BANC
Banc of California Inc
7월 30일 10:27 AM ET (한국 7/30 23:27)
$18.59
-2.59 ▼ -12.23%
뱅크오브캘리포니아(BANC)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$2.9B
스몰캡
P/E
14.3
저평가 구간
배당수익률
2.41%
52주 위치
58%
저점 +33% · 고점 -15%
애널리스트
적극 매수
F
펀더멘털 체력
Banks - Regional 중형주 대비
수익성 상위 83%
성장 상위 62%
밸류에이션 상위 77%
재무 안정 상위 61%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 3년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 12원입니다. 지난 3년 동안은 보통 12원이었어요. 평소와 비슷한 수준입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 3.2년 기준
| Index | RUT | P/E | 14.32 | EPS (ttm) | 1.3 | Insider Own | 3.31% | Shs Outstand | 153.7M | Perf Week | -12.85% |
| Market Cap | 2.87B | Forward P/E | 9.06 | EPS next Y | 21.22% | Insider Trans | -86.33% | Shs Float | 149.1M | Perf Month | -9.05% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.3 | EPS next Q | 0.44 | Inst Own | 94.85% | Short Float | 6.38% | Perf Quarter | -1.54% |
| Income | 0.21B | P/S | 1.57 | EPS this Y | 44.68% | Inst Trans | 4.13% | Short Ratio | 3.29 | Perf Half Y | -7.79% |
| Sales | 1.82B | P/B | 0.94 | EPS next 5Y | 29.99% | ROA | 0.72% | Short Interest | 9.52M | Perf YTD | -3.63% |
| Book/sh | 19.81 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -38.93% - | ROE | 6.99% | 52W High | -15.23% ($21.93) | Perf Year | 23.44% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.02 | Sales past 3/5Y | 3.69% 42.45% | ROIC | 4.29% | 52W Low | 33.17% ($13.96) | Perf 3Y | 28.47% |
| Dividend Est. | $0.45 (2.41%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 104.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.31% 2.48% | Perf 5Y | 7.15% |
| Dividend TTM | 0.44 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 0.22% | Oper. Margin | 18.44% | ATR (14) | 0.71 | Perf 10Y | -16.19% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 49.77% | Profit Margin | 11.39% | RSI (14) | 34 | Recom | 1.27 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 18.56% 10.76% | Current Ratio | 0.09 | Sales Q/Q | 0.56% | SMA20 | -10.38% ($20.74) | Beta | 0.74 | Target Price | $23.14 |
| Payout | 34.19% | Debt/Eq | 0.99 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | -7.25% ($20.04) | Rel Volume | 3.41 | Prev Close | $21.18 |
| Employees | 1904 | LT Debt/Eq | 0.62 | EPS/Sales Surpr. | -505.44% -44.45% | SMA200 | -1.81% ($18.93) | Avg Volume(3M) | 2.90M | Price | $18.59 |
| IPO | 2002/8/23 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 40562 | Volume | 9,865,508 | Change | -12.23% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $10M (YoY -1%) · 순이익 $72M (YoY +34%)
Banc of California Inc (BANC) 투자 분석
Banc of California Inc, 어떤 회사인가요?
뱅크오브캘리포니아(BANC) 초고성장주
Financial · Banks - Regional
시가총액 1825위 — 중형주
🏦 미국 캘리포니아를 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 캘리포니아에서 기업·개인 고객에게 예금·대출 등 상업 금융 서비스를 제공하며, 지역 밀착 영업과 합병을 통한 확장을 특징으로 합니다. 캘리포니아의 지역 은행입니다.
