유니온뱅크셰어즈(UNB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

UNB

Union Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$23.62

-1.18 ▼ -4.76%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$23.62

+0.00 +0.00%

유니온뱅크셰어즈(UNB)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$109M

스몰캡

P/E

9.4

저평가 구간

배당수익률

6.10%

52주 위치

39%

저점 +14% · 고점 -17%

애널리스트

보유

C+

基本面实力

相较于Banks - Regional 초소형주

수익성

排名前42%

성장

排名前47%

밸류에이션

排名前67%

재무 안정

排名前46%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为10원。过去 5년 通常为10원。与平时水平相当。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.41	EPS (ttm) ⓘ	2.51	Insider Own ⓘ	25.17%	Shs Outstand ⓘ	4.6M	Perf Week ⓘ	-7.34%
Market Cap ⓘ	0.11B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	3.5M	Perf Month ⓘ	-9.85%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	23.49%	Short Float ⓘ	0.3%	Perf Quarter ⓘ	-4.72%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	1.25	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	3.24%	Short Ratio ⓘ	0.55	Perf Half Y ⓘ	-1.3%
Sales ⓘ	0.09B	P/B ⓘ	1.35	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.8%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	-0.46%
Book/sh ⓘ	17.46	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-4.77% -3.27%	ROE ⓘ	14.98%	52W High ⓘ	-16.51% ($28.29)	Perf Year ⓘ	-16.06%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	18.04% 10.66%	ROIC ⓘ	2.73%	52W Low ⓘ	14.38% ($20.65)	Perf 3Y ⓘ	-0.42%
Dividend Est. ⓘ	$1.44 (6.1%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	28.58%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.06% 3.3%	Perf 5Y ⓘ	-27.39%
Dividend TTM ⓘ	1.44	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.05%	Oper. Margin ⓘ	12.12%	ATR (14) ⓘ	0.84	Perf 10Y ⓘ	-31.81%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/27	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	13.85%	RSI (14) ⓘ	40.91	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.94% 2.38%	Current Ratio ⓘ	0.18	Sales Q/Q ⓘ	-5.06%	SMA20 ⓘ	-4.89% ($24.83)	Beta ⓘ	0.27	Target Price ⓘ	$40
Payout ⓘ	59.68%	Debt/Eq ⓘ	3.91	Earnings ⓘ	2026/1/21	SMA50 ⓘ	-2.14% ($24.14)	Rel Volume ⓘ	0.76	Prev Close ⓘ	$24.8
Employees ⓘ	195	LT Debt/Eq ⓘ	3.91	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-1.46% ($23.97)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$23.62
IPO ⓘ	1999/8/9	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	252	Volume ⓘ	14,303	Change ⓘ	-4.76%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $20M (YoY +7%) · 순이익 $3M (YoY +20%)

📊 Union Bankshares Inc (UNB) 投资分析

Union Bankshares Inc是一家什么样的公司？

유니온뱅크셰어즈(UNB) 배당주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

联银银行(UNB)是一家地区性银行控股公司，总部位于美国东北部地区，提供存款与贷款服务。公司面向个人及当地中小企业，开展吸收存款、住房抵押贷款与商业贷款、资产管理等传统商业银行业务，并被归类为一家坚持社区银行模式、与当地紧密联系的超小型银行。

详细了解 Union Bankshares Inc →

市值

$0.1B

约 0.1 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名4497位

员工人数195人

IPO1999/08/09

当前股价$23.62 ≈ 32,359원

NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 27일 (월)

🎯 除息 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.36

🔔 财报发布 2026년 1월 21일 (수) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

12.1%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 16.7% · 后 33%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

13.8%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 13.6% · 前 49%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

15.0%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 3.2% · 顶尖水平

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 1.0% · 后 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

2.7%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 2.2% · 前 46%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

3.91

✓ 债务极高

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.18

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$40.00

현재가 대비 +69.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

历史业绩数据不足

尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

负增长阶段每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-4.8%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 초소형주 中位数 -7.5% · 前 45%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

