유나이티드헬스(UNH) é uma empresa do setor Healthcare. Nesta página, analisamos 14 indicadores, incluindo P/L, EPS, dividendos, RSI e MACD.
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시가총액
$382.1B
라지캡
P/E
27.1
적정 수준
배당수익률
2.15%
52주 위치
82%
저점 +79% · 고점 -9%
애널리스트
매수
C+
Saúde fundamentalista
vs. Healthcare
수익성 ⓘ
Top 19%
성장 ⓘ
Top 57%
밸류에이션 ⓘ
Top 56%
재무 안정 ⓘ
Top 65%
💰 Esta ação está mais cara que o normal? ⓘ
Comparado com os próprios 5년 recentes da empresa (não com outras empresas)
Muito barato
Barato
Na média
Caro
🔥 Muito caro
Em termos simples — o preço que você paga hoje por cada R$1 que essa empresa ganha por ano é 32원. Nos últimos 5년, costuma ser 26원. Também pesa a queda nos lucros — é o período mais caro dos últimos 5년.
Caro = não é ruim, significa que as expectativas já estão embutidas no preço
Index ⓘ
DJIA, S&P 500
P/E ⓘ
27.06
EPS (ttm) ⓘ
15.55
Insider Own ⓘ
0.24%
Shs Outstand ⓘ
908.1M
Perf Week ⓘ
-1.26%
Market Cap ⓘ
382.09B
Forward P/E ⓘ
18.77
EPS next Y ⓘ
13.69%
Insider Trans ⓘ
-0.04%
Shs Float ⓘ
906.0M
Perf Month ⓘ
3.68%
Enterprise Value ⓘ
-
PEG ⓘ
1.1
EPS next Q ⓘ
4.06
Inst Own ⓘ
85.35%
Short Float ⓘ
2.03%
Perf Quarter ⓘ
18.67%
Income ⓘ
14.12B
P/S ⓘ
0.85
EPS this Y ⓘ
20.58%
Inst Trans ⓘ
-0.57%
Short Ratio ⓘ
2.72
Perf Half Y ⓘ
18.7%
Sales ⓘ
450.13B
P/B ⓘ
3.9
EPS next 5Y ⓘ
17.05%
ROA ⓘ
4.57%
Short Interest ⓘ
18.41M
Perf YTD ⓘ
27.45%
Book/sh ⓘ
107.8
P/C ⓘ
-
EPS past 3/5Y ⓘ
-14.51%-3.76%
ROE ⓘ
12.49%
52W High ⓘ
-8.86%($461.62)
Perf Year ⓘ
51.03%
Cash/sh ⓘ
-
P/FCF ⓘ
16.18
Sales past 3/5Y ⓘ
11.35%11.72%
ROIC ⓘ
8.34%
52W Low ⓘ
79.34%($234.60)
Perf 3Y ⓘ
-17.29%
Dividend Est. ⓘ
$9.03 (2.15%)
EV/EBITDA ⓘ
-
EPS Y/Y TTM ⓘ
-44.84%
Gross Margin ⓘ
-
Volatility(W/M) ⓘ
2.81% 2.85%
Perf 5Y ⓘ
0.73%
Dividend TTM ⓘ
8.95
EV/Sales ⓘ
-
Sales Y/Y TTM ⓘ
6.46%
Oper. Margin ⓘ
4.82%
ATR (14) ⓘ
12.11
Perf 10Y ⓘ
192.81%
Dividend Ex-Date ⓘ
2026/6/15
Quick Ratio ⓘ
-
EPS Q/Q ⓘ
61.72%
Profit Margin ⓘ
3.14%
RSI (14) ⓘ
51.45
Recom ⓘ
1.67
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ
10.9% 12.57%
Current Ratio ⓘ
0.78
Sales Q/Q ⓘ
0.37%
SMA20 ⓘ
-0.99%($424.95)
Beta ⓘ
0.63
Target Price ⓘ
$481.52
Payout ⓘ
65.97%
Debt/Eq ⓘ
0.75
Earnings ⓘ
2026/7/16
SMA50 ⓘ
3.22%($407.61)
Rel Volume ⓘ
0.52
Prev Close ⓘ
$423.56
Employees ⓘ
390000
LT Debt/Eq ⓘ
0.71
EPS/Sales Surpr. ⓘ
30.01%1.11%
SMA200 ⓘ
22.58%($343.24)
Avg Volume(3M) ⓘ
6.78M
Price ⓘ
$420.74
IPO ⓘ
1984/10/17
Option/Short ⓘ
Yes/Yes
Trades ⓘ
56508
Volume ⓘ
3,528,275
Change ⓘ
-0.67%
Evolução dos resultados trimestraisFonte: filings da SEC · valores em dólares
* O valor do 4º trimestre é derivado do filing anual (10-K) · trimestres com prejuízo aparecem sublinhados em vermelho
📊 Análise de investimentos de Unitedhealth Group Inc (UNH)
📐
Unitedhealth Group Inc: o que é essa empresa?
