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TLT
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iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
7월 23일 4:00 PM ET (한국 7/24 05:00)
$83.17
-0.27 ▼ -0.32%
🌙 7월 24일 4:00 AM ET (한국 7/24 17:00)
$83.11
-0.06 ▼ -0.07%

TLT ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

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총보수비율
0.15%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$42.7B
약 58조원
보유종목
48개
배당수익률
4.69%
운용 방식
Passive
Category ⓘ Bonds - Treasury & GovernmentAsset Type ⓘ BondsReturn% 1Y ⓘ 1.44%Total Holdings ⓘ 48Perf Week ⓘ -1.24%
ETF Type ⓘ US BondsActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ -2.29%AUM ⓘ $42.7BPerf Month ⓘ -3.52%
Expense ⓘ 0.15%NAV ⓘ $83.40Return% 5Y ⓘ -7.59%52W High ⓘ -9.78%Perf Quarter ⓘ -4.12%
Dividend TTM ⓘ $3.9 (4.69%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 13.45% 10.41%Return% 10Y ⓘ -2.34%52W Low ⓘ 0.48%Perf Half Y ⓘ -4.74%
Flows% 1M ⓘ 7.4%Flows% YTD ⓘ -7.1%Return% SI ⓘ 3.54%Volatility(W/M) ⓘ 0.46% 0.48%Perf YTD ⓘ -4.58%
SMA20 ⓘ -2.04%SMA50 ⓘ -2.29%SMA200 ⓘ -4.9%RSI (14) ⓘ 30.87Beta ⓘ 0.51
IPO ⓘ 2002/7/26Prev Close ⓘ $83.44Perf Year ⓘ -3.34%Avg Volume ⓘ 24.60MPrice ⓘ $83.17

📊 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) 투자 분석

ETF 개요

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2002년 상장, 24년 운영 중.

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF는 잔존 만기가 20년 이상인 미국 국채로 구성된 ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추종에 도움이 된다고 판단되는 미국 국채에 배분합니다.

