USMV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

USMV

iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF

7월 28일 1:09 PM ET (한국 7/29 02:09)

$97.55

+0.60 ▲ +0.62%

O ETF USMV é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.15%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$23.3B

약 32조원

Ativos na carteira

171

Rendimento de dividendos

1.48%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	4.75%	Total Holdings ⓘ	171	Perf Week ⓘ	1.09%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	10.8%	AUM ⓘ	$23.3B	Perf Month ⓘ	2.8%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$96.92	Return% 5Y ⓘ	6.92%	52W High ⓘ	-1.2%	Perf Quarter ⓘ	3.69%
Dividend TTM ⓘ	$1.44 (1.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.27% 2.67%	Return% 10Y ⓘ	9.46%	52W Low ⓘ	7.17%	Perf Half Y ⓘ	2.81%
Flows% 1M ⓘ	0.56%	Flows% YTD ⓘ	-0.43%	Return% SI ⓘ	11.57%	Volatility(W/M) ⓘ	0.61% 0.73%	Perf YTD ⓘ	3.6%
SMA20 ⓘ	0.51%	SMA50 ⓘ	1.34%	SMA200 ⓘ	2.79%	RSI (14) ⓘ	58.28	Beta ⓘ	0.65
IPO ⓘ	2011/10/20	Prev Close ⓘ	$96.95	Perf Year ⓘ	3.5%	Avg Volume ⓘ	2.23M	Price ⓘ	$97.55

📊 Análise de investimentos de iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV)

Visão geral do ETF

iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF · US Equities - Factor & Thematic

로우볼형 — 변동성 낮은 종목 위주의 방어적 포트폴리오

2011년 상장, 15년 운영 중.

iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MSCI USA Minimum Volatility (USD) 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 미국 중대형주 시장 내에서 상대적으로 변동성이 낮은 종목들로 포트폴리오를 구성하여, 전체 시장 대비 하락 리스크를 줄이고자 하는 전략을 사용합니다.

📘 USMV ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvolatilitymid-large-cap

규모: $23.3B 약 32조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.15% ao ano

상위 25% na categoria US Equities - Factor & Thematic. O custo é de aproximadamente R$ 150,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$150K

Economia anual de $250K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$400K

Com base na taxa de administração de 0.40%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.7M

2.8% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

-0.10% p.a.

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

-0.08% p.a.

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

-0.07% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a US Equities - Factor & Thematic.-13.1% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$246.9M

→

Lucro acumulado

+$146.9M

+9.5% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+4.75% ao ano

하위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 13.1% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+10.80% ao ano Acumulado +36.0%

하위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 8.2% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+6.92% ao ano Acumulado +39.7%

하위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 6.0% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+9.46% ao ano Acumulado +146.9%

하위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 5.4% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

USMV · Somente preço USMV · Preço + dividendos acumulados USMV · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

USMV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

+1%

2018

+29%

2019

+6%

2020

+23%

2021

-9%

2022

+10%

2023

+15%

2024

+8%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (4.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 46%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

상위 5%

0.65

Se o mercado subir +10% +6.5%

Se o mercado cair -10% -6.5%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.73%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-33.1%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-14 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 10 meses

2015-07-31 Pior -25% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.48

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-5.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.48% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +2.7%.

ℹ️ O dividendo é um retorno secundário; o ganho esperado principal vem da valorização do preço.

배당수익률

1.48%

주당 배당

$1.44

연간 기준

5년 성장률

2.7%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2011~2026 (60건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.00 +18.8%

2016

$0.93 -7.1%

2017

$1.11 +19.2%

2018

$1.23 +10.9%

2019

$1.23 -0.2%

2020

$1.02 -16.8%

2021

$1.17 +14.3%

2022

$1.42 +21.2%

2023

$1.49 +4.9%

2024

$1.40 -5.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 60건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.392

