바일라인뱅코프(BY) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

Byline Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$38.68

+0.08 ▲ +0.21%

🌙 7월 27일 6:06 PM ET (한국 7/28 07:06)

$38.60

-0.08 ▼ -0.21%

바일라인뱅코프(BY)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$1.8B

스몰캡

P/E

11.7

저평가 구간

배당수익률

1.23%

52주 위치

94%

저점 +52% · 고점 -2%

애널리스트

매수

C+

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前34%

성장

排名前47%

밸류에이션

排名前48%

재무 안정

排名前73%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为13원。过去 5년 通常为10원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.67	EPS (ttm) ⓘ	3.32	Insider Own ⓘ	29.12%	Shs Outstand ⓘ	45.2M	Perf Week ⓘ	2.14%
Market Cap ⓘ	1.76B	Forward P/E ⓘ	11.36	EPS next Y ⓘ	1.59%	Insider Trans ⓘ	-0.02%	Shs Float ⓘ	32.2M	Perf Month ⓘ	5.14%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.82	Inst Own ⓘ	54.81%	Short Float ⓘ	3.02%	Perf Quarter ⓘ	17.11%
Income ⓘ	0.15B	P/S ⓘ	2.75	EPS this Y ⓘ	11.72%	Inst Trans ⓘ	-1.16%	Short Ratio ⓘ	3.04	Perf Half Y ⓘ	24.98%
Sales ⓘ	0.64B	P/B ⓘ	1.34	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.52%	Short Interest ⓘ	0.97M	Perf YTD ⓘ	32.69%
Book/sh ⓘ	28.86	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	7.21% 24.69%	ROE ⓘ	11.97%	52W High ⓘ	-2.1% ($39.51)	Perf Year ⓘ	42.78%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.62	Sales past 3/5Y ⓘ	20.75% 15.99%	ROIC ⓘ	7.82%	52W Low ⓘ	52.4% ($25.38)	Perf 3Y ⓘ	90.64%
Dividend Est. ⓘ	$0.48 (1.23%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	23.43%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.07% 2.07%	Perf 5Y ⓘ	68.47%
Dividend TTM ⓘ	0.44	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2.88%	Oper. Margin ⓘ	31.54%	ATR (14) ⓘ	0.81	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/4	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	36.07%	Profit Margin ⓘ	23.42%	RSI (14) ⓘ	65.64	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.57% 27.23%	Current Ratio ⓘ	0.04	Sales Q/Q ⓘ	1.48%	SMA20 ⓘ	2.61% ($37.7)	Beta ⓘ	0.71	Target Price ⓘ	$41
Payout ⓘ	13.86%	Debt/Eq ⓘ	0.46	Earnings ⓘ	2026/7/23	SMA50 ⓘ	8.81% ($35.55)	Rel Volume ⓘ	1.04	Prev Close ⓘ	$38.6
Employees ⓘ	1018	LT Debt/Eq ⓘ	0.46	EPS/Sales Surpr. ⓘ	15.44% 1.67%	SMA200 ⓘ	22.08% ($31.68)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.32M	Price ⓘ	$38.68
IPO ⓘ	2017/6/30	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4339	Volume ⓘ	333,505	Change ⓘ	0.21%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $142M (YoY +5%) · 순이익 $38M (YoY +33%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Byline Bancorp Inc (BY) 投资分析

Byline Bancorp Inc是一家什么样的公司？

바일라인뱅코프(BY) 가치주

Financial · Banks - Regional

Financial板块个股

🏦 这是一家总部位于美国芝加哥及伊利诺伊州的地区性银行控股公司。公司通过旗下银行在大芝加哥都市圈提供商业与消费金融、存款以及中小企业贷款服务，依托扎根本地的营业网络和中小企业金融能力,在区域金融市场中持续巩固其地位。公司采用以当地社区为核心的关系型银行经营模式。

详细了解 Byline Bancorp Inc →

市值

$1.8B

约 2.4 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 1%

市值排名2214位

员工人数1,018人

IPO2017/06/30

当前股价$38.68 ≈ 52,992원

📌 RUT · NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日 D-7

8월 4일 (화) · 주당 $0.14

지급 8월 18일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 3일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +15.4% 매출 +1.7%

