MORT

VanEck Mortgage REIT Income ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$10.44

-0.17 ▼ -1.60%

🌙 4월 29일 6:21 PM ET (한국 4/30 07:21)

$10.62

+0.18 ▲ +1.72%

총보수비율

0.42%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$408M

약 5596억원

보유종목

28개

배당수익률

12.63%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.9%	Total Holdings ⓘ	28	Perf Week ⓘ	-0.95%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	11.49%	AUM ⓘ	$408M	Perf Month ⓘ	4.5%
Expense ⓘ	0.42%	NAV ⓘ	$10.61	Return% 5Y ⓘ	-0.05%	52W High ⓘ	-8.74%	Perf Quarter ⓘ	-7.69%
Dividend TTM ⓘ	$1.32 (12.63%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-4.26% -0.28%	Return% 10Y ⓘ	3.54%	52W Low ⓘ	7.63%	Perf Half Y ⓘ	-1.51%
Flows% 1M ⓘ	0.53%	Flows% YTD ⓘ	7.88%	Return% SI ⓘ	4.41%	Volatility(W/M) ⓘ	1.15% 1.52%	Perf YTD ⓘ	-0.67%
SMA20 ⓘ	0.89%	SMA50 ⓘ	0.61%	SMA200 ⓘ	-1.89%	RSI (14) ⓘ	51.52	Beta ⓘ	1.2
IPO ⓘ	2011/8/17	Prev Close ⓘ	$10.61	Perf Year ⓘ	1.16%	Avg Volume ⓘ	1.69M	Price ⓘ	$10.44

📊 VanEck Mortgage REIT Income ETF (MORT) 투자 분석

ETF 개요

VanEck Mortgage REIT Income ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2011년 상장, 15년 운영 중.

VanEck Mortgage REIT Income ETF는 운용 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MVIS US Mortgage REITs Index(모기지 REITs 지수)의 가격 및 수익률 성과를 최대한 가깝게 복제하는 것을 목표로 합니다. 통상적으로 총자산의 최소 80%를 벤치마크 지수 구성 증권에 투자합니다. 모기지 REITs 지수는 소형, 중형, 대형 기업을 포함할 수 있습니다. 비분산 펀드입니다.

U.S.equityREITsreal-estate

규모: $0M 약 5596억원
운용사: VanEck
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.42%

US Equities - Industry Sector 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.42%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

420,000원

카테고리 평균 대비 연 80,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

7,586,557원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.34%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.34%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

US Equities - Industry Sector 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -10.8%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

141,605,984원

→

누적 수익

+41,605,984원

연평균 +3.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +19.90%

평균권

가격 +1.16% + 배당 +18.74% = 총 +19.90%/년

벤치마크보다 연 10.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +11.49% 누적 +38.6%

평균권

가격 -1.73% + 배당 +13.22% = 총 +11.49%/년

벤치마크보다 연 10.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 -0.05% 누적 -0.2%

하위 25%

가격 -11.69% + 배당 +11.64% = 총 -0.05%/년

벤치마크보다 연 12.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +3.54% 누적 +41.6%

하위 5%

가격 -6.22% + 배당 +9.76% = 총 +3.54%/년

벤치마크보다 연 11.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

MORT · 주가만 MORT · 주가 + 누적배당 MORT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

MORT S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+17%

2017

-3%

2018

+21%

2019

-22%

2020

+19%

2021

-28%

2022

+13%

2023

+1%

2024

+12%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.9% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 96%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.20

시장 +10% 상승 시 +12.0%

시장 -10% 하락 시 -12.0%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.52%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-70.1%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-20 → 2020-04-03

아직 회복 중

2015-05-04 최악 -66% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.03

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.5%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 12.63%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 -0.3%.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

4월 · 7월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2011~2026 (58건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.31 -32.5%

2016

$1.88 +44.2%

2017

$1.75 -7.3%

2018

$1.77 +1.1%

2019

$1.36 -23.0%

2020

$1.47 +8.5%

2021

$1.53 +3.7%

2022

$1.44 -5.8%

2023

$1.23 -14.9%

2024

$1.34 +9.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 58건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.359