📘 TLT ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incometreasuriesbonds
규모
$42.7B 약 58조원
운용사
iShares (BlackRock)
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2002년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.15%
Bonds - Treasury & Government 카테고리 내 평균권.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
평균권
0.15%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
150,000원
카테고리 평균과 동일
카테고리 중앙값 연간 비용
150,000원
보수율 0.15% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
2,740,357원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다
💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안
VGIT
VGIT
Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF
0.03%
연 -0.12%p
VGSH
VGSH
Vanguard Short-Term Treasury ETF
0.03%
연 -0.12%p
SCHR
SCHR
Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
0.03%
연 -0.12%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다
Bonds - Treasury & Government 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -18.8%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
10년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
78,916,388원
→
누적 손실
-21,083,612원
연평균 -2.3%
ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법
각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.
가격 상승 가격 하락 배당 수취
파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
1년
2025.07 ~ 2026.07
연평균 +1.44%
하위 25%
가격 -3.34% + 배당 +4.78% = 총 +1.44%/년
벤치마크보다 연 18.8%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
3년
2023.07 ~ 2026.07
연평균 -2.29% 누적 -6.7%
하위 25%
가격 -6.39% + 배당 +4.10% = 총 -2.29%/년
벤치마크보다 연 22.1%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
5년
2021.07 ~ 2026.07
연평균 -7.59% 누적 -32.6%
하위 25%
가격 -10.85% + 배당 +3.26% = 총 -7.59%/년
벤치마크보다 연 20.5%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
10년
2016.07 ~ 2026.07
연평균 -2.34% 누적 -21.1%
하위 25%
가격 -4.92% + 배당 +2.58% = 총 -2.34%/년
벤치마크보다 연 17.4%p 뒤쳐졌습니다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
10년 누적 총수익 곡선
2016-07-25 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
TLT · 주가만 TLT · 주가 + 누적배당 TLT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
2016-07-25 • 시작값 100 • 2026-07-01
주가만 62 주가+배당 83 재투자 81 vs S&P 500 (SPY) 403
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
TLT S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+9%
2017
-1%
2018
+14%
2019
+17%
2020
-4%
2021
-29%
2022
+1%
2023
-8%
2024
+4%
2025
-3%
2026 YTD
💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
1 / 9년
벤치마크 대비 열세 (11%)
+ 2026 YTD: 뒤짐 (-2.6% vs 8.3%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
🛡️ 25%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급
채권 기준
채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.
🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연
채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.
Beta (시장 민감도)
하위 25%
0.51
시장 +10% 상승 시 +5.1%
시장 -10% 하락 시 -5.1%
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
하위 25%
±0.48%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
최저 7% 현재 10% 최고 52%
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-48.4%
낙폭 기간: 39개월
2020-08-04 → 2023-10-19
아직 회복 중
2015-07-27 최악 -47% 2026-07-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
-0.25
부진 — 무위험 수익에도 못 미침
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-7.0%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.69%
쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +10.4%.
ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.
배당수익률
4.69%
주당 배당
$3.90
연간 기준
5년 성장률
10.4%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
🏆 4년 연속 배당 증가
📊 총 이력 2002~2026 (283건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$3.10 -1.5%
2016
$3.09 -0.5%
2017
$3.20 +3.5%
2018
$3.07 -3.8%
2019
$2.36 -23.1%
2020
$2.22 -6.3%
2021
$2.66 +19.8%
2022
$3.34 +25.9%
2023
$3.75 +12.3%
2024
$3.86 +2.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 283건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.345
—
4.91%
2026-03-02
$0.301
—
4.67%
2026-02-02
$0.332
—
4.84%
2025-12-19
$0.342
—
4.41%
2025-12-01
$0.321
—
4.73%
2025-11-03
$0.325
—
4.32%
2025-10-01
$0.310
—
4.68%
2025-09-02
$0.328
—
4.88%
2025-08-01
$0.331
—
4.74%
2025-07-01
$0.328
—
4.68%
2025-06-02
$0.320
—
4.82%
2025-05-01
$0.328
—
4.62%
2025-04-01
$0.326
—
4.46%
2025-03-03
$0.290
—
4.05%
2025-02-03
$0.312
—
4.26%
2024-12-18
$0.351
—
4.21%
2024-12-02
$0.325
—
3.96%
2024-11-01
$0.311
—
4.05%
2024-10-01
$0.316
—
3.99%
2024-09-03
$0.313
—
3.70%
2024-08-01
$0.315
—
3.77%
2024-07-01
$0.291
—
4.26%
2024-06-03
$0.308
—
3.87%
2024-05-01
