SCHQ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHQ

Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$31.06

-0.08 ▼ -0.26%

🌙 6월 12일 6:40 PM ET (한국 6/13 07:40)

$31.09

+0.03 ▲ +0.10%

SCHQ ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.03%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$749M

약 1조원

보유종목

100개

배당수익률

4.77%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5.08%	Total Holdings ⓘ	100	Perf Week ⓘ	0.78%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-0.57%	AUM ⓘ	$749M	Perf Month ⓘ	0.81%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$31.15	Return% 5Y ⓘ	-5.16%	52W High ⓘ	-6.42%	Perf Quarter ⓘ	-1.08%
Dividend TTM ⓘ	$1.48 (4.77%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	12.61% 11.73%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.15%	Perf Half Y ⓘ	-2.88%
Flows% 1M ⓘ	-19.6%	Flows% YTD ⓘ	-23.84%	Return% SI ⓘ	-3.57%	Volatility(W/M) ⓘ	0.67% 0.59%	Perf YTD ⓘ	-2.02%
SMA20 ⓘ	0.8%	SMA50 ⓘ	-0.12%	SMA200 ⓘ	-2.49%	RSI (14) ⓘ	52.9	Beta ⓘ	0.48
IPO ⓘ	2019/10/10	Prev Close ⓘ	$31.14	Perf Year ⓘ	-1.46%	Avg Volume ⓘ	0.82M	Price ⓘ	$31.06

📊 Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF (SCHQ) 투자 분석

ETF 개요

Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 만기가 긴 장기 미국 국채에 주로 투자하여 금리 하락 시 주가 상승 수혜를 기대하는 다른 ETF 및 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHQ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomeETFstreasuries

규모: $0M 약 1조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.03%

Bonds - Treasury & Government 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 30,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

30,000원

카테고리 평균 대비 연 120,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

550,842원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

Bonds - Treasury & Government 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -18.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

76,728,680원

→

누적 손실

-23,271,320원

연평균 -5.2%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +5.08%

상위 25%

가격 -1.46% + 배당 +6.54% = 총 +5.08%/년

벤치마크보다 연 18.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 -0.57% 누적 -1.7%

하위 25%

가격 -4.68% + 배당 +4.11% = 총 -0.57%/년

벤치마크보다 연 22.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 -5.16% 누적 -23.3%

하위 25%

가격 -8.78% + 배당 +3.62% = 총 -5.16%/년

벤치마크보다 연 18.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

2019년 10월 상장 — 10년 미만

7년 누적 총수익 곡선

2019-10-11 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SCHQ · 주가만 SCHQ · 주가 + 누적배당 SCHQ · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SCHQ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-3%

2019

+17%

2020

-5%

2021

-28%

2022

+2%

2023

-6%

2024

+5%

2025

-0%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 7년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.3% vs 8.9%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 22%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.48

시장 +10% 상승 시 +4.8%

시장 -10% 하락 시 -4.8%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.59%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-46.1%

낙폭 기간: 39개월

2020-08-04 → 2023-10-19

아직 회복 중

2019-10-11 최악 -44% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.44

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.77%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +11.7%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2019