Banc of California Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$2.9B
약 3.9조 원
⚖️ 삼성전자의 1%
시총 순위1825위
직원 수1,904명
IPO2002/08/23
현재가$18.59 ≈ 25,468원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS -505.4% 매출 -44.5%
🎯 배당락 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.12
🔔 실적 발표 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +3.0% 매출 -1.3%
🎯 배당락 2026년 3월 16일 (월) 주당 $0.12
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성·재무 모두 주의가 필요합니다
투자 전 경영 리스크 충분히 검토
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
18.4%
✓ 부진
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
11.4%
✓ 부진
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
7.0%
✓ 부진
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.7%
✓ 부진
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
4.3%
✓ 부진
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.99
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.09
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
긍정적 전망
목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적
애널리스트 목표가
$23.14
현재가 대비 +24.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.06배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.30
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+21.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+30.0%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회·하회가 혼재
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-251.3%
평균 서프라이즈
2026.07.29
하회
-505.4%
2026.04.22
상회
실적 $0.39 · 예상 $0.38 +2.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+44.7%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+21.2%
평균
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+30.0%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-38.9%
부진
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+42.5%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+0.6%
부진
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -58%p
BANC +7.2% · S&P 500 +65.5%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-58.4%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+8.6%p
시장 대비 소폭 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 하위 23% 77개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 50%) 78개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-33.2%p) 최고 (-15.2%p)
현재가가 저점 대비 33.2% 위, 고점 대비 15.2% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-20.2%
연간 변동성
33.2%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 137거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
과매도 구간 — 반등 가능성
현재가 $18.59 가 하단($19.42) 아래로 이탈. 매도세 과도, 단기 반등 노릴 만. 일목 구름 아래(약세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.109 · Signal 0.310 · Hist -0.201. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
하락 우위 구간
RSI 34.0 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 1.2.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
14.32배
✓ 평균
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.06배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.94배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.57배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
10.02배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$23.14 현재가 대비 +24.5%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 중형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 순매도 -86.3% · 기관 순매수 +4.1% · 공매도 보통 6.4% · 공매도 최근 90일간 +1.9%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-86.3%
내부자 대규모 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+4.1%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 94.8%
기관 중심의 안정적 구조
🧑💼 내부자 3.3%
일반적 수준
👤 개인투자자 (추정) 1.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
6.4%
보통
최근 90일 📈 +1.9%p 증가
공매도 회전일수
3.3일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 153.7M주
유동주식 (거래 가능) 149.1M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
BANC 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 2.41%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
