RFDA 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

RFDA

ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF

7월 30일 12:33 PM ET (한국 7/31 01:33)

$71.51

-1.02 ▼ -1.41%

RFDA ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.52%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$89M

약 1217억원

보유종목

79개

배당수익률

1.78%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	24.28%	Total Holdings ⓘ	79	Perf Week ⓘ	-0.27%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	18.15%	AUM ⓘ	$89M	Perf Month ⓘ	1.59%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$72.54	Return% 5Y ⓘ	13.28%	52W High ⓘ	-1.41%	Perf Quarter ⓘ	5.74%
Dividend TTM ⓘ	$1.28 (1.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-7.01% 16.15%	Return% 10Y ⓘ	13.62%	52W Low ⓘ	23.15%	Perf Half Y ⓘ	10.4%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-6.61%	Return% SI ⓘ	13.46%	Volatility(W/M) ⓘ	0.16% 0.24%	Perf YTD ⓘ	12.16%
SMA20 ⓘ	0.19%	SMA50 ⓘ	1.4%	SMA200 ⓘ	8.65%	RSI (14) ⓘ	53.86	Beta ⓘ	0.87
IPO ⓘ	2016/6/7	Prev Close ⓘ	$72.53	Perf Year ⓘ	20.32%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$71.51

📊 ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF (RFDA) 투자 분석

ETF 개요

ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF · US Equities - Quant Strat

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2016년 상장, 10년 운영 중.

RiverFront Dynamic US Dividend Advantage ETF는 자본 증식과 배당 수익 제공을 목표로 합니다. 자산의 최소 65%를 배당 지급 가능성이 높은 미국 상장 기업들의 보통주와 리츠(REITs) 보통주·우선주 포트폴리오에 투자하며, 시가총액 규모에 관계없이 종목을 선정합니다.

📘 RFDA ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendREITs

규모: $89M 약 1217억원
운용사: ALPS
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2016년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.52%

US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

520,000원

카테고리 평균 대비 연 270,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,353,606원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -0.38%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -0.38%p

SELV

SEI QiM U.S. Large Cap Low Volatility Active ETF

0.15%

연 -0.37%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

US Equities - Quant Strat 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +6.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

358,548,450원

→

누적 수익

+258,548,450원

연평균 +13.6%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +24.28%

상위 5%

가격 +20.32% + 배당 +3.96% = 총 +24.28%/년

벤치마크보다 연 6.7%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +18.15% 누적 +64.9%

상위 25%

가격 +14.64% + 배당 +3.51% = 총 +18.15%/년

벤치마크보다 연 1.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +13.28% 누적 +86.5%

상위 5%

가격 +9.85% + 배당 +3.43% = 총 +13.28%/년

벤치마크와 유사

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +13.62% 누적 +258.5%

상위 25%

가격 +10.70% + 배당 +2.92% = 총 +13.62%/년

벤치마크보다 연 1.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-09-28 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

RFDA · 주가만 RFDA · 주가 + 누적배당 RFDA · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

RFDA S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-10%

2018

+27%

2019

+11%

2020

+28%

2021

-9%

2022

+17%

2023

+20%

2024

+16%

2025

+14%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (13.5% vs 7.1%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 88%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.87

시장 +10% 상승 시 +8.7%

시장 -10% 하락 시 -8.7%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.24%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-34.6%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2016-09-28 최악 -28% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.61

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.78%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +16.1%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

1.78%

주당 배당

$1.28

연간 기준

5년 성장률

16.1%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (115건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.13

2016

$0.60 +356.1%

2017

$0.69 +14.1%

2018

$0.66 -4.7%

2019

$0.57 -13.1%

2020

$0.68 +19.9%

2021

$1.50 +119.4%

2022

$1.28 -14.6%

2023

$1.25 -2.2%

2024

$1.20 -3.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 115건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-16

