VEL
Velocity Financial Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.64
+0.23 ▲ +1.32%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$17.64
+0.00 +0.00%
벨로시티 파이낸셜(VEL)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$692M
스몰캡
P/E
6.4
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
28%
저점 +9% · 고점 -18%
애널리스트
매수
C+
ファンダメンタル体力
Financial 소형주対比
수익성 上位 36%
성장 上位 32%
밸류에이션 上位 67%
재무 안정 上位 59%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
💎 かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は6원です。過去5년では通常10원でした。株価が下がったからではなく、利益がはるかに速く増えたため、直近5년で最も割安な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 6.39 | EPS (ttm) | 2.76 | Insider Own | 38.27% | Shs Outstand | 39.2M | Perf Week | 2.38% |
| Market Cap | 0.69B | Forward P/E | 5.88 | EPS next Y | 10.73% | Insider Trans | -0.24% | Shs Float | 24.2M | Perf Month | -0.62% |
| Enterprise Value | 7.31B | PEG | 1.37 | EPS next Q | 0.65 | Inst Own | 64.41% | Short Float | 6.2% | Perf Quarter | -9.4% |
| Income | 0.11B | P/S | 1.05 | EPS this Y | -6.91% | Inst Trans | 0.18% | Short Ratio | 16.58 | Perf Half Y | -9.03% |
| Sales | 0.66B | P/B | 1 | EPS next 5Y | 4.28% | ROA | 1.58% | Short Interest | 1.50M | Perf YTD | -15.03% |
| Book/sh | 17.67 | P/C | 6.18 | EPS past 3/5Y | 42.98% - | ROE | 17.05% | 52W High | -17.55% ($21.40) | Perf Year | 0.8% |
| Cash/sh | 2.85 | P/FCF | 34.08 | Sales past 3/5Y | 35.19% 29.35% | ROIC | 1.46% | 52W Low | 8.96% ($16.19) | Perf 3Y | 44.95% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 12.66 | EPS Y/Y TTM | 34.02% | Gross Margin | 90.14% | Volatility(W/M) | 2.53% 2.9% | Perf 5Y | 34.25% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 11.05 | Sales Y/Y TTM | 38.14% | Oper. Margin | 86.2% | ATR (14) | 0.48 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 1.14 | EPS Q/Q | 11.07% | Profit Margin | 16.2% | RSI (14) | 51.43 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.62 | Sales Q/Q | 27.91% | SMA20 | -0.14% ($17.66) | Beta | 0.7 | Target Price | $21.83 |
| Payout | - | Debt/Eq | 9.69 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 0.61% ($17.53) | Rel Volume | 0.95 | Prev Close | $17.41 |
| Employees | 371 | LT Debt/Eq | 9.55 | EPS/Sales Surpr. | 6.25% - | SMA200 | -4.87% ($18.54) | Avg Volume(3M) | 0.09M | Price | $17.64 |
| IPO | 2020/1/17 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1294 | Volume | 86,495 | Change | 1.32% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 - · 순이익 $22M (YoY +18%)
Velocity Financial Inc（VEL）投資分析
Velocity Financial Incはどんな会社ですか？
벨로시티 파이낸셜(VEL) 가치주
Financial · Mortgage Finance
Financial銘柄
🏠 ベロシティ・ファイナンシャルは、米国の不動産専門金融会社です。投資用の1〜4世帯賃貸住宅や多世帯・複合用途・小規模商業用不動産を担保としたビジネス目的のモーゲージ融資を、独立系のモーゲージ・ブローカー・ネットワークを通じて取り扱います。融資を実行し、それを証券化して保有ポートフォリオを管理する事業モデルにより、従来型銀行が十分にカバーしていないニッチな不動産金融市場を狙う、非銀行型の特化型ローン機関です。
Velocity Financial Incの詳細を見る →時価総額
$0.7B
約0.9兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング2926位
従業員数371人
IPO2020/01/17
現在値$17.64 ≈ 24,167원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-8
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $0.65
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +6.3%
🔔 決算発表 2026년 3월 11일 (수) · 장 마감 후 EPS +38.8%
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
86.2%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
16.2%
✓ 평균
売上総利益率
原材料費だけ差し引いた段階の利益率（製品そのものの競争力）
90.1%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
17.1%
✓ 우수
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.6%
✓ 양호
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
1.5%
✓ 부진
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
9.69
✓ 危険水準
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
1.62
✓ 양호
当座比率
棚卸資産を除いた即座に現金化できる資産の割合
1.14
✓ 양호
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
強気見通し
目標株価・成長率・バリュエーションが良好
애널리스트 목표가
$21.83
현재가 대비 +23.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
