GBF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

GBF

iShares Barclays Government/Credit Bond Fund

7월 29일 9:36 AM ET (한국 7/29 22:36)

$102.65

+0.28 ▲ +0.28%

GBF ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.2%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$128M

약 1753억원

보유종목

3290개

배당수익률

3.80%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.65%	Total Holdings ⓘ	3290	Perf Week ⓘ	0.17%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.37%	AUM ⓘ	$128M	Perf Month ⓘ	-1.44%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$102.39	Return% 5Y ⓘ	-0.77%	52W High ⓘ	-3.55%	Perf Quarter ⓘ	-1.51%
Dividend TTM ⓘ	$3.9 (3.8%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	22.2% 14.06%	Return% 10Y ⓘ	1.26%	52W Low ⓘ	0.79%	Perf Half Y ⓘ	-2.39%
Flows% 1M ⓘ	4.2%	Flows% YTD ⓘ	4.22%	Return% SI ⓘ	2.97%	Volatility(W/M) ⓘ	0.11% 0.14%	Perf YTD ⓘ	-1.95%
SMA20 ⓘ	-0.16%	SMA50 ⓘ	-0.51%	SMA200 ⓘ	-1.77%	RSI (14) ⓘ	45.28	Beta ⓘ	0.25
IPO ⓘ	2007/1/11	Prev Close ⓘ	$102.37	Perf Year ⓘ	-0.85%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$102.65

📊 iShares Barclays Government/Credit Bond Fund (GBF) 투자 분석

ETF 개요

iShares Barclays Government/Credit Bond Fund · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2007년 상장, 19년 운영 중.

iShares Government/Credit Bond ETF는 잔존 만기가 1년 이상인 달러 표시 미국 국채, 정부 관련 채권 및 투자 등급 회사채로 구성된 Bloomberg U.S. Government/Credit Bond 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추적에 도움이 되는 채권 섹터에 배분합니다.

📘 GBF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriescorporate-bonds

규모: $128M 약 1753억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.2%

Bonds - Broad Market 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 200,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.2%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

200,000원

카테고리 평균 대비 연 160,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

3,646,145원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 3.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.17%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.17%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.17%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

Bonds - Broad Market 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -15.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

113,338,962원

→

누적 수익

+13,338,962원

연평균 +1.3%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +2.65%

하위 25%

가격 -0.85% + 배당 +3.50% = 총 +2.65%/년

벤치마크보다 연 15.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +3.37% 누적 +10.5%

하위 25%

가격 -0.27% + 배당 +3.64% = 총 +3.37%/년

벤치마크보다 연 15.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 -0.77% 누적 -3.8%

하위 25%

가격 -3.68% + 배당 +2.91% = 총 -0.77%/년

벤치마크보다 연 14.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +1.26% 누적 +13.3%

하위 5%

가격 -1.36% + 배당 +2.62% = 총 +1.26%/년

벤치마크보다 연 13.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

GBF · 주가만 GBF · 주가 + 누적배당 GBF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

GBF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2017

-0%

2018

+9%

2019

+8%

2020

-2%

2021

-13%

2022

+5%

2023

+1%

2024

+6%

2025

-1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.8% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 9%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.25

시장 +10% 상승 시 +2.5%

시장 -10% 하락 시 -2.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.14%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-19.7%

낙폭 기간: 27개월

2020-08-04 → 2022-10-24

아직 회복 중

2015-08-03 최악 -18% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.27

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 3.80%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +14.1%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

3.80%

주당 배당

$3.90

연간 기준

5년 성장률

14.1%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (230건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.35 +2.8%

2016

$2.64 +12.4%

2017

$2.86 +8.6%

2018

$3.10 +8.4%

2019

$2.06 -33.5%

2020

$1.48 -28.3%

2021

$2.18 +47.5%

2022

$3.19 +46.0%

2023

$4.03 +26.4%

2024

$3.98 -1.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 230건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.342

