YLD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

YLD

Principal Active High Yield ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$18.88

-0.04 ▼ -0.21%

🌙 7월 29일 8:07 AM ET (한국 7/29 21:07)

$18.79

-0.09 ▼ -0.45%

YLD ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.39%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$572M

약 7838억원

보유종목

150개

배당수익률

7.30%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Tactical / Active	Return% 1Y ⓘ	5.31%	Total Holdings ⓘ	150	Perf Week ⓘ	-0.32%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	8.28%	AUM ⓘ	$572M	Perf Month ⓘ	-0.79%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$18.82	Return% 5Y ⓘ	4.86%	52W High ⓘ	-3.08%	Perf Quarter ⓘ	-0.79%
Dividend TTM ⓘ	$1.38 (7.3%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.6% 9.86%	Return% 10Y ⓘ	5.41%	52W Low ⓘ	1.1%	Perf Half Y ⓘ	-1.67%
Flows% 1M ⓘ	0.83%	Flows% YTD ⓘ	25.82%	Return% SI ⓘ	5.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.24% 0.26%	Perf YTD ⓘ	-0.66%
SMA20 ⓘ	-0.29%	SMA50 ⓘ	-0.52%	SMA200 ⓘ	-0.83%	RSI (14) ⓘ	40.85	Beta ⓘ	0.34
IPO ⓘ	2015/7/9	Prev Close ⓘ	$18.92	Perf Year ⓘ	-2.13%	Avg Volume ⓘ	0.20M	Price ⓘ	$18.88

📊 Principal Active High Yield ETF (YLD) 투자 분석

ETF 개요

Principal Active High Yield ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2015년 상장, 11년 운영 중.

Principal Active High Yield ETF는 높은 수준의 경상수익을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 정상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 채권·은행 대출 등 투자등급 미만('정크' 또는 '하이일드') 고정수익 증권에 투자하여 투자 목표를 달성합니다. 미국 T-bill·본드, 미국 정부 또는 그 기관이 발행·보증한 기타 채무, 투자등급 은행 대출(선순위 부동금리 지분), 우선증권에도 투자합니다.

📘 YLD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriespreferred-securities

규모: $572M 약 7838억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2015년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.39%

Target Date / Multi-Asset - Other 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 390,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.39%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

390,000원

카테고리 평균 대비 연 430,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

820,000원

보수율 0.82% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

7,053,525원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

연 -0.29%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

연 -0.29%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

연 -0.28%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Target Date / Multi-Asset - Other 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -12.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

169,362,842원

→

누적 수익

+69,362,842원

연평균 +5.4%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +5.31%

하위 25%

가격 -2.13% + 배당 +7.44% = 총 +5.31%/년

벤치마크보다 연 12.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +8.28% 누적 +27.0%

평균권

가격 +1.03% + 배당 +7.25% = 총 +8.28%/년

벤치마크보다 연 11.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +4.86% 누적 +26.8%

평균권

가격 -1.92% + 배당 +6.78% = 총 +4.86%/년

벤치마크보다 연 8.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +5.41% 누적 +69.4%

평균권

가격 -0.24% + 배당 +5.65% = 총 +5.41%/년

벤치마크보다 연 9.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

YLD · 주가만 YLD · 주가 + 누적배당 YLD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

YLD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+8%

2017

-3%

2018

+14%

2019

+1%

2020

+10%

2021

-9%

2022

+12%

2023

+9%

2024

+6%

2025

+2%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.4% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 21%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.34

시장 +10% 상승 시 +3.4%

시장 -10% 하락 시 -3.4%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.26%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-28.3%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-14 → 2020-03-23

약 9개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -22% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.27

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.7%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 7.30%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +9.9%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

7.30%

주당 배당

$1.38

연간 기준

5년 성장률

9.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2015~2026 (127건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.76 +112.0%

