TIPT

Tiptree Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$17.10

-0.12 ▼ -0.70%

🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)

$17.10

+0.00 +0.00%

시가총액

$648M

스몰캡

P/E

24.7

적정 수준

배당수익률

1.40%

52주 위치

저 10% 고 -38%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	24.69	EPS (ttm) ⓘ	0.69	Insider Own ⓘ	38.52%	Shs Outstand ⓘ	0.04B	Perf Week ⓘ	-0.23%
Market Cap ⓘ	0.65B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.06%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	1.73%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	44.15%	Short Float ⓘ	1.95%	Perf Quarter ⓘ	-0.93%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	0.42	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	16.51%	Short Ratio ⓘ	1.8	Perf Half Y ⓘ	-4.04%
Sales ⓘ	1.55B	P/B ⓘ	1.27	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.41%	Short Interest ⓘ	0.45M	Perf YTD ⓘ	-6.4%
Book/sh ⓘ	13.45	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	4.49%	52W High ⓘ	-37.61% ($27.41)	Perf Year ⓘ	-23.66%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	3.85	Sales past 3/5Y ⓘ	-87.72% -68.12%	ROIC ⓘ	3.7%	52W Low ⓘ	10.39% ($15.49)	Perf 3Y ⓘ	25.64%
Dividend Est. ⓘ	$0.24 (1.4%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-35.12%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.33% 1.76%	Perf 5Y ⓘ	71.29%
Dividend TTM ⓘ	0.24	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-23.4%	Oper. Margin ⓘ	8.93%	ATR (14) ⓘ	0.35	Perf 10Y ⓘ	212.85%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/16	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-87.33%	Profit Margin ⓘ	1.38%	RSI (14) ⓘ	52.17	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	14.47% 8.45%	Current Ratio ⓘ	1.88	Sales Q/Q ⓘ	-100.01%	SMA20 ⓘ	0.18% ($17.07)	Beta ⓘ	0.92	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	31.63%	Debt/Eq ⓘ	0.16	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	1.91% ($16.78)	Rel Volume ⓘ	1.82	Prev Close ⓘ	$17.22
Employees ⓘ	1486	LT Debt/Eq ⓘ	0.14	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-9.41% ($18.88)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.25M	Price ⓘ	$17.1
IPO ⓘ	2007/6/22	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	5827	Volume ⓘ	459,776	Change ⓘ	-0.7%

📊 Tiptree Inc (TIPT) 투자 분석

Tiptree Inc, 어떤 회사인가요?

티프트리(TIPT)

Financial · Insurance - Specialty

Financial 종목

🛡️ 특수보험, 보증·연장 서비스 계약, 모기지, 자산운용 등을 영위하는 다각화 금융 지주회사입니다. 핵심 자회사 Fortegra를 통해 보증 상품과 특수보험을 제공하며, 부동산·해운 등에도 투자합니다.

Tiptree Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.9조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2957위

직원 수1,486명

IPO2007/06/22

현재가$17.10 ≈ 23,427원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 3월 16일 (월)

돈을 잘 벌고 있나요?

재무는 건전하나 수익성이 낮습니다

적자 또는 낮은 이익률 — 성장 초기 또는 경쟁력 약화 가능성

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

8.9%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 20.0% · 하위 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

1.4%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 12.9% · 하위 25%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

4.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 25%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.4%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 18%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

3.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 37%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.16

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 0.17

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.88

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 1.86

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

-68.1%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 7.9% · 최하위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-100.0%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 7.5% · 최하위권

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장과 비슷한 수준

TIPT +71.3% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+1.9%p

시장과 거의 동등

1년 기준

vs S&P 500

-52.0%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-10.4%p) 최고 (-37.6%p)

현재가가 저점 대비 10.4% 위, 고점 대비 37.6% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.2%

연간 변동성

24.0%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비로는 비싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

24.69배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 9.74배 · 업계에서 비싼 하위 23%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.27배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 1.23배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.42배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance - Specialty 중앙값 1.83배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