—

4.08%

2026-03-02

$0.310

—

4.06%

2026-02-02

$0.323

—

4.12%

2025-12-19

$0.330

—

3.80%

2025-12-01

$0.316

—

4.10%

2025-11-03

$0.335

—

3.80%

2025-10-01

$0.314

—

4.10%

2025-09-02

$0.320

—

4.16%

2025-08-01

$0.339

—

4.15%

2025-07-01

$0.336

—

4.16%

2025-06-02

$0.325

—

4.21%

2025-05-01

$0.319

—

4.18%

2025-04-01

$0.325

—

4.22%

2025-03-03

$0.393

—

3.90%

2025-02-03

$0.332

—

3.91%

2024-12-18

$0.332

—

3.94%

2024-12-02

$0.325

—

3.88%

2024-11-01

$0.329

—

3.96%

2024-10-01

$0.324

—

4.09%

2024-09-03

$0.328

—

3.82%

2024-08-01

$0.329

—

3.78%

2024-07-01

$0.328

—

4.04%

2024-06-03

$0.329

—

3.69%

2024-05-01

$0.334

—

3.66%

2024-04-01

$0.385

—

3.74%

2024-03-01

$0.336

—

3.34%

2024-02-01

$0.350

—

3.36%

2023-12-14

$0.350

—

3.27%

2023-12-01

$0.354

—

3.18%

2023-11-01

$0.358

—

3.16%

2023-10-02

$0.264

—

3.01%

2023-09-01

$0.239

—

2.87%

2023-08-01

$0.252

—

2.81%

2023-07-03

$0.228

—

2.55%

2023-06-01

$0.244

—

2.65%

2023-05-01

$0.238

—

2.56%

2023-04-03

$0.238

—

2.30%

2023-03-01

$0.229

—

2.42%

2023-02-01

$0.193

—

2.23%

2022-12-15

$0.245

—

2.20%

2022-12-01

$0.188

—

2.10%

2022-11-01

$0.206

—

2.11%

2022-10-03

$0.219

—

1.87%

2022-09-01

$0.206

—

1.84%

2022-08-01

$0.205

—

1.70%

2022-07-01

$0.195

—

1.66%

2022-06-01

$0.164

—

1.59%

2022-05-02

$0.152

—

1.54%

2022-04-01

$0.141

—

1.44%

2022-03-01

$0.133

—

1.37%

2022-02-01

$0.129

—

1.36%

2021-12-16

$0.137

—

1.33%

2021-12-01

$0.125

—

1.33%

2021-11-01

$0.113

—

1.34%

2021-10-01

$0.122

—

1.35%

2021-09-01

$0.123

—

1.36%

2021-08-02

$0.130

—

1.39%

2021-07-01

$0.133

—

1.45%

2021-06-01

$0.121

—

1.51%

2021-05-03

$0.110

—

1.41%

2021-04-01

$0.115

—

1.64%

2021-03-01

$0.123

—

1.71%

2021-02-01

$0.128

—

1.76%

2020-12-17

$0.139

—

1.94%

2020-12-01

$0.141

—

2.03%

2020-11-02

$0.131

—

1.93%

2020-10-01

$0.135

—

2.00%

2020-09-01

$0.149

—

2.29%

2020-08-03

$0.165

—

2.15%

2020-07-01

$0.181

—

2.25%

2020-06-01

$0.194

—

2.53%

2020-05-01

$0.180

—

2.39%

2020-04-01

$0.191

—

2.49%

2020-03-02

$0.224

—

2.51%

2020-02-03

$0.234

—

2.57%

2019-12-19

$0.372

—

2.64%

2019-12-02

$0.245

—

2.75%

2019-11-01

$0.239

—

2.74%

2019-10-01

$0.253

—

2.73%

2019-09-03

$0.256

—

2.70%

2019-08-01

$0.248

—

2.75%

2019-07-01

$0.246

—

2.76%

2019-06-03

$0.256

—

2.57%

2019-05-01

$0.251

—

2.81%

2019-04-01

$0.251

—

2.80%

2019-03-01

$0.239

—

2.83%

2019-02-01

$0.246

—

2.79%

2018-12-18

$0.272

—

2.91%

2018-12-03

$0.242

—

2.69%

2018-11-01

$0.249

—

2.87%

2018-10-01

$0.238

—

2.81%

2018-09-04

$0.240

—

2.58%

2018-08-01

$0.241

—

2.74%

2018-07-02

$0.237

—

2.72%

2018-06-01

$0.239

—

2.68%