$0.308
—
3.96%
2024-04-01
$0.312
—
4.04%
2024-03-01
$0.295
—
3.62%
2024-02-01
$0.310
—
3.72%
2023-12-14
$0.311
—
3.64%
2023-12-01
$0.289
—
3.80%
2023-11-01
$0.286
—
4.09%
2023-10-02
$0.280
—
3.96%
2023-09-01
$0.289
—
3.58%
2023-08-01
$0.275
—
3.38%
2023-07-03
$0.278
—
2.98%
2023-06-01
$0.273
—
3.11%
2023-05-01
$0.268
—
3.04%
2023-04-03
$0.269
—
2.69%
2023-03-01
$0.250
—
2.97%
2023-02-01
$0.275
—
2.71%
2022-12-15
$0.261
—
2.61%
2022-12-01
$0.244
—
2.60%
2022-11-01
$0.236
—
2.78%
2022-10-03
$0.244
—
2.36%
2022-09-01
$0.236
—
2.36%
2022-08-01
$0.213
—
2.11%
2022-07-01
$0.227
—
2.16%
2022-06-01
$0.207
—
2.13%
2022-05-02
$0.203
—
2.11%
2022-04-01
$0.202
—
1.85%
2022-03-01
$0.185
—
1.72%
2022-02-01
$0.198
—
1.70%
2021-12-16
$0.168
—
1.60%
2021-12-01
$0.184
—
1.56%
2021-11-01
$0.188
—
1.61%
2021-10-01
$0.183
—
1.61%
2021-09-01
$0.189
—
1.57%
2021-08-02
$0.182
—
1.56%
2021-07-01
$0.188
—
1.63%
2021-06-01
$0.199
—
1.72%
2021-05-03
$0.203
—
1.57%
2021-04-01
$0.185
—
1.76%
2021-03-01
$0.172
—
1.75%
2021-02-01
$0.176
—
1.67%
2020-12-17
$0.164
—
1.65%
2020-12-01
$0.163
—
1.69%
2020-11-02
$0.169
—
1.57%
2020-10-01
$0.169
—
1.58%
2020-09-01
$0.183
—
1.78%
2020-08-03
$0.190
—
1.61%
2020-07-01
$0.192
—
1.72%
2020-06-01
$0.210
—
1.94%
2020-05-01
$0.216
—
1.75%
2020-04-01
$0.238
—
1.78%
2020-03-02
$0.229
—
1.96%
2020-02-03
$0.242
—
2.09%
2019-12-19
$0.218
—
2.25%
2019-12-02
$0.241
—
2.46%
2019-11-01
$0.246
—
2.45%
2019-10-01
$0.250
—
2.41%
2019-09-03
$0.260
—
2.36%
2019-08-01
$0.264
—
2.58%
2019-07-01
$0.260
—
2.64%
2019-06-03
$0.270
—
2.44%
2019-05-01
$0.259
—
2.83%
2019-04-01
$0.278
—
2.82%
2019-03-01
$0.253
—
2.92%
2019-02-01
$0.275
—
2.87%
2018-12-18
$0.282
—
2.89%
2018-12-03
$0.267
—
2.74%
2018-11-01
$0.275
—
3.02%
2018-10-01
$0.261
—
2.93%
2018-09-04
$0.272
—
2.62%
2018-08-01
$0.267
—
2.87%
2018-07-02
$0.275
—
2.80%
2018-06-01
$0.281
—
2.81%
2018-05-01
$0.262
—
2.83%
2018-04-02
$0.260
—
2.75%
2018-03-01
$0.239
—
2.78%
2018-02-01
$0.255
—
2.77%
2017-12-21
$0.262
—
2.73%
2017-12-01
$0.255
—
2.67%
2017-11-01
$0.263
—
2.70%
2017-10-02
$0.252
—
2.70%
2017-09-01
$0.263
—
2.65%
2017-08-01
$0.269
—
2.69%
2017-07-03
$0.258
—
2.48%
2017-06-01
$0.263
—
2.70%
2017-05-01
$0.255
—
2.76%
2017-04-03
$0.255
—
2.54%
2017-03-01
$0.234
—
2.81%
2017-02-01
$0.259
—
2.62%
2016-12-22
$0.309
—
2.85%
2016-12-01
$0.243
—
2.57%
2016-11-01
$0.250
—
2.54%
2016-10-03
$0.247
—
2.25%
2016-09-01
$0.254
—
2.21%
2016-08-01
$0.258
—
2.41%
2016-07-01
$0.255
—
2.21%
2016-06-01
$0.267
—
2.38%
2016-05-02
$0.260
—
2.43%
2016-04-01
$0.270
—
2.37%
2016-03-01
$0.248
—
2.61%
2016-02-01
$0.241
—
2.68%
2015-12-24
$0.254
—
2.80%
2015-12-01
$0.257
—
2.79%
2015-11-02
$0.267
—
2.84%
2015-10-01
$0.256
—
2.82%
2015-09-01
$0.263
—
2.87%
2015-08-03
$0.267
—
2.62%
2015-07-01
$0.258
—
3.08%
2015-06-01
$0.264
—
2.97%
2015-05-01
$0.258
—
2.91%
2015-04-01
$0.273
—
2.75%
2015-03-02
$0.252
—
2.85%
2015-02-02
$0.279
—
2.65%
2014-12-24
$0.261
—
2.98%
2014-12-01
$0.277
—
3.08%
2014-11-03
$0.290
—
2.92%
2014-10-01
$0.289
—
3.17%
2014-09-02
$0.271
—
3.20%
2014-08-01
$0.300
—
3.26%
2014-07-01
$0.292
—
3.28%
2014-06-02
$0.294
—
3.25%
2014-05-01
$0.269
—
3.25%
2014-04-01
$0.280
—
3.36%
2014-03-03
$0.263
—
3.07%
2014-02-03
$0.276
—
3.05%
2013-12-26
$0.335
—
3.51%
2013-12-02
$0.310
—
3.38%
2013-11-01
$0.288
—
3.00%
2013-10-01
$0.278
—
2.98%
2013-09-03
$0.279
—
3.02%
2013-08-01
$0.270
—
2.99%
2013-07-01
$0.252
—
2.85%
2013-06-03
$0.275
—
2.52%
2013-05-01
$0.261
—
2.55%
2013-04-01
$0.255
—
2.70%
2013-03-01
$0.254
—
2.69%
2013-02-01
$0.260
—
2.55%
2012-12-26
$0.268
—
2.75%
2012-12-03
$0.245
—
2.48%
2012-10-01
$0.260
—
3.01%
2012-09-04
$0.272
—
2.73%
2012-08-01
$0.273
—
2.74%
2012-07-02
$0.269
—
2.84%
2012-06-01
$0.263
—
2.79%
2012-05-01
$0.283
—
3.54%
2012-04-02
$0.290
—
3.41%
2012-03-01
$0.267
—
3.39%
2012-02-01
$0.289
—
3.60%
2011-12-27
$0.380
—
3.64%
2011-12-01
$0.290
—
3.66%
2011-11-01
$0.299
—
3.60%
2011-10-03
$0.306
—
3.24%
2011-09-01
$0.322
—
4.05%
2011-08-01
$0.325
—
4.48%
2011-07-01
$0.320
—
4.70%
2011-06-01
$0.352
—
4.51%
2011-05-02
$0.400
—
4.67%
2011-04-01
$0.386
—
4.67%
2011-03-01
$0.297
—
4.56%
2011-02-01
$0.320
—
4.69%
2010-12-28
$0.320
—
4.63%
2010-12-01
$0.340
—
4.41%
2010-11-01
$0.319
—
4.21%
2010-10-01
$0.392
—
4.00%
2010-09-01
$0.322
—
3.86%
2010-08-02
$0.324
—
4.14%
2010-07-01
$0.310
—
4.01%
2010-06-01
$0.326
—
4.20%
2010-05-03
$0.320
—
4.08%
2010-04-01
$0.332
—
4.52%
2010-03-01
$0.290
—
4.35%
2010-02-01
$0.325
—
4.35%
2009-12-29
$0.318
—
4.51%
2009-12-01
$0.307
