LKOR 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

LKOR

FlexShares Credit-Scored US Long Corporate Bond Index Fund

7월 28일 3:54 PM ET (한국 7/29 04:54)

$40.55

+0.16 ▲ +0.40%

LKOR ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$30M

약 415억원

보유종목

832개

배당수익률

5.85%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.14%	Total Holdings ⓘ	832	Perf Week ⓘ	-
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.14%	AUM ⓘ	$30M	Perf Month ⓘ	-3.93%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$40.35	Return% 5Y ⓘ	-3.21%	52W High ⓘ	-8.55%	Perf Quarter ⓘ	-3.02%
Dividend TTM ⓘ	$2.37 (5.85%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.01% 5.24%	Return% 10Y ⓘ	1.75%	52W Low ⓘ	1.07%	Perf Half Y ⓘ	-5.66%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-29.52%	Return% SI ⓘ	2.87%	Volatility(W/M) ⓘ	0.22% 0.18%	Perf YTD ⓘ	-4.47%
SMA20 ⓘ	-0.93%	SMA50 ⓘ	-2.11%	SMA200 ⓘ	-4.12%	RSI (14) ⓘ	37.7	Beta ⓘ	0.63
IPO ⓘ	2015/9/24	Prev Close ⓘ	$40.39	Perf Year ⓘ	-3.16%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$40.55

📊 FlexShares Credit-Scored US Long Corporate Bond Index Fund (LKOR) 투자 분석

ETF 개요

FlexShares Credit-Scored US Long Corporate Bond Index Fund · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2015년 상장, 11년 운영 중.

FlexShares Credit-Scored US Long Corporate Bond Index Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Northern Trust US Long Corporate Bond 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 투자 등급의 신용 품질, 매력적인 밸류에이션, 견고한 재무 건전성을 갖춘 미국의 장기 만기 회사채들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $30M 약 415억원
운용사: FlexShares
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.15%

Bonds - Corporate 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.15%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 100,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

250,000원

보수율 0.25% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.12%p

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.12%p

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.12%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 하위권 수익률

장기 수익률이 동일 카테고리 평균을 크게 밑돌았습니다. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -15.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

118,944,449원

→

누적 수익

+18,944,449원

연평균 +1.8%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +2.14%

하위 5%

가격 -3.16% + 배당 +5.30% = 총 +2.14%/년

벤치마크보다 연 15.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +3.14% 누적 +9.7%

하위 5%

가격 -2.17% + 배당 +5.31% = 총 +3.14%/년

벤치마크보다 연 16.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 -3.21% 누적 -15.1%

하위 5%

가격 -7.85% + 배당 +4.64% = 총 -3.21%/년

벤치마크보다 연 16.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +1.75% 누적 +18.9%

하위 25%

가격 -2.55% + 배당 +4.30% = 총 +1.75%/년

벤치마크보다 연 13.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

LKOR · 주가만 LKOR · 주가 + 누적배당 LKOR · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

LKOR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

-7%

2018

+24%

2019

+16%

2020

-1%

2021

-24%

2022

+10%

2023

-0%

2024

+7%

2025

-2%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 9년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-2.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 34%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 5%

0.63

시장 +10% 상승 시 +6.3%

시장 -10% 하락 시 -6.3%

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.18%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-34.8%

낙폭 기간: 13개월

2021-09-22 → 2022-10-24

아직 회복 중

2015-09-24 최악 -32% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.01

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.5%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 5.85%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +5.2%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

5.85%

주당 배당

$2.37

연간 기준

5년 성장률

5.2%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2015~2026 (125건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.59 +328.9%

2016

$2.07 -20.3%

2017

$2.05 -1.0%

2018

$2.15 +5.0%

2019

$4.12 +91.9%

2020

$2.79 -32.2%

2021

$1.98 -29.0%

2022

$2.19 +10.1%

2023

$2.32 +5.9%

2024

$2.36 +2.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 125건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.201