2018-05-01

$0.232

—

2.67%

2018-04-02

$0.238

—

2.61%

2018-03-01

$0.225

—

2.59%

2018-02-01

$0.209

—

2.54%

2017-12-21

$0.335

—

2.54%

2017-12-01

$0.224

—

2.42%

2017-11-01

$0.211

—

2.39%

2017-10-02

$0.212

—

2.37%

2017-09-01

$0.212

—

2.34%

2017-08-01

$0.211

—

2.33%

2017-07-03

$0.208

—

2.16%

2017-06-01

$0.203

—

2.32%

2017-05-01

$0.212

—

2.33%

2017-04-03

$0.207

—

2.15%

2017-03-01

$0.202

—

2.28%

2017-02-01

$0.199

—

2.11%

2016-12-22

$0.244

—

2.32%

2016-12-01

$0.211

—

2.09%

2016-11-01

$0.196

—

2.15%

2016-10-03

$0.194

—

1.96%

2016-09-01

$0.193

—

1.96%

2016-08-01

$0.193

—

2.12%

2016-07-01

$0.197

—

1.95%

2016-06-01

$0.202

—

2.00%

2016-05-02

$0.192

—

1.98%

2016-04-01

$0.180

—

1.99%

2016-03-01

$0.166

—

2.16%

2016-02-01

$0.178

—

2.18%

2015-12-24

$0.238

—

2.19%

2015-12-01

$0.178

—

2.14%

2015-11-02

$0.183

—

2.15%

2015-10-01

$0.199

—

2.16%

2015-09-01

$0.192

—

2.17%

2015-08-03

$0.192

—

1.99%

2015-07-01

$0.199

—

2.20%

2015-06-01

$0.182

—

2.18%

2015-05-01

$0.197

—

2.19%

2015-04-01

$0.181

—

2.16%

2015-03-02

$0.166

—

2.19%

2015-02-02

$0.175

—

2.19%

2014-12-24

$0.171

—

2.23%

2014-12-01

$0.195

—

2.25%

2014-11-03

$0.194

—

2.09%

2014-10-01

$0.203

—

2.32%

2014-09-02

$0.201

—

2.35%

2014-08-01

$0.196

—

2.38%

2014-07-01

$0.205

—

2.42%

2014-06-02

$0.207

—

2.44%

2014-05-01

$0.210

—

2.46%

2014-04-01

$0.200

—

2.49%

2014-03-03

$0.193

—

2.30%

2014-02-03

$0.206

—

2.32%

2013-12-26

$0.154

—

2.56%

2013-12-02

$0.197

—

2.62%

2013-11-01

$0.213

—

2.42%

2013-10-01

$0.231

—

2.47%

2013-09-03

$0.240

—

2.49%

2013-08-01

$0.235

—

2.47%

2013-07-01

$0.230

—

2.46%

2013-06-03

$0.224

—

2.20%

2013-05-01

$0.218

—

2.39%

2013-04-01

$0.226

—

2.46%

2013-03-01

$0.219

—

2.48%

2013-02-01

$0.219

—

2.31%

2012-12-26

$0.206

—

2.59%

2012-12-03

$0.227

—

2.39%

2012-10-01

$0.232

—

2.94%

2012-09-04

$0.236

—

2.74%

2012-08-01

$0.234

—

2.78%

2012-07-02

$0.242

—

2.85%

2012-06-01

$0.256

—

2.87%

2012-05-01

$0.256

—

3.20%

2012-04-02

$0.261

—

3.01%

2012-03-01

$0.258

—

3.00%

2012-02-01

$0.268

—

3.26%

2011-12-27

$0.307

—

3.31%

2011-12-01

$0.286

—

3.30%

2011-11-01

$0.288

—

3.27%

2011-10-03

$0.287

—

3.03%

2011-09-01

$0.286

—

3.31%

2011-08-01

$0.289

—

3.35%

2011-07-01

$0.286

—

3.42%

2011-06-01

$0.287

—

3.37%

2011-05-02

$0.287

—

3.42%

2011-04-01

$0.293

—

3.47%

2011-03-01

$0.271

—

3.44%

2011-02-01

$0.287

—

3.48%

2010-12-28

$0.294

—

3.49%

2010-12-01

$0.280

—

3.41%

2010-11-01

$0.284

—

3.37%

2010-10-01

$0.282

—

3.37%

2010-09-01

$0.278

—

3.39%

2010-08-02

$0.283

—

3.46%

2010-07-01

$0.281

—

3.50%

2010-06-01

$0.289

—

