BHB

Bar Harbor Bankshares Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$34.45

-0.75 ▼ -2.13%

🌙 4월 29일 6:29 PM ET (한국 4/30 07:29)

$34.45

+0.00 +0.00%

시가총액

$577M

스몰캡

P/E

14.1

저평가 구간

배당수익률

3.89%

52주 위치

124%

저 23% 고 -4%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.08	EPS (ttm) ⓘ	2.45	Insider Own ⓘ	3.21%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	0.53%
Market Cap ⓘ	0.58B	Forward P/E ⓘ	9.02	EPS next Y ⓘ	5.52%	Insider Trans ⓘ	0.34%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	6.82%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.9	Inst Own ⓘ	56.17%	Short Float ⓘ	1.19%	Perf Quarter ⓘ	4.74%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	2.28	EPS this Y ⓘ	11.04%	Inst Trans ⓘ	0.94%	Short Ratio ⓘ	1.54	Perf Half Y ⓘ	15.06%
Sales ⓘ	0.25B	P/B ⓘ	1.07	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.92%	Short Interest ⓘ	0.19M	Perf YTD ⓘ	10.95%
Book/sh ⓘ	32.13	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-7.06% 1.23%	ROE ⓘ	8.01%	52W High ⓘ	-4.44% ($36.05)	Perf Year ⓘ	16.62%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.1	Sales past 3/5Y ⓘ	14.66% 7.61%	ROIC ⓘ	5.34%	52W Low ⓘ	22.77% ($28.06)	Perf 3Y ⓘ	38.91%
Dividend Est. ⓘ	$1.34 (3.89%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-14.11%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.18% 2.26%	Perf 5Y ⓘ	18.26%
Dividend TTM ⓘ	1.28	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	10.98%	Oper. Margin ⓘ	20.02%	ATR (14) ⓘ	0.84	Perf 10Y ⓘ	48.92%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/21	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.44%	Profit Margin ⓘ	15.9%	RSI (14) ⓘ	54.95	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	7.3% 7.44%	Current Ratio ⓘ	0.04	Sales Q/Q ⓘ	16.31%	SMA20 ⓘ	0.3% ($34.35)	Beta ⓘ	0.63	Target Price ⓘ	$37
Payout ⓘ	54.45%	Debt/Eq ⓘ	0.4	Earnings ⓘ	2026/4/21	SMA50 ⓘ	3.85% ($33.17)	Rel Volume ⓘ	0.64	Prev Close ⓘ	$35.2
Employees ⓘ	530	LT Debt/Eq ⓘ	0.4	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.57% 0.03%	SMA200 ⓘ	8.35% ($31.8)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$34.45
IPO ⓘ	1995/5/12	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1503	Volume ⓘ	80,592	Change ⓘ	-2.13%

📊 Bar Harbor Bankshares Inc (BHB) 투자 분석

Bar Harbor Bankshares Inc, 어떤 회사인가요?

바라하라버뱅크쇼어즈(BHB) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 1887년 설립된 미국 뉴잉글랜드 북부 지역 커뮤니티 은행입니다. 메인·뉴햄프셔·버몬트에 50개 이상 지점을 운영하며 총자산 약 39억 달러 규모입니다. 개인·기업 뱅킹과 자산관리 서비스를 제공하며, 뉴스위크 선정 미국 최고 지역은행에 2년 연속 이름을 올린 우량 커뮤니티 은행입니다.

Bar Harbor Bankshares Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.8조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3047위

직원 수530명

IPO1995/05/12

현재가$34.45 ≈ 47,197원

📌 RUT · AMEX · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-21

5월 21일 (목) · 주당 $0.34

지급 6월 18일 (목)

💡 배당을 받으려면 5월 20일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.6% 매출 +0.0%

🎯 배당락 2026년 2월 20일 (금)

🔔 실적 발표 2026년 1월 23일 (금) · 장 시작 전 EPS +5.7% 매출 +0.8%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

20.0%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 25%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

15.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 32%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

8.0%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 41%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 28%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

5.3%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 50%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.40

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.04

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 평균적

예상 상회·하회가 혼재

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+3.1%

평균 서프라이즈

2026.04.21

부합

+0.6%

2026.01.23

상회

+5.7%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+11.0%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.7% · 상위 42%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+5.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 37%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-7.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 하위 46%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+1.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 하위 44%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+7.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 상위 49%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+16.3%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 상위 18%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -51%p

BHB +18.3% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-51.1%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-11.8%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-22.8%p) 최고 (-4.4%p)

현재가가 저점 대비 22.8% 위, 고점 대비 4.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-13.0%

연간 변동성

24.5%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

14.08배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

9.02배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.07배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.28배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

12.10배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$37.00 현재가 대비 +7.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.3% · 기관 소폭 순매수 +0.9% · 공매도 부담 낮음 1.2%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.3%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.9%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 56.2%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 3.2%

일반적 수준

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 40.6%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.2%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 16.7M주

유동주식 (거래 가능) 16.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BHB을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.31%

$238M

ISMD

Inspire Small/Mid Cap ETF

0.20%

$286M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.11%

$1.3B

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.10%

$2.3B

AVSC

Avantis U.S Small Cap Equity ETF

0.05%

$2.7B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.89% 배당

5년 배당 성장률 7.44%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 22년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1997~2026 (114건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.73 +7.9%

2016

$0.75 +2.9%

2017

$0.79 +5.3%

2018

$0.86 +9.3%

2019

$0.88 +2.3%

2020

$0.94 +6.8%

2021

$1.02 +8.5%

2022

$1.10 +7.8%

2023

$1.18 +7.3%

2024

$1.26 +6.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 114건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-20