3.85배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.35배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance - Specialty

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매수 +16.5% · 공매도 부담 낮음 1.9% · 공매도 최근 68일간 +0.6%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.1%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+16.5%

기관 대규모 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 44.1%

기관 참여 보통

Financial 소형주 중앙값 42.4%

🧑‍💼 내부자 38.5%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 17.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.9%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +0.6%p 증가

공매도 회전일수

1.8일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 37.8M주

유동주식 (거래 가능) 23.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

TIPT을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

GABF

Gabelli Financial Services Opportunities ETF

1.72%

$54M

ERNZ

TrueShares Active Yield ETF

0.27%

$6M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.12%

$2.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.09%

$1.3B

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.07%

$12M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1.4%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 3월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2011~2026 (56건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.10 +0.0%

2016

$0.12 +20.0%

2017

$0.14 +12.5%

2018

$0.15 +14.8%

2019

$0.16 +3.2%

2020

$0.16 +0.0%

2021

$0.16 +0.0%

2022

$0.20 +25.0%

2023

$0.49 +145.0%

2024

$0.24 -51.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 56건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-16

$0.060

—

1.48%

2025-11-17

$0.060

—

2.93%

2025-08-18

$0.060

—

2.48%

2025-05-12

$0.060

—

2.55%

2025-03-10

$0.060

—

2.18%

2024-12-11

$0.250

—

2.27%

2024-11-18

$0.060

—

1.10%

2024-08-19

$0.060

—

1.21%

2024-05-17

$0.060

—

1.56%

2024-03-08

$0.060

—

1.54%

2023-11-17

$0.050

—

1.36%

2023-08-18

$0.050

—

1.43%

2023-05-19

$0.050

—

1.63%

2023-03-17

$0.050

—

1.44%

2022-11-18

$0.040

—

1.51%

2022-08-19

$0.040

—

1.66%

2022-05-20

$0.040

—

1.92%

2022-03-18

$0.040

—

1.45%

2021-11-19

$0.040

—

1.35%

2021-08-20

$0.040

—

1.97%

2021-05-21

$0.040

—

1.46%

2021-03-19

$0.040

—

2.40%

2020-11-20

$0.040

—

3.05%

2020-08-21

$0.040

—

2.91%

2020-05-15

$0.040

—

3.27%

2020-03-20

$0.040

—

4.34%

2019-11-15

$0.040

—

2.49%

2019-08-16

$0.040

—

2.79%

2019-05-17

$0.040

—

2.93%

2019-03-22

$0.035

—

2.74%

2018-11-16

$0.035

—

2.90%

2018-08-17

$0.035

—

2.43%

2018-05-18

$0.035

—

2.34%

2018-03-23

$0.030

—

2.44%

2017-11-17

$0.030

—

2.07%

2017-08-17

$0.030

—

2.26%

2017-05-18

$0.030

—

2.20%

2017-03-23

$0.030

—

1.57%

2016-11-17

$0.025

—

1.97%

2016-08-18

$0.025

—

2.29%

2016-05-19

$0.025

—

2.28%

2016-03-22

$0.025

—

2.19%

2015-11-19

$0.025

—

1.48%

2015-08-20

$0.025

—

1.35%

2015-05-20

$0.025

—

0.77%

2015-04-07

$0.025

—

0.37%

2013-08-20

$0.020

—

5.96%

2013-05-21

$0.020

—

8.62%

2013-04-02

$0.135

—

9.64%

2012-11-19

$0.135

—

8.00%

2012-08-21

$0.135

—

7.94%

2012-05-22

$0.135

—

7.71%

2012-04-13

$0.135

—

8.06%

2011-11-15

$0.135

—

6.43%

2011-08-16

$0.135

—

4.03%

2011-05-20

$0.135

—

1.88%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.2만원

5년 누적 (세후) 7.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.45% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
TIPT 이 종목	$647.7M	24.7 ▼	1.3 ▼	4.49% ▼	1.4% ▼	-0.7%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.