.280
—
2.08%
2024-05-31
$0.280
—
1.87%
2024-03-12
$0.280
—
1.85%
2023-11-30
$0.250
—
2.54%
2023-08-31
$0.250
—
2.39%
2023-05-31
$0.250
—
2.63%
2023-03-09
$0.250
—
2.69%
2022-11-30
$0.230
—
2.62%
2022-08-31
$0.220
—
2.50%
2022-05-31
$0.210
—
1.82%
2022-03-09
$0.200
—
2.20%
2021-11-30
$0.190
—
2.07%
2021-08-31
$0.180
—
1.42%
2021-05-28
$0.170
—
1.69%
2021-03-09
$0.160
—
1.88%
2020-11-30
$0.160
—
1.80%
2020-08-28
$0.160
—
2.17%
2020-06-01
$0.160
—
1.80%
2020-03-09
$0.160
—
1.17%
2019-12-03
$0.150
—
0.56%
2019-09-03
$0.150
—
0.31%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.8만원
5년 누적 (세후) 11.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.14% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ESNT 本股票 | $6.1B | 9.4 ▲ | 1.1 ▲ | 12.09% ▲ | 2.11% ▼ | +0.9% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
에센트 그룹(ESNT)是一家怎样的公司？
에센트 그룹(ESNT)是一家属于Financial板块Insurance - Specialty行业的企业。
ESNT的市值是多少？
ESNT的市值约为$6.1B，在行业内排名第1,257位。
ESNT派发股息吗？
ESNT的股息收益率约为2.11%，年度股息为$1.40。
ESNT的市盈率如何？
ESNT的市盈率约为9.4倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
ESNT 的 52 周最高价和最低价是多少？
ESNT 过去 52 周最高 $67.46，最低 $55.34。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.