MSBI

Midland States Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$25.61

-0.37 ▼ -1.42%

시가총액

$550M

스몰캡

P/E

21.4

적정 수준

배당수익률

4.95%

52주 위치

105%

저 80% 고 -4%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	21.35	EPS (ttm) ⓘ	1.2	Insider Own ⓘ	8.79%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	11.01%
Market Cap ⓘ	0.55B	Forward P/E ⓘ	8.18	EPS next Y ⓘ	0.38%	Insider Trans ⓘ	0.71%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	16.94%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.78	Inst Own ⓘ	64.94%	Short Float ⓘ	3.06%	Perf Quarter ⓘ	12.03%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	1.24	EPS this Y ⓘ	150.81%	Inst Trans ⓘ	2.18%	Short Ratio ⓘ	4.2	Perf Half Y ⓘ	53.17%
Sales ⓘ	0.44B	P/B ⓘ	0.95	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.5%	Short Interest ⓘ	0.60M	Perf YTD ⓘ	20.97%
Book/sh ⓘ	26.85	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	6.14%	52W High ⓘ	-3.76% ($26.61)	Perf Year ⓘ	55.49%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	4.57	Sales past 3/5Y ⓘ	6.14% 8.17%	ROIC ⓘ	2.94%	52W Low ⓘ	79.85% ($14.24)	Perf 3Y ⓘ	28.05%
Dividend Est. ⓘ	$1.27 (4.95%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	120.73%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.86% 2.95%	Perf 5Y ⓘ	-10.08%
Dividend TTM ⓘ	1.27	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-19.77%	Oper. Margin ⓘ	10.75%	ATR (14) ⓘ	0.81	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/2/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	111.59%	Profit Margin ⓘ	5.81%	RSI (14) ⓘ	68.98	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.79% 3.32%	Current Ratio ⓘ	0.03	Sales Q/Q ⓘ	-7.66%	SMA20 ⓘ	6.75% ($23.99)	Beta ⓘ	0.64	Target Price ⓘ	$26.25
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.84	Earnings ⓘ	2026/4/23	SMA50 ⓘ	12.73% ($22.72)	Rel Volume ⓘ	1.56	Prev Close ⓘ	$25.98
Employees ⓘ	861	LT Debt/Eq ⓘ	0.57	EPS/Sales Surpr. ⓘ	20.92% 7.32%	SMA200 ⓘ	29.49% ($19.78)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$25.61
IPO ⓘ	2016/5/24	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4489	Volume ⓘ	222,806	Change ⓘ	-1.42%

📊 Midland States Bancorp Inc (MSBI) 투자 분석

Midland States Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 일리노이주를 중심으로 상업 은행, 자산관리, 모기지 서비스를 제공하는 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 전통적 예대 사업에 신탁·중개·은퇴 설계 등 종합 자산관리 서비스를 결합하여 지역 사회에 밀착한 금융 서비스를 운영합니다.

Midland States Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.8조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3084위

직원 수861명

IPO2016/05/24

현재가$25.61 ≈ 35,086원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +20.9% 매출 +7.3%

🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

10.8%

✓ 매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 최하위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

5.8%

✓ 매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 최하위권

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

6.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 32%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 20%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

2.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 30%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.84

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.03

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+20.9%

평균 서프라이즈

2026.04.23

상회

+20.9%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+150.8%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.7% · 최상위권

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+0.4%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 22%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+8.2%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 상위 46%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-7.7%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 하위 21%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -79%p

MSBI -10.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-79.5%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+27.1%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-79.8%p) 최고 (-3.8%p)

현재가가 저점 대비 79.8% 위, 고점 대비 3.8% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-14.1%

연간 변동성

29.2%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

21.35배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

8.18배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 25%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.95배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 13%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.24배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

4.57배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$26.25 현재가 대비 +2.5%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.7% · 기관 순매수 +2.2% · 공매도 부담 낮음 3.1% · 공매도 최근 68일간 +1.1%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.7%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+2.2%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 64.9%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 8.8%

경영진 유의미한 지분

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 26.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

3.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +1.1%p 증가

공매도 회전일수

4.2일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 20.8M주

유동주식 (거래 가능) 19.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

MSBI를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.46%

$188M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.36%

$26M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.23%

$78M

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.09%

$12M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.09%

$4.1B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 4.95% 배당

5년 배당 성장률 3.32%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 9년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2016~2026 (39건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.36

2016

$0.80 +122.2%

2017

$0.88 +10.0%

2018

$0.97 +10.5%

2019

$1.07 +10.3%

2020

$1.12 +4.5%

2021

$1.16 +3.6%

2022

$1.20 +3.4%

2023

$1.24 +3.3%

2024

$1.26 +1.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 39건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.320

—

6.88%

2025-11-14

$0.320

—

9.71%

2025-08-15

$0.320

—

8.99%

2025-05-16

$0.310

—

8.67%

2025-02-14

$0.310

—

8.02%

2024-11-18

$0.310

—

4.72%

2024-08-16

$0.310

—

5.68%

2024-05-16

$0.310

—

5.20%

2024-02-15

$0.310

—

5.99%

2023-11-16

$0.300

—

5.15%

2023-08-10

$0.300

—

6.42%

2023-05-11

$0.300

—

7.85%

2023-02-16

$0.300

—

4.49%

2022-11-10

$0.290

—

5.12%

2022-08-18

$0.290

—

4.10%

2022-05-12

$0.290

—

5.61%

2022-02-10

$0.290

—

4.76%

2021-11-19

$0.280

—

5.55%

2021-08-12

$0.280

—

5.41%

2021-05-13

$0.280

—

4.84%

2021-02-11

$0.280

—

6.52%

2020-11-19

$0.268

—

6.04%

2020-08-13

$0.268

—

8.69%

2020-05-14

$0.268

—

7.61%

2020-02-13

$0.268

—

4.59%

2019-11-15

$0.243

—

4.25%

2019-08-15

$0.243

—

4.60%

2019-05-10

$0.243

—

4.31%

2019-02-14

$0.243

—

4.57%

2018-11-16

$0.220

—

4.15%

2018-08-16

$0.220

—

3.06%

2018-05-17

$0.220

—

2.60%

2018-02-15

$0.220

—

3.37%

2017-11-16

$0.200

—

3.16%

2017-08-16

$0.200

—

2.61%

2017-05-10

$0.200

—

2.15%

2017-02-15

$0.200

—

1.61%

2016-11-16

$0.180

—

1.26%

2016-08-10

$0.180

—

0.80%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4.2만원

5년 누적 (세후) 22.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.32% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
MSBI 이 종목	$549.8M	21.4 ▼	0.9 ▲	6.14% ▼	4.95% ▲	-1.4%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.