$0.033

—

1.93%

2026-03-19

$0.268

—

2.26%

2026-02-19

$0.060

—

1.90%

2026-01-22

$0.089

—

2.01%

2025-12-18

$0.173

—

1.90%

2025-11-20

$0.064

—

1.97%

2025-10-23

$0.032

—

1.94%

2025-09-18

$0.152

—

2.13%

2025-08-21

$0.084

—

2.13%

2025-07-24

$0.036

—

2.06%

2025-06-20

$0.120

—

2.41%

2025-05-22

$0.077

—

2.57%

2025-04-24

$0.092

—

2.65%

2025-03-20

$0.161

—

2.80%

2025-02-20

$0.080

—

2.48%

2025-01-23

$0.133

—

2.41%

2024-12-17

$0.090

—

2.61%

2024-11-21

$0.081

—

2.44%

2024-10-24

$0.080

—

2.65%

2024-09-19

$0.144

—

2.80%

2024-08-22

$0.094

—

2.84%

2024-07-25

$0.038

—

2.67%

2024-06-20

$0.158

—

2.93%

2024-05-23

$0.161

—

2.87%

2024-04-25

$0.049

—

2.66%

2024-03-21

$0.229

—

2.94%

2024-02-22

$0.066

—

2.80%

2024-01-25

$0.059

—

2.77%

2023-12-19

$0.245

—

2.68%

2023-11-21

$0.125

—

2.71%

2023-10-26

$0.018

—

2.91%

2023-09-21

$0.154

—

3.42%

2023-08-24

$0.122

—

3.01%

2023-07-20

$0.039

—

2.97%

2023-06-22

$0.123

—

3.34%

2023-05-25

$0.077

—

3.24%

2023-04-20

$0.100

—

3.50%

2023-03-23

$0.118

—

3.79%

2023-02-23

$0.119

—

3.30%

2023-01-26

$0.037

—

3.31%

2022-12-15

$0.194

—

3.76%

2022-11-09

$0.130

—

3.57%

2022-10-20

$0.086

—

3.43%

2022-09-22

$0.207

—

3.25%

2022-08-18

$0.086

—

2.46%

2022-07-21

$0.084

—

2.55%

2022-06-23

$0.149

—

2.43%

2022-05-19

$0.143

—

2.28%

2022-04-21

$0.052

—

1.92%

2022-03-24

$0.150

—

1.82%

2022-02-17

$0.139

—

1.77%

2022-01-20

$0.076

—

1.62%

2021-12-16

$0.109

—

1.58%

2021-11-10

$0.062

—

1.47%

2021-10-21

$0.029

—

1.42%

2021-09-23

$0.065

—

1.40%

2021-08-19

$0.021

—

1.49%

2021-07-22

$0.054

—

1.52%

2021-06-17

$0.071

—

1.55%

2021-05-20

$0.055

—

1.54%

2021-04-22

$0.038

—

1.42%

2021-03-18

$0.063

—

1.64%

2021-02-18

$0.037

—

1.57%

2021-01-21

$0.078

—

1.51%

2020-12-17

$0.053

—

1.67%

2020-11-12

$0.051

—

1.86%

2020-10-22

$0.033

—

1.74%

2020-09-17

$0.050

—

1.94%

2020-08-20

$0.056

—

2.00%

2020-07-23

$0.037

—

1.94%

2020-06-18

$0.044

—

2.17%

2020-05-21

$0.056

—

2.37%

2020-04-16

$0.037

—

2.37%

2020-03-19

$0.057

—

2.85%

2020-02-20

$0.034

—

2.00%

2020-01-16

$0.061

—

2.00%

2019-12-18

$0.071

—

2.14%

2019-11-14

$0.083

—

2.28%

2019-10-17

$0.041

—

2.15%

2019-09-19

$0.048

—

2.18%

2019-08-22

$0.081

—

2.33%

2019-07-18

$0.033

—

2.09%

2019-06-20

$0.057

—

2.20%

2019-05-23

$0.068

—

2.10%

2019-04-17

$0.026

—

2.15%

2019-03-21

$0.067

—

2.30%

2019-02-21

$0.052

—

2.14%

2019-01-17

$0.028

—

2.38%

2018-12-20

$0.088

—

2.73%

2018-11-15

$0.096

—

2.41%

2018-10-18

$0.020

—

2.14%

2018-09-20

$0.053

—

2.06%

2018-08-23

$0.071

—

2.12%

2018-07-19

$0.023

—

2.00%

2018-06-21

$0.064

—

2.11%

2018-05-17

$0.085

—

2.19%

2018-04-19

$0.027

—

1.99%

2018-03-22

$0.067

—

2.14%

2018-02-15

$0.069

—

2.12%

2018-01-18

$0.024

—

1.90%

2017-12-21

$0.068

—

2.05%

2017-11-16

$0.076

—

2.12%

2017-10-19

$0.024

—

1.94%

2017-09-21

$0.043

—

1.92%

2017-08-23

$0.066

—

1.83%

2017-07-19

$0.024

—

1.58%

2017-06-21

$0.058

—

1.53%

2017-05-17

$0.072

—

1.36%

2017-04-19

$0.011

—

1.11%

2017-03-22

$0.073

—

1.06%

2017-02-15

$0.068

—

0.78%

2017-01-18

$0.019

—

0.55%

2016-12-21

$0.050

—

0.48%

2016-11-16

$0.066

—

0.31%

2016-10-19

$0.016

—

0.06%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,514,306원

5년 누적 (세후) 10,445,021원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 16.15% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 US Equities - Quant Strat 상위 5%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

74개

상위 10개 비중

44.5%

최대 단일 종목

11.42%

집중도(HHI)

353

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

34.2% +4%p

Financial

11.3%

Consumer Cyclical

8.9%

Energy

7.2% +3%p

Industrials

6.8%

Real Estate

6.0% +4%p

Communication Services

5.0% -4%p

Consumer Defensive

4.8%

Utilities

3.8%

Basic Materials

1.0%

Healthcare

0.8% -10%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 44.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA Nvidia Corp

11.42%

#2 AAPL Apple Inc

8.26%

#3 MSFT Microsoft Corp

6.45%

#4 AMZN Amazon.com Inc

3.89%

#5 GOOGL Alphabet Inc

3.69%

PRDO Perdoceo Education Corp

2.66%

AM Antero Midstream Corp

2.16%

#8 CSCO Cisco Systems Inc

2.16%

MYMK State Street Institutional Treasury Plus Money Market Fund

2.02%

#10

CWEN-A Clearway Energy Inc

1.80%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RFDA보다 유리, ▼ 표시는 RFDA보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RFDA	ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF	0.52%	$89M	79	1.78%	+12.16%	+20.32%
QQQI	NEOS Nasdaq 100 High Income ETF	0.68% ▼	$13.2B ▲	106	14.95% ▲	-	-3.37% ▼
SPYI	NEOS S&P 500 High Income ETF	0.68% ▼	$10.9B ▲	509	12.21% ▲	-	+1.27% ▼
ACYN	FT Vest Laddered Autocallable Barrier & Income ETF	0.75% ▼	$1.3B ▲	8	2.65% ▲	-	-
ISPY	ProShares S&P 500 High Income ETF	0.56% ▼	$1.2B ▲	513	4.78% ▲	-	+7.67% ▼
IWMI	NEOS Russell 2000 High Income ETF	0.68% ▼	$1.1B ▲	4	13.95% ▲	-	+11.10% ▼