HCI

HCI Group Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$155.18

-2.95 ▼ -1.87%

🌙 4월 29일 6:49 PM ET (한국 4/30 07:49)

$158.28

+3.10 ▲ +2.00%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	6.84	EPS (ttm) ⓘ	22.69	Insider Own ⓘ	14.41%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	0.83%
Market Cap ⓘ	2.02B	Forward P/E ⓘ	8.93	EPS next Y ⓘ	4.46%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	-0.02%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	5.26	Inst Own ⓘ	80.49%	Short Float ⓘ	2.56%	Perf Quarter ⓘ	-0.21%
Income ⓘ	0.29B	P/S ⓘ	2.24	EPS this Y ⓘ	-26.8%	Inst Trans ⓘ	0.5%	Short Ratio ⓘ	1.8	Perf Half Y ⓘ	-23.93%
Sales ⓘ	0.90B	P/B ⓘ	1.94	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	15.87%	Short Interest ⓘ	0.28M	Perf YTD ⓘ	-19.05%
Book/sh ⓘ	80.13	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 45.46%	ROE ⓘ	40.02%	52W High ⓘ	-26.28% ($210.50)	Perf Year ⓘ	6.41%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	4.55	Sales past 3/5Y ⓘ	21.72% 26.87%	ROIC ⓘ	25.9%	52W Low ⓘ	13.79% ($136.37)	Perf 3Y ⓘ	206.32%
Dividend Est. ⓘ	$1.6 (1.03%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	129.35%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.17% 3.3%	Perf 5Y ⓘ	112.46%
Dividend TTM ⓘ	1.6	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	20.07%	Oper. Margin ⓘ	53.21%	ATR (14) ⓘ	5.21	Perf 10Y ⓘ	417.96%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	3021.17%	Profit Margin ⓘ	31.86%	RSI (14) ⓘ	48.85	Recom ⓘ	1.8
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	3.28	Sales Q/Q ⓘ	52.12%	SMA20 ⓘ	0.45% ($154.48)	Beta ⓘ	1.13	Target Price ⓘ	$245
Payout ⓘ	7.04%	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/5/6	SMA50 ⓘ	-2.09% ($158.49)	Rel Volume ⓘ	0.79	Prev Close ⓘ	$158.13
Employees ⓘ	594	LT Debt/Eq ⓘ	0.06	EPS/Sales Surpr. ⓘ	41.34% 5.98%	SMA200 ⓘ	-8.67% ($169.91)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.16M	Price ⓘ	$155.18
IPO ⓘ	2008/9/15	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3626	Volume ⓘ	125,013	Change ⓘ	-1.87%

📊 HCI Group Inc 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Insurance - Property & Casualty

🏠 플로리다 주를 중심으로 주택 및 상업용 재산 보험을 제공하는 선도적인 인슈어테크(InsurTech) 및 보험 지주회사입니다. 자체 개발한 데이터 분석 기술을 통해 기후 재해 리스크를 정밀하게 관리하며, 2025년 성공적인 조직 개편을 통해 보험과 기술 부문의 전문성을 극대화하고 있습니다.

시가총액

$2.0B

약 3조원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 1% 규모

직원 수

594명

IPO

9/15/2008

HCI

$2.0B

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🟢 수익성 종합: 양호

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

53.21%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

31.86%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

40.02%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

15.87%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

-26.8%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+13.79%) 최고 (-26.28%)

1주

+0.8%

1개월

-0.0%

3개월

-0.2%

6개월

-23.9%

YTD

-19.1%

1년

+6.4%

3년

+206.3%

5년

+112.5%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

6.8

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

PBR (주가순자산비율)

1.9

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$245

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $155 대비 +57.9% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

-8.7%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 아래에서 거래 중 (하락 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 7.04%를 배당으로 지급

배당수익률 1.03% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $1.6/주

배당 성장률 (3년/5년) 0% / 0%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

8,764원

1년차

연 8,764원

1.8만원

2년차

연 8,764원

2.6만원

3년차

연 8,764원

3.5만원

4년차

연 8,764원

4.4만원

5년차

연 8,764원

* 세금 15% 원천징수 반영, 배당금 변동 없다고 가정

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$155.18

≈ 212,597원

10만원으로

0.47주

소수점 매매 기준

100만원으로

4.7주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
HCI	$2.0B	6.8	1.9	40.02%	1.03%	-1.9%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-