IRTR

iShares LifePath Retirement ETF

4월 29일 3:17 PM ET (한국 4/30 04:17)

$31.40

-0.13 ▼ -0.41%

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$52M

약 718억원

보유종목

15개

배당수익률

2.94%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Conservative	Return% 1Y ⓘ	14.5%	Total Holdings ⓘ	15	Perf Week ⓘ	-0.55%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$52M	Perf Month ⓘ	4%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$31.53	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-1.13%	Perf Quarter ⓘ	0.27%
Dividend TTM ⓘ	$0.92 (2.94%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	10.61%	Perf Half Y ⓘ	0.97%
Flows% 1M ⓘ	3.63%	Flows% YTD ⓘ	27.28%	Return% SI ⓘ	13.63%	Volatility(W/M) ⓘ	0.44% 0.5%	Perf YTD ⓘ	1.94%
SMA20 ⓘ	0.38%	SMA50 ⓘ	0.93%	SMA200 ⓘ	2.12%	RSI (14) ⓘ	54.8	Beta ⓘ	0.47
IPO ⓘ	2023/10/19	Prev Close ⓘ	$31.53	Perf Year ⓘ	10.02%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$31.4

📊 iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) 투자 분석

ETF 개요

iShares LifePath Retirement ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

액티브 운용 — 펀드매니저가 종목을 선별해 초과수익 추구

2023년 상장, 3년 운영 중.

iShares LifePath Retirement ETF는 전 세계 자산 클래스를 포괄하는 광범위한 ETF 포트폴리오에 보수적으로 투자하여 노출을 제공하고자 합니다. 액티브하게 관리되는 ETF로, 자체 투자 전략에 따라 하위 펀드들의 비중을 조정하며 자산을 배분합니다.

Globalmulti-assetETFs

규모: $0M 약 718억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2023년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

Target Date / Multi-Asset - Other 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 740,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

820,000원

보수율 0.82% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -16.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

114,500,000원

→

누적 수익

+14,500,000원

연평균 +14.5%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +14.50%

하위 25%

벤치마크보다 연 16.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

데이터 부족

5년

2021.04 ~ 2026.04

2023년 10월 상장 — 5년 미만

10년

2016.04 ~ 2026.04

2023년 10월 상장 — 10년 미만

3년 누적 총수익 곡선

2023-10-19 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IRTR · 주가만 IRTR · 주가 + 누적배당 IRTR · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IRTR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2023

+7%

2024

+13%

2025

+2%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 3년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.3% vs 4.4%)

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 39%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.47

시장 +10% 상승 시 +4.7%

시장 -10% 하락 시 -4.7%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.50%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-6.3%

낙폭 기간: 1개월

2025-02-26 → 2025-04-08

약 35일 만에 회복

2023-10-19 최악 -5% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

1.38

우수 — 리스크 대비 수익 양호

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.94%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (23건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$0.65

2024

$0.93 +43.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 23건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.073

—

3.31%

2026-03-03

$0.049

—

3.16%

2026-02-03

$0.054

—

3.17%

2025-12-23

$0.168

—

3.02%

2025-12-02

$0.061

—

3.20%

2025-11-04

$0.063

—

3.20%

2025-10-02

$0.077

—

3.24%

2025-09-03

$0.062

—

3.21%

2025-08-04

$0.059

—

3.03%

2025-07-02

$0.141

—

3.50%

2025-06-03

$0.055

—

3.29%

2025-05-02

$0.060

—

3.15%

2025-04-02

$0.090

—

2.94%

2025-03-04

$0.048

—

2.61%

2025-02-04

$0.049

—

2.45%

2024-12-20

$0.170

—

2.31%

2024-12-03

$0.051

—

1.66%

2024-11-04

$0.057

—

1.52%

2024-10-02

$0.075

—

1.29%

2024-09-04

$0.047

—

1.05%

2024-08-02

$0.070

—

0.90%

2024-07-02

$0.123

—

0.66%

2024-06-04

$0.059

—

0.21%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,478,726원

5년 누적 (세후) 12,393,631원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

액티브 전략 신뢰 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Target Date / Multi-Asset - Other 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -16.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

상위 10종목이 97% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

14개

상위 10개 비중

97.2%

최대 단일 종목

23.69%

집중도(HHI)

1553

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

33.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 97.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

ESGD iShares US Treasury Bond ETF

23.69%

ESGD iShares Russell 1000 ETF

23.62%

MBB iShares MBS ETF

12.79%

STIP iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

10.33%

ESGD iShares Core MSCI International Developed Mkt ETF

9.80%

IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

4.48%

#7 - iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bd ETF

3.96%

TLH iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF

3.62%

ESGD iShares 5-10 Yr Investment Grade Corporate Bd ETF

2.75%

#10

ESGD iShares 10+ Year Investment Grade Corp Bond ETF

2.15%

같은 카테고리 비교

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IRTR보다 유리, ▼ 표시는 IRTR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IRTR	iShares LifePath Retirement ETF	0.08%	$52M	15	2.94%	+1.94%	+10.02%
CGBL	Capital Group Core Balanced ETF	0.33% ▼	$6.1B ▲	77	1.93% ▼	-	+17.36% ▲
CTA	Simplify Managed Futures Strategy ETF	0.75% ▼	$1.6B ▲	130	3.53% ▲	-	+15.85% ▲
DRSK	Aptus Defined Risk ETF	0.78% ▼	$1.5B ▲	25	3.74% ▲	-	+3.68% ▼
NTSX	WisdomTree U.S. Efficient Core Fund	0.2% ▼	$1.3B ▲	505	1.13% ▼	-	+24.26% ▲
ALLW	State Street Bridgewater All Weather ETF	0.85% ▼	$1.3B ▲	44	4.35% ▲	-	+17.08% ▲