퍼스트보증 뱅크쇼어즈(FGBI) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

FGBI

First Guaranty Bancshares Inc

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$10.66

+0.06 ▲ +0.57%

🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)

$10.66

+0.00 +0.00%

퍼스트보증 뱅크쇼어즈(FGBI)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$176M

스몰캡

P/E

배당수익률

0.38%

52주 위치

101%

저 147% 고 -2%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-3.37	Insider Own ⓘ	59.26%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	9.67%
Market Cap ⓘ	0.18B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	9.95%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	17.08%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	5.13%	Short Float ⓘ	2.34%	Perf Quarter ⓘ	28.12%
Income ⓘ	-0.05B	P/S ⓘ	0.8	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	2.77%	Short Ratio ⓘ	5.83	Perf Half Y ⓘ	137.42%
Sales ⓘ	0.22B	P/B ⓘ	0.88	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-1.21%	Short Interest ⓘ	0.16M	Perf YTD ⓘ	98.51%
Book/sh ⓘ	12.09	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	-19.82%	52W High ⓘ	-1.8% ($10.85)	Perf Year ⓘ	32.75%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	4.98	Sales past 3/5Y ⓘ	14.48% 12.15%	ROIC ⓘ	-11.41%	52W Low ⓘ	147.33% ($4.31)	Perf 3Y ⓘ	-24.77%
Dividend Est. ⓘ	$0.04 (0.38%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-2658.21%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.77% 4.48%	Perf 5Y ⓘ	-39.43%
Dividend TTM ⓘ	0.04	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-6.78%	Oper. Margin ⓘ	-20.12%	ATR (14) ⓘ	0.43	Perf 10Y ⓘ	-13.22%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	125.35%	Profit Margin ⓘ	-22.66%	RSI (14) ⓘ	68.92	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-60.31% -41.42%	Current Ratio ⓘ	0.33	Sales Q/Q ⓘ	-4.67%	SMA20 ⓘ	11.27% ($9.58)	Beta ⓘ	0.41	Target Price ⓘ	$9
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.88	Earnings ⓘ	2026/04/27	SMA50 ⓘ	12.59% ($9.47)	Rel Volume ⓘ	1.34	Prev Close ⓘ	$10.6
Employees ⓘ	346	LT Debt/Eq ⓘ	0.84	EPS/Sales Surpr. ⓘ	144.83% -	SMA200 ⓘ	33.63% ($7.98)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$10.66
IPO ⓘ	2004/1/5	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1031	Volume ⓘ	36,154	Change ⓘ	0.57%

📊 First Guaranty Bancshares Inc (FGBI) 투자 분석

First Guaranty Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?

퍼스트보증 뱅크쇼어즈(FGBI)

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 미국 남동부와 중서부 지역에서 상업 및 개인 금융 서비스를 제공하는 지역 은행입니다. 루이지애나, 텍사스, 켄터키, 서버지니아주 등에서 30여 개의 영업점을 운영하며 지역 사회 밀착형 금융 솔루션을 제공하고 있습니다.

First Guaranty Bancshares Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.2조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4208위

직원 수346명

IPO2004/01/05

현재가$10.66 ≈ 14,604원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-12

6월 26일 (금) · 주당 $0.01

지급 6월 30일 (화)

💡 배당을 받으려면 6월 25일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +144.8%

🎯 배당락 2026년 3월 27일 (금)

🔔 실적 발표 2026년 2월 3일 (화) · 장 마감 후 EPS +144.8%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

-20.1%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

-22.7%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

-19.8%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

-1.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

-11.4%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.88

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.33

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 2분기 중 2번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+144.8%

평균 서프라이즈

2026.04.27

상회

+144.8%

2026.02.03

상회

+144.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+12.2%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 초소형주 중앙값 2.6% · 상위 24%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-4.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 초소형주 중앙값 -2.8% · 하위 48%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -114%p

FGBI -39.4% · S&P 500 +74.8%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-114.2%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+9.9%p

시장 대비 소폭 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-147.3%p) 최고 (-1.8%p)

현재가가 저점 대비 147.3% 위, 고점 대비 1.8% 아래

최근 리스크 (최근 100거래일)

최대 낙폭

-15.6%

연간 변동성

46.8%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-12

상승 추세 구간

현재가 $10.66 가 평균선($9.58) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-12

상승 모멘텀 유지

MACD 0.296 > Signal 0.180 양수 구간 + Hist 양수(+0.116). 추세 진행 중.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-12

상승 우위 구간

RSI 68.9 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 91.1.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.88배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.00배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.80배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.96배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

4.98배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.11배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$9.00 현재가 대비 -15.6%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +9.9% · 기관 순매수 +2.8% · 공매도 부담 낮음 2.3%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+9.9%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+2.8%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 5.1%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 33.4%

