HRTG
Heritage Insurance Holdings Inc
7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)
$29.84
-0.05 ▼ -0.17%
🌙 7월 29일 4:15 PM ET (한국 7/30 05:15)
$29.84
+0.00 +0.00%
헤리티지보험홀딩스(HRTG)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$906M
스몰캡
P/E
4.6
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
86%
저점 +77% · 고점 -7%
애널리스트
매수
B-
펀더멘털 체력
Insurance - Property & Casualty 소형주 대비
수익성 상위 5%
성장 상위 54%
밸류에이션 상위 76%
재무 안정 상위 40%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 3년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 5원입니다. 지난 3년 동안은 보통 6원이었어요. 평소보다 싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 2.8년 기준
| Index | RUT | P/E | 4.58 | EPS (ttm) | 6.51 | Insider Own | 20.51% | Shs Outstand | 30.3M | Perf Week | 13.76% |
| Market Cap | 0.91B | Forward P/E | 6.3 | EPS next Y | 8.4% | Insider Trans | -2.1% | Shs Float | 24.1M | Perf Month | 13.46% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.25 | Inst Own | 63.27% | Short Float | 3.81% | Perf Quarter | -1.62% |
| Income | 0.20B | P/S | 1.07 | EPS this Y | -30.91% | Inst Trans | -2.2% | Short Ratio | 2.09 | Perf Half Y | 17.48% |
| Sales | 0.85B | P/B | 1.74 | EPS next 5Y | - | ROA | 13.26% | Short Interest | 0.92M | Perf YTD | 1.98% |
| Book/sh | 17.15 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 80.14% | ROE | 47.47% | 52W High | -6.69% ($31.98) | Perf Year | 44.64% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 4.56 | Sales past 3/5Y | 8.55% 7.38% | ROIC | 32.87% | 52W Low | 77.36% ($16.83) | Perf 3Y | 526.89% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 157.31% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.66% 3.55% | Perf 5Y | 312.72% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 1.25% | Oper. Margin | 32.47% | ATR (14) | 1.04 | Perf 10Y | 140.84% |
| Dividend Ex-Date | 2022/6/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 19.78% | Profit Margin | 23.76% | RSI (14) | 69.05 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.79 | Sales Q/Q | 0.54% | SMA20 | 8.56% ($27.49) | Beta | 0.89 | Target Price | $33.5 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.19 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 20.27% ($24.81) | Rel Volume | 0.57 | Prev Close | $29.89 |
| Employees | 542 | LT Debt/Eq | 0.18 | EPS/Sales Surpr. | -22.22% -1.27% | SMA200 | 13.41% ($26.31) | Avg Volume(3M) | 0.44M | Price | $29.84 |
| IPO | 2014/5/23 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 4516 | Volume | 249,581 | Change | -0.17% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $213M (YoY +1%) · 순이익 $36M (YoY +20%)
Heritage Insurance Holdings Inc (HRTG) 투자 분석
Heritage Insurance Holdings Inc, 어떤 회사인가요?
헤리티지보험홀딩스(HRTG) 가치주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial 종목
🏠 헤리티지 인슈어런스 홀딩스(HRTG)는 미국에서 개인·상업용 주거 부동산 보험을 제공하는 손해 보험사입니다. 자회사 네트워크를 통해 주택소유자 대상 재산·재해 보험을 인수하며, 허리케인 등 자연재해 노출이 큰 해안 지역을 중심으로 사업을 운영합니다. 재보험 활용과 인수 규율을 통한 수익성 관리가 사업 모델의 핵심입니다.
Heritage Insurance Holdings Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.9B
약 1.2조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2715위
직원 수542명
IPO2014/05/23
현재가$29.84 ≈ 40,881원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 D-7
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $1.25
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 5월 7일 (목) · 장 마감 후 EPS -22.2% 매출 -1.3%
🔔 실적 발표 2026년 3월 9일 (월) · 장 시작 전 EPS +23.8% 매출 +1.3%
🎯 배당락 2022년 6월 13일 (월)
돈을 잘 벌고 있나요?
튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호
돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
32.5%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
23.8%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
47.5%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
13.3%
✓ 우수
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
32.9%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.19
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
1.79
✓ 우수
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$33.50
현재가 대비 +12.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.30배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+8.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회·하회가 혼재
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+0.8%
평균 서프라이즈
2026.05.07
하회
실적 $1.19 · 예상 $1.53 -22.5%
2026.03.09
상회
실적 $2.15 · 예상 $1.74 +24.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-30.9%
부진
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+8.4%
양호
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+80.1%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+7.4%
평균
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+0.5%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 247%p 앞섰습니다
HRTG +312.7% · S&P 500 +65.5%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+247.2%p
시장보다 크게 우위
1년 기준
vs S&P 500
+29.8%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 피어 최상위 13개 기준
1년 수익률 상위 20% 16개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-77.4%p) 최고 (-6.7%p)
현재가가 저점 대비 77.4% 위, 고점 대비 6.7% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-31.2%
연간 변동성
56.1%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 137거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $29.84 가 상단($29.51) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
상승 모멘텀 유지
MACD 1.009 > Signal 0.838 양수 구간 + Hist 양수(+0.171). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
상승 우위 구간
RSI 69.0 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 93.0.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
4.58배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
6.30배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.74배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.07배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
4.56배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$33.50 현재가 대비 +12.3%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance - Property & Casualty 소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -2.1% · 기관 순매도 -2.2% · 공매도 부담 낮음 3.8% · 공매도 최근 90일간 -1.5%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-2.1%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
-2.2%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 63.3%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 20.5%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 16.2%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
3.8%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📉 -1.5%p 감소
공매도 회전일수
2.1일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 30.3M주
유동주식 (거래 가능) 24.1M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
HRTG 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HRTG 이 종목 | $905.6M | 4.6 ▲ | 1.7 ▼ | 47.47% ▲ | - | -0.2% |
BRK-B | $988.1B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
BRK-A | $988.0B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
JPM | $923.7B | 14.8 ▼ | 2.6 ▼ | 17.71% ▲ | 1.86% ▼ | -3.5% |
V | $694.7B | 32.3 ▼ | 20.1 ▼ | 60.79% ▲ | 0.74% ▼ | +0.6% |
MA | $497.7B | 32.6 ▼ | 74.4 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +0.1% |
| 업종 평균 | - | 13.6 | 1.3 | 9.41% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
헤리티지보험홀딩스(HRTG)은 어떤 회사인가요?
헤리티지보험홀딩스(HRTG)은 Financial 섹터에 속하며 Insurance - Property & Casualty 산업의 기업입니다.
HRTG의 시가총액은 얼마인가요?
HRTG의 시가총액은 약 $906M, 섹터 내 순위는 2,715위입니다.
HRTG의 PER은 어떤가요?
HRTG의 PER은 약 4.6배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
HRTG의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
HRTG은 지난 52주간 최고 $31.98, 최저 $16.83를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.