—

6.23%

2026-03-02

$0.174

—

6.01%

2026-02-02

$0.254

—

6.19%

2025-12-19

$0.204

—

6.05%

2025-12-01

$0.186

—

5.96%

2025-11-03

$0.184

—

5.53%

2025-10-01

$0.186

—

5.92%

2025-09-02

$0.174

—

6.18%

2025-08-01

$0.202

—

6.18%

2025-07-01

$0.210

—

6.14%

2025-06-02

$0.204

—

6.24%

2025-05-01

$0.201

—

6.19%

2025-04-01

$0.204

—

5.99%

2025-03-03

$0.184

—

5.41%

2025-02-03

$0.226

—

5.57%

2024-12-20

$0.203

—

5.49%

2024-12-02

$0.197

—

5.22%

2024-11-01

$0.186

—

5.37%

2024-10-01

$0.195

—

5.44%

2024-09-03

$0.202

—

5.13%

2024-08-01

$0.204

—

5.20%

2024-07-01

$0.183

—

5.80%

2024-06-03

$0.167

—

5.26%

2024-05-01

$0.193

—

5.46%

2024-04-01

$0.200

—

5.67%

2024-03-01

$0.186

—

5.16%

2024-02-01

$0.200

—

5.33%

2023-12-15

$0.193

—

5.29%

2023-12-01

$0.188

—

5.52%

2023-11-01

$0.190

—

6.04%

2023-10-02

$0.181

—

5.92%

2023-09-01

$0.184

—

5.53%

2023-08-01

$0.185

—

5.38%

2023-07-03

$0.181

—

4.86%

2023-06-01

$0.189

—

5.24%

2023-05-01

$0.177

—

5.15%

2023-04-03

$0.180

—

4.60%

2023-03-01

$0.159

—

5.15%

2023-02-01

$0.179

—

4.72%

2022-12-16

$0.180

—

6.93%

2022-12-01

$0.180

—

6.91%

2022-11-01

$0.174

—

7.58%

2022-10-03

$0.170

—

6.91%

2022-09-01

$0.168

—

6.84%

2022-08-01

$0.169

—

6.32%

2022-07-01

$0.160

—

6.60%

2022-06-01

$0.166

—

6.38%

2022-05-02

$0.157

—

6.45%

2022-04-01

$0.161

—

5.67%

2022-03-01

$0.144

—

5.49%

2022-02-01

$0.156

—

5.27%

2021-12-17

$1.10

—

8.69%

2021-12-01

$0.153

—

6.98%

2021-11-01

$0.153

—

7.00%

2021-10-01

$0.155

—

7.03%

2021-09-01

$0.160

—

6.93%

2021-08-02

$0.153

—

6.88%

2021-07-01

$0.174

—

7.05%

2021-06-01

$0.161

—

7.28%

2021-05-03

$0.141

—

7.01%

2021-04-01

$0.159

—

7.36%

2021-03-01

$0.147

—

7.24%

2021-02-01

$0.142

—

6.97%

2020-12-18

$2.37

—

6.91%

2020-12-01

$0.153

—

3.19%

2020-11-02

$0.167

—

3.09%

2020-10-01

$0.164

—

3.08%

2020-09-01

$0.157

—

3.37%

2020-08-03

$0.170

—

3.02%

2020-07-01

$0.158

—

3.17%

2020-06-01

$0.156

—

3.72%

2020-05-01

$0.148

—

3.54%

2020-04-01

$0.171

—

3.85%

2020-03-02

$0.156

—

3.49%

2020-02-03

$0.153

—

3.55%

2019-12-20

$0.173

—

4.02%

2019-12-02

$0.141

—

4.06%

2019-11-01

$0.173

—

4.11%

2019-10-01

$0.168

—

4.11%

2019-09-03

$0.203

—

4.05%

2019-08-01

$0.175

—

4.20%

2019-07-01

$0.176

—

4.24%

2019-06-03

$0.239

—

4.09%

2019-05-01

$0.174

—

4.33%

2019-04-01

$0.182

—

4.35%

2019-03-01

$0.164

—

4.46%

2019-02-01

$0.181

—

4.43%

2018-12-21

$0.180

—

4.61%

2018-12-03

$0.173

—

4.29%

2018-11-01

$0.179

—

4.63%

2018-10-01

$0.172

—

4.41%

2018-09-04

$0.177

—

4.05%

2018-08-01

$0.176

—

4.33%

2018-07-02

$0.170

—

4.35%

2018-06-01

$0.176

—

4.29%

2018-05-01

$0.143

—

4.31%

2018-04-02

$0.176

—

4.29%

2018-03-01

$0.159

—

4.31%

2018-02-01

$0.166

—

4.15%

2017-12-21

$0.176

—

5.43%

2017-12-01

$0.170

—

5.40%

2017-11-01

$0.176

—

5.43%

2017-10-02

$0.155

—

5.46%

2017-09-01

$0.147

—

5.50%

2017-08-01

$0.177

—

5.47%

2017-07-03

$0.172

—

5.21%

2017-06-01

$0.161

—

5.65%

2017-05-01

$0.178

—

5.79%

2017-04-03

$0.221

—

5.47%

2017-03-01

$0.162

—

5.47%

2017-02-01

$0.173

—

5.12%

2016-12-22

$0.861

—

5.47%

2016-12-01

$0.172

—

3.76%

2016-11-01

$0.176

—

3.98%

2016-10-03

$0.170

—

3.54%

2016-09-01

$0.177

—

3.22%

2016-08-01

$0.151

—

2.95%

2016-07-01

$0.177

—

2.72%

2016-06-01

$0.187

—

2.48%

2016-05-02

$0.153

—

2.12%

2016-04-01

$0.182

—

1.87%

2016-02-01

$0.189

—

1.62%

2015-12-29

$0.190

—

1.22%

2015-12-01

$0.183

—

0.83%

2015-11-02

$0.232

—

0.46%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4,944,562원

5년 누적 (세후) 27,453,122원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.24% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 동종 대비 크게 낮아요
🎯벤치마크 대비 연 -16.4%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

816개

상위 10개 비중

7.3%

최대 단일 종목

1.41%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

10.4%

Financial

10.1%

Communication Services

8.9%

Healthcare

8.0%

Consumer Defensive

4.4%

Consumer Cyclical

4.0%

Energy

3.9%

Industrials

3.4%

Utilities

3.4%

Basic Materials

1.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - FNMA

1.41%

#2 META Meta Platforms, Inc.

0.70%

#3 GOOGL Alphabet, Inc.

0.70%

#4 CMCSA Comcast Corp.

0.70%

#5 MO Altria Group, Inc.

0.70%

#6 EPD Enterprise Products Operating LLC

0.66%

#7 MCD McDonald's Corp.

0.64%

#8 V Visa, Inc.

0.62%

#9 - BAT Capital Corp.

0.61%

#10 HSBC HSBC Holdings plc

0.60%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 LKOR보다 유리, ▼ 표시는 LKOR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
LKOR	FlexShares Credit-Scored US Long Corporate Bond Index Fund	0.15%	$30M	832	5.85%	-4.47%	-3.16%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.1B ▲	3146	4.63% ▼	-	-1.78% ▲
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$28.8B ▲	1907	6.92% ▲	-	-1.82% ▲
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11498	4.80% ▼	-	-1.27% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$16.0B ▲	1331	5.93% ▲	-	-1.28% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1923	7.27% ▲	-	-2.06% ▲