PFS

Provident Financial Services Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$22.42

-0.57 ▼ -2.48%

시가총액

$2.9B

스몰캡

P/E

10.1

저평가 구간

배당수익률

4.14%

52주 위치

119%

저 41% 고 -7%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.05	EPS (ttm) ⓘ	2.23	Insider Own ⓘ	5.82%	Shs Outstand ⓘ	0.13B	Perf Week ⓘ	-0.22%
Market Cap ⓘ	2.92B	Forward P/E ⓘ	8.88	EPS next Y ⓘ	8.23%	Insider Trans ⓘ	-0.12%	Shs Float ⓘ	0.12B	Perf Month ⓘ	7.79%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.55	Inst Own ⓘ	77.25%	Short Float ⓘ	4.22%	Perf Quarter ⓘ	0.9%
Income ⓘ	0.29B	P/S ⓘ	2.11	EPS this Y ⓘ	4.66%	Inst Trans ⓘ	0.98%	Short Ratio ⓘ	5.16	Perf Half Y ⓘ	18.06%
Sales ⓘ	1.38B	P/B ⓘ	1.03	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.19%	Short Interest ⓘ	4.90M	Perf YTD ⓘ	13.52%
Book/sh ⓘ	21.69	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-1.7% 9.89%	ROE ⓘ	10.72%	52W High ⓘ	-6.5% ($23.98)	Perf Year ⓘ	34.74%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	6.78	Sales past 3/5Y ⓘ	35.71% 25.93%	ROIC ⓘ	7.58%	52W Low ⓘ	40.83% ($15.92)	Perf 3Y ⓘ	28.26%
Dividend Est. ⓘ	$0.93 (4.14%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	113.57%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.53% 2.22%	Perf 5Y ⓘ	-6.7%
Dividend TTM ⓘ	0.96	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	21.32%	Oper. Margin ⓘ	29.52%	ATR (14) ⓘ	0.56	Perf 10Y ⓘ	13.64%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/2/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	71.38%	Profit Margin ⓘ	21.06%	RSI (14) ⓘ	54.66	Recom ⓘ	1.4
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	- 0.85%	Current Ratio ⓘ	0.02	Sales Q/Q ⓘ	5.12%	SMA20 ⓘ	0.7% ($22.26)	Beta ⓘ	0.81	Target Price ⓘ	$24.6
Payout ⓘ	43.03%	Debt/Eq ⓘ	0.91	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	3.79% ($21.6)	Rel Volume ⓘ	1.17	Prev Close ⓘ	$22.99
Employees ⓘ	1866	LT Debt/Eq ⓘ	0.36	EPS/Sales Surpr. ⓘ	15.32% 0.49%	SMA200 ⓘ	11.06% ($20.19)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.95M	Price ⓘ	$22.42
IPO ⓘ	2003/1/16	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	8699	Volume ⓘ	1,115,136	Change ⓘ	-2.48%

📊 Provident Financial Services Inc (PFS) 투자 분석

Provident Financial Services Inc, 어떤 회사인가요?

프로비던스 파이낸셜 서비스즈(PFS) 배당주

Financial · Banks - Regional

시가총액 1768위 — 중형주

🏦 뉴저지, 펜실베이니아, 뉴욕 지역을 기반으로 하는 지역 은행 지주 회사로, 개인 및 중소기업을 대상으로 종합적인 금융 서비스를 제공합니다.

Provident Financial Services Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 4.0조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위1768위

직원 수1,866명

IPO2003/01/16

현재가$22.42 ≈ 30,715원

📌 RUT · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +15.3% 매출 +0.5%

🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금)

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

29.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 26.5% · 상위 34%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

21.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 20.0% · 상위 44%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 12.1% · 하위 41%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.2%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 1.6% · 하위 32%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.6%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 8.0% · 하위 47%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.91

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.02

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+15.3%

평균 서프라이즈

2026.04.29

상회

+15.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+4.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 중형주 중앙값 5.0% · 하위 49%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+8.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 중형주 중앙값 8.9% · 하위 46%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-1.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 중형주 중앙값 -1.3% · 하위 49%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+9.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 중형주 중앙값 4.5% · 상위 36%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+25.9%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 중형주 중앙값 8.2% · 최상위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+5.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 중형주 중앙값 3.0% · 상위 44%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -76%p

PFS -6.7% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-76.1%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+6.4%p

시장 대비 소폭 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-40.8%p) 최고 (-6.5%p)

현재가가 저점 대비 40.8% 위, 고점 대비 6.5% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.4%

연간 변동성

26.1%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.05배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 12.31배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

8.88배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 9.69배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.03배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 1.22배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 21%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.11배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 2.50배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

6.78배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중형주 중앙값 12.17배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$24.60 현재가 대비 +9.7%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 중형주

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다

내부자 소폭 순매도 -0.1% · 기관 소폭 순매수 +1.0% · 공매도 부담 낮음 4.2% · 공매도 최근 68일간 +1.2%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.1%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.0%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 77.3%

기관 비중 적정

Financial 중형주 중앙값 77.3%

🧑‍💼 내부자 5.8%

경영진 유의미한 지분

Financial 중형주 중앙값 3.6%

👤 개인투자자 (추정) 16.9%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.2%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 중형주 중앙값 4.1%

