PFS
Provident Financial Services Inc
7월 29일 2:55 PM ET (한국 7/30 03:55)
$24.17
+0.31 ▲ +1.30%
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$3.1B
스몰캡
P/E
10.3
저평가 구간
배당수익률
3.89%
52주 위치
94%
저점 +37% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C
펀더멘털 체력
Banks - Regional 중형주 대비
수익성 상위 51%
성장 상위 40%
밸류에이션 상위 85%
재무 안정 상위 61%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 10원입니다. 지난 5년 동안은 보통 10원이었어요. 평소와 비슷한 수준입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 10.29 | EPS (ttm) | 2.35 | Insider Own | 5.91% | Shs Outstand | 130.3M | Perf Week | 0.54% |
| Market Cap | 3.15B | Forward P/E | 9.59 | EPS next Y | 6.2% | Insider Trans | -0.09% | Shs Float | 122.6M | Perf Month | 2.24% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.56 | Inst Own | 74.64% | Short Float | 4.86% | Perf Quarter | 5.96% |
| Income | 0.31B | P/S | 2.25 | EPS this Y | 6.41% | Inst Trans | 0.56% | Short Ratio | 5.79 | Perf Half Y | 17.39% |
| Sales | 1.40B | P/B | 1.1 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.24% | Short Interest | 5.96M | Perf YTD | 22.38% |
| Book/sh | 21.97 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -1.7% 9.89% | ROE | 11.1% | 52W High | -1.59% ($24.56) | Perf Year | 25.36% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.42 | Sales past 3/5Y | 35.71% 25.93% | ROIC | 7.91% | 52W Low | 37.25% ($17.61) | Perf 3Y | 26.08% |
| Dividend Est. | $0.94 (3.89%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 111.63% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.62% 1.87% | Perf 5Y | 12% |
| Dividend TTM | 0.96 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 8.48% | Oper. Margin | 30.53% | ATR (14) | 0.48 | Perf 10Y | 21.23% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 23.84% | Profit Margin | 21.95% | RSI (14) | 59.45 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 0.85% | Current Ratio | 0.02 | Sales Q/Q | 4.24% | SMA20 | 1.74% ($23.76) | Beta | 0.78 | Target Price | $25.75 |
| Payout | 43.03% | Debt/Eq | 1.03 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 4.77% ($23.07) | Rel Volume | 0.96 | Prev Close | $23.86 |
| Employees | 1866 | LT Debt/Eq | 0.35 | EPS/Sales Surpr. | 19.93% -0.19% | SMA200 | 13.32% ($21.33) | Avg Volume(3M) | 1.03M | Price | $24.17 |
| IPO | 2003/1/16 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 8773 | Volume | 987,118 | Change | 1.3% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $21M (YoY +9%) · 순이익 $79M (YoY +24%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Provident Financial Services Inc (PFS) 투자 분석
Provident Financial Services Inc, 어떤 회사인가요?
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS) 배당주
Financial · Banks - Regional
시가총액 1754위 — 중형주
🏦 미국 뉴저지를 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 뉴저지 등 북동부에서 개인·기업 고객에게 예금·대출과 자산관리 서비스를 제공하며, 지역 밀착 영업과 인수를 통한 확장을 특징으로 합니다. 북동부의 지역 은행입니다.
Provident Financial Services Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$3.1B
약 4.3조 원
⚖️ 삼성전자의 1%
시총 순위1754위
직원 수1,866명
IPO2003/01/16
현재가$24.17 ≈ 33,113원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 오늘
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $0.56
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 15일 (금)
🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +19.9% 매출 -0.2%
🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금)
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
30.5%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
21.9%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
11.1%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
7.9%
✓ 평균
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
1.03
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.02
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$25.75
현재가 대비 +6.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.59배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+6.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+11.3%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $0.61 · 예상 $0.55 +11.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+6.4%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+6.2%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-1.7%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+9.9%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+25.9%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+4.2%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -57%p
PFS +12.0% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-56.8%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+9.0%p
시장 대비 소폭 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 하위 23% 77개 기준
1년 수익률 중상위 (44%) 78개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-37.3%p) 최고 (-1.6%p)
현재가가 저점 대비 37.3% 위, 고점 대비 1.6% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-15.4%
연간 변동성
22.7%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박
