ILCG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ILCG

iShares Morningstar Growth ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$110.19

-0.79 ▼ -0.71%

ILCG ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.04%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$3.1B

약 4조원

보유종목

331개

배당수익률

0.43%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - US Style	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	12.08%	Total Holdings ⓘ	331	Perf Week ⓘ	-3.59%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.2%	AUM ⓘ	$3.1B	Perf Month ⓘ	-1.93%
Expense ⓘ	0.04%	NAV ⓘ	$110.93	Return% 5Y ⓘ	12.05%	52W High ⓘ	-8.61%	Perf Quarter ⓘ	-0.36%
Dividend TTM ⓘ	$0.48 (0.43%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	9.71% 24.73%	Return% 10Y ⓘ	17.16%	52W Low ⓘ	20.74%	Perf Half Y ⓘ	4.85%
Flows% 1M ⓘ	1.71%	Flows% YTD ⓘ	-0.63%	Return% SI ⓘ	11.49%	Volatility(W/M) ⓘ	1.42% 1.53%	Perf YTD ⓘ	5.91%
SMA20 ⓘ	-3.47%	SMA50 ⓘ	-4.26%	SMA200 ⓘ	3.23%	RSI (14) ⓘ	38.19	Beta ⓘ	1.23
IPO ⓘ	2004/7/2	Prev Close ⓘ	$110.98	Perf Year ⓘ	9.78%	Avg Volume ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$110.19

📊 iShares Morningstar Growth ETF (ILCG) 투자 분석

ETF 개요

iShares Morningstar Growth ETF · US Equities - US Style

성장주형 — 고성장 기업 중심 포트폴리오

2004년 상장, 22년 운영 중.

iShares Morningstar Growth ETF는 성장 특성을 보이는 대형·중형 미국 주식으로 구성된 Morningstar US Large-Mid Cap Broad Growth 지수의 투자 성과를 추종합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권 및 실질적으로 동일한 경제적 특성의 투자에 투자합니다. 기초 지수는 평균 이상의 "성장" 특성을 보이는 대형·중형 미국 기업 주식의 성과를 측정하며, 비분산형 펀드입니다.

📘 ILCG ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitygrowthmid-large-cap

규모: $3.1B 약 4조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2004년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.04%

US Equities - US Style 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 40,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.04%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

40,000원

카테고리 평균 대비 연 380,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

420,000원

보수율 0.42% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

734,148원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 0.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - US Style 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -5.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

487,296,879원

→

누적 수익

+387,296,879원

연평균 +17.2%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +12.08%

평균권

벤치마크보다 연 5.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +21.20% 누적 +78.0%

상위 25%

벤치마크보다 연 1.9%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +12.05% 누적 +76.6%

평균권

벤치마크보다 연 1.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +17.16% 누적 +387.3%

상위 25%

벤치마크보다 연 2.2%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

ILCG · 주가만 ILCG · 주가 + 누적배당 ILCG · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

200

350

500

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

ILCG S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+30%

2017

+1%

2018

+33%

2019

+37%

2020

+26%

2021

-32%

2022

+42%

2023

+35%

2024

+17%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

6 / 9년

꾸준히 벤치마크 상회 (67%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (5.8% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✓

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 132%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.23

시장 +10% 상승 시 +12.3%

시장 -10% 하락 시 -12.3%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.53%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.4%

낙폭 기간: 11개월

2021-11-19 → 2022-10-14

약 1.3년 만에 회복

2015-08-03 최악 -34% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.58

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.43%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +24.7%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.43%

주당 배당

$0.48

연간 기준

5년 성장률

24.7%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2004~2026 (88건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.23 -3.2%

2016

$0.28 +20.8%

2017

$0.26 -7.7%

2018

$0.23 -11.7%

2019

$0.16 -29.2%

2020

$0.25 +52.6%

2021

$0.37 +50.0%

2022

$0.47 +27.7%

2023

$0.44 -5.5%

2024

$0.49 +9.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 88건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.096