5.88배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.37
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+10.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+4.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 2四半期中 2回、予想を上回る
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+22.5%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $0.68 · 예상 $0.64 +6.3%
2026.03.11
상회
실적 $0.93 · 예상 $0.67 +38.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-6.9%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+10.7%
양호
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+4.3%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+43.0%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+29.4%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+27.9%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-34%p
VEL +34.3% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-34.1%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
-15.2%p
市場を下回る
52週レンジ内の現在位置
安値 (-9.0%p) 高値 (-17.6%p)
現在値は安値より9.0%上、高値より17.6%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-17.7%
年間ボラティリティ
25.6%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
下降トレンド局面
現在値$17.64が平均線（$17.67）を下回っている。正常な下降基調。一目均衡表の雲の下（弱気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
下落モメンタム継続
MACD -0.114 < Signal -0.104 のマイナス圏 + ヒストグラムもマイナス(-0.009)。弱気進行中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 51.4（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 68.8。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは割高
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
6.39倍
✓ 非常に割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
5.88倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.00倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.05倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
EV/EBITDA 企業価値倍率
企業価値 ÷ 営業キャッシュ利益 — M&Aで使われる指標
12.66倍
✓ 平均的
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
34.08倍
✓ 非常に割高
アナリスト目標株価 (参考)
$21.83 現在株価対比 +23.8%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Financial 소형주
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
インサイダーが小幅純売り越し -0.2% · 機関投資家が小幅純買い越し +0.2% · 空売り比率は標準的 6.2% · 直近90日で空売りが+2.0%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.2%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+0.2%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 64.4%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 38.3%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 0.0%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
6.2%
平均的
直近90日 📈 +2.0%p 増加
空売り回転日数
16.6日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 39.2M주
浮動株（取引可能） 24.2M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
VEL 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
配当は支払われていません
利益を成長投資に振り向けている企業可能性があります。成長株の特性を踏まえて投資判断してください。
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| VEL この銘柄 | $692.5M | 6.4 ▲ | 1.0 ▲ | 17.05% ▲ | - | +1.3% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
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原資産銘柄を活用したレバレッジ・インバース・カバーコールETF
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同じ銘柄をベースにしていますが、リスク・リターンの構造はまったく異なります。以下の注意点を先にご確認ください。
ℹ️ 派生ETFとは？
元のETF・銘柄の価格変動を増幅・反転・収益化する特殊なETFです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍に連動し、インバースは逆方向のリターンを狙い、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
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Innovator International Developed Power Buffer ETF - May
+0.28%
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Innovator International Developed Power Buffer ETF August
+0.10%
$40M
よくある質問
벨로시티 파이낸셜(VEL)はどのような会社ですか？
벨로시티 파이낸셜(VEL)はFinancialセクターに属し、Mortgage Finance業界の企業です。
VELの時価総額はいくらですか？
VELの時価総額は約$692Mで、セクター内の順位は2,926位です。
VELのPERはどのくらいですか？
VELのPERは約6.4倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
VELの52週最高値・最安値はいくらですか？
VELは過去52週で最高 $21.40、最低 $16.19を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.