-3.3%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 초소형주 中位数 -0.7% · 后 43%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+10.7%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 초소형주 中位数 5.5% · 前 30%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-5.1%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 초소형주 中位数 -1.4% · 后 41%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -96 个百分点

UNB -27.4% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-95.7%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

-32.1%p

大幅落后于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🔵

当前诊断 · 2026-07-27

超卖区间 — 存在反弹可能

当前价 $23.62 跌破下轨（$23.72）。卖压过重，短期可博反弹。位于一目云图下方（看跌）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.090 · 信号线 0.240 · 柱状 -0.150. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🔴

当前诊断 · 2026-07-27

空头占优区间

RSI 40.9(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 12.0。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·营收对比来看偏低, 按资产对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

9.41倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.79倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.35倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数1.01倍 · 行业中较贵的下半16%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.25倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数2.07倍 · 行业中相对便宜的16%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析师目标价（参考）

$40.00 相对当前股价 +69.3%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

机构净买入 +3.2% · 卖空压力较低 0.3% · 最近90日做空比例下降-1.9%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

+3.2%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 23.5%

机构参与度一般

Financial 초소형주 中位数 30.5%

🧑‍💼 内部人士 25.2%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 초소형주 中位数 23.8%

👤 个人投资者（估算） 51.3%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

0.3%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 초소형주 中位数 0.2%

近90日 📉 减少 -1.9个百分点

空头回补天数

0.6天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 4.6M주

流通股（可交易） 3.5M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

UNB 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

GLIN

VanEck India Growth Leaders ETF

2.17%

$94M

FEMR

Fidelity Enhanced Emerging Markets ETF

0.64%

$165M

EPI

WisdomTree India Earnings Fund

0.51%

$2.0B

TDI

Touchstone Dynamic International ETF

0.45%

$399M

EMMF

WisdomTree Emerging Markets Multifactor ETF

0.45%

$171M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

고배당주 — 연 6.1% 배당

지난 5년 평균 연 2.38% 배당 성장

股息率

6.10%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.44

按年度计算

派息率

60%

净利润中的分红占比

5年增长率

2.4%

股息年均增长

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2000~2026 (103건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.11 +2.8%

2016

$1.16 +4.5%

2017

$1.20 +3.4%

2018

$1.24 +3.3%

2019

$1.28 +3.2%

2020

$1.32 +3.1%

2021

$1.40 +6.1%

2022

$1.44 +2.9%

2023

$1.44 +0.0%

2024

$1.44 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 103건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.360

