FHB
First Hawaiian INC
7월 29일 12:56 PM ET (한국 7/30 01:56)
$28.09
+0.30 ▲ +1.08%
퍼스트 하와이안(FHB)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$3.4B
스몰캡
P/E
12.2
저평가 구간
배당수익률
3.70%
52주 위치
69%
저점 +24% · 고점 -8%
애널리스트
매도
D
펀더멘털 체력
Banks - Regional 중형주 대비
수익성 상위 45%
성장 상위 49%
밸류에이션 상위 61%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 12원입니다. 지난 5년 동안은 보통 13원이었어요. 평소보다 싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | - | P/E | 12.2 | EPS (ttm) | 2.3 | Insider Own | 0.88% | Shs Outstand | 121.7M | Perf Week | -3.34% |
| Market Cap | 3.42B | Forward P/E | 11.23 | EPS next Y | 6.84% | Insider Trans | -0.19% | Shs Float | 120.6M | Perf Month | -4.94% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.65 | EPS next Q | 0.59 | Inst Own | 106.94% | Short Float | 9.25% | Perf Quarter | 2.97% |
| Income | 0.28B | P/S | 2.92 | EPS this Y | 6.39% | Inst Trans | -1.66% | Short Ratio | 5.4 | Perf Half Y | 2.22% |
| Sales | 1.17B | P/B | 1.21 | EPS next 5Y | 6.8% | ROA | 1.2% | Short Interest | 11.15M | Perf YTD | 11.03% |
| Book/sh | 23.23 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 1.97% 9.06% | ROE | 10.32% | 52W High | -8.14% ($30.58) | Perf Year | 11.78% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.95 | Sales past 3/5Y | 11.64% 8.61% | ROIC | 10.29% | 52W Low | 24.05% ($22.65) | Perf 3Y | 31.51% |
| Dividend Est. | $1.04 (3.7%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 19.06% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.02% 2.45% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 1.04 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 1.42% | Oper. Margin | 31.75% | ATR (14) | 0.69 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/17 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 3.04% | Profit Margin | 24.33% | RSI (14) | 43.48 | Recom | 3.64 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | 0.36% | SMA20 | -3.88% ($29.22) | Beta | 0.72 | Target Price | $30.33 |
| Payout | 47.25% | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/7/24 | SMA50 | -0.78% ($28.31) | Rel Volume | 1.16 | Prev Close | $27.79 |
| Employees | 2000 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | 2.88% 1.54% | SMA200 | 6.89% ($26.28) | Avg Volume(3M) | 2.06M | Price | $28.09 |
| IPO | 2016/8/4 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 16594 | Volume | 2,395,348 | Change | 1.08% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $220M (YoY +4%) · 순이익 $68M (YoY +14%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
First Hawaiian INC (FHB) 투자 분석
First Hawaiian INC, 어떤 회사인가요?
퍼스트 하와이안(FHB) 배당주
Financial · Banks - Regional
시가총액 1698위 — 중형주
🏦 미국 하와이를 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 하와이에서 개인·기업 고객에게 예금·대출 등 종합 금융 서비스를 제공하며, 안정적 예금 기반과 지역 시장 지위를 특징으로 합니다. 하와이의 대표 지역 은행입니다.
First Hawaiian INC 자세히 알아보기 →시가총액
$3.4B
약 4.7조 원
⚖️ 삼성전자의 1%
시총 순위1698위
직원 수2,000명
IPO2016/08/04
현재가$28.09 ≈ 38,483원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-19
8월 17일 (월) · 주당 $0.26
지급 8월 28일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 16일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS +2.9% 매출 +1.5%
🎯 배당락 2026년 5월 18일 (월) 주당 $0.26
🔔 실적 발표 2026년 4월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS +2.7% 매출 -0.3%
🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.26
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
31.8%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
24.3%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.3%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
10.3%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.00
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.10
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$30.33
현재가 대비 +8.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.23배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.65
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+6.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+6.8%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+2.4%
평균 서프라이즈
2026.07.24
상회
실적 $0.60 · 예상 $0.59 +2.0%
2026.04.24
상회
실적 $0.55 · 예상 $0.53 +2.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+6.4%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+6.8%
평균
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+6.8%
양호
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+2.0%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+9.1%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+8.6%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+0.4%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -69%p
FHB +0.0% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-68.8%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-4.5%p
시장과 거의 동등
피어 대비 순위
5년 수익률 하위 15% 77개 기준
1년 수익률 하위 20% 78개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-24.1%p) 최고 (-8.1%p)
현재가가 저점 대비 24.1% 위, 고점 대비 8.1% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-13.3%
연간 변동성
23.6%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 추세 구간
현재가 $28.09 가 평균선($29.22) 아래. 정상 하락 흐름. 일목 구름 아래(약세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 모멘텀 유지
MACD -0.094 < Signal 0.148 음수 구간 + Hist 음수(-0.242). 약세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 우위 구간
RSI 43.5 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 27.6.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
12.20배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
11.23배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.21배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.92배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
7.95배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$30.33 현재가 대비 +8.0%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 중형주
누가 갖고 있나요?
