뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BOTJ

Bank of the James Financial Group Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$27.01

+0.08 ▲ +0.30%

뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$123M

스몰캡

P/E

11.2

저평가 구간

배당수익률

1.48%

52주 위치

96%

저점 +102% · 고점 -2%

애널리스트

B-

基本面实力

相较于Banks - Regional 초소형주

수익성

排名前23%

성장

排名前44%

밸류에이션

排名前57%

재무 안정

排名前48%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为11원。过去 5년 通常为8원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	11.2	EPS (ttm) ⓘ	2.41	Insider Own ⓘ	12.76%	Shs Outstand ⓘ	4.5M	Perf Week ⓘ	1.12%
Market Cap ⓘ	0.12B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.77%	Shs Float ⓘ	4.0M	Perf Month ⓘ	10.52%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	29.99%	Short Float ⓘ	0.28%	Perf Quarter ⓘ	15.97%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	1.92	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.7%	Short Ratio ⓘ	0.54	Perf Half Y ⓘ	49.06%
Sales ⓘ	0.06B	P/B ⓘ	1.51	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.06%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	45.37%
Book/sh ⓘ	17.89	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	1.36% 13.75%	ROE ⓘ	14.64%	52W High ⓘ	-1.92% ($27.54)	Perf Year ⓘ	96.23%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	8.34	Sales past 3/5Y ⓘ	11.67% 9.22%	ROIC ⓘ	12.17%	52W Low ⓘ	101.94% ($13.38)	Perf 3Y ⓘ	143.33%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (1.48%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	66.01%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.2% 2.62%	Perf 5Y ⓘ	69.87%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	5.49%	Oper. Margin ⓘ	21.29%	ATR (14) ⓘ	0.65	Perf 10Y ⓘ	130.23%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/22	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	229.52%	Profit Margin ⓘ	17.17%	RSI (14) ⓘ	73.73	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	19.91% 14.87%	Current Ratio ⓘ	0.63	Sales Q/Q ⓘ	8.93%	SMA20 ⓘ	3.72% ($26.04)	Beta ⓘ	0.16	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	25.18%	Debt/Eq ⓘ	0.11	Earnings ⓘ	2026/2/4	SMA50 ⓘ	9.82% ($24.59)	Rel Volume ⓘ	1.01	Prev Close ⓘ	$26.93
Employees ⓘ	175	LT Debt/Eq ⓘ	0.11	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	30.91% ($20.63)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$27.01
IPO ⓘ	2000/8/10	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	353	Volume ⓘ	20,607	Change ⓘ	0.3%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $12M (YoY +5%) · 순이익 $3M (YoY +229%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Bank of the James Financial Group Inc (BOTJ) 投资分析

Bank of the James Financial Group Inc是一家什么样的公司？

뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ) 가치주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 詹姆斯金融集团(BOTJ)是一家总部位于美国的地区性银行控股公司。该公司通过其银行子公司，为当地个人和中小企业提供存款、贷款、按揭等传统商业银行业务，是一家基于本地化社区银行模式运营的小型金融企业。

详细了解 Bank of the James Financial Group Inc →

市值

$0.1B

约 0.2 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名4432位

员工人数175人

IPO2000/08/10

当前股价$27.01 ≈ 37,004원

NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 22일 (금)

🎯 除息 2026년 2월 17일 (화)

🔔 财报发布 2026년 2월 4일 (수) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

企业稳健 — 盈利能力与财务状况均良好

盈利能力强，财务状况也很稳健

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

21.3%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 16.7% · 前 34%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

17.2%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 13.6% · 前 31%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

14.6%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 3.2% · 顶尖水平

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.1%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 1.0% · 前 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

12.2%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 2.2% · 顶尖水平

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.11

✓ 债务极低

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.63

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

预测数据不足

尚未收集到分析师一致预期及目标价。

业绩是否符合预期？

历史业绩数据不足

尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+1.4%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 2.4% · 后 49%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+13.8%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 9.4% · 前 42%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+9.2%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 7.3% · 前 39%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+8.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 5.3% · 前 42%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间与大盘表现相当

BOTJ +69.9% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+1.5%p

与市场基本持平

1年期

vs S&P 500

+80.2%p

明显优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $27.01 在中轨（$26.04）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上涨动能延续

MACD 0.656 > Signal 0.638，位于正值区间，柱状图为正(+0.018)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

⚠️

当前诊断 · 2026-07-27

超买区间 — 短期或有回调

RSI 73.7(超过 70)。买盘过旺,可能引发获利了结。随机指标 %K 同样为 79.3。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·营收对比·现金流对比来看偏低, 按资产对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