—

5.77%

2026-01-30

$0.360

—

5.79%

2025-10-24

$0.360

—

7.27%

2025-07-25

$0.360

—

6.40%

2025-04-25

$0.360

—

5.17%

2025-01-24

$0.360

—

5.82%

2024-10-25

$0.360

—

6.26%

2024-07-26

$0.360

—

6.89%

2024-04-25

$0.360

—

6.41%

2024-01-25

$0.360

—

6.02%

2023-10-26

$0.360

—

7.06%

2023-07-27

$0.360

—

7.50%

2023-04-27

$0.360

—

8.00%

2023-01-26

$0.360

—

6.60%

2022-10-27

$0.350

—

6.66%

2022-07-28

$0.350

—

6.73%

2022-04-28

$0.350

—

5.54%

2022-01-27

$0.350

—

5.32%

2021-10-28

$0.330

—

5.17%

2021-07-29

$0.330

—

4.04%

2021-04-29

$0.330

—

3.85%

2021-01-29

$0.330

—

4.74%

2020-10-29

$0.320

—

5.94%

2020-07-24

$0.320

—

8.23%

2020-04-24

$0.320

—

6.98%

2020-01-24

$0.320

—

4.46%

2019-10-25

$0.310

—

4.74%

2019-07-26

$0.310

—

4.42%

2019-04-29

$0.310

—

3.23%

2019-01-25

$0.310

—

3.20%

2018-10-26

$0.300

—

3.28%

2018-07-27

$0.300

—

2.29%

2018-04-27

$0.300

—

2.28%

2018-01-25

$0.300

—

2.71%

2017-10-26

$0.290

—

2.94%

2017-07-26

$0.290

—

3.14%

2017-04-26

$0.290

—

3.40%

2017-01-25

$0.290

—

3.35%

2016-10-26

$0.280

—

4.21%

2016-07-27

$0.280

—

3.18%

2016-04-27

$0.280

—

3.79%

2016-01-27

$0.270

—

4.94%

2015-10-28

$0.270

—

4.04%

2015-07-23

$0.270

—

4.96%

2015-04-23

$0.270

—

4.70%

2015-01-28

$0.270

—

4.16%

2014-10-22

$0.260

—

5.36%

2014-07-23

$0.260

—

5.12%

2014-04-23

$0.260

—

5.38%

2014-01-22

$0.260

—

5.13%

2013-10-23

$0.260

—

5.74%

2013-07-24

$0.250

—

5.74%

2013-04-24

$0.250

—

5.95%

2013-01-23

$0.250

—

6.07%

2012-10-24

$0.250

—

6.25%

2012-07-25

$0.250

—

6.28%

2012-04-25

$0.250

—

6.65%

2012-01-25

$0.250

—

6.41%

2011-10-26

$0.250

—

6.54%

2011-07-27

$0.250

—

6.41%

2011-04-27

$0.250

—

6.41%

2011-01-26

$0.250

—

6.76%

2010-10-27

$0.250

—

6.88%

2010-07-28

$0.250

—

5.56%

2010-04-28

$0.250

—

5.41%

2010-01-27

$0.250

—

7.31%

2009-10-28

$0.250

—

6.33%

2009-07-22

$0.250

—

8.79%

2009-04-23

$0.250

—

8.46%

2009-01-28

$0.280

—

6.58%

2008-10-23

$0.280

—

6.12%

2008-07-24

$0.280

—

5.89%

2008-04-24

$0.280

—

5.89%

2008-01-23

$0.280

—

5.53%

2007-10-18

$0.280

—

6.82%

2007-07-19

$0.280

—

6.37%

2007-04-19

$0.280

—

6.21%

2007-01-18

$0.280

—

6.16%

2006-10-20

$0.280

—

6.32%

2006-07-20

$0.260

—

5.82%

2006-04-20

$0.260

—

6.10%

2006-01-19

$0.260

—

6.83%

2005-10-20

$0.260

—

7.61%

2005-07-21

$0.240

—

7.19%

2005-04-21

$0.240

—

7.12%

2005-01-20

$0.640

—

6.32%

2004-10-20

$0.240

—

4.75%

2004-07-21

$0.220

—

4.76%

2004-04-21

$0.220

—

4.47%

2004-01-21

$0.220

—

3.98%

2003-10-22

$0.220

—

2.98%

2003-07-23

$0.200

—

3.51%

2003-04-23

$0.200

—

4.24%

2003-01-22

$0.200

—

4.39%

2002-10-09

$0.200

—

6.38%

2002-07-11

$0.187

—

5.94%

2002-04-11

$0.187

—

4.85%

2002-01-10

$0.187

—

6.03%

2001-10-11

$0.187

—

6.91%

2001-07-11

$0.173

—

5.56%

2001-04-10

$0.173

—

4.55%

2001-01-10

$0.173

—

3.07%

2000-10-11

$0.173

—

1.52%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5.2만원

5년 누적 (세후) 27.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.38% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
UNB 本股票	$109.0M	9.4 ▲	1.4 ▼	14.98% ▲	6.1% ▲	-4.8%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

유니온뱅크셰어즈(UNB)是一家怎样的公司？

유니온뱅크셰어즈(UNB)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

UNB的市值是多少？

UNB的市值约为$109M，在行业内排名第4,497位。

UNB派发股息吗？

UNB的股息收益率约为6.10%，年度股息为$1.44。

UNB的市盈率如何？

UNB的市盈率约为9.4倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

UNB 的 52 周最高价和最低价是多少？

UNB 过去 52 周最高 $28.29，最低 $20.65。

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