TRST

Trustco Bank Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$46.83

-0.81 ▼ -1.70%

🌙 4월 30일 4:37 AM ET (한국 4/30 17:37)

$46.92

+0.09 ▲ +0.19%

시가총액

$820M

스몰캡

P/E

13.7

저평가 구간

배당수익률

3.20%

52주 위치

106%

저 56% 고 -3%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	13.71	EPS (ttm) ⓘ	3.42	Insider Own ⓘ	3.46%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	3.93%
Market Cap ⓘ	0.82B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.15%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	8.58%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	80.84%	Short Float ⓘ	4.07%	Perf Quarter ⓘ	10.68%
Income ⓘ	0.06B	P/S ⓘ	2.9	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.07%	Short Ratio ⓘ	5.45	Perf Half Y ⓘ	23.17%
Sales ⓘ	0.28B	P/B ⓘ	1.22	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.98%	Short Interest ⓘ	0.69M	Perf YTD ⓘ	13.31%
Book/sh ⓘ	38.32	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-6.12% 3.67%	ROE ⓘ	9.3%	52W High ⓘ	-3.34% ($48.45)	Perf Year ⓘ	52%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	17.92	Sales past 3/5Y ⓘ	10.46% 7.23%	ROIC ⓘ	8.93%	52W Low ⓘ	55.92% ($30.03)	Perf 3Y ⓘ	56.94%
Dividend Est. ⓘ	$1.5 (3.2%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	27.79%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.9% 2.46%	Perf 5Y ⓘ	26.23%
Dividend TTM ⓘ	1.5	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.06%	Oper. Margin ⓘ	25.75%	ATR (14) ⓘ	1.24	Perf 10Y ⓘ	46.12%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/6	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.4%	Profit Margin ⓘ	22.32%	RSI (14) ⓘ	57.37	Recom ⓘ	5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	1.63% 1.71%	Current Ratio ⓘ	0.31	Sales Q/Q ⓘ	7.77%	SMA20 ⓘ	1.58% ($46.1)	Beta ⓘ	0.61	Target Price ⓘ	$26
Payout ⓘ	45.49%	Debt/Eq ⓘ	0.22	Earnings ⓘ	2026/4/21	SMA50 ⓘ	4.69% ($44.73)	Rel Volume ⓘ	0.74	Prev Close ⓘ	$47.64
Employees ⓘ	819	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	14.74% ($40.81)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.13M	Price ⓘ	$46.83
IPO ⓘ	1983/4/20	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	2825	Volume ⓘ	93,811	Change ⓘ	-1.7%

📊 Trustco Bank Corp (TRST) 투자 분석

Trustco Bank Corp, 어떤 회사인가요?

신뢰은행(TRST) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 뉴욕주 캐피털 디스트릭트 지역 최대 예금취급기관으로, 134개 지점을 통해 커뮤니티 뱅킹 서비스를 제공합니다. 주거용 부동산 대출과 예금 중심의 전통적 저축은행 모델을 운영하고 있습니다.

Trustco Bank Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 1.1조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2754위

직원 수819명

IPO1983/04/20

현재가$46.83 ≈ 64,157원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후

🎯 배당락 2026년 3월 6일 (금)

🔔 실적 발표 2026년 1월 21일 (수) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

25.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 상위 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

22.3%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 상위 29%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

9.3%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 47%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.0%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 31%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

8.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 27%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.22

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.31

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-6.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 하위 47%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+3.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 하위 49%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+7.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 하위 50%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+7.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 상위 33%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -43%p

TRST +26.2% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-43.2%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+23.6%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-55.9%p) 최고 (-3.3%p)

현재가가 저점 대비 55.9% 위, 고점 대비 3.3% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-8.5%

연간 변동성

20.8%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편, 이익 대비·자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

13.71배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.22배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.90배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계에서 비싼 하위 21%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

17.92배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 비싼 하위 21%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$26.00 현재가 대비 -44.5%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매도 -1.1% · 공매도 부담 낮음 4.1% · 공매도 최근 68일간 +1.6%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.1%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.1%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 80.8%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 3.5%

일반적 수준

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 15.7%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +1.6%p 증가