🧑‍💼 내부자 59.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 23.8%

👤 개인투자자 (추정) 35.6%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.3%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 90일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

5.8일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 15.8M주

유동주식 (거래 가능) 6.7M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

FGBI를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 5개 표시

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.01%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.4B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$46.6B

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

0.00%

$650.3B

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.00%

$30.5B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 0.38%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.64%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (55건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.48 +0.0%

2016

$0.49 +2.5%

2017

$0.53 +7.3%

2018

$0.54 +2.5%

2019

$0.58 +7.3%

2020

$0.60 +2.5%

2021

$0.64 +7.3%

2022

$0.64 +0.0%

2023

$0.41 -35.9%

2024

$0.04 -90.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 55건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.010

—

0.62%

2025-12-26

$0.010

—

0.99%

2025-09-23

$0.010

—

0.48%

2025-06-23

$0.010

—

3.30%

2025-03-27

$0.010

—

3.35%

2024-12-27

$0.010

—

3.57%

2024-09-20

$0.080

—

6.53%

2024-06-25

$0.160

—

7.34%

2024-03-21

$0.160

—

7.85%

2023-12-21

$0.160

—

7.15%

2023-09-21

$0.160

—

7.05%

2023-06-22

$0.160

—

6.31%

2023-03-23

$0.160

—

3.99%

2022-12-22

$0.160

—

3.39%

2022-09-22

$0.160

—

2.89%

2022-06-23

$0.160

—

2.54%

2022-03-18

$0.160

—

3.11%

2021-12-22

$0.160

—

3.59%

2021-09-17

$0.145

—

4.17%

2021-06-18

$0.145

—

4.30%

2021-03-19

$0.145

—

4.36%

2020-12-23

$0.145

—

3.46%

2020-09-22

$0.145

—

5.45%

2020-06-19

$0.145

—

6.18%

2020-03-20

$0.145

—

4.44%

2019-12-20

$0.145

—

3.63%

2019-09-19

$0.132

—

2.99%

2019-06-20

$0.132

—

3.18%

2019-03-21

$0.132

—

3.05%

2018-12-20

$0.132

—

3.17%

2018-09-18

$0.132

—

2.57%

2018-06-19

$0.132

—

2.28%

2018-03-19

$0.132

—

2.30%

2017-12-18

$0.132

—

2.27%

2017-09-15

$0.120

—

2.87%

2017-06-16

$0.120

—

2.99%

2017-03-17

$0.120

—

3.36%

2016-12-16

$0.120

—

3.45%

2016-09-16

$0.120

—

4.92%

2016-06-16

$0.120

—

5.02%

2016-03-17

$0.120

—

5.02%

2015-12-22

$0.120

—

3.22%

2015-09-17

$0.120

—

4.04%

2015-06-18

$0.120

—

4.41%

2015-03-19

$0.120

—

4.21%

2014-12-11

$0.120

—

4.00%

2014-09-23

$0.120

—

4.09%

2014-06-19

$0.120

—

4.54%

2014-03-20

$0.120

—

4.54%

2013-12-19

$0.120

—

5.71%

2013-09-19

$0.120

—

4.74%

2013-06-18

$0.120

—

4.74%

2013-03-15

$0.120

—

3.69%

2012-12-26

$0.120

—

2.49%

2012-09-14

$0.120

—

1.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,189원

5년 누적 (세후) 7,169원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -41.42% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FGBI 이 종목	$175.5M	-	0.9 ▲	-19.82% ▼	0.38% ▼	+0.6%
BRK-A	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
BRK-B	$1.05T	14.6 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.7%
JPM	$859.4B	15.4 ▼	2.5 ▼	16.39% ▲	1.98% ▼	+2.3%
V	$607.4B	28.3 ▼	17.3 ▼	59.8% ▲	0.84% ▼	+1.1%
MA	$432.9B	28.4 ▼	64.7 ▼	232.56% ▲	0.71% ▼	+0.7%
업종 평균	-	13.7	1.3	8.86%	2.64%	-

자주 묻는 질문

퍼스트보증 뱅크쇼어즈(FGBI)은 어떤 회사인가요?

퍼스트보증 뱅크쇼어즈(FGBI)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

FGBI의 시가총액은 얼마인가요?

FGBI의 시가총액은 약 $176M, 섹터 내 순위는 4,208위입니다.

FGBI은 배당을 주나요?

FGBI의 배당수익률은 약 0.38%이며, 연간 배당금은 $0.04입니다.

FGBI의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

FGBI은 지난 52주간 최고 $10.85, 최저 $4.31를 기록했습니다.

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.