11.20倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.79倍 · 行业中相对便宜的21%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.51倍

✓ 非常贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数1.01倍 · 行业中较贵的下半5%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.92倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数2.07倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

8.34倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.93倍 · 行业中相对便宜的11%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주

谁持有这家公司？

资金流总体稳定

内部人士小幅净买入 +0.8% · 机构净卖出 -1.7% · 卖空压力较低 0.3%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+0.8%

内部人士净买入

🏦 机构（基金·投资公司）

-1.7%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 30.0%

机构参与度一般

Financial 초소형주 中位数 30.5%

🧑‍💼 内部人士 12.8%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 초소형주 中位数 23.8%

👤 个人投资者（估算） 57.3%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

0.3%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 초소형주 中位数 0.2%

近90日基本无变化

空头回补天数

0.5天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 4.5M주

流通股（可交易） 4.0M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

BOTJ 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

PQNT

Pictet AI Enhanced International Equity ETF

0.21%

$11M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.02%

$1.4B

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.02%

$2.4B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.48%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.48%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.40

按年度计算

派息率

25%

净利润中的分红占比

5年增长率

14.9%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 9월 · 11월

📊 총 이력 2014~2026 (49건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.22 +9.1%

2016

$0.22 +0.0%

2017

$0.22 +0.0%

2018

$0.25 +16.7%

2019

$0.25 +0.0%

2020

$0.27 +5.0%

2021

$0.29 +8.5%

2022

$0.32 +10.3%

2023

$0.40 +25.0%

2024

$0.40 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 49건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-17

$0.100

—

2.44%

2025-11-21

$0.100

—

2.81%

2025-09-12

$0.100

—

2.62%

2025-06-06

$0.100

—

3.51%

2025-03-07

$0.100

—

3.06%

2024-11-22

$0.100

—

2.71%

2024-09-06

$0.100

—

2.86%

2024-06-07

$0.100

—

3.35%

2024-02-29

$0.100

—

3.57%

2023-11-22

$0.080

—

4.00%

2023-08-31

$0.080

—

3.64%

2023-06-01

$0.080

—

4.17%

2023-03-02

$0.080

—

2.86%

2022-11-23

$0.080

—

3.11%

2022-09-01

$0.070

—

2.85%

2022-06-02

$0.070

—

2.64%

2022-03-03

$0.070

—

2.24%

2021-11-24

$0.070

—

2.09%

2021-09-02

$0.070

—

2.28%

2021-06-03

$0.064

—

1.85%

2021-03-04

$0.064

—

2.30%

2020-11-25

$0.064

—

3.03%

2020-09-03

$0.064

—

3.58%

2020-06-04

$0.064

—

3.51%

2020-03-05

$0.064

—

2.55%

2019-12-06

$0.036

—

1.90%

2019-11-27

$0.055

—

2.01%

2019-09-05

$0.055

—

2.15%

2019-06-06

$0.055

—

2.14%

2019-03-07

$0.055

—

2.03%

2018-11-29

$0.055

—

2.25%

2018-09-06

$0.055

—

1.91%

2018-06-07

$0.055

—

1.98%

2018-03-08

$0.055

—

1.95%

2017-11-30

$0.055

—

2.02%

2017-09-07

$0.055

—

1.90%

2017-06-07

$0.055

—

1.99%

2017-03-08

$0.055

—

1.98%

2016-11-30

$0.055

—

2.03%

2016-09-07

$0.055

—

2.46%

2016-06-08

$0.055

—

2.40%

2016-03-09

$0.055

—

2.33%

2015-12-02

$0.055

—

2.08%

2015-09-09

$0.055

—

2.36%

2015-06-10

$0.045

—

2.26%

2015-03-11

$0.045

—

1.85%

2014-12-10

$0.045

—

1.51%

2014-09-17

$0.045

—

1.12%

2014-06-17

$0.045

—

0.57%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.3만원

5년 누적 (세후) 8.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.87% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
BOTJ 本股票	$122.7M	11.2 ▲	1.5 ▼	14.64% ▲	1.48% ▼	+0.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ)是一家怎样的公司？

뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

BOTJ的市值是多少？

BOTJ的市值约为$123M，在行业内排名第4,432位。

BOTJ派发股息吗？

BOTJ的股息收益率约为1.48%，年度股息为$0.40。

BOTJ的市盈率如何？

BOTJ的市盈率约为11.2倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

BOTJ 的 52 周最高价和最低价是多少？

BOTJ 过去 52 周最高 $27.54，最低 $13.38。

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