IQLT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IQLT

iShares MSCI Intl Quality Factor ETF

7월 28일 12:10 PM ET (한국 7/29 01:10)

$49.51

+0.08 ▲ +0.16%

IQLT ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.3%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$13.6B

약 19조원

保有銘柄

326銘柄

配当利回り

2.41%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	15.68%	Total Holdings ⓘ	326	Perf Week ⓘ	0.94%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.71%	AUM ⓘ	$13.6B	Perf Month ⓘ	1.16%
Expense ⓘ	0.3%	NAV ⓘ	$49.40	Return% 5Y ⓘ	7.8%	52W High ⓘ	-1.13%	Perf Quarter ⓘ	1.06%
Dividend TTM ⓘ	$1.2 (2.41%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	1.33% 13.07%	Return% 10Y ⓘ	9.61%	52W Low ⓘ	20.16%	Perf Half Y ⓘ	4.36%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-7.3%	Return% SI ⓘ	8.51%	Volatility(W/M) ⓘ	0.72% 0.82%	Perf YTD ⓘ	8.93%
SMA20 ⓘ	0.12%	SMA50 ⓘ	0.57%	SMA200 ⓘ	4.79%	RSI (14) ⓘ	51.86	Beta ⓘ	0.83
IPO ⓘ	2015/1/15	Prev Close ⓘ	$49.43	Perf Year ⓘ	14.24%	Avg Volume ⓘ	1.42M	Price ⓘ	$49.51

📊 iShares MSCI Intl Quality Factor ETF（IQLT）投資分析

ETF概要

iShares MSCI Intl Quality Factor ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

퀄리티형 — ROE·수익 안정성 높은 우량주 중심

2015년 상장, 11년 운영 중.

iShares MSCI Intl Quality Factor ETF는 미국을 제외한 선진국 시장의 대형 및 중형주 중 자기자본이익률(ROE), 이익 변동성, 부채 비율 등 세 가지 펀더멘털 변수를 통해 선별된 우량주들로 구성된 MSCI World ex USA Sector Neutral Quality 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다.

📘 IQLT ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.equityqualitymid-large-cap

규모: $13.6B 약 19조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.3%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約300,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.3%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$300K

カテゴリ平均比で年 $250K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$5.4M

手数料がなければ得られた利益の 5.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

年 -0.23%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

年 -0.23%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

年 -0.22%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -2.1%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$250.3M

→

累計収益

+$150.3M

年平均 +9.6%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +15.68%

평균권

ベンチマークを年率 2.1%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +13.71% 累計 +47.0%

하위 25%

ベンチマークを年率 5.3%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +7.80% 累計 +45.6%

평균권

ベンチマークを年率 5.1%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +9.61% 累計 +150.3%

평균권

ベンチマークを年率 5.3%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

IQLT · 株価のみ IQLT · 株価 + 累積配当 IQLT · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

IQLT S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+24%

2017

-11%

2018

+28%

2019

+12%

2020

+12%

2021

-16%

2022

+18%

2023

+3%

2024

+26%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (7.8% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 83%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

0.83

市場 +10%上昇時 +8.3%

市場 -10%下落時 -8.3%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.82%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-32.2%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-17 → 2020-03-23

約7か月で回復

2015-07-31 最悪 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.30

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年2.41%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +13.1%。

ℹ️ 配当は補助的な成果であり、主に期待される収益は株価上昇です。

배당수익률

2.41%

주당 배당

$1.20

연간 기준

5년 성장률

13.1%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2015~2025 (22건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.71 +1.7%

2016

$0.70 -2.1%

2017

$0.70 +0.4%

2018

$0.74 +4.7%

2019

$0.57 -22.2%

2020

$0.88 +54.0%

2021

$1.02 +15.3%

2022

$0.85 -16.0%

2023

$1.06 +24.9%

2024

$1.06 -0.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 22건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-16

$0.449

—

3.33%

2025-06-16

$0.608

—

2.45%

2024-12-17

$0.438

—

3.74%

2024-06-11

$0.627

—

2.54%

2023-12-20

$0.369

—

2.33%

2023-06-07

$0.484

—

4.31%

2022-12-13

$0.303

—

4.22%

2022-06-09

$0.713

—

4.90%

2021-12-13

$0.403

—

2.88%

2021-06-10

$0.478

—

2.67%

2020-12-14

$0.228

—

2.41%

2020-06-15

$0.344

—

3.70%

2019-12-16

$0.267

—

2.92%

2019-06-17

$0.468

—

4.01%

2018-12-18

$0.203

—

3.36%

2018-06-19

$0.499

—

4.16%

2017-12-19

$0.167

—

3.18%

2017-06-20

$0.532

—

4.52%

2016-12-21

$0.233

—

2.93%

2016-06-22

$0.481

—

4.71%

2015-12-21

$0.156

—

2.83%

2015-06-25

$0.546

—

1.94%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $13K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.07% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

安定成長を重視する投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.3%

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -5.1%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

316개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

316개

상위 10개 비중

24.9%

최대 단일 종목

6.04%

집중도(HHI)

120

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

7.4% -23%p

Financial

6.7% -6%p

Healthcare

5.4% -6%p

Basic Materials

4.2%

Energy

2.3%

Consumer Defensive

2.2% -4%p

Industrials

1.8% -6%p

Consumer Cyclical

0.6% -9%p

Utilities

0.6%

Real Estate

0.1%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding N.V.

6.04%

SHEH SHELL PLC

2.55%

MAYW Allianz SE

2.49%

#4 NVS Novartis AG

2.25%

#5 - ABB Ltd

2.21%

#6 - Roche Holding AG

2.17%

#7 AZN ASTRAZENECA PLC

2.02%

#8 - Nestle S.A.

1.99%

#9 - Zurich Insurance Group AG

1.61%

#10 - Tokio Marine Holdings, Inc.

1.55%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IQLT보다 유리, ▼ 표시는 IQLT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IQLT	iShares MSCI Intl Quality Factor ETF	0.3%	$13.6B	326	2.41%	+8.93%	+14.24%
IHDG	WisdomTree International Hedged Quality Dividend Growth Fund	0.58% ▼	$2.2B ▼	270	1.81% ▼	-	+14.84% ▲
IQDF	FlexShares International Quality Dividend Index Fund	0.47% ▼	$1.1B ▼	265	3.04% ▲	-	+22.37% ▲
IDHQ	Invesco S&P International Developed Quality ETF	0.29% ▲	$911M ▼	215	2.04% ▼	-	+30.52% ▲
IQDG	WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund	0.42% ▼	$698M ▼	265	2.40% ▼	-	+8.02% ▼
DNL	WisdomTree Global ex-U.S. Quality Growth Fund	0.42% ▼	$475M ▼	212	1.35% ▼	-	+9.25% ▼