$0.83 +302.9%

2020

$0.87 +4.5%

2021

$1.02 +17.2%

2022

$1.33 +31.0%

2023

$1.44 +8.3%

2024

$1.44 -0.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.128

—

5.06%

2026-03-02

$0.107

—

4.81%

2026-02-02

$0.148

—

5.04%

2025-12-19

$0.127

—

4.90%

2025-12-01

$0.094

—

4.80%

2025-11-03

$0.121

—

4.47%

2025-10-01

$0.132

—

4.88%

2025-09-02

$0.115

—

5.01%

2025-08-01

$0.124

—

4.92%

2025-07-01

$0.119

—

4.88%

2025-06-02

$0.144

—

5.06%

2025-05-01

$0.121

—

4.80%

2025-04-01

$0.102

—

4.69%

2025-03-03

$0.105

—

4.33%

2025-02-03

$0.134

—

4.56%

2024-12-20

$0.116

—

4.54%

2024-12-02

$0.115

—

4.29%

2024-11-01

$0.136

—

4.44%

2024-10-01

$0.112

—

4.36%

2024-09-03

$0.118

—

4.08%

2024-08-01

$0.117

—

4.17%

2024-07-01

$0.113

—

4.69%

2024-06-03

$0.127

—

4.27%

2024-05-01

$0.121

—

4.36%

2024-04-01

$0.125

—

4.45%

2024-03-01

$0.111

—

4.00%

2024-02-01

$0.130

—

4.19%

2023-12-15

$0.111

—

4.09%

2023-12-01

$0.123

—

4.28%

2023-11-01

$0.111

—

4.46%

2023-10-02

$0.113

—

4.32%

2023-09-01

$0.119

—

3.92%

2023-08-01

$0.084

—

3.69%

2023-07-03

$0.120

—

3.33%

2023-06-01

$0.113

—

3.47%

2023-05-01

$0.089

—

3.34%

2023-04-03

$0.122

—

3.01%

2023-03-01

$0.110

—

3.27%

2023-02-01

$0.116

—

2.97%

2022-12-16

$0.103

—

2.90%

2022-12-01

$0.092

—

2.86%

2022-11-01

$0.069

—

3.06%

2022-10-03

$0.093

—

2.68%

2022-09-01

$0.091

—

2.70%

2022-08-01

$0.080

—

2.44%

2022-07-01

$0.110

—

2.49%

2022-06-01

$0.076

—

2.36%

2022-05-02

$0.068

—

2.34%

2022-04-01

$0.081

—

2.10%

2022-03-01

$0.069

—

1.94%

2022-02-01

$0.084

—

1.94%

2021-12-17

$0.079

—

1.79%

2021-12-01

$0.074

—

1.74%

2021-11-01

$0.072

—

1.80%

2021-10-01

$0.080

—

1.79%

2021-09-01

$0.076

—

1.72%

2021-08-02

$0.074

—

1.67%

2021-07-01

$0.065

—

1.74%

2021-06-01

$0.062

—

1.85%

2021-05-03

$0.076

—

1.72%

2021-04-01

$0.073

—

1.89%

2021-03-01

$0.067

—

1.81%

2021-02-01

$0.069

—

1.70%

2020-12-17

$0.063

—

1.65%

2020-12-01

$0.063

—

1.67%

2020-11-02

$0.072

—

1.55%

2020-10-01

$0.062

—

1.48%

2020-09-01

$0.065

—

1.36%

2020-08-03

$0.064

—

1.21%

2020-07-01

$0.070

—

1.14%

2020-06-01

$0.087

—

1.02%

2020-05-01

$0.077

—

0.84%

2020-04-01

$0.072

—

0.71%

2020-03-02

$0.061

—

0.64%

2020-02-03

$0.074

—

0.55%

2019-12-19

$0.069

—

0.43%

2019-12-02

$0.079

—

0.28%

2019-11-01

$0.058

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4,031,165원

5년 누적 (세후) 25,472,338원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.73% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Bonds - Treasury & Government 상위 5% — 연 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -18.5%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

195개

상위 10개 비중

22.9%

최대 단일 종목

2.36%

집중도(HHI)

265

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 22.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

2.36%

BNO United States Treasury

2.35%

BNO United States Treasury

2.31%

BNO United States Treasury

2.31%

BNO United States Treasury

2.29%

BNO United States Treasury

2.28%

BNO United States Treasury

2.26%

BNO United States Treasury

2.25%

BNO United States Treasury

2.24%

#10

BNO United States Treasury

2.24%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHQ보다 유리, ▼ 표시는 SCHQ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHQ	Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF	0.03%	$749M	100	4.77%	-2.02%	-1.46%
TLT	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	0.15% ▼	$40.8B ▲	48	4.56% ▼	-	-1.64% ▼
TLH	iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▼	$11.2B ▲	61	4.47% ▼	-	-0.87% ▲
VGLT	Vanguard Long-Term Treasury ETF	0.03%	$10.5B ▲	98	4.59% ▼	-	-1.24% ▲
SPTL	State Street SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF	0.03%	$10.3B ▲	101	4.20% ▼	-	-0.91% ▲
EDV	Vanguard Extended Duration Treasury ETF	0.05% ▼	$3.6B ▲	81	4.95% ▲	-	-3.03% ▼