SCHB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHB

Schwab U.S. Broad Market ETF

7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)

$28.22

-0.44 ▼ -1.54%

🌙 7월 29일 7:59 PM ET (한국 7/30 08:59)

$28.35

+0.13 ▲ +0.47%

SCHB ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.03%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$43.0B

약 59조원

보유종목

2364개

배당수익률

1.06%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.89%	Total Holdings ⓘ	2364	Perf Week ⓘ	-2.32%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.08%	AUM ⓘ	$43.0B	Perf Month ⓘ	-1.78%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$28.64	Return% 5Y ⓘ	12.02%	52W High ⓘ	-3.85%	Perf Quarter ⓘ	2.77%
Dividend TTM ⓘ	$0.3 (1.06%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.49% 3.33%	Return% 10Y ⓘ	14.47%	52W Low ⓘ	18.32%	Perf Half Y ⓘ	5.1%
Flows% 1M ⓘ	0.67%	Flows% YTD ⓘ	2.93%	Return% SI ⓘ	14.22%	Volatility(W/M) ⓘ	0.94% 0.93%	Perf YTD ⓘ	7.59%
SMA20 ⓘ	-2.18%	SMA50 ⓘ	-1.96%	SMA200 ⓘ	4.55%	RSI (14) ⓘ	38.68	Beta ⓘ	1.03
IPO ⓘ	2009/11/3	Prev Close ⓘ	$28.66	Perf Year ⓘ	15.14%	Avg Volume ⓘ	8.97M	Price ⓘ	$28.22

📊 Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) 투자 분석

ETF 개요

Schwab U.S. Broad Market ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2009년 상장, 17년 운영 중.

Schwab US Broad Market ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 미국의 대형주부터 소형주까지 전체 주식 시장을 포괄하는 다양한 ETF 및 뮤추얼 펀드에 투자하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드이며, 전반적인 미국 경제 성장에 따른 수익 기회를 제공합니다.

📘 SCHB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFs

규모: $43.0B 약 59조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.03%

US Equities - Broad Market & Size 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 30,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

30,000원

카테고리 평균 대비 연 200,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

550,842원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.01%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

0.02%

연 -0.01%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Broad Market & Size 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +0.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

386,292,991원

→

누적 수익

+286,292,991원

연평균 +14.5%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +17.89%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +19.08% 누적 +68.9%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +12.02% 누적 +76.4%

평균권

벤치마크보다 연 0.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +14.47% 누적 +286.3%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-08-01 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SCHB · 주가만 SCHB · 주가 + 누적배당 SCHB · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SCHB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

-6%

2018

+31%

2019

+20%

2020

+28%

2021

-20%

2022

+27%

2023

+25%

2024

+17%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (7.6% vs 7.1%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 102%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.03

시장 +10% 상승 시 +10.3%

시장 -10% 하락 시 -10.3%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.93%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.3%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-19 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -28% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.57

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.06%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +3.3%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

1.06%

주당 배당

$0.30

연간 기준

5년 성장률

3.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2009~2026 (67건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.13 -22.1%

2016

$0.18 +39.3%

2017

$0.21 +19.7%

2018

$0.23 +8.5%

2019

$0.25 +7.2%

2020

$0.23 -7.9%

2021

$0.24 +5.7%

2022

$0.26 +7.6%

2023

$0.28 +8.7%

2024

$0.29 +3.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 67건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.069