$0.320

—

4.55%

2025-11-20

$0.320

—

4.36%

2025-08-14

$0.320

—

4.89%

2025-05-15

$0.320

—

4.88%

2025-02-20

$0.300

—

3.62%

2024-11-14

$0.300

—

4.10%

2024-08-15

$0.300

—

4.02%

2024-05-15

$0.300

—

4.25%

2024-02-14

$0.280

—

5.56%

2023-11-15

$0.280

—

5.20%

2023-08-15

$0.280

—

5.09%

2023-05-15

$0.280

—

5.80%

2023-02-15

$0.260

—

4.15%

2022-11-15

$0.260

—

4.14%

2022-08-15

$0.260

—

4.11%

2022-05-16

$0.260

—

4.85%

2022-02-16

$0.240

—

3.92%

2021-11-16

$0.240

—

3.71%

2021-08-16

$0.240

—

4.13%

2021-05-17

$0.240

—

2.99%

2021-02-17

$0.220

—

3.52%

2020-11-17

$0.220

—

3.60%

2020-08-17

$0.220

—

4.22%

2020-05-15

$0.220

—

5.05%

2020-02-14

$0.220

—

4.73%

2019-11-12

$0.220

—

4.07%

2019-08-12

$0.220

—

4.61%

2019-05-13

$0.220

—

3.11%

2019-02-14

$0.200

—

4.01%

2018-11-13

$0.200

—

3.83%

2018-08-13

$0.200

—

2.66%

2018-05-11

$0.200

—

3.18%

2018-02-14

$0.187

—

2.67%

2017-11-14

$0.187

—

2.68%

2017-08-11

$0.187

—

3.65%

2017-05-11

$0.187

—

3.16%

2017-02-13

$0.187

—

2.64%

2016-11-09

$0.187

—

3.60%

2016-08-11

$0.183

—

3.71%

2016-05-12

$0.180

—

4.13%

2016-02-10

$0.177

—

4.01%

2015-11-10

$0.173

—

3.56%

2015-08-12

$0.170

—

3.69%

2015-05-13

$0.167

—

3.33%

2015-02-11

$0.163

—

3.55%

2014-11-12

$0.157

—

3.74%

2014-08-13

$0.153

—

4.11%

2014-05-23

$0.149

—

3.35%

2014-02-12

$0.144

—

4.36%

2013-11-13

$0.142

—

4.24%

2013-08-13

$0.140

—

4.01%

2013-05-13

$0.138

—

3.39%

2013-02-13

$0.136

—

3.40%

2012-11-14

$0.133

—

3.53%

2012-08-15

$0.131

—

3.24%

2012-05-11

$0.129

—

3.90%

2012-02-13

$0.127

—

4.64%

2011-11-14

$0.124

—

3.87%

2011-08-15

$0.122

—

3.83%

2011-05-16

$0.120

—

3.74%

2011-02-14

$0.120

—

3.63%

2010-11-12

$0.118

—

4.79%

2010-08-13

$0.116

—

4.66%

2010-05-14

$0.116

—

4.37%

2010-02-11

$0.116

—

4.81%

2009-11-13

$0.116

—

3.46%

2009-08-14

$0.116

—

3.06%

2009-05-15

$0.116

—

3.95%

2009-02-12

$0.116

—

5.31%

2008-11-12

$0.116

—

4.80%

2008-08-13

$0.116

—

4.28%

2008-05-14

$0.111

—

3.94%

2008-02-13

$0.111

—

3.80%

2007-11-14

$0.109

—

3.77%

2007-08-15

$0.107

—

4.13%

2007-05-16

$0.104

—

3.60%

2007-02-14

$0.104

—

3.54%

2006-11-15

$0.102

—

3.83%

2006-08-16

$0.102

—

3.72%

2006-05-17

$0.100

—

3.55%

2006-02-15

$0.098

—

3.83%

2005-11-16

$0.093

—

3.82%

2005-08-17

$0.093

—

3.84%

2005-05-18

$0.093

—

3.82%

2005-02-16

$0.093

—

3.64%

2004-11-17

$0.089

—

3.54%

2004-08-18

$0.089

—

3.75%

2004-05-19

$0.089

—

3.83%

2004-02-18

$0.089

—

3.73%

2003-11-19

$0.084

—

3.11%

2003-08-20

$0.084

—

3.26%

2003-05-21

$0.084

—

3.78%

2003-02-19

$0.084

—

5.15%

2002-11-15

$0.084

—

5.20%

2002-08-16

$0.084

—

5.14%

2002-05-17

$0.084

—

4.81%

2002-02-20

$0.084

—

5.92%

2001-11-21

$0.084

—

5.11%

2001-08-17

$0.084

—

5.46%

2001-05-18

$0.084

—

6.33%

2001-02-21

$0.084

—

5.03%

2000-11-22

$0.084

—

5.15%

2000-08-17

$0.084

—

6.33%

2000-05-18

$0.084

—

5.86%

2000-02-16

$0.084

—

5.60%

1999-11-17

$0.084

—

4.68%

1999-08-18

$0.084

—

4.32%

1999-05-19

$0.076

—

4.22%

1999-02-17

$0.076

—

3.87%

1998-11-19

$0.076

—

3.49%

1998-08-20

$0.076

—

3.04%

1998-05-20

$0.076

—

1.91%

1998-02-19

$0.071

—

1.25%

1997-11-26

$0.071

—

0.63%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.3만원

5년 누적 (세후) 19.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.44% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
BHB 이 종목	$576.8M	14.1 ▼	1.1 ▲	8.01% ▼	3.89% ▲	-2.1%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.