2016

$1.21 +58.8%

2017

$1.10 -8.7%

2018

$0.99 -10.7%

2019

$0.87 -11.5%

2020

$0.88 +0.6%

2021

$1.16 +32.2%

2022

$1.22 +5.0%

2023

$1.37 +12.1%

2024

$1.39 +1.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 127건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.116

—

7.96%

2026-03-02

$0.112

—

7.87%

2026-02-02

$0.116

—

7.89%

2025-12-29

$0.139

—

7.33%

2025-12-01

$0.118

—

7.91%

2025-11-03

$0.118

—

7.25%

2025-10-01

$0.109

—

7.74%

2025-09-02

$0.103

—

7.81%

2025-08-01

$0.109

—

7.85%

2025-07-01

$0.116

—

7.86%

2025-06-02

$0.117

—

7.93%

2025-05-01

$0.116

—

7.97%

2025-04-01

$0.110

—

7.88%

2025-03-03

$0.117

—

7.16%

2025-02-03

$0.120

—

7.12%

2024-12-27

$0.126

—

7.12%

2024-12-02

$0.121

—

6.98%

2024-11-01

$0.119

—

6.95%

2024-10-01

$0.115

—

7.32%

2024-09-03

$0.111

—

6.82%

2024-08-01

$0.108

—

6.81%

2024-07-01

$0.114

—

7.42%

2024-06-03

$0.111

—

6.80%

2024-05-01

$0.111

—

6.75%

2024-04-01

$0.111

—

7.08%

2024-03-01

$0.110

—

6.52%

2024-02-01

$0.109

—

7.00%

2023-12-27

$0.115

—

7.12%

2023-12-01

$0.102

—

7.19%

2023-11-01

$0.107

—

7.43%

2023-10-02

$0.102

—

7.36%

2023-09-01

$0.103

—

7.13%

2023-08-01

$0.103

—

7.03%

2023-07-03

$0.104

—

6.51%

2023-06-01

$0.096

—

7.07%

2023-05-01

$0.090

—

7.01%

2023-04-03

$0.092

—

6.49%

2023-03-01

$0.090

—

7.10%

2023-02-01

$0.115

—

6.89%

2022-12-28

$0.133

—

7.04%

2022-12-01

$0.098

—

6.61%

2022-11-01

$0.100

—

6.77%

2022-10-03

$0.091

—

6.32%

2022-09-01

$0.090

—

6.50%

2022-08-01

$0.087

—

6.16%

2022-07-01

$0.100

—

6.30%

2022-06-01

$0.099

—

5.67%

2022-05-02

$0.095

—

5.50%

2022-04-01

$0.093

—

5.14%

2022-03-01

$0.086

—

4.91%

2022-02-01

$0.089

—

4.74%

2021-12-29

$0.090

—

4.46%

2021-12-01

$0.089

—

4.35%

2021-11-01

$0.090

—

4.20%

2021-10-01

$0.092

—

4.09%

2021-09-01

$0.066

—

4.04%

2021-08-02

$0.064

—

4.08%

2021-07-01

$0.064

—

4.18%

2021-06-01

$0.064

—

4.26%

2021-05-03

$0.066

—

3.96%

2021-04-01

$0.063

—

4.46%

2021-03-01

$0.064

—

4.59%

2021-02-01

$0.067

—

4.74%

2020-12-29

$0.050

—

4.41%

2020-12-01

$0.059

—

5.13%

2020-11-02

$0.068

—

5.04%

2020-10-01

$0.070

—

5.01%

2020-09-01

$0.084

—

5.39%

2020-08-03

$0.073

—

5.07%

2020-07-01

$0.081

—

5.33%

2020-06-01

$0.076

—

5.86%

2020-05-01

$0.077

—

5.64%

2020-04-01

$0.080

—

6.15%

2020-03-02

$0.075

—

5.04%

2020-02-03

$0.081

—

4.87%

2019-12-27

$0.092

—

5.18%

2019-12-02

$0.088

—

6.01%

2019-11-01

$0.066

—

5.99%

2019-10-01

$0.081

—

6.12%

2019-09-03

$0.079

—

6.15%

2019-08-01

$0.086

—

6.16%

2019-07-01

$0.090

—

6.10%

2019-06-03

$0.078

—

5.77%

2019-05-01

$0.085

—

6.01%

2019-04-01

$0.082

—

5.97%

2019-03-01

$0.079

—

5.98%

2019-02-01

$0.081

—

6.09%

2018-12-27

$0.076

—

6.27%