유나이티드헬스(UNH) 방어주
Healthcare·Healthcare Plans
⭐
TOP 33 em valor de mercado — grande empresa global
🏥 Uma das principais empresas de planos de saúde e serviços de saúde dos Estados Unidos. Fundada em 1977 e sediada no país, opera tanto o segmento de seguros de saúde (UnitedHealthcare) quanto o de farmácias, dados e rede de atendimento (Optum), consolidando-se como uma das maiores empresas de saúde do mundo em valor de mercado.
A próxima data de divulgação ainda não foi anunciada.
🎯 Data ex-dividendo
Não há dividendos agendados.
📜 Eventos recentes
🔔Resultados a serem divulgados2026년 7월 16일 (목)· 장 시작 전EPS 31.55% 📈매출 1.14%
🎯Ex-dividendo2026년 6월 15일 (월)주당 $2.32
🔔Resultados a serem divulgados2026년 4월 21일 (화)· 장 시작 전EPS 10.21% 📈매출 1.96%
🎯Ex-dividendo2026년 3월 9일 (월)주당 $2.21
💰
Ela lucra bem?
🟢
Rentabilidade saudável
Rentabilidade — quão eficientemente gera lucro
Margem operacional
Lucro puro que sobra da venda de produtos e serviços (quanto maior, melhor)
4.8%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana -26.1% · 27% superiores
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
Margem líquida
Proporção do que sobra após descontar impostos e juros
3.1%
✓ 양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana -34.8% · 25% superiores
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
Quanto a empresa gera por ano com o dinheiro dos acionistas (acima de 15% é excelente)
12.5%
✓ 우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana -48.8% · 13% superiores
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
Retorno anual sobre o total de ativos da empresa
4.6%
✓ 우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana -32.3% · 15% superiores
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
Retorno gerado em relação ao capital investido no negócio
8.3%
✓ 우수
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana -33.7% · 14% superiores
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
Saúde financeira — o peso das dívidas e da liquidez
Dívida/Patrimônio (D/E)
Proporção da dívida em relação ao capital próprio (quanto menor, mais saudável)
0.75
✓ Média
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 0.15
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
Liquidez corrente
Folga entre ativos líquidos e dívidas que vencem em até 1 ano
0.78
✓ 매우 부진
Minha posiçãoBase 5%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 3.30
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* A avaliação considera a posição relativa frente a pares do mesmo setor e porte, combinada com guardrails absolutos (prejuízo, limites de risco).
🔮
O que esperar pela frente?
⚖️
Perspectiva mista
Sinais positivos e negativos combinados
애널리스트 목표가
$481.52
현재가 대비 +14.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
18.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.10
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+13.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+17.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
✅
Os resultados vieram dentro do esperado?
🎯
Alta previsibilidade de resultados
Superou as estimativas em 2 dos últimos 2 trimestres
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+20.9%
평균 서프라이즈
2026.07.16
상회
실적 $6.38 · 예상 $4.85+31.5%
2026.04.21
상회
실적 $7.23 · 예상 $6.56+10.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
🚀
Está crescendo?