2.41%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.45
연간 기준
배당성향
34%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
10.8%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.49 +2.1%
2016
$0.52 +6.1%
2017
$0.52 +0.0%
2018
$0.31 -40.4%
2019
$0.24 -22.6%
2020
$0.24 +0.0%
2021
$0.24 +0.0%
2022
$0.40 +66.7%
2023
$0.40 +0.0%
2024
$0.40 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 93건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-16
$0.120
—
2.47%
2025-12-15
$0.100
—
2.54%
2025-09-15
$0.100
—
3.02%
2025-06-16
$0.100
—
2.97%
2025-03-14
$0.100
—
3.58%
2024-12-16
$0.100
—
2.37%
2024-09-16
$0.100
—
2.81%
2024-06-14
$0.100
—
3.12%
2024-03-14
$0.100
—
2.82%
2023-12-14
$0.100
—
3.24%
2023-09-14
$0.100
—
3.25%
2023-06-14
$0.100
—
3.11%
2023-03-14
$0.100
—
2.46%
2022-12-14
$0.060
—
1.93%
2022-09-14
$0.060
—
1.76%
2022-06-14
$0.060
—
1.72%
2022-03-14
$0.060
—
1.25%
2021-12-14
$0.060
—
1.52%
2021-09-14
$0.060
—
1.78%
2021-06-14
$0.060
—
1.33%
2021-03-12
$0.060
—
1.41%
2020-12-14
$0.060
—
2.08%
2020-09-14
$0.060
—
2.16%
2020-06-12
$0.060
—
2.80%
2020-03-13
$0.060
—
3.00%
2019-12-17
$0.060
—
1.83%
2019-09-13
$0.060
—
3.47%
2019-06-14
$0.060
—
4.18%
2019-03-14
$0.130
—
4.44%
2018-12-14
$0.130
—
4.67%
2018-09-13
$0.130
—
3.44%
2018-06-14
$0.130
—
2.63%
2018-03-14
$0.130
—
2.48%
2017-12-14
$0.130
—
2.55%
2017-09-14
$0.130
—
2.76%
2017-06-13
$0.130
—
2.83%
2017-03-13
$0.130
—
2.42%
2016-12-13
$0.130
—
3.04%
2016-09-13
$0.120
—
2.26%
2016-06-13
$0.120
—
2.46%
2016-03-11
$0.120
—
2.99%
2015-12-11
$0.120
—
4.29%
2015-09-10
$0.120
—
4.82%
2015-06-11
$0.120
—
4.39%
2015-03-11
$0.120
—
5.15%
2014-12-11
$0.120
—
5.56%
2014-09-10
$0.120
—
5.00%
2014-06-11
$0.120
—
5.41%
2014-03-12
$0.120
—
4.53%
2013-12-18
$0.120
—
3.63%
2013-09-12
$0.120
—
4.41%
2013-06-13
$0.120
—
4.49%
2013-03-14
$0.120
—
4.24%
2012-12-12
$0.120
—
5.09%
2012-09-12
$0.120
—
3.95%
2012-06-13
$0.120
—
3.92%
2012-03-08
$0.120
—
5.11%
2011-12-14
$0.120
—
3.85%
2011-09-07
$0.115
—
4.24%
2011-06-08
$0.110
—
2.60%
2011-03-09
$0.105
—
2.18%
2010-12-08
$0.100
—
2.40%
2010-09-08
$0.050
—
2.56%
2010-06-09
$0.050
—
3.51%
2010-03-10
$0.050
—
4.30%
2009-12-09
$0.050
—
9.06%
2009-09-09
$0.050
—
8.73%
2009-06-10
$0.050
—
9.45%
2009-03-11
$0.100
—
14.00%
2008-12-10
$0.185
—
11.25%
2008-09-10
$0.185
—
7.58%
2008-06-11
$0.185
—
6.14%
2008-03-12
$0.185
—
5.45%
2007-12-12
$0.185
—
4.58%
2007-09-12
$0.185
—
3.13%
2007-06-13
$0.185
—
2.80%
2007-03-13
$0.180
—
3.10%
2006-12-13
$0.170
—
2.26%
2006-09-06
$0.160
—
2.59%
2006-06-07
$0.155
—
2.43%
2006-03-14
$0.145
—
1.93%
2005-12-01
$0.140
—
2.34%
2005-09-07
$0.135
—
2.35%
2005-06-08
$0.130
—
1.91%
2005-03-09
$0.125
—
1.88%
2004-12-01
$0.120
—
1.81%
2004-09-08
$0.110
—
1.77%
2004-06-02
$0.075
—
1.72%
2004-03-10
$0.090
—
1.56%
2003-12-03
$0.080
—
1.18%
2003-09-10
$0.070
—
0.90%
2003-06-04
$0.060
—
0.58%
2003-03-12
$0.050
—
0.32%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.1만원
5년 누적 (세후) 12.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BANC 이 종목 | $2.9B | 14.3 ▼ | 0.9 ▲ | 6.99% ▼ | 2.41% ▼ | -12.2% |
BRK-B | $988.1B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
BRK-A | $988.0B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
JPM | $923.7B | 14.8 ▼ | 2.6 ▼ | 17.71% ▲ | 1.86% ▼ | -3.5% |
V | $694.7B | 32.3 ▼ | 20.1 ▼ | 60.79% ▲ | 0.74% ▼ | +0.6% |
MA | $497.7B | 32.6 ▼ | 74.4 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +0.1% |
| 업종 평균 | - | 13.6 | 1.3 | 9.41% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
뱅크오브캘리포니아(BANC)은 어떤 회사인가요?
뱅크오브캘리포니아(BANC)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
BANC의 시가총액은 얼마인가요?
BANC의 시가총액은 약 $2.9B, 섹터 내 순위는 1,825위입니다.
BANC은 배당을 주나요?
BANC의 배당수익률은 약 2.41%이며, 연간 배당금은 $0.45입니다.
BANC의 PER은 어떤가요?
BANC의 PER은 약 14.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
BANC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
BANC은 지난 52주간 최고 $21.93, 최저 $13.96를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.