—

1.89%

2025-12-16

$0.391

—

1.94%

2025-09-16

$0.362

—

1.97%

2025-06-16

$0.325

—

1.59%

2025-03-18

$0.325

—

1.96%

2024-12-17

$0.418

—

2.12%

2024-09-25

$0.408

—

2.08%

2024-06-11

$0.301

—

1.78%

2024-03-21

$0.360

—

2.14%

2023-12-20

$0.430

—

1.85%

2023-09-26

$0.387

—

2.29%

2023-06-07

$0.280

—

2.09%

2023-03-23

$0.320

—

2.14%

2022-12-13

$0.347

—

1.91%

2022-09-26

$0.332

—

1.60%

2022-06-09

$0.222

—

1.74%

2022-03-24

$0.268

—

1.69%

2021-12-13

$0.250

—

1.68%

2021-09-24

$0.286

—

1.42%

2021-06-10

$0.213

—

1.91%

2021-03-25

$0.274

—

2.20%

2020-12-14

$0.302

—

2.43%

2020-09-23

$0.313

—

2.58%

2020-06-15

$0.302

—

2.67%

2020-03-25

$0.313

—

2.56%

2019-12-16

$0.384

—

2.41%

2019-09-24

$0.287

—

2.24%

2019-06-17

$0.325

—

2.34%

2019-03-20

$0.236

—

2.34%

2018-12-28

$0.033

—

2.14%

2018-12-17

$0.299

—

2.48%

2018-09-26

$0.253

—

2.20%

2018-06-26

$0.291

—

2.35%

2018-03-22

$0.235

—

2.27%

2017-12-21

$0.246

—

2.36%

2017-09-26

$0.219

—

2.48%

2017-06-27

$0.258

—

2.08%

2017-03-24

$0.209

—

2.10%

2016-12-22

$0.312

—

2.79%

2016-09-26

$0.244

—

2.10%

2016-06-21

$0.238

—

2.47%

2016-03-23

$0.209

—

2.43%

2015-12-24

$0.263

—

2.52%

2015-09-25

$0.202

—

2.01%

2015-06-24

$0.200

—

2.33%

2015-03-25

$0.179

—

2.29%

2014-12-24

$0.218

—

1.85%

2014-09-24

$0.171

—

2.69%

2014-06-25

$0.189

—

2.75%

2014-03-25

$0.182

—

2.67%

2013-12-23

$0.206

—

2.25%

2013-09-24

$0.272

—

2.87%

2013-06-27

$0.173

—

2.12%

2013-03-25

$0.122

—

1.78%

2012-12-27

$0.016

—

1.97%

2012-12-19

$0.194

—

2.15%

2012-09-24

$0.186

—

1.46%

2012-06-22

$0.055

—

0.88%

2012-03-23

$0.119

—

0.70%

2011-12-22

$0.078

—

0.29%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.67% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que prioriza estabilidade

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.15% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
🎯Ficou -6.0% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

174개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

174개

상위 10개 비중

15.6%

최대 단일 종목

1.80%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

27.5%

Healthcare

11.8%

Financial

10.1%

Consumer Defensive

7.4%

Utilities

7.2% +5%p

Consumer Cyclical

6.2% -4%p

Industrials

6.0%

Communication Services

5.4% -4%p

Real Estate

2.2%

Basic Materials

2.2%

Energy

1.2%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CSCO CISCO SYSTEMS, INC.

1.80%

#2 NVDA NVIDIA CORPORATION

1.63%

#3 XOM EXXON MOBIL CORPORATION

1.60%

#4 MSFT MICROSOFT CORPORATION

1.56%

#5 DUK DUKE ENERGY CORPORATION

1.55%

#6 SCCO THE SOUTHERN COMPANY

1.53%

#7 APH AMPHENOL CORPORATION

1.50%

#8 CB Chubb Limited

1.49%

#9 VZ VERIZON COMMUNICATIONS INC.

1.49%

#10 WM WASTE MANAGEMENT, INC.

1.47%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USMV보다 유리, ▼ 표시는 USMV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USMV	iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF	0.15%	$23.3B	171	1.48%	+3.60%	+3.50%
SPLV	Invesco S&P 500 Low Volatility ETF	0.25% ▼	$7.2B ▼	111	2.10% ▲	-	+4.72% ▲
FDLO	Fidelity Low Volatility Factor ETF	0.15%	$1.4B ▼	130	1.39% ▼	-	+10.31% ▲
LGLV	State Street SPDR US Large Cap Low Volatility Index ETF	0.12% ▲	$1.2B ▼	174	1.98% ▲	-	+6.81% ▲
XMLV	Invesco S&P MidCap Low Volatility ETF	0.25% ▼	$757M ▼	84	2.81% ▲	-	+11.52% ▲
VFMV	Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF	0.13% ▲	$432M ▼	205	1.74% ▲	-	+12.20% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ USMV보다 유리 · ▼ USMV보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 4 · Inverso 3 · Call coberta 2) que operam o mesmo tema de USMV via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de USMV, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com USMV e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 4 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)