3.58%

2010-05-03

$0.290

—

3.34%

2010-04-01

$0.293

—

3.72%

2010-03-01

$0.279

—

3.73%

2010-02-01

$0.291

—

3.80%

2009-12-29

$0.286

—

3.93%

2009-12-01

$0.287

—

3.95%

2009-11-02

$0.299

—

4.07%

2009-10-01

$0.297

—

4.10%

2009-09-01

$0.298

—

4.19%

2009-08-03

$0.301

—

3.96%

2009-07-01

$0.306

—

4.43%

2009-06-01

$0.311

—

4.55%

2009-05-01

$0.325

—

4.57%

2009-04-01

$0.343

—

4.60%

2009-03-02

$0.318

—

4.62%

2009-02-02

$0.359

—

4.17%

2008-12-29

$0.384

—

4.11%

2008-12-01

$0.390

—

4.70%

2008-11-03

$0.385

—

4.54%

2008-10-01

$0.360

—

4.48%

2008-09-02

$0.350

—

4.76%

2008-08-01

$0.368

—

4.45%

2008-07-01

$0.374

—

4.93%

2008-06-02

$0.365

—

4.54%

2008-05-01

$0.356

—

4.55%

2008-04-01

$0.348

—

5.00%

2008-03-03

$0.338

—

4.63%

2008-02-01

$0.375

—

4.92%

2007-12-27

$0.384

—

4.69%

2007-12-03

$0.380

—

4.25%

2007-11-01

$0.399

—

3.94%

2007-10-01

$0.398

—

3.58%

2007-09-04

$0.434

—

3.20%

2007-08-01

$0.448

—

2.79%

2007-07-02

$0.409

—

2.35%

2007-06-01

$0.434

—

1.93%

2007-05-01

$0.411

—

1.47%

2007-04-02

$0.419

—

1.06%

2007-03-01

$0.390

—

0.64%

2007-02-01

$0.254

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,214,223원

5년 누적 (세후) 21,271,637원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.06% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.2%

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
🎯벤치마크 대비 연 -14.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

6379개

상위 10개 비중

7.3%

최대 단일 종목

0.83%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

8.4%

Healthcare

4.5%

Technology

4.3%

Industrials

3.7%

Communication Services

2.8%

Consumer Defensive

2.3%

Energy

2.2%

Consumer Cyclical

1.9%

Utilities

1.8%

Basic Materials

1.3%

Real Estate

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

0.83%

#2 - FEDERAL HOME LOAN BANK

0.82%

USLM United States Treasury

0.75%

#4 - FEDERAL HOME LOAN BANK

0.74%

BNO United States Treasury

0.73%

BNO United States Treasury

0.72%

BNO United States Treasury

0.69%

BNO United States Treasury

0.69%

USLM United States Treasury

0.68%

#10 - BLACKROCK CASH FUNDS TREASURY SL AGENCY SHARES

0.68%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 GBF보다 유리, ▼ 표시는 GBF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
GBF	iShares Barclays Government/Credit Bond Fund	0.2%	$128M	3290	3.80%	-1.95%	-0.85%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.7B ▲	6833	4.51% ▲	-	-2.68% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.1B ▲	18034	4.27% ▲	-	-0.50% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4747	5.59% ▲	-	-1.19% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2426	5.93% ▲	-	-0.34% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$14.0B ▲	2743	4.93% ▲	-	-0.55% ▲