—
4.28%
2009-11-02
$0.308
—
4.36%
2009-10-01
$0.307
—
4.14%
2009-09-01
$0.307
—
4.33%
2009-08-03
$0.318
—
4.14%
2009-07-01
$0.303
—
4.46%
2009-06-01
$0.305
—
4.63%
2009-05-01
$0.297
—
4.38%
2009-04-01
$0.302
—
4.10%
2009-03-02
$0.282
—
4.27%
2009-02-02
$0.285
—
3.91%
2008-12-29
$0.405
—
3.45%
2008-12-01
$0.355
—
4.12%
2008-11-03
$0.370
—
4.47%
2008-10-01
$0.290
—
4.36%
2008-09-02
$0.340
—
4.86%
2008-08-01
$0.332
—
4.64%
2008-07-01
$0.332
—
4.99%
2008-06-02
$0.327
—
4.71%
2008-05-01
$0.336
—
4.59%
2008-04-01
$0.406
—
4.87%
2008-03-03
$0.348
—
4.45%
2008-02-01
$0.329
—
4.75%
2007-12-27
$0.362
—
4.94%
2007-12-03
$0.376
—
4.36%
2007-11-01
$0.394
—
4.90%
2007-10-01
$0.345
—
4.95%
2007-09-04
$0.362
—
4.58%
2007-08-01
$0.341
—
5.04%
2007-07-02
$0.326
—
5.13%
2007-06-01
$0.338
—
5.12%
2007-05-01
$0.324
—
4.94%
2007-04-02
$0.326
—
4.97%
2007-03-01
$0.343
—
4.87%
2007-02-01
$0.355
—
4.99%
2006-12-27
$0.303
—
4.93%
2006-12-01
$0.342
—
4.88%
2006-11-01
$0.345
—
5.02%
2006-10-02
$0.354
—
5.08%
2006-09-01
$0.350
—
5.15%
2006-08-01
$0.342
—
5.28%
2006-07-03
$0.327
—
4.97%
2006-06-01
$0.332
—
5.40%
2006-05-01
$0.330
—
5.43%
2006-04-03
$0.328
—
4.84%
2006-03-01
$0.320
—
4.95%
2006-02-01
$0.321
—
5.00%
2005-12-28
$0.383
—
4.91%
2005-12-01
$0.390
—
5.01%
2005-11-01
$0.397
—
5.00%
2005-10-03
$0.362
—
4.46%
2005-09-01
$0.334
—
4.64%
2005-08-01
$0.345
—
4.77%
2005-07-01
$0.332
—
4.62%
2005-06-01
$0.349
—
4.58%
2005-05-02
$0.330
—
4.74%
2005-04-01
$0.330
—
4.91%
2005-03-01
$0.282
—
4.92%
2005-02-01
$0.345
—
4.92%
2004-12-31
$0.335
—
4.68%
2004-12-01
$0.355
—
4.87%
2004-11-01
$0.366
—
5.22%
2004-10-01
$0.361
—
4.86%
2004-09-01
$0.350
—
5.29%
2004-08-02
$0.330
—
5.07%
2004-07-01
$0.336
—
5.19%
2004-06-01
$0.322
—
5.78%
2004-05-03
$0.325
—
5.30%
2004-04-01
$0.348
—
5.14%
2004-03-01
$0.356
—
5.60%
2004-02-02
$0.358
—
5.65%
2003-12-31
$0.400
—
5.83%
2003-12-01
$0.418
—
5.90%
2003-11-03
$0.348
—
5.39%
2003-10-01
$0.367
—
5.64%
2003-09-02
$0.372
—
6.02%
2003-08-01
$0.378
—
5.54%
2003-07-01
$0.353
—
4.57%
2003-06-02
$0.398
—
4.10%
2003-05-01
$0.473
—
3.86%
2003-04-01
$0.378
—
3.36%
2003-03-03
$0.340
—
2.87%
2003-02-03
$0.308
—
2.56%
2002-12-31
$0.446
—
2.19%
2002-12-02
$0.389
—
1.75%
2002-11-01
$0.389
—
1.29%
2002-10-01
$0.343
—
0.81%
2002-09-03
$0.373
—
0.42%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3,967,055원
5년 누적 (세후) 24,417,726원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.41% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
낮음
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
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단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
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포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
포트폴리오 안정성을 원하는 투자자
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
  • 📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
  • ⚠️변동성이 평균보다 큽니다
  • 🎯벤치마크 대비 연 -20.5%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
46개
상위 10개 비중
43.5%
최대 단일 종목
4.84%
집중도(HHI)
322
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 43.5% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 USLM USLM United States of America
4.84%
#2 USLM USLM United States of America
4.75%
#3 USLM USLM United States of America
4.58%
#4 USLM USLM United States of America
4.50%
#5 USLM USLM United States of America
4.46%
#6 USLM USLM United States of America
4.40%
#7 USLM USLM United States of America
4.25%
#8 USLM USLM United States of America
4.03%
#9 USLM USLM United States of America
3.86%
#10 USLM USLM United States of America
3.80%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Bonds - Treasury & Government
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TLT보다 유리, ▼ 표시는 TLT보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
TLT TLT
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF0.15% $42.7B 484.69% -4.58% -3.34%
TLH TLH
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF0.15% $11.1B ▼614.58% ▼- -2.62% ▲
SPTL SPTL
State Street SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF0.03% ▲$10.6B ▼1014.32% ▼- -2.62% ▲
VGLT VGLT
Vanguard Long-Term Treasury ETF0.03% ▲$10.4B ▼1004.73% ▲- -2.93% ▲
EDV EDV
Vanguard Extended Duration Treasury ETF0.05% ▲$3.4B ▼815.33% ▲- -5.20% ▼
ZROZ ZROZ
PIMCO 25+ Year Zero Coupon U.S. Treasury Index ETF0.15% $1.4B ▼235.43% ▲- -5.96% ▼
AUM 내림차순 정렬 · ▲ TLT보다 유리 · ▼ TLT보다 불리
📊
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같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF

