SCHG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHG

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF

7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)

$33.24

-0.50 ▼ -1.48%

🌙 7월 29일 7:59 PM ET (한국 7/30 08:59)

$33.47

+0.23 ▲ +0.69%

SCHG ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.04%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$59.1B

약 81조원

보유종목

207개

배당수익률

0.40%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - US Style	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	12.15%	Total Holdings ⓘ	207	Perf Week ⓘ	-2.38%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.47%	AUM ⓘ	$59.1B	Perf Month ⓘ	-0.66%
Expense ⓘ	0.04%	NAV ⓘ	$33.72	Return% 5Y ⓘ	13.19%	52W High ⓘ	-6.15%	Perf Quarter ⓘ	1.43%
Dividend TTM ⓘ	$0.13 (0.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	14.96% 6.85%	Return% 10Y ⓘ	18.17%	52W Low ⓘ	18.88%	Perf Half Y ⓘ	2.09%
Flows% 1M ⓘ	0.5%	Flows% YTD ⓘ	8.03%	Return% SI ⓘ	16.27%	Volatility(W/M) ⓘ	1.17% 1.13%	Perf YTD ⓘ	1.9%
SMA20 ⓘ	-2.67%	SMA50 ⓘ	-2.34%	SMA200 ⓘ	2.44%	RSI (14) ⓘ	40.51	Beta ⓘ	1.2
IPO ⓘ	2009/12/11	Prev Close ⓘ	$33.74	Perf Year ⓘ	10.29%	Avg Volume ⓘ	10.13M	Price ⓘ	$33.24

📊 Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG) 투자 분석

ETF 개요

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF · US Equities - US Style

성장주형 — 고성장 기업 중심 포트폴리오

2009년 상장, 17년 운영 중.

Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 미국의 대형 성장주에 주로 투자하는 계열 및 외부 ETF와 뮤추얼 펀드들로 포트폴리오를 구성하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHG ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFsgrowth

규모: $59.1B 약 81조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.04%

US Equities - US Style 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 40,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.04%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

40,000원

카테고리 평균 대비 연 400,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

440,000원

보수율 0.44% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

734,148원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

US Equities - US Style 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -5.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

530,972,899원

→

누적 수익

+430,972,899원

연평균 +18.2%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +12.15%

평균권

벤치마크보다 연 5.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +21.47% 누적 +79.2%

상위 25%

벤치마크보다 연 2.1%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +13.19% 누적 +85.8%

상위 25%

벤치마크와 유사

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +18.17% 누적 +431.0%

상위 5%

벤치마크보다 연 3.3%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-08-01 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SCHG · 주가만 SCHG · 주가 + 누적배당 SCHG · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

200

350

500

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SCHG S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+27%

2017

-2%

2018

+36%

2019

+37%

2020

+30%

2021

-32%

2022

+51%

2023

+37%

2024

+18%

2025

+2%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

6 / 9년

꾸준히 벤치마크 상회 (67%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.4% vs 7.1%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✓

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 127%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.20

시장 +10% 상승 시 +12.0%

시장 -10% 하락 시 -12.0%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.13%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-34.6%

낙폭 기간: 14개월

2021-11-19 → 2023-01-05

약 12개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -34% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.62

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.8%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.40%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +6.8%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.40%

주당 배당

$0.13

연간 기준

5년 성장률

6.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2010~2026 (68건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.06 -30.1%

2016

$0.09 +58.5%

2017

$0.11 +22.9%

2018

$0.10 -13.1%

2019

$0.08 -12.0%

2020

$0.09 +3.3%

2021

$0.08 -11.8%

2022

$0.10 +26.5%

2023

$0.11 +14.2%

2024

$0.12 +5.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 68건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.036