➡️
Crescimento mediano
Na média do setor
Fase de retraçãoEPS ou receita em queda — é preciso avaliar problemas estruturais ou sensibilidade ao ciclo econômico
🔮 Quanto poderá crescer (projeções dos analistas)
Perspectiva EPS deste ano
Crescimento previsto do lucro por ação neste ano
+20.6%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 15.2% · 46% superiores
Perspectiva EPS próximo ano
Crescimento previsto do EPS no próximo ano (consenso de analistas)
+13.7%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 14.0% · 50% inferiores
EPS CAGR 5 anos
Crescimento anual médio esperado do EPS nos próximos 5 anos
+17.1%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 15.3% · 48% superiores
📊 Quanto cresceu até agora (resultados reais)
EPS últimos 3 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 3 anos
-14.5%
부진
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 18.6% · 20% inferiores
EPS últimos 5 anos
Crescimento anual médio real do EPS nos últimos 5 anos
-3.8%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 10.5% · 32% inferiores
Receita últimos 5 anos
Quanto a receita cresceu nos últimos 5 anos
+11.7%
양호
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 11.2% · 49% superiores
⚡ Momento de curto prazo
Receita QoQ
Variação da receita frente ao trimestre anterior (momento de curto prazo)
+0.4%
평균
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Healthcare Mediana 6.5% · 41% inferiores
* Os valores futuros são estimativas de consenso dos analistas. A avaliação é determinada pela posição relativa em relação ao grupo de pares com estilo de crescimento e porte semelhantes.
Retorno excedente vs. mercado (baseado no preço, sem dividendos)
Base de 5 anos
vs S&P 500
-67.2%p
bem atrás de Mercado
vs Setor de Saúde (XLV)
-22.9%p
Abaixo de Média do setor
Base de 1 ano
vs S&P 500
+34.6%p
Vantagem ampla sobre Mercado
vs Setor de Saúde (XLV)
+31.3%p
Vantagem ampla sobre Média do setor
Posição atual na faixa de 52 semanas
Mínima (-79.3%p)Máxima (-8.9%p)
Preço atual está 79.3% acima da mínima e 8.9% abaixo da máxima
Riscos recentes (últimos 120 pregões)
Drawdown máximo
-12.2%
Volatilidade anual
30.8%
📊
Indicadores técnicos
Bandas de Bollinger · MACD · RSI · Estocástico · Ichimoku 5 linhas · série dos últimos 136 pregões
Preço · Bandas de Bollinger · Nuvem Ichimoku
close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
Nuvem (SpanA/B)
As Bandas de Bollinger são canais acima e abaixo da faixa de variação do fechamento (20 dias · 2σ). Toque na banda superior = sobrecompra; toque na inferior = sobrevenda. A Nuvem de Ichimoku é uma área colorida que indica direção e força da tendência. Preço acima da nuvem = alta; abaixo = baixa. Detalhes das Bandas de Bollinger →
🟡
Diagnóstico atual · 2026-07-24
Compressão — volatilidade reduzida, direção se definindo
Largura das bandas reduziu para 4.7%. Possível início de grande movimento. Dentro da nuvem Ichimoku (neutro).
MACD (12 · 26 · 9)Expandir ▼
Indicador que mede a diferença entre as EMAs de curto (12) e longo (26) prazos para identificar pontos de virada. Quando o MACD cruza o Signal para cima, é sinal de compra (cruzamento dourado); para baixo, é sinal de venda (cruzamento da morte). Detalhes do MACD →
🟡
Diagnóstico atual · 2026-07-24
Zona neutra — tendência fraca
MACD 5.720 · Signal 7.357 · Hist -1.638. Direção fraca.
RSI(14) · Stochastics %K(14)Expandir ▼
O RSI mede de 0 a 100 a pressão compradora e vendedora de curto prazo. Abaixo de 30 = sobrevenda (possível repique); acima de 70 = sobrecompra (possível correção). O Stoch %K avalia de forma semelhante a intensidade da oscilação de curto prazo. RSI · Detalhes do Estocástico →
🟢
Diagnóstico atual · 2026-07-24
Zona de força compradora
RSI 51.4 (acima da neutralidade de 50). Compradores predominam, alta estável. Stoch %K em 13.5.
※ O "diagnóstico atual" é uma interpretação automática baseada em limites padrão, apenas para referência. Decisões de investimento são de sua responsabilidade.
🎯
Vale a pena investir agora?
⚖️
Está próximo da média do setor
Barato em Em relação às vendas·Em relação ao fluxo de caixa, Na média em Em relação ao lucro·Em relação aos ativos
💡 Como ler — comparamos com empresas do mesmo setor para ver o quê torna o preço "barato ou caro". Ex.: barato em relação ao lucro = preço baixo frente ao que a empresa ganha; caro em relação aos ativos = preço alto frente ao patrimônio que a empresa possui.