같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF

TLT과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 9종 (레버리지 2 · 인버스 3 · 커버드콜 4)
TLT의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
TLT과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
📈 레버리지 2 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
TMF
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
-0.87%
$2.3B
TYD
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
-1.05%
$32M
📉 인버스 3 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
-0.06%
$10.9B
TMV
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
+0.92%
$179M
TYO
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
+1.05%
$12M
💰 커버드콜·옵션 4 같은 테마에 옵션 매도로 월배당을 얹는 ETF
TLTW
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
-0.23%
$1.9B
TLTP
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
-0.34%
$22M
LQDM
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
-0.37%
$3M
HYGM
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
-0.34%
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📘 ETF 소개
TLT ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
아이셰어즈 20년+ 미국 국채 ETF인 TLT 는 신용 위험이 낮고 유동성이 풍부한 대표 장기 국채 상품으로, 긴 듀레이션 탓에 금리 민감도가 높아 보수와 월 배당, 금리 전망 노출이 VGLT·SPTL 등과 비교한 핵심 선택 기준이 됩니다.
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자주 묻는 질문

TLT은 어떤 ETF인가요?

TLT은 Bonds - Treasury & Government 카테고리의 ETF, iShares (BlackRock)이(가) 운용합니다.

TLT은 몇 개 종목에 투자하나요?

TLT은 총 48개 종목을 보유하며, AUM은 약 $42.7B입니다.

TLT은 배당(분배)을 주나요?

TLT의 분배수익률은 약 4.69%입니다.

TLT의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

TLT은 지난 52주간 최고 $92.18, 최저 $82.77를 기록했습니다.

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면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.