—

0.52%

2025-12-10

$0.032

—

0.45%

2025-09-24

$0.030

—

0.46%

2025-06-25

$0.028

—

0.49%

2025-03-26

$0.027

—

0.44%

2024-12-11

$0.032

—

0.40%

2024-09-25

$0.028

—

0.43%

2024-06-26

$0.027

—

0.41%

2024-03-20

$0.024

—

0.52%

2023-12-28

$0.006

—

0.46%

2023-12-06

$0.026

—

0.57%

2023-09-20

$0.021

—

0.57%

2023-06-21

$0.022

—

0.57%

2023-03-22

$0.021

—

0.63%

2022-12-07

$0.021

—

0.76%

2022-09-21

$0.020

—

0.73%

2022-06-22

$0.019

—

0.73%

2022-03-23

$0.016

—

0.56%

2021-12-30

$0.005

—

0.42%

2021-12-08

$0.029

—

0.50%

2021-09-22

$0.018

—

0.50%

2021-06-23

$0.018

—

0.54%

2021-03-24

$0.017

—

0.63%

2020-12-10

$0.021

—

0.70%

2020-09-23

$0.022

—

0.83%

2020-06-24

$0.020

—

0.94%

2020-03-25

$0.021

—

1.01%

2019-12-12

$0.025

—

1.29%

2019-09-25

$0.026

—

1.33%

2019-06-26

$0.025

—

1.32%

2019-03-20

$0.020

—

1.12%

2018-12-28

$0.023

—

1.29%

2018-12-12

$0.027

—

1.20%

2018-09-25

$0.020

—

0.81%

2018-06-26

$0.021

—

0.94%

2018-03-16

$0.019

—

1.15%

2017-12-18

$0.023

—

1.29%

2017-09-18

$0.027

—

1.27%

2017-06-19

$0.023

—

1.21%

2017-03-20

$0.017

—

0.97%

2016-12-19

$0.026

—

1.07%

2016-09-19

$0.012

—

0.98%

2016-06-20

$0.019

—

1.27%

2015-12-21

$0.019

—

1.50%

2015-09-21

$0.018

—

1.48%

2015-06-22

$0.028

—

1.42%

2015-03-23

$0.016

—

1.27%

2014-12-22

$0.017

—

1.32%

2014-09-22

$0.018

—

1.41%

2014-06-23

$0.019

—

1.42%

2014-03-24

$0.017

—

1.17%

2013-12-23

$0.015

—

1.55%

2013-09-23

$0.018

—

1.39%

2013-06-24

$0.017

—

1.40%

2013-03-18

$0.011

—

1.51%

2012-12-24

$0.026

—

1.38%

2012-09-17

$0.012

—

1.25%

2012-06-18

$0.011

—

1.29%

2012-03-19

$0.009

—

1.11%

2011-12-19

$0.013

—

1.30%

2011-09-19

$0.010

—

1.08%

2011-06-20

$0.009

—

0.94%

2011-03-21

$0.006

—

0.86%

2010-12-29

$0.001

—

0.71%

2010-12-20

$0.007

—

0.70%

2010-09-20

$0.006

—

0.56%

2010-06-21

$0.006

—

0.38%

2010-03-22

$0.006

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 330,866원

5년 누적 (세후) 1,897,040원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.85% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 성장 추구 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - US Style 상위 5% — 연 0.04%
📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

393개 종목으로 구성

상위 섹터는 Technology (89%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

393개

상위 10개 비중

76.1%

최대 단일 종목

11.01%

집중도(HHI)

850

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

89.1% +59%p

Communication Services

30.1% +21%p

Consumer Cyclical

24.9% +15%p

Industrials

11.6% +4%p

Healthcare

11.4%

Financial

10.5%

Consumer Defensive

3.5%

Basic Materials

2.3%

Energy

1.5%

Real Estate

1.0%

Utilities

0.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 76.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

11.01%

#2 NVDA NVIDIA Corp

10.83%

#3 AAPL Apple Inc

9.83%

#4 AAPL Apple Inc

9.82%

#5 MSFT Microsoft Corp

7.34%

#6 MSFT Microsoft Corp

7.17%

#7 AMZN Amazon.com Inc

5.67%

#8 AMZN Amazon.com Inc

5.14%

#9 GOOG Alphabet Inc

4.75%

#10 META Meta Platforms Inc

4.58%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - US Style

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - US Style

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHG보다 유리, ▼ 표시는 SCHG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHG	Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF	0.04%	$59.1B	207	0.40%	+1.90%	+10.29%
VUG	Vanguard Growth ETF	0.03% ▲	$214.8B ▲	149	0.41% ▲	-	+8.51% ▼
IWF	iShares Russell 1000 Growth ETF	0.18% ▼	$119.3B ▲	372	0.38% ▼	-	+3.89% ▼
IVW	iShares S&P 500 Growth ETF	0.18% ▼	$72.0B ▲	152	0.38% ▼	-	+13.64% ▲
SPYG	State Street SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF	0.04%	$50.5B ▼	149	0.52% ▲	-	+13.65% ▲
VONG	Vanguard Russell 1000 Growth Index ETF	0.06% ▼	$42.7B ▼	376	0.49% ▲	-	+3.91% ▼