🎯 除息 2026년 5월 5일 (화) 주당 $0.12

🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +11.0% 매출 -1.5%

🎯 除息 2026년 2월 3일 (화) 주당 $0.12

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

31.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 前 22%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

23.4%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 前 29%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

12.0%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 前 34%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 前 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

7.8%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 35%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.46

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.04

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$41.00

현재가 대비 +6.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.36배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+1.6%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+13.2%

평균 서프라이즈

2026.07.23

상회

실적 $0.91 · 예상 $0.79 +15.4%

2026.04.23

상회

실적 $0.83 · 예상 $0.75 +11.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+11.7%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 4.4% · 前 38%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+1.6%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 8.6% · 后 22%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+7.2%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 7.7% · 后 49%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+24.7%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 10.6% · 前 20%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+16.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 12.0% · 前 34%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+1.5%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 4.2% · 后 39%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间与大盘表现相当

BY +68.5% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+0.1%p

与市场基本持平

1年期

vs S&P 500

+26.8%p

优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

收缩 — 波动收窄，方向选择临近

布林带宽度收窄至 6.0%。可能正酝酿大幅波动。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.741 · 信号线 0.778 · 柱状 -0.036. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 65.6(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 73.1。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按盈利对比·现金流对比来看偏低, 按资产对比·营收对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比中等

🧾 营收对比中等

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

11.67倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

11.36倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.34倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.75倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

10.62倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$41.00 相对当前股价 +6.0%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金面环境不利

内部人士小幅净卖出 -0.0% · 机构净卖出 -1.2% · 卖空压力较低 3.0% · 卖空近 90日累计上升 +1.5%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

-1.2%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 54.8%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 29.1%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 16.1%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

3.0%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.5个百分点

空头回补天数

3.0天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 45.2M주

流通股（可交易） 32.2M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

BY 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

FSCC

Federated Hermes MDT Small Cap Core ETF

0.75%

$307M

SMIZ

Zacks Small/Mid Cap ETF

0.67%

$273M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.43%

$199M

FYT

First Trust Small Cap Value AlphaDEX Fund

0.35%

$189M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.31%

$2.4B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.23%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.23%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.48

按年度计算

派息率

14%

净利润中的分红占比

5年增长率

27.2%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2019~2026 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2019

$0.12 +300.0%

2020

$0.30 +150.0%

2021

$0.36 +20.0%

2022

$0.36 +0.0%

2023

$0.36 +0.0%

2024

$0.40 +11.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-03

$0.120

—

1.59%

2025-11-04

$0.100

—

1.82%

2025-08-05

$0.100

—

1.83%

2025-05-06

$0.100

—

1.81%

2025-02-04

$0.100

—

1.57%

2024-11-05

$0.090

—

1.66%

2024-08-06

$0.090

—

1.76%

2024-05-06

$0.090

—

1.93%

2024-02-05

$0.090

—

2.16%

2023-11-06

$0.090

—

2.23%

2023-08-07

$0.090

—

2.00%

2023-05-08

$0.090

—

2.00%

2023-02-06

$0.090

—

1.77%

2022-11-07

$0.090

—

1.96%

2022-08-08

$0.090

—

1.96%

2022-05-06

$0.090

—

1.78%

2022-02-07

$0.090

—

1.48%

2021-11-08

$0.090

—

1.20%

2021-08-09

$0.090

—

1.09%

2021-05-10

$0.060

—

0.92%

2021-02-08

$0.060

—

0.99%

2020-12-21

$0.030

—

0.95%

2020-09-21

$0.030

—

1.11%

2020-06-22

$0.030

—

0.71%

2020-03-23

$0.030

—

0.67%

2019-12-23

$0.030

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.1만원

5년 누적 (세후) 9.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 27.23% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
BY 本股票	$1.8B	11.7 ▲	1.3 ▼	11.97% ▲	1.23% ▼	+0.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-