밴드 폭 5.6% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.250 · Signal 0.265 · Hist -0.015. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 59.4 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 75.2.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.29배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.59배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.10배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.25배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
7.42배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$25.75 현재가 대비 +6.5%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 중형주
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
내부자 소폭 순매도 -0.1% · 기관 소폭 순매수 +0.6% · 공매도 부담 낮음 4.9% · 공매도 최근 90일간 +1.2%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.1%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.6%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 74.6%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 5.9%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 19.5%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
4.9%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +1.2%p 증가
공매도 회전일수
5.8일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 130.3M주
유동주식 (거래 가능) 122.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
PFS 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 3.89% 배당
5년 배당 성장률 0.85%
배당수익률
3.89%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.94
연간 기준
배당성향
43%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.8%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.71 +9.2%
2016
$0.93 +31.0%
2017
$0.82 -11.8%
2018
$1.12 +36.6%
2019
$0.92 -17.9%
2020
$0.93 +1.1%
2021
$0.96 +3.2%
2022
$0.96 +0.0%
2023
$0.96 +0.0%
2024
$0.96 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 93건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.240
—
5.23%
2025-11-14
$0.240
—
6.47%
2025-08-15
$0.240
—
6.40%
2025-05-16
$0.240
—
5.49%
2025-02-14
$0.240
—
5.15%
2024-11-15
$0.240
—
4.49%
2024-08-16
$0.240
—
5.32%
2024-04-26
$0.240
—
7.95%
2024-02-08
$0.240
—
7.93%
2023-11-09
$0.240
—
8.35%
2023-08-10
$0.240
—
6.72%
2023-05-11
$0.240
—
8.02%
2023-02-09
$0.240
—
5.06%
2022-11-09
$0.240
—
5.46%
2022-08-11
$0.240
—
4.85%
2022-05-12
$0.240
—
5.41%
2022-02-10
$0.240
—
4.94%
2021-11-10
$0.240
—
4.55%
2021-08-12
$0.230
—
5.14%
2021-05-13
$0.230
—
4.55%
2021-02-11
$0.230
—
5.92%
2020-11-12
$0.230
—
7.95%
2020-08-13
$0.230
—
8.24%
2020-05-14
$0.230
—
8.13%
2020-02-13
$0.230
—
5.83%
2019-11-14
$0.230
—
5.34%
2019-08-14
$0.230
—
5.67%
2019-05-14
$0.230
—
5.04%
2019-02-14
$0.430
—
4.65%
2018-11-14
$0.210
—
4.75%
2018-08-14
$0.210
—
3.79%
2018-05-14
$0.200
—
3.56%
2018-02-14
$0.200
—
3.66%
2017-12-07
$0.150
—
3.38%
2017-11-14
$0.200
—
2.97%
2017-08-11
$0.200
—
3.85%
2017-05-11
$0.190
—
3.70%
2017-02-13
$0.190
—
2.78%
2016-11-10
$0.180
—
2.89%
2016-08-11
$0.180
—
4.22%
2016-05-11
$0.180
—
4.32%
2016-02-10
$0.170
—
4.51%
2015-11-10
$0.170
—
3.86%
2015-08-12
$0.160
—
4.04%
2015-05-13
$0.160
—
4.22%
2015-02-11
$0.160
—
4.17%
2014-11-12
$0.150
—
4.13%
2014-08-13
$0.150
—
4.39%
2014-05-13
$0.150
—
4.29%
2014-02-12
$0.150
—
4.30%
2013-11-13
$0.150
—
3.69%
2013-08-13
$0.140
—
3.83%
2013-05-13
$0.140
—
3.46%
2013-02-13
$0.130
—
3.43%
2012-11-13
$0.130
—
3.72%
2012-08-13
$0.130
—
3.26%
2012-05-11
$0.130
—
4.22%
2012-02-13
$0.120
—
3.38%
2011-11-10
$0.120
—
4.68%
2011-08-11
$0.120
—
4.62%
2011-05-12
$0.120
—
3.97%
2011-02-11
$0.110
—
2.94%
2010-11-10
$0.110
—
3.99%
2010-08-12
$0.110
—
4.88%
2010-05-12
$0.110
—
4.11%
2010-02-10
$0.110
—
5.38%
2009-11-12
$0.110
—
5.31%
2009-08-13
$0.110
—
4.64%
2009-05-13
$0.110
—
5.94%
2009-02-11
$0.110
—
5.34%
2008-11-12
$0.110
—
3.80%
2008-08-13
$0.110
—
2.95%
2008-05-13
$0.110
—
2.78%
2008-02-13
$0.110
—
4.11%
2007-11-13
$0.110
—
3.19%
2007-08-13
$0.110
—
2.75%
2007-05-11
$0.100
—
2.98%
2007-02-13
$0.100
—
2.68%
2006-11-13
$0.100
—
2.13%
2006-08-11
$0.100
—
2.11%
2006-05-11
$0.100
—
2.49%
2006-02-13
$0.090
—
1.87%
2005-11-09
$0.090
—
2.10%
2005-08-10
$0.080
—
1.96%
2005-05-11
$0.080
—
1.89%
2005-02-09
$0.070
—
1.75%
2004-11-09
$0.060
—
1.55%
2004-08-11
$0.060
—
1.64%
2004-05-12
$0.060
—
1.44%
2004-02-11
$0.060
—
1.03%
2003-11-12
$0.050
—
0.70%
2003-08-13
$0.050
—
0.45%
2003-05-13
$0.040
—
0.22%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.3만원
5년 누적 (세후) 16.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.85% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PFS 이 종목 | $3.1B | 10.3 ▲ | 1.1 ▲ | 11.1% ▲ | 3.89% ▲ | +1.3% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS)은 어떤 회사인가요?
프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
PFS의 시가총액은 얼마인가요?
PFS의 시가총액은 약 $3.1B, 섹터 내 순위는 1,754위입니다.
PFS은 배당을 주나요?
PFS의 배당수익률은 약 3.89%이며, 연간 배당금은 $0.94입니다.
PFS의 PER은 어떤가요?
PFS의 PER은 약 10.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
PFS의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
PFS은 지난 52주간 최고 $24.56, 최저 $17.61를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.