—

1.42%

2025-12-10

$0.082

—

1.41%

2025-09-24

$0.074

—

1.41%

2025-06-25

$0.070

—

1.52%

2025-03-26

$0.065

—

1.30%

2024-12-11

$0.083

—

1.20%

2024-09-25

$0.069

—

1.24%

2024-06-26

$0.068

—

1.28%

2024-03-20

$0.062

—

1.59%

2023-12-06

$0.075

—

1.88%

2023-09-20

$0.063

—

1.87%

2023-06-21

$0.062

—

1.86%

2023-03-22

$0.059

—

1.97%

2022-12-07

$0.071

—

2.05%

2022-09-21

$0.062

—

2.02%

2022-06-22

$0.060

—

1.98%

2022-03-23

$0.048

—

1.58%

2021-12-30

$0.003

—

1.21%

2021-12-08

$0.070

—

1.53%

2021-09-22

$0.056

—

1.68%

2021-06-23

$0.053

—

1.69%

2021-03-24

$0.047

—

1.87%

2020-12-10

$0.061

—

2.19%

2020-09-23

$0.081

—

2.51%

2020-06-24

$0.049

—

2.41%

2020-03-25

$0.056

—

2.49%

2019-12-12

$0.077

—

2.38%

2019-09-25

$0.057

—

2.31%

2019-06-26

$0.051

—

2.28%

2019-03-20

$0.046

—

1.90%

2018-12-28

$0.013

—

2.15%

2018-12-12

$0.055

—

2.37%

2018-09-25

$0.052

—

1.67%

2018-06-26

$0.048

—

1.69%

2018-03-16

$0.044

—

2.01%

2017-12-18

$0.052

—

2.19%

2017-09-18

$0.043

—

2.12%

2017-06-19

$0.044

—

2.14%

2017-03-20

$0.039

—

1.75%

2016-12-19

$0.059

—

1.86%

2016-09-19

$0.029

—

1.75%

2016-06-20

$0.041

—

2.01%

2015-12-21

$0.042

—

2.48%

2015-09-21

$0.039

—

2.43%

2015-06-22

$0.046

—

2.22%

2015-03-23

$0.037

—

2.10%

2014-12-22

$0.036

—

2.12%

2014-09-22

$0.035

—

2.14%

2014-06-23

$0.037

—

2.10%

2014-03-24

$0.035

—

1.72%

2013-12-23

$0.034

—

2.22%

2013-09-23

$0.031

—

1.90%

2013-06-24

$0.030

—

2.03%

2013-03-18

$0.027

—

2.39%

2012-12-24

$0.043

—

2.14%

2012-09-17

$0.028

—

2.19%

2012-06-18

$0.026

—

2.30%

2012-03-19

$0.025

—

2.11%

2011-12-19

$0.024

—

2.39%

2011-09-19

$0.024

—

2.30%

2011-06-20

$0.024

—

1.97%

2011-03-21

$0.022

—

1.84%

2010-12-20

$0.021

—

1.67%

2010-09-20

$0.020

—

1.39%

2010-06-21

$0.015

—

0.98%

2010-03-22

$0.018

—

0.61%

2009-12-23

$0.010

—

0.23%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 899,362원

5년 누적 (세후) 4,806,438원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.33% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Broad Market & Size 상위 5% — 연 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

4818개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4818개

상위 10개 비중

47.2%

최대 단일 종목

7.02%

집중도(HHI)

323

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

67.4% +37%p

Financial

19.1% +6%p

Communication Services

18.9% +10%p

Consumer Cyclical

18.5% +9%p

Industrials

17.4% +9%p

Healthcare

15.3% +4%p

Consumer Defensive

6.9%

Utilities

4.3%

Energy

4.3%

Real Estate

4.2%

Basic Materials

3.6%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 47.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

7.02%

#2 NVDA NVIDIA Corp

6.47%

#3 AAPL Apple Inc

6.26%

#4 AAPL Apple Inc

5.87%

#5 MSFT Microsoft Corp

4.57%

#6 MSFT Microsoft Corp

4.39%

#7 AMZN Amazon.com Inc

3.62%

#8 AMZN Amazon.com Inc

3.07%

#9 GOOG Alphabet Inc

3.03%

#10 AVGO Broadcom Inc

2.90%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHB보다 유리, ▼ 표시는 SCHB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHB	Schwab U.S. Broad Market ETF	0.03%	$43.0B	2364	1.06%	+7.59%	+15.14%
ITOT	iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF	0.03%	$93.7B ▲	2456	1.03% ▼	-	+15.25% ▲
VXF	Vanguard Extended Market Index ETF	0.05% ▼	$30.6B ▼	3385	1.05% ▼	-	+17.30% ▲
OEF	iShares S&P 100 Fund	0.2% ▼	$19.6B ▼	106	0.90% ▼	-	+14.16% ▼
IWV	iShares Russell 3000 ETF	0.2% ▼	$19.5B ▼	2593	0.90% ▼	-	+15.21% ▲
AVUS	Avantis U.S. Equity ETF	0.15% ▼	$13.9B ▼	1876	0.95% ▼	-	+20.24% ▲