SKWD
Skyward Specialty Insurance Group Inc
7월 29일 11:46 AM ET (한국 7/30 24:46)
$62.77
+1.32 ▲ +2.15%
스카이워드 스페셜티 보험(SKWD)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$2.5B
스몰캡
P/E
15.1
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
99%
저점 +55% · 고점 -0%
애널리스트
매수
B-
펀더멘털 체력
Insurance - Property & Casualty 대비
수익성 상위 39%
성장 상위 26%
밸류에이션 상위 45%
재무 안정 상위 51%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 3년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 14원입니다. 지난 3년 동안은 보통 15원이었어요. 평소와 비슷한 수준입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 3.3년 기준
| Index | RUT | P/E | 15.13 | EPS (ttm) | 4.15 | Insider Own | 9.41% | Shs Outstand | 44.5M | Perf Week | 4.43% |
| Market Cap | 2.54B | Forward P/E | 11.46 | EPS next Y | 11.96% | Insider Trans | 0.55% | Shs Float | 36.7M | Perf Month | 6.05% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.78 | EPS next Q | 1.17 | Inst Own | 96.53% | Short Float | 5.6% | Perf Quarter | 38.63% |
| Income | 0.18B | P/S | 1.63 | EPS this Y | 22.31% | Inst Trans | 1.05% | Short Ratio | 3.96 | Perf Half Y | 35.05% |
| Sales | 1.57B | P/B | 2.28 | EPS next 5Y | 14.67% | ROA | 4.59% | Short Interest | 2.06M | Perf YTD | 22.81% |
| Book/sh | 27.5 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 95.33% - | ROE | 17.12% | 52W High | -0.41% ($63.03) | Perf Year | 23.03% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 6.02 | Sales past 3/5Y | 30.65% 25.94% | ROIC | 10.39% | 52W Low | 54.61% ($40.60) | Perf 3Y | 157.57% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 37.6% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.32% 3.94% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 28.95% | Oper. Margin | 15.51% | ATR (14) | 2.2 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 8.45% | Profit Margin | 11.35% | RSI (14) | 65.47 | Recom | 1.64 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.78 | Sales Q/Q | 44.37% | SMA20 | 4.93% ($59.82) | Beta | 0.32 | Target Price | $65.5 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.4 | Earnings | 2026/8/4 | SMA50 | 18.06% ($53.17) | Rel Volume | 1.3 | Prev Close | $61.45 |
| Employees | 611 | LT Debt/Eq | 0.4 | EPS/Sales Surpr. | 10.99% 0.39% | SMA200 | 30.39% ($48.14) | Avg Volume(3M) | 0.52M | Price | $62.77 |
| IPO | 2023/1/13 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 9874 | Volume | 672,981 | Change | 2.15% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $3M (YoY +10%) · 순이익 $50M (YoY +18%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Skyward Specialty Insurance Group Inc (SKWD) 투자 분석
Skyward Specialty Insurance Group Inc, 어떤 회사인가요?
스카이워드 스페셜티 보험(SKWD) 성장주
Financial · Insurance - Property & Casualty
시가총액 1931위 — 중형주
🛡️ 틈새 상업 보험에 특화된 미국 스페셜티 손해보험 기업입니다. 일반 보험사가 다루기 어려운 전문 영역의 상업 보험과 초과·잉여 보험, 전문직 배상책임, 보증 보험, 상해·건강 보험 등 다양한 틈새 보험을 인수하며, 엄격한 인수 규율을 강점으로 합니다. 차별화된 틈새 영역에 집중한 스페셜티 손해보험 사업자로 자리잡고 있습니다.
Skyward Specialty Insurance Group Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$2.5B
약 3.5조 원
⚖️ 삼성전자의 1%
시총 순위1931위
직원 수611명
IPO2023/01/13
현재가$62.77 ≈ 85,995원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 D-6
8월 4일 (화) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $1.17
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +11.0% 매출 +0.4%
🔔 실적 발표 2026년 2월 23일 (월) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호
돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
15.5%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
11.3%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
17.1%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
4.6%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
10.4%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.40
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.78
✓ 양호
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
긍정적 전망
목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적
애널리스트 목표가
$65.50
현재가 대비 +4.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.46배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.78
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+12.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+14.7%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+13.6%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $1.25 · 예상 $1.11 +12.3%
2026.02.23
상회
실적 $1.17 · 예상 $1.02 +14.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+22.3%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+12.0%
평균
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+14.7%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+95.3%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+25.9%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+44.4%
우수
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
최근 1년 시장과 비슷한 수준
SKWD +23.0% · S&P 500 +16.3%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
1년 기준
vs S&P 500
+6.7%p
시장 대비 소폭 우위
피어 대비 순위
1년 수익률 중상위 (43%) 13개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-54.6%p) 최고 (-0.4%p)
현재가가 저점 대비 54.6% 위, 고점 대비 0.4% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-16.1%
연간 변동성
36.5%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $62.77 가 상단($62.75) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 2.045 · Signal 2.202 · Hist -0.157. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 65.5 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 84.8.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
이익 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
15.13배
✓ 평균
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
11.46배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
2.28배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.63배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
6.02배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$65.50 현재가 대비 +4.3%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance - Property & Casualty
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.6% · 기관 순매수 +1.1% · 공매도 보통 5.6% · 공매도 최근 90일간 +1.3%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.6%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.1%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 96.5%
기관 중심의 안정적 구조
🧑💼 내부자 9.4%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 0.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
5.6%
보통
최근 90일 📈 +1.3%p 증가
공매도 회전일수
4.0일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 44.5M주
유동주식 (거래 가능) 36.7M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
SKWD 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SKWD 이 종목 | $2.5B | 15.1 ▼ | 2.3 ▼ | 17.12% ▲ | - | +2.1% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
스카이워드 스페셜티 보험(SKWD)은 어떤 회사인가요?
스카이워드 스페셜티 보험(SKWD)은 Financial 섹터에 속하며 Insurance - Property & Casualty 산업의 기업입니다.
SKWD의 시가총액은 얼마인가요?
SKWD의 시가총액은 약 $2.5B, 섹터 내 순위는 1,931위입니다.
SKWD의 PER은 어떤가요?
SKWD의 PER은 약 15.1배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
SKWD의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
SKWD은 지난 52주간 최고 $63.03, 최저 $40.60를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.