—

0.58%

2025-12-16

$0.151

—

0.59%

2025-09-16

$0.136

—

0.58%

2025-06-16

$0.098

—

0.50%

2025-03-18

$0.101

—

0.67%

2024-12-17

$0.125

—

0.63%

2024-09-25

$0.140

—

0.70%

2024-06-11

$0.083

—

0.56%

2024-03-21

$0.096

—

0.75%

2023-12-20

$0.147

—

0.70%

2023-09-26

$0.122

—

0.93%

2023-06-07

$0.084

—

0.84%

2023-03-23

$0.117

—

0.91%

2022-12-13

$0.114

—

0.87%

2022-09-26

$0.113

—

0.69%

2022-06-09

$0.065

—

0.68%

2022-03-24

$0.076

—

0.50%

2021-12-13

$0.085

—

0.40%

2021-09-24

$0.082

—

0.29%

2021-06-10

$0.058

—

0.31%

2021-03-25

$0.020

—

0.32%

2020-12-14

$0.040

—

0.42%

2020-09-23

$0.038

—

0.49%

2020-06-15

$0.038

—

0.56%

2020-03-25

$0.045

—

0.62%

2019-12-30

$0.029

—

0.54%

2019-12-16

$0.051

—

0.65%

2019-09-24

$0.047

—

0.71%

2019-06-17

$0.049

—

0.79%

2019-03-20

$0.052

—

0.85%

2018-12-17

$0.072

—

1.02%

2018-09-26

$0.050

—

0.93%

2018-06-26

$0.076

—

1.05%

2018-03-22

$0.059

—

1.03%

2017-12-19

$0.068

—

1.10%

2017-09-26

$0.091

—

1.13%

2017-06-27

$0.069

—

0.84%

2017-03-24

$0.050

—

0.83%

2016-12-21

$0.068

—

1.21%

2016-09-26

$0.047

—

0.94%

2016-06-21

$0.053

—

1.27%

2016-03-23

$0.064

—

1.30%

2015-12-24

$0.065

—

1.24%

2015-09-25

$0.059

—

1.03%

2015-06-24

$0.056

—

1.10%

2015-03-25

$0.059

—

1.08%

2014-12-24

$0.061

—

0.86%

2014-09-24

$0.044

—

1.07%

2014-06-24

$0.048

—

1.14%

2014-03-25

$0.044

—

1.16%

2013-12-23

$0.053

—

0.95%

2013-09-24

$0.045

—

1.53%

2013-06-26

$0.049

—

1.40%

2013-03-25

$0.041

—

1.45%

2012-12-19

$0.091

—

1.52%

2012-09-25

$0.049

—

1.08%

2012-06-19

$0.030

—

1.01%

2012-03-26

$0.024

—

0.77%

2011-12-22

$0.040

—

1.14%

2011-09-26

$0.028

—

0.87%

2011-06-23

$0.028

—

0.98%

2011-03-25

$0.024

—

0.90%

2010-12-23

$0.028

—

0.92%

2010-09-24

$0.023

—

0.79%

2010-06-23

$0.025

—

1.06%

2010-03-25

$0.021

—

0.99%

2009-12-24

$0.024

—

1.05%

2009-09-23

$0.022

—

1.12%

2009-06-23

$0.026

—

1.26%

2009-03-25

$0.025

—

1.27%

2008-12-24

$0.027

—

1.18%

2008-09-25

$0.021

—

0.70%

2008-06-24

$0.018

—

0.55%

2008-03-25

$0.015

—

0.62%

2007-12-27

$0.015

—

0.46%

2007-09-26

$0.014

—

0.53%

2007-06-29

$0.012

—

0.45%

2007-03-26

$0.025

—

0.62%

2006-12-21

$0.016

—

0.55%

2006-09-27

$0.009

—

0.45%

2006-06-23

$0.020

—

0.48%

2006-03-27

$0.011

—

0.44%

2005-12-23

$0.014

—

1.46%

2005-09-26

$0.010

—

1.54%

2005-06-21

$0.010

—

1.45%

2005-03-28

$0.009

—

1.43%

2004-12-27

$0.138

—

1.28%

2004-09-27

$0.014

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 368,527원

5년 누적 (세후) 3,008,631원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.73% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 성장 추구 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - US Style 상위 5% — 연 0.04%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

332개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

332개

상위 10개 비중

55.8%

최대 단일 종목

15.06%

집중도(HHI)

451

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

48.9% +19%p

Communication Services

14.4% +5%p

Consumer Cyclical

10.6%

Industrials

8.1%

Financial

4.1% -9%p

Healthcare

2.8% -8%p

Consumer Defensive

1.6% -4%p

Real Estate

1.4%

Basic Materials

1.0%

Utilities

0.7%

Energy

0.4% -4%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 55.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp.

15.06%

#2 AAPL Apple, Inc.

6.41%

#3 AVGO Broadcom, Inc.

6.25%

#4 AMZN Amazon.com, Inc.

5.69%

#5 GOOGL Alphabet, Inc.

4.98%

#6 MSFT Microsoft Corp.

4.48%

#7 META Meta Platforms, Inc.

4.31%

#8 GOOGL Alphabet, Inc.

4.30%

#9 LLY Eli Lilly & Co.

2.40%

#10 TSLA Tesla, Inc.

1.94%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - US Style

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - US Style

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ILCG보다 유리, ▼ 표시는 ILCG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ILCG	iShares Morningstar Growth ETF	0.04%	$3.1B	331	0.43%	+5.91%	+9.78%
VUG	Vanguard Growth ETF	0.03% ▲	$215.1B ▲	149	0.41% ▼	-	+9.66% ▼
IWF	iShares Russell 1000 Growth ETF	0.18% ▼	$120.0B ▲	372	0.37% ▼	-	+5.55% ▼
IVW	iShares S&P 500 Growth ETF	0.18% ▼	$72.2B ▲	152	0.38% ▼	-	+15.41% ▲
SCHG	Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF	0.04%	$58.8B ▲	206	0.39% ▼	-	+11.35% ▲
SPYG	State Street SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF	0.04%	$50.7B ▲	148	0.51% ▲	-	+15.47% ▲