PFIX 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PFIX

Simplify Interest Rate Hedge ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$45.55

-0.61 ▼ -1.32%

🌙 6월 12일 7:49 PM ET (한국 6/13 08:49)

$45.45

-0.10 ▼ -0.22%

PFIX ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.5%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$226M

약 3103억원

보유종목

31개

배당수익률

4.53%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-13.35%	Total Holdings ⓘ	31	Perf Week ⓘ	-2.48%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	15.66%	AUM ⓘ	$226M	Perf Month ⓘ	-6.56%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$46.22	Return% 5Y ⓘ	16.9%	52W High ⓘ	-21.56%	Perf Quarter ⓘ	-1.97%
Dividend TTM ⓘ	$2.06 (4.53%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	110.89% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	10.14%	Perf Half Y ⓘ	-4.36%
Flows% 1M ⓘ	11.64%	Flows% YTD ⓘ	56.13%	Return% SI ⓘ	14.93%	Volatility(W/M) ⓘ	2.77% 2.56%	Perf YTD ⓘ	-4.75%
SMA20 ⓘ	-5.04%	SMA50 ⓘ	-2.66%	SMA200 ⓘ	-1.07%	RSI (14) ⓘ	40.86	Beta ⓘ	-1.24
IPO ⓘ	2021/5/11	Prev Close ⓘ	$46.16	Perf Year ⓘ	-13.54%	Avg Volume ⓘ	0.68M	Price ⓘ	$45.55

📊 Simplify Interest Rate Hedge ETF (PFIX) 투자 분석

ETF 개요

Simplify Interest Rate Hedge ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

Simplify Interest Rate Hedge ETF는 장기 금리 상승에 따른 위험을 헤지하고, 채권 시장 변동성 확대 시 수익을 얻으며 동시에 인컴 수익 창출을 목표로 합니다. 자산을 금리 관련 파생 상품(스왑션, 금리 옵션, 국채 선물 등)과 이자 발생 채무 증권에 약 절반씩 배분하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $0M 약 3103억원
운용사: Simplify
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.5%

Bonds - Treasury & Government 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.5%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

500,000원

카테고리 평균 대비 연 350,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,001,389원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.47%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.47%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

연 -0.47%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

Bonds - Treasury & Government 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -37.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

218,309,460원

→

누적 수익

+118,309,460원

연평균 +16.9%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 -13.35%

하위 5%

가격 -13.54% + 배당 +0.19% = 총 -13.35%/년

벤치마크보다 연 37.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +15.66% 누적 +54.7%

상위 5%

가격 +9.54% + 배당 +6.12% = 총 +15.66%/년

벤치마크보다 연 5.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +16.90% 누적 +118.3%

상위 5%

가격 +13.37% + 배당 +3.53% = 총 +16.90%/년

벤치마크보다 연 3.6%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

2021년 5월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-05-11 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

PFIX · 주가만 PFIX · 주가 + 누적배당 PFIX · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

PFIX S&P 500 (SPY)

+90%

−90%

-25%

2021

+85%

2022

+12%

2023

+34%

2024

+1%

2025

-7%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 5년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (40%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-6.6% vs 8.9%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ -71%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

상위 5%

-1.24

시장 +10% 상승 시 -12.4%

시장 -10% 하락 시 +12.4%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 5%

±2.56%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-36.2%

낙폭 기간: 2개월

2023-10-20 → 2023-12-15

약 1.4년 만에 회복

2021-05-11 최악 -32% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.30

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-16.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.53%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2022~2026 (47건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$0.45

2022

$35.17 +7680.3%

2023

$1.78 -94.9%

2024

$4.88 +174.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 47건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.100

—

10.42%

2026-03-26

$0.100

—

10.20%

2026-02-24

$0.100

—

11.69%

2026-01-27

$0.100

—

10.89%

2025-12-23

$2.61

—

10.51%

2025-11-21

$0.100

—

5.36%

2025-10-28

$0.100

—

6.04%

2025-09-25

$0.100

—

5.83%

2025-08-26

$0.600

—

5.19%

2025-07-28

$0.600

—

3.86%

2025-06-25

$0.120

—

3.75%

2025-05-27

$0.150

—

3.25%

2025-04-25

$0.150

—

3.80%

2025-03-26

$0.150

—

3.72%

2025-02-25

$0.100

—

4.11%

2025-01-28

$0.100

—

3.45%

2024-12-23

$0.148

—

68.45%

2024-11-25

$0.180

—

76.51%

2024-10-28

$0.180

—

73.83%

2024-09-25

$0.200

—

86.54%

2024-08-27

$0.200

—

86.64%

2024-07-26

$0.180

—

73.52%

2024-06-25

$0.160

—

80.16%

2024-05-24

$0.140

—

74.37%

2024-04-25

$0.120

—

63.94%

2024-03-25

$0.100

—

74.79%

2024-02-26

$0.100

—

73.53%

2024-01-26

$0.070

—

74.14%

2023-12-26

$34.27

—

89.44%

2023-11-27

$0.100

—

1.23%

2023-10-26

$0.100

—

1.08%

2023-09-27

$0.100

—

1.16%

2023-08-28

$0.100

—

1.29%

2023-07-26

$0.100

—

1.47%

2023-06-27

$0.100

—

1.36%

2023-05-25

$0.100

—

1.10%

2023-04-25

$0.100

—

1.02%

2023-01-26

$0.100

—

0.91%

2022-12-27

$0.179

—

0.63%

2022-11-25

$0.117

—

0.41%

2022-10-26

$0.052

—

0.20%

2022-09-27

$0.049

—

0.15%

2022-08-26

$0.034

—

0.10%

2022-07-26

$0.013

—

0.04%

2022-05-25

$0.004

—

0.02%

2022-04-26

$0.002

—

0.01%

2022-01-26

$0.002

—

0.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,826,037원

5년 누적 (세후) 19,130,187원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 Bonds - Treasury & Government 상위 5%
🎯벤치마크 대비 연 +3.6%p 초과 성과

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.5%
⚠️변동성이 매우 큽니다 — 오래 버틸 자금으로만 투자하세요

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

17개

상위 10개 비중

153.8%

최대 단일 종목

24.07%

집중도(HHI)

2687

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

39.9%

Consumer Cyclical

10.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 153.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

SBIL Simplify Exchange Traded Funds

24.07%

USLM United States Treasury Bills

18.45%

BNO United States Treasury Bills

16.46%

BNO TREASURY BILL

15.81%

SBIL Simplify Government Money Market ETF

15.81%

BNO TREASURY BILL

14.82%

BNO TREASURY BILL

14.32%

BNO TREASURY BILL

11.81%

BNO United States Treasury Bills

11.66%

#10

BNO TREASURY BILL

10.56%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PFIX보다 유리, ▼ 표시는 PFIX보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PFIX	Simplify Interest Rate Hedge ETF	0.5%	$226M	31	4.53%	-4.75%	-13.54%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.0B ▲	209	3.58% ▼	-	-0.26% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	70	3.83% ▼	-	+0.00% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▲	$14.0B ▲	674	5.03% ▲	-	+5.32% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$12.5B ▲	5	-	-	+4.07% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.8B ▲	45	3.74% ▼	-	+0.08% ▲