공매도 회전일수

5.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 17.5M주

유동주식 (거래 가능) 16.9M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

TRST을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

1.12%

$244M

RFDA

ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF

1.00%

$81M

XSLV

Invesco S&P SmallCap Low Volatility ETF

0.77%

$245M

XSVM

Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF

0.61%

$612M

ROSC

Hartford Multifactor Small Cap ETF

0.52%

$55M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.2% 배당

5년 배당 성장률 1.71%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1986~2026 (159건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.32 +0.0%

2016

$1.32 +0.0%

2017

$1.34 +1.5%

2018

$1.36 +1.5%

2019

$1.36 +0.0%

2020

$1.37 +0.9%

2021

$1.41 +2.8%

2022

$1.44 +2.1%

2023

$1.44 +0.0%

2024

$1.48 +2.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 159건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-06

$0.380

—

4.24%

2025-12-05

$0.380

—

4.32%

2025-09-05

$0.380

—

4.56%

2025-06-06

$0.360

—

5.72%

2025-03-07

$0.360

—

4.64%

2024-12-06

$0.360

—

3.97%

2024-09-06

$0.360

—

4.38%

2024-06-07

$0.360

—

5.29%

2024-02-29

$0.360

—

6.60%

2023-11-30

$0.360

—

6.71%

2023-08-31

$0.360

—

6.29%

2023-06-01

$0.360

—

6.39%

2023-03-02

$0.360

—

4.82%

2022-12-01

$0.360

—

4.55%

2022-09-01

$0.350

—

5.30%

2022-06-02

$0.350

—

5.43%

2022-03-03

$0.350

—

5.10%

2021-12-02

$0.350

—

5.23%

2021-09-02

$0.341

—

5.35%

2021-06-03

$0.341

—

4.56%

2021-03-04

$0.340

—

4.72%

2020-12-03

$0.340

—

5.46%

2020-09-03

$0.340

—

5.86%

2020-06-04

$0.340

—

5.11%

2020-03-05

$0.340

—

3.80%

2019-12-05

$0.340

—

3.96%

2019-09-05

$0.340

—

4.44%

2019-06-06

$0.340

—

3.65%

2019-02-28

$0.340

—

3.97%

2018-12-06

$0.340

—

3.66%

2018-09-06

$0.340

—

2.90%

2018-05-31

$0.330

—

3.79%

2018-03-01

$0.330

—

3.91%

2017-11-30

$0.330

—

3.53%

2017-08-30

$0.330

—

4.20%

2017-05-31

$0.330

—

4.49%

2017-03-01

$0.330

—

3.88%

2016-11-30

$0.330

—

4.05%

2016-08-31

$0.330

—

4.62%

2016-06-01

$0.330

—

5.07%

2016-03-02

$0.330

—

5.62%

2015-12-02

$0.330

—

5.16%

2015-09-02

$0.330

—

5.84%

2015-06-03

$0.330

—

4.80%

2015-03-04

$0.330

—

4.90%

2014-12-03

$0.330

—

4.78%

2014-09-03

$0.330

—

4.71%

2014-06-04

$0.330

—

5.20%

2014-03-05

$0.330

—

3.87%

2013-12-04

$0.330

—

4.61%

2013-09-04

$0.330

—

5.68%

2013-06-05

$0.330

—

4.81%

2013-02-27

$0.330

—

6.20%

2012-12-05

$0.330

—

5.05%

2012-09-05

$0.330

—

4.74%

2012-05-30

$0.330

—

6.41%

2012-02-29

$0.330

—

6.16%

2011-11-30

$0.330

—

6.26%

2011-08-31

$0.330

—

7.07%

2011-06-01

$0.330

—

5.76%

2011-03-02

$0.330

—

5.40%

2010-12-01

$0.330

—

5.62%

2010-09-01

$0.330

—

5.89%

2010-06-02

$0.315

—

5.18%

2010-03-03

$0.315

—

6.01%

2009-12-02

$0.315

—

6.47%

2009-09-02

$0.315

—

7.82%

2009-06-03

$0.315

—

9.03%