💵Em relação ao lucroMédio
🏢Em relação aos ativosMédio
🧾Em relação às vendasBarato
💧Em relação ao fluxo de caixaBarato
💵 Em relação ao lucro
PER Relação preço/lucro
Quão caro está o preço da ação em relação ao lucro — quanto menor, mais barata
27.06x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Healthcare: 25.79x · Na média do setor
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 Em relação ao lucro
PER futuro Relação preço/lucro projetada
PER com base no lucro estimado para o próximo ano — incorpora o crescimento
18.77x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Healthcare: 17.59x · Na média do setor
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 Em relação aos ativos
P/VP Relação preço/valor patrimonial
Preço da ação em relação ao valor dos ativos da empresa — abaixo de 1, está mais barato que os ativos
3.90x
✓ Médio
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Healthcare: 2.69x · Na média do setor
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 Em relação às vendas
P/Vendas Relação preço/vendas
Valor de mercado em relação às vendas — quanto menor, mais barato em relação às vendas
0.85x
✓ Muito barato
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Healthcare: 3.89x · Entre os 14% mais baratos do setor
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 Em relação ao fluxo de caixa
P/FCF Relação preço/fluxo de caixa livre
Preço da ação em relação à geração real de caixa — quanto menor, mais eficiente
16.18x
✓ Barato
Minha posiçãoMédio
Faixa inferiorMédiaFaixa superior
Mediana de Healthcare: 19.46x · Na média do setor
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
Preço-alvo dos analistas (referência)
$481.52 em relação ao preço atual +14.4%
* A avaliação é definida pela posição relativa na distribuição de empresas do mesmo setor e porte. Mesmo quando a avaliação é atrativa, confira junto as seções de 'rentabilidade' e 'crescimento'.
Data-base: Snapshot recente · Grupo de comparação: Healthcare
👥
Quem são os donos?
⚠️
O fluxo de investimentos enfrenta alguma pressão
Leve venda líquida por insiders -0.0% · Leve venda líquida institucional -0.6% · Baixa pressão de posições vendidas 2.0%
📈 Fluxo recente de negociações (6 meses)
🧑💼 Insiders (executivos e conselheiros)
-0.0%
Insiders quase sem variação
🏦 Instituições (fundos e gestoras)
-0.6%
Venda líquida de Instituições
💡 Variação líquida nos últimos 6 meses. Mostra em % como insiders e instituições aumentaram ou reduziram suas posições.
👥 Composição das posições
🏦 Instituições85.3%
estrutura estável centrada em institucionais
Healthcare Mediana 44.1%
🧑💼 Insiders0.2%
nível baixo, comum em empresas de grande porte
Healthcare Mediana 13.4%
👤 Investidores pessoa física (estimativa)14.4%
Exclui instituições e insiders
InstituiçõesInsidersPessoa física (estimado)
📉 Indicadores de venda a descoberto
Taxa de short
2.0%
baixo — apostas na queda fracas
Healthcare Mediana 6.6%
Últimos 90 dias Quase sem variação
Dias para zerar vendas a descoberto
2.7 dias
Dias necessários para liquidar posições vendidas a descoberto com base no volume médio de negociação
🧮 Quantidade de ações
Total de ações emitidas908.1M주
Free float (ações disponíveis para negociação)906.0M주
* Transações de insiders e instituições são baseadas no fluxo líquido dos últimos 6 meses. A tendência considera o acumulado dos últimos 90 dias.
ETFs de alavancagem, inversos e covered call baseados no ativo original
3 ETFs (Alavancagem 3) derivativos baseados em UNH
Baseiam-se no mesmo ativo, porém com estruturas de risco e retorno totalmente diferentes. Confira os avisos abaixo antes de prosseguir.
ℹ️ O que é ETF derivado?
São ETFs especiais que amplificam, invertem ou rentabilizam o movimento de preço do ETF/ativo original. Alavancagem segue 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.
⚠️ Atenção à posição de longo prazo
ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.
📈Alavancagem3ETFs que acompanham UNH com 2~3x de alavancagem (alta volatilidade)