수급 환경이 불리합니다
내부자 소폭 순매도 -0.2% · 기관 순매도 -1.7% · 공매도 보통 9.3% · 공매도 최근 90일간 +1.4%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.2%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
-1.7%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 106.9%
기관 중심의 안정적 구조
🧑💼 내부자 0.9%
대형주에서 흔한 낮은 수준
👤 개인투자자 (추정) 0.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
9.3%
보통
최근 90일 📈 +1.4%p 증가
공매도 회전일수
5.4일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 121.7M주
유동주식 (거래 가능) 120.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
FHB 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 3.7% 배당
5년 배당 성장률 0%
배당수익률
3.70%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$1.04
연간 기준
배당성향
47%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.20
2016
$0.88 +340.0%
2017
$0.96 +9.1%
2018
$1.04 +8.3%
2019
$1.04 +0.0%
2020
$1.04 +0.0%
2021
$1.04 +0.0%
2022
$1.04 +0.0%
2023
$1.04 +0.0%
2024
$1.04 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 38건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.260
—
4.94%
2025-11-17
$0.260
—
5.56%
2025-08-18
$0.260
—
5.29%
2025-05-19
$0.260
—
4.29%
2025-02-14
$0.260
—
4.79%
2024-11-18
$0.260
—
3.86%
2024-08-19
$0.260
—
4.41%
2024-05-17
$0.260
—
5.92%
2024-02-15
$0.260
—
5.99%
2023-11-17
$0.260
—
6.69%
2023-08-18
$0.260
—
6.76%
2023-05-19
$0.260
—
7.80%
2023-02-16
$0.260
—
4.85%
2022-11-18
$0.260
—
5.05%
2022-08-19
$0.260
—
4.83%
2022-05-20
$0.260
—
5.31%
2022-02-17
$0.260
—
4.50%
2021-11-19
$0.260
—
4.73%
2021-08-20
$0.260
—
4.77%
2021-05-21
$0.260
—
4.60%
2021-02-19
$0.260
—
4.73%
2020-11-20
$0.260
—
6.05%
2020-08-21
$0.260
—
8.00%
2020-05-22
$0.260
—
8.18%
2020-02-21
$0.260
—
4.59%
2019-11-22
$0.260
—
4.52%
2019-08-23
$0.260
—
5.12%
2019-05-24
$0.260
—
4.78%
2019-02-22
$0.260
—
4.47%
2018-11-23
$0.240
—
4.73%
2018-08-24
$0.240
—
4.01%
2018-05-25
$0.240
—
3.96%
2018-02-23
$0.240
—
3.95%
2017-11-24
$0.220
—
3.15%
2017-08-24
$0.220
—
3.11%
2017-05-25
$0.220
—
2.23%
2017-02-23
$0.220
—
1.31%
2016-11-23
$0.200
—
0.63%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.1만원
5년 누적 (세후) 15.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FHB 이 종목 | $3.4B | 12.2 ▲ | 1.2 ▲ | 10.32% ▲ | 3.7% ▲ | +1.1% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
퍼스트 하와이안(FHB)은 어떤 회사인가요?
퍼스트 하와이안(FHB)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
FHB의 시가총액은 얼마인가요?
FHB의 시가총액은 약 $3.4B, 섹터 내 순위는 1,698위입니다.
FHB은 배당을 주나요?
FHB의 배당수익률은 약 3.70%이며, 연간 배당금은 $1.04입니다.
FHB의 PER은 어떤가요?
FHB의 PER은 약 12.2배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
FHB의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
FHB은 지난 52주간 최고 $30.58, 최저 $22.65를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.