최근 68일 📈 +1.2%p 증가

공매도 회전일수

5.2일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 130.6M주

유동주식 (거래 가능) 116.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

PFS을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

DIVY

Sound Equity Dividend Income ETF

2.79%

$28M

ACSV

American Century Small Cap Value Insights ETF

1.94%

$12M

FDIQ

Invesco Bloomberg Financial Data Providers ETF

1.40%

$52M

JPSV

JPMorgan Active Small Cap Value ETF

1.20%

$25M

CSB

VictoryShares US Small Cap High Div Volatility Wtd ETF

1.06%

$262M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 4.14% 배당

5년 배당 성장률 0.85%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2003~2026 (93건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.71 +9.2%

2016

$0.93 +31.0%

2017

$0.82 -11.8%

2018

$1.12 +36.6%

2019

$0.92 -17.9%

2020

$0.93 +1.1%

2021

$0.96 +3.2%

2022

$0.96 +0.0%

2023

$0.96 +0.0%

2024

$0.96 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 93건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.240

—

5.23%

2025-11-14

$0.240

—

6.47%

2025-08-15

$0.240

—

6.40%

2025-05-16

$0.240

—

5.49%

2025-02-14

$0.240

—

5.15%

2024-11-15

$0.240

—

4.49%

2024-08-16

$0.240

—

5.32%

2024-04-26

$0.240

—

7.95%

2024-02-08

$0.240

—

7.93%

2023-11-09

$0.240

—

8.35%

2023-08-10

$0.240

—

6.72%

2023-05-11

$0.240

—

8.02%

2023-02-09

$0.240

—

5.06%

2022-11-09

$0.240

—

5.46%

2022-08-11

$0.240

—

4.85%

2022-05-12

$0.240

—

5.41%

2022-02-10

$0.240

—

4.94%

2021-11-10

$0.240

—

4.55%

2021-08-12

$0.230

—

5.14%

2021-05-13

$0.230

—

4.55%

2021-02-11

$0.230

—

5.92%

2020-11-12

$0.230

—

7.95%

2020-08-13

$0.230

—

8.24%

2020-05-14

$0.230

—

8.13%

2020-02-13

$0.230

—

5.83%

2019-11-14

$0.230

—

5.34%

2019-08-14

$0.230

—

5.67%

2019-05-14

$0.230

—

5.04%

2019-02-14

$0.430

—

4.65%

2018-11-14

$0.210

—

4.75%

2018-08-14

$0.210

—

3.79%

2018-05-14

$0.200

—

3.56%

2018-02-14

$0.200

—

3.66%

2017-12-07

$0.150

—

3.38%

2017-11-14

$0.200

—

2.97%

2017-08-11

$0.200

—

3.85%

2017-05-11

$0.190

—

3.70%

2017-02-13

$0.190

—

2.78%

2016-11-10

$0.180

—

2.89%

2016-08-11

$0.180

—

4.22%

2016-05-11

$0.180

—

4.32%

2016-02-10

$0.170

—

4.51%

2015-11-10

$0.170

—

3.86%

2015-08-12

$0.160

—

4.04%

2015-05-13

$0.160

—

4.22%

2015-02-11

$0.160

—

4.17%

2014-11-12

$0.150

—

4.13%

2014-08-13

$0.150

—

4.39%

2014-05-13

$0.150

—

4.29%

2014-02-12

$0.150

—

4.30%

2013-11-13

$0.150

—

3.69%

2013-08-13

$0.140

—

3.83%

2013-05-13

$0.140

—

3.46%

2013-02-13

$0.130

—

3.43%

2012-11-13

$0.130

—

3.72%

2012-08-13

$0.130

—

3.26%

2012-05-11

$0.130

—

4.22%

2012-02-13

$0.120

—

3.38%

2011-11-10

$0.120

—

4.68%

2011-08-11

$0.120

—

4.62%

2011-05-12

$0.120

—

3.97%

2011-02-11

$0.110

—

2.94%

2010-11-10

$0.110

—

3.99%

2010-08-12

$0.110

—

4.88%

2010-05-12

$0.110

—

4.11%

2010-02-10

$0.110

—

5.38%

2009-11-12

$0.110

—

5.31%

2009-08-13

$0.110

—

4.64%

2009-05-13

$0.110

—

5.94%

2009-02-11

$0.110

—

5.34%

2008-11-12

$0.110

—

3.80%

2008-08-13

$0.110

—

2.95%

2008-05-13

$0.110

—

2.78%

2008-02-13

$0.110

—

4.11%

2007-11-13

$0.110

—

3.19%

2007-08-13

$0.110

—

2.75%

2007-05-11

$0.100

—

2.98%

2007-02-13

$0.100

—

2.68%

2006-11-13

$0.100

—

2.13%

2006-08-11

$0.100

—

2.11%

2006-05-11

$0.100

—

2.49%

2006-02-13

$0.090

—

1.87%

2005-11-09

$0.090

—

2.10%

2005-08-10

$0.080

—

1.96%

2005-05-11

$0.080

—

1.89%

2005-02-09

$0.070

—

1.75%

2004-11-09

$0.060

—

1.55%

2004-08-11

$0.060

—

1.64%

2004-05-12

$0.060

—

1.44%

2004-02-11

$0.060

—

1.03%

2003-11-12

$0.050

—

0.70%

2003-08-13

$0.050

—

0.45%

2003-05-13

$0.040

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.5만원

5년 누적 (세후) 17.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0.85% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
PFS 이 종목	$2.9B	10.1 ▲	1.0 ▲	10.72% ▲	4.14% ▲	-2.5%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.