FCPI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FCPI

Fidelity Stocks for Inflation ETF

7월 28일 3:55 PM ET (한국 7/29 04:55)

$54.24

+0.13 ▲ +0.24%

🌙 7월 29일 7:45 AM ET (한국 7/29 20:45)

$55.49

+1.25 ▲ +2.31%

FCPI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$271M

약 3718억원

보유종목

104개

배당수익률

1.62%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.15%	Total Holdings ⓘ	104	Perf Week ⓘ	-0.34%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.39%	AUM ⓘ	$271M	Perf Month ⓘ	0.62%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$54.28	Return% 5Y ⓘ	14.67%	52W High ⓘ	-1.53%	Perf Quarter ⓘ	2.45%
Dividend TTM ⓘ	$0.88 (1.62%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.41% -0.9%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	16.59%	Perf Half Y ⓘ	6.43%
Flows% 1M ⓘ	-0.99%	Flows% YTD ⓘ	2.68%	Return% SI ⓘ	14.38%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 0.78%	Perf YTD ⓘ	9.62%
SMA20 ⓘ	-0.02%	SMA50 ⓘ	0.22%	SMA200 ⓘ	5.3%	RSI (14) ⓘ	51.06	Beta ⓘ	0.91
IPO ⓘ	2019/11/7	Prev Close ⓘ	$54.11	Perf Year ⓘ	15.03%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$54.24

📊 Fidelity Stocks for Inflation ETF (FCPI) 투자 분석

ETF 개요

Fidelity Stocks for Inflation ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2019년 상장, 7년 운영 중.

Fidelity Stocks for Inflation ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Fidelity Stocks for Inflation Factor 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 수익을 제공하고자 합니다. 일반적으로 자산의 최소 80%를 인플레이션 환경에서 시장 대비 우수한 성과를 내는 경향이 있는 산업군 중 매력적인 밸류에이션과 고품질, 긍정적 모멘텀을 가진 미국 대형 및 중형주에 투자합니다.

📘 FCPI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitymomentumquality

규모: $271M 약 3718억원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.15%

US Equities - Dividend & Fundamental 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 150,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 300,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

450,000원

보수율 0.45% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.11%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.11%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.10%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -0.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

198,266,373원

→

누적 수익

+98,266,373원

연평균 +14.7%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +17.15%

평균권

가격 +15.03% + 배당 +2.12% = 총 +17.15%/년

벤치마크보다 연 0.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +19.39% 누적 +70.2%

상위 25%

가격 +17.51% + 배당 +1.88% = 총 +19.39%/년

벤치마크와 유사

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +14.67% 누적 +98.3%

상위 5%

가격 +12.00% + 배당 +2.67% = 총 +14.67%/년

벤치마크보다 연 1.4%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2019년 11월 상장 — 10년 미만

7년 누적 총수익 곡선

2019-11-07 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

FCPI · 주가만 FCPI · 주가 + 누적배당 FCPI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

FCPI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2019

+2%

2020

+36%

2021

-8%

2022

+17%

2023

+25%

2024

+15%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 7년

벤치마크 대비 열세 (29%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (9.5% vs 8.7%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 89%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.91

시장 +10% 상승 시 +9.1%

시장 -10% 하락 시 -9.1%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.78%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-37.3%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-17 → 2020-03-23

약 10개월 만에 회복

2019-11-07 최악 -30% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.57

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.5%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.62%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 -0.9%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

1.62%

주당 배당

$0.88

연간 기준

5년 성장률

-0.9%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.11

2019

$0.90 +699.1%

2020

$0.40 -55.5%

2021

$0.55 +36.1%

2022

$0.66 +20.3%

2023

$0.56 -15.2%

2024

$0.86 +54.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.201

—

2.21%

2025-12-19

$0.335

—

1.99%

2025-09-19

$0.165

—

1.64%

2025-06-20

$0.183

—

1.74%

2025-03-21

$0.180

—

1.42%

2024-12-20

$0.135

—

1.28%

2024-09-20

$0.153

—

1.32%

2024-06-21

$0.140

—

1.41%

2024-03-15

$0.130

—

2.07%

2023-12-15

$0.144

—

2.28%

2023-09-15

$0.161

—

2.43%

2023-06-16

$0.172

—

2.34%

2023-03-17

$0.181

—

2.44%

2022-12-16

$0.132

—

2.21%

2022-09-16

$0.151

—

2.18%

2022-06-17

$0.123

—

2.05%

2022-03-18

$0.141

—

1.61%

2021-12-30

$0.006

—

1.18%

2021-12-17

$0.134

—

2.87%

2021-09-17

$0.102

—

2.93%

2021-06-18

$0.081

—

3.22%

2021-03-19

$0.079

—

3.65%

2020-12-18

$0.543

—

4.00%

2020-09-18

$0.119

—

1.97%

2020-06-19

$0.112

—

1.52%

2020-03-20

$0.129

—

1.40%

2019-12-20

$0.113

—

0.43%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,372,566원

5년 누적 (세후) 6,740,408원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.9% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.15%
📈장기 수익률 US Equities - Dividend & Fundamental 상위 5%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

102개

상위 10개 비중

37.4%

최대 단일 종목

6.16%

집중도(HHI)

230

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

27.8%

Healthcare

13.3%

Energy

8.4% +4%p

Consumer Defensive

7.2%

Basic Materials

6.5% +4%p

Consumer Cyclical

6.5% -4%p

Financial

6.0% -7%p

Industrials

5.5%

Communication Services

5.4% -4%p

Real Estate

4.5%

Utilities

2.4%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 37.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA CORP

6.16%

#2 AAPL APPLE INC

5.10%

APA APA CORP

3.89%

#4 MSFT MICROSOFT CORP

3.89%

#5 FTI TECHNIPFMC PLC

3.52%

#6 NEM NEWMONT CORP

3.34%

#7 AU ANGLOGOLD ASHANTI PLC

3.15%

#8 GOOGL ALPHABET INC

3.10%

#9 AVGO BROADCOM INC

2.64%

#10

CNX CNX RESOURCES CORP

2.61%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FCPI보다 유리, ▼ 표시는 FCPI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FCPI	Fidelity Stocks for Inflation ETF	0.15%	$271M	104	1.62%	+9.62%	+15.03%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.6B ▲	341	1.48% ▼	-	+15.85% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$103.2B ▲	112	3.09% ▲	-	+24.60% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.8B ▲	618	2.22% ▲	-	+20.36% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▼	$47.6B ▲	2553	0.91% ▼	-	+19.82% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▼	$24.6B ▲	72	0.84% ▼	-	+26.23% ▲