2009-03-04

$0.550

—

10.22%

2008-12-03

$0.550

—

5.59%

2008-09-03

$0.550

—

6.44%

2008-06-04

$0.550

—

8.89%

2008-03-05

$0.550

—

7.21%

2007-12-05

$0.800

—

7.76%

2007-09-05

$0.800

—

7.19%

2007-06-06

$0.800

—

6.62%

2007-02-28

$0.800

—

8.09%

2006-12-06

$0.800

—

7.12%

2006-09-06

$0.800

—

7.39%

2006-05-31

$0.800

—

7.10%

2006-03-01

$0.800

—

6.11%

2005-12-07

$0.800

—

4.80%

2005-09-07

$0.750

—

4.51%

2005-06-01

$0.750

—

5.99%

2005-03-02

$0.750

—

6.29%

2004-12-01

$0.750

—

5.29%

2004-09-01

$0.750

—

5.82%

2004-06-02

$0.750

—

5.82%

2004-03-03

$0.750

—

5.57%

2003-12-03

$0.750

—

5.72%

2003-09-03

$0.750

—

5.73%

2003-06-04

$0.750

—

6.50%

2003-03-05

$0.750

—

7.50%

2002-12-04

$0.750

—

6.93%

2002-09-04

$0.750

—

5.98%

2002-06-05

$0.750

—

5.78%

2002-03-06

$0.750

—

5.27%

2001-12-05

$0.750

—

5.51%

2001-09-05

$0.652

—

5.37%

2001-06-06

$0.652

—

5.92%

2001-03-07

$0.652

—

5.53%

2000-12-06

$0.652

—

5.94%

2000-09-06

$0.567

—

4.80%

2000-06-07

$0.567

—

5.86%

2000-03-08

$0.567

—

5.82%

1999-12-08

$0.567

—

4.73%

1999-09-01

$0.520

—

4.30%

1999-06-09

$0.520

—

4.35%

1999-03-10

$0.520

—

4.32%

1998-12-09

$0.454

—

2.94%

1998-09-09

$0.395

—

3.45%

1998-06-10

$0.395

—

3.58%

1998-03-11

$0.395

—

3.49%

1997-12-03

$0.395

—

4.79%

1997-09-03

$0.393

—

5.01%

1997-06-04

$0.393

—

6.26%

1997-03-05

$0.393

—

5.75%

1996-12-04

$0.393

—

5.43%

1996-09-04

$0.342

—

5.28%

1996-06-05

$0.342

—

5.43%

1996-03-06

$0.286

—

4.28%

1995-12-06

$0.286

—

4.13%

1995-09-06

$0.286

—

5.39%

1995-06-06

$0.285

—

6.19%

1995-03-06

$0.285

—

7.63%

1994-12-05

$0.285

—

7.48%

1994-09-26

$0.233

—

6.96%

1994-09-02

$0.259

—

5.23%

1994-05-27

$0.518

—

7.50%

1994-02-28

$0.207

—

5.33%

1993-11-29

$0.207

—

5.03%

1993-08-30

$0.207

—

4.76%

1993-08-09

$0.207

—

4.14%

1993-05-28

$0.207

—

4.07%

1993-03-01

$0.166

—

4.86%

1992-11-30

$0.166

—

5.35%

1992-08-31

$0.155

—

5.07%

1992-06-01

$0.155

—

5.87%

1992-05-11

$0.155

—

4.80%

1992-03-02

$0.155

—

4.56%

1991-12-02

$0.127

—

4.43%

1991-08-30

$0.140

—

3.97%

1991-08-05

$0.140

—

3.18%

1991-03-04

$0.140

—

3.24%

1990-08-31

$0.140

—

4.42%

1990-03-05

$0.117

—

4.83%

1989-12-04

$0.117

—

4.91%

1989-09-01

$0.117

—

4.31%

1989-06-05

$0.107

—

4.54%

1989-03-06

$0.107

—

4.49%

1988-12-05

$0.107

—

4.56%

1988-09-02

$0.107

—

4.36%

1988-06-06

$0.097

—

4.60%

1988-03-07

$0.097

—

4.21%

1987-12-07

$0.097

—

4.88%

1987-09-04

$0.097

—

3.08%

1987-06-08

$0.085

—

2.20%

1987-03-09

$0.085

—

1.42%

1986-12-08

$0.085

—

0.96%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.7만원

5년 누적 (세후) 14.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.71% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
TRST 이 종목	$819.9M	13.7 ▼	1.2 ▼	9.3%	3.2% ▲	-1.7%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.