2018-12-14

$0.170

—

6.88%

2018-12-03

$0.072

—

5.95%

2018-11-01

$0.084

—

6.32%

2018-10-01

$0.082

—

6.12%

2018-09-04

$0.084

—

5.67%

2018-08-01

$0.080

—

6.12%

2018-07-02

$0.077

—

6.16%

2018-06-01

$0.075

—

6.17%

2018-05-01

$0.076

—

6.28%

2018-04-02

$0.071

—

6.43%

2018-03-01

$0.075

—

6.37%

2018-02-01

$0.082

—

6.30%

2017-12-27

$0.083

—

6.29%

2017-12-15

$0.225

—

5.88%

2017-12-01

$0.078

—

5.13%

2017-11-01

$0.074

—

5.22%

2017-10-02

$0.081

—

5.26%

2017-09-01

$0.080

—

5.33%

2017-08-01

$0.081

—

5.31%

2017-07-03

$0.079

—

4.95%

2017-06-01

$0.085

—

5.14%

2017-05-01

$0.087

—

5.05%

2017-04-03

$0.086

—

4.64%

2017-03-01

$0.089

—

4.20%

2017-02-01

$0.084

—

3.80%

2016-12-28

$0.086

—

3.77%

2016-12-01

$0.086

—

3.89%

2016-11-01

$0.088

—

3.88%

2016-10-03

$0.088

—

3.36%

2016-09-01

$0.087

—

3.35%

2016-08-01

$0.085

—

3.48%

2016-07-01

$0.037

—

3.06%

2016-06-01

$0.067

—

2.91%

2016-05-02

$0.067

—

2.58%

2016-02-01

$0.070

—

2.42%

2015-12-23

$0.093

—

1.98%

2015-11-25

$0.085

—

1.41%

2015-09-30

$0.090

—

0.97%

2015-08-31

$0.090

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 6,183,686원

5년 누적 (세후) 37,646,945원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.86% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.39%
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -8.4%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

140개

상위 10개 비중

19.0%

최대 단일 종목

3.34%

집중도(HHI)

116

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Energy

5.9%

Utilities

2.1%

Financial

1.8% -11%p

Technology

1.7% -28%p

Industrials

1.6% -6%p

Consumer Cyclical

1.5% -9%p

Communication Services

1.2% -8%p

Consumer Defensive

1.0% -5%p

Healthcare

0.8% -10%p

Basic Materials

0.3%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 19.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Principal Funds, Inc - Government Money Market Fund

3.34%

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

2.81%

#3 ET ENERGY TRANSFER LP

2.00%

MTDR MATADOR RESOURCES CO

1.99%

#5 - JAZZ SECURITIES DAC

1.52%

#6 - OLYMPUS WTR US HLDG CORP

1.49%

#7 - GLOBAL AIR LEASE CO LTD

1.48%

#8 - FREEDOM MORTGAGE HOLD

1.48%

#9 - CALIFORNIA BUYER/ATLANTI

1.47%

#10

IEP ICAHN ENTERPRISES/FIN

1.46%

같은 카테고리 비교

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 YLD보다 유리, ▼ 표시는 YLD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39%	$572M	150	7.30%	-0.66%	-2.13%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▼	-	+0.53% ▲
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	389	5.14% ▼	-	+6.72% ▲
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$428M ▼	125	6.70% ▼	-	+5.56% ▲
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5% ▼	$125M ▼	12	4.62% ▼	-	+7.57% ▲
HIPS	GraniteShares HIPS US High Income ETF	1.17% ▼	$112M ▼	41	11.19% ▲	-	-6.34% ▼