—

17.26%

2025-12-29

$0.338

—

12.76%

2025-10-01

$0.363

—

15.94%

2025-07-01

$0.261

—

15.00%

2025-04-01

$0.379

—

14.92%

2024-12-27

$0.360

—

11.62%

2024-10-01

$0.316

—

13.45%

2024-07-01

$0.250

—

14.07%

2024-04-01

$0.300

—

15.49%

2023-12-27

$0.341

—

15.11%

2023-10-02

$0.340

—

17.86%

2023-07-03

$0.287

—

13.46%

2023-04-03

$0.472

—

14.97%

2022-12-28

$0.399

—

17.06%

2022-10-03

$0.413

—

14.55%

2022-07-01

$0.327

—

13.30%

2022-04-01

$0.390

—

11.08%

2021-12-29

$0.438

—

10.11%

2021-10-01

$0.408

—

9.13%

2021-07-01

$0.301

—

8.23%

2021-04-01

$0.327

—

8.95%

2020-12-29

$0.354

—

12.07%

2020-10-01

$0.337

—

11.96%

2020-07-01

$0.300

—

13.09%

2020-04-01

$0.368

—

20.79%

2019-12-30

$0.639

—

7.36%

2019-10-01

$0.385

—

9.10%

2019-07-01

$0.365

—

9.03%

2019-04-01

$0.377

—

9.08%

2018-12-27

$0.460

—

10.98%

2018-10-01

$0.480

—

10.09%

2018-07-02

$0.382

—

9.61%

2018-04-02

$0.424

—

10.28%

2017-12-27

$0.612

—

9.85%

2017-10-02

$0.465

—

8.94%

2017-07-03

$0.386

—

7.13%

2017-04-03

$0.420

—

7.30%

2016-12-28

$0.485

—

8.33%

2016-10-03

$0.472

—

6.11%

2016-07-01

$0.349

—

6.26%

2015-12-29

$0.500

—

14.47%

2015-10-01

$0.480

—

14.06%

2015-07-01

$0.500

—

12.89%

2015-04-01

$0.455

—

11.93%

2014-12-29

$0.918

—

9.93%

2014-10-01

$0.470

—

15.01%

2014-07-01

$0.450

—

14.79%

2014-04-01

$0.550

—

16.40%

2013-12-27

$1.45

—

18.92%

2013-10-01

$0.615

—

14.25%

2013-07-01

$0.600

—

14.19%

2013-04-01

$0.726

—

11.97%

2012-12-27

$0.780

—

13.45%

2012-10-01

$0.648

—

11.99%

2012-07-02

$0.703

—

10.12%

2012-04-02

$0.627

—

7.77%

2011-12-28

$0.620

—

5.66%

2011-10-03

$0.680

—

3.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 10,696,552원

5년 누적 (세후) 53,184,093원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.28% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
🎯벤치마크 대비 연 -12.9%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

26개

상위 10개 비중

83.2%

최대 단일 종목

17.08%

집중도(HHI)

1005

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

86.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 83.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NLY Annaly Capital Management Inc

17.08%

MYMK State Street Global Advisors

15.47%

AGNC AGNC Investment Corp

13.72%

STWD Starwood Property Trust Inc

7.74%

RITM Rithm Capital Corp

7.12%

ARR ARMOUR Residential REIT Inc

4.79%

BXMT Blackstone Mortgage Trust Inc

4.75%

DX Dynex Capital Inc

4.66%

ORC Orchid Island Capital Inc

4.01%

#10

ABR Arbor Realty Trust Inc

3.82%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 MORT보다 유리, ▼ 표시는 MORT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
MORT	VanEck Mortgage REIT Income ETF	0.42%	$408M	28	12.63%	-0.67%	+1.16%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▲	$36.8B ▲	157	3.67% ▼	-	+7.82% ▲
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$9.8B ▲	126	2.83% ▼	-	+10.39% ▲
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$7.9B ▲	34	3.21% ▼	-	+6.15% ▲
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▲	$4.2B ▲	66	2.23% ▼	-	+8.06% ▲
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08% ▲	$3.7B ▲	132	2.69% ▼	-	+14.38% ▲