RRBI
Red River Bancshares Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$101.98
+2.26 ▲ +2.27%
레드리버뱅크셰어스(RRBI)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$672M
스몰캡
P/E
15.3
적정 수준
배당수익률
0.98%
52주 위치
100%
저점 +75% · 고점 0%
애널리스트
매수
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 28%
성장 상위 49%
밸류에이션 상위 16%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
🔥 아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 15원입니다. 지난 5년 동안은 보통 11원이었어요. 최근 5년 중 가장 비싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 15.28 | EPS (ttm) | 6.67 | Insider Own | 27.91% | Shs Outstand | 6.6M | Perf Week | 4.08% |
| Market Cap | 0.67B | Forward P/E | 13.39 | EPS next Y | 4.58% | Insider Trans | 0.11% | Shs Float | 4.8M | Perf Month | 11.15% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.76 | Inst Own | 40.21% | Short Float | 4.96% | Perf Quarter | 8.36% |
| Income | 0.04B | P/S | 3.89 | EPS this Y | 14.16% | Inst Trans | 5.74% | Short Ratio | 2.54 | Perf Half Y | 33.01% |
| Sales | 0.17B | P/B | 1.8 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.36% | Short Interest | 0.24M | Perf YTD | 42.77% |
| Book/sh | 56.76 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 7.53% 10.73% | ROE | 12.56% | 52W High | 0.41% ($101.56) | Perf Year | 67.59% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 15.09 | Sales past 3/5Y | 14.51% 11.06% | ROIC | 11.84% | 52W Low | 75.48% ($58.12) | Perf 3Y | 103.92% |
| Dividend Est. | $1 (0.98%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 25.66% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.71% 2.56% | Perf 5Y | 100.16% |
| Dividend TTM | 0.8 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.26% | Oper. Margin | 32.01% | ATR (14) | 2.61 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 18.92% | Profit Margin | 25.73% | RSI (14) | 68.37 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 24.47% 17.61% | Current Ratio | 0.11 | Sales Q/Q | 6.38% | SMA20 | 5.03% ($97.1) | Beta | 0.41 | Target Price | $99.5 |
| Payout | 8.47% | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/4/30 | SMA50 | 9.45% ($93.17) | Rel Volume | 1.38 | Prev Close | $99.72 |
| Employees | 375 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | 7.95% -0.28% | SMA200 | 22.31% ($83.38) | Avg Volume(3M) | 0.09M | Price | $101.98 |
| IPO | 2019/5/3 | Option/Short | No/Yes | Trades | 2593 | Volume | 128,037 | Change | 2.27% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $39M (YoY +9%) · 순이익 $12M (YoY +16%)
Red River Bancshares Inc (RRBI) 투자 분석
Red River Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?
레드리버뱅크셰어스(RRBI) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
🏦 레드 리버 뱅크셰어스(RRBI)는 루이지애나를 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 1998년 설립된 레드 리버 뱅크를 통해 상업·소매 고객을 대상으로 예금·대출·재무관리·자산운용·온라인뱅킹 등 통합 은행 서비스를 제공합니다. 지역 밀착형 영업망과 안정적 예금 기반을 바탕으로 꾸준한 수익 구조를 유지하고 있습니다.
Red River Bancshares Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.7B
약 0.9조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2947위
직원 수375명
IPO2019/05/03
현재가$101.98 ≈ 139,713원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 6월 8일 (월) 주당 $0.25
🔔 실적 발표 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS +8.0% 매출 -0.3%
🎯 배당락 2026년 3월 9일 (월)
🔔 실적 발표 2026년 1월 30일 (금) · 장 시작 전 EPS +7.2% 매출 +3.1%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
32.0%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
25.7%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
12.6%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.4%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
11.8%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.00
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.11
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$99.50
현재가 대비 -2.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.39배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+4.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+7.6%
평균 서프라이즈
2026.04.30
상회
실적 $1.81 · 예상 $1.68 +8.0%
2026.01.30
상회
실적 $1.73 · 예상 $1.61 +7.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+14.2%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+4.6%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+7.5%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+10.7%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+11.1%
평균
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+6.4%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 31%p 앞섰습니다
RRBI +100.2% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+31.3%p
시장보다 크게 우위
1년 기준
vs S&P 500
+51.3%p
시장보다 크게 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 상위 23% 130개 기준
1년 수익률 피어 최상위 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-75.5%p) 최고 (+0.4%p)
현재가가 저점 대비 75.5% 위, 고점 대비 0.4% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-8.9%
연간 변동성
23.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $101.98 가 상단($101.57) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 모멘텀 유지
MACD 1.991 > Signal 1.741 양수 구간 + Hist 양수(+0.251). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 68.4 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 93.0.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 비싼 편, 현금흐름 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 비싼 편
자산 대비 비싼 편
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 평균권
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
15.28배
✓ 비싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
13.39배
✓ 매우 비싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.80배
✓ 매우 비싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
3.89배
✓ 매우 비싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
15.09배
✓ 평균
애널리스트 목표가 (참고)
$99.50 현재가 대비 -2.4%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매수 +5.7% · 공매도 부담 낮음 5.0% · 공매도 최근 90일간 +2.4%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.1%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
+5.7%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 40.2%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 27.9%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 31.9%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
5.0%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +2.4%p 증가
공매도 회전일수
2.5일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 6.6M주
유동주식 (거래 가능) 4.8M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
RRBI 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 0.98%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.98%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$1.00
연간 기준
배당성향
8%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
17.6%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.24
2020
$0.28 +16.7%
2021
$0.28 +0.0%
2022
$0.32 +14.3%
2023
$0.36 +12.5%
2024
$0.54 +50.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 25건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-09
$0.250
—
0.91%
2025-12-08
$0.150
—
0.89%
2025-09-08
$0.150
—
0.87%
2025-06-06
$0.120
—
0.91%
2025-03-10
$0.120
—
0.74%
2024-12-09
$0.090
—
0.62%
2024-09-09
$0.090
—
0.70%
2024-06-10
$0.090
—
0.76%
2024-03-08
$0.090
—
0.82%
2023-12-01
$0.080
—
0.74%
2023-09-08
$0.080
—
0.81%
2023-06-09
$0.080
—
0.69%
2023-03-10
$0.080
—
0.74%
2022-12-02
$0.070
—
0.67%
2022-09-09
$0.070
—
0.69%
2022-06-10
$0.070
—
0.66%
2022-03-11
$0.070
—
0.72%
2021-12-03
$0.070
—
0.64%
2021-09-10
$0.070
—
0.67%
2021-06-11
$0.070
—
0.60%
2021-03-12
$0.070
—
0.49%
2020-12-04
$0.060
—
0.47%
2020-09-11
$0.060
—
0.39%
2020-06-12
$0.060
—
0.31%
2020-03-13
$0.060
—
0.15%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,335원
5년 누적 (세후) 5.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.61% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RRBI 이 종목 | $671.5M | 15.3 ▼ | 1.8 ▼ | 12.56% ▲ | 0.98% ▼ | +2.3% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
레드리버뱅크셰어스(RRBI)은 어떤 회사인가요?
레드리버뱅크셰어스(RRBI)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
RRBI의 시가총액은 얼마인가요?
RRBI의 시가총액은 약 $672M, 섹터 내 순위는 2,947위입니다.
RRBI은 배당을 주나요?
RRBI의 배당수익률은 약 0.98%이며, 연간 배당금은 $1.00입니다.
RRBI의 PER은 어떤가요?
RRBI의 PER은 약 15.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
RRBI의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
RRBI은 지난 52주간 최고 $101.56, 최저 $58.12를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.