TLTD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TLTD

FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund

7월 28일 10:31 AM ET (한국 7/28 23:31)

$99.74

+0.47 ▲ +0.47%

TLTD ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.39%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$657M

약 8999억원

保有銘柄

2305銘柄

配当利回り

3.35%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.6%	Total Holdings ⓘ	2305	Perf Week ⓘ	1.57%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.04%	AUM ⓘ	$657M	Perf Month ⓘ	2.03%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$99.52	Return% 5Y ⓘ	10.41%	52W High ⓘ	-5.07%	Perf Quarter ⓘ	2.03%
Dividend TTM ⓘ	$3.34 (3.35%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	24.19% 18.81%	Return% 10Y ⓘ	9.7%	52W Low ⓘ	21.29%	Perf Half Y ⓘ	2.69%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	3.16%	Return% SI ⓘ	8.3%	Volatility(W/M) ⓘ	0.66% 0.54%	Perf YTD ⓘ	7.56%
SMA20 ⓘ	0.76%	SMA50 ⓘ	0.15%	SMA200 ⓘ	4%	RSI (14) ⓘ	53.22	Beta ⓘ	0.76
IPO ⓘ	2012/9/28	Prev Close ⓘ	$99.27	Perf Year ⓘ	16.94%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$99.74

📊 FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund（TLTD）投資分析

ETF概要

FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2012년 상장, 14년 운영 중.

FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index의 가격 및 수익률 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 추구합니다. 지수는 미국을 제외한 선진시장 국가 소재 기업의 유동주식 조정 시가총액 가중 지수인 Morningstar Developed Markets ex-US Index 대비 사이즈·밸류 팩터 익스포저가 집계 기준 더 큰 기업의 성과를 반영합니다. 이 ETF는 총자산의 최소 80%를 지수 증권 및 이를 기반으로 한 ADR·GDR에 투자합니다.

📘 TLTD ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.equitygrowthvalue

규모: $657M 약 8999억원
운용사: FlexShares
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2012년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.39%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約390,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.39%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$390K

カテゴリ平均比で年 $160K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$7.1M

手数料がなければ得られた利益の 7.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

年 -0.30%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

年 -0.30%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

年 -0.29%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +1.8%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$252.4M

→

累計収益

+$152.4M

年平均 +9.7%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +19.60%

평균권

価格 +16.94% + 配当 +2.66% = 合計 +19.60%/年

ベンチマークを年率 1.8%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +18.04% 累計 +64.5%

평균권

価格 +14.22% + 配当 +3.82% = 合計 +18.04%/年

ベンチマークを年率 1.0%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +10.41% 累計 +64.1%

상위 25%

価格 +6.50% + 配当 +3.91% = 合計 +10.41%/年

ベンチマークを年率 2.5%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +9.70% 累計 +152.4%

평균권

価格 +6.27% + 配当 +3.43% = 合計 +9.70%/年

ベンチマークを年率 5.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

TLTD · 株価のみ TLTD · 株価 + 累積配当 TLTD · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

TLTD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+26%

2017

-18%

2018

+22%

2019

+3%

2020

+13%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+6%

2024

+40%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (6.8% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 75%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.76

市場 +10%上昇時 +7.6%

市場 -10%下落時 -7.6%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

상위 25%

±0.54%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-40.6%

ドローダウン期間: 26ヶ月

2018-01-26 → 2020-03-23

約10か月で回復

2015-07-31 最悪 -35% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.29

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.3%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年3.35%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +18.8%。

배당수익률

3.35%

주당 배당

$3.34

연간 기준

5년 성장률

18.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2012~2026 (45건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.65 +17.2%

2016

$1.88 +13.6%

2017

$1.76 -6.5%

2018

$2.24 +27.9%

2019

$1.35 -39.9%

2020

$2.48 +83.5%

2021

$1.67 -32.6%

2022

$2.32 +38.9%

2023

$2.67 +15.3%

2024

$3.19 +19.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 45건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.133

—

3.68%

2025-12-19

$1.34

—

4.60%

2025-09-19

$0.439

—

3.67%

2025-06-20

$1.18

—

4.91%

2025-03-21

$0.233

—

3.64%

2024-12-20

$1.02

—

3.91%

2024-09-20

$0.359

—

3.42%

2024-06-21

$1.16

—

3.56%

2024-03-15

$0.133

—

3.49%

2023-12-15

$0.873

—

3.76%

2023-09-15

$0.313

—

2.98%

2023-06-16

$1.01

—

4.06%

2023-03-17

$0.122

—

2.94%

2022-12-16

$0.174

—

4.88%

2022-09-16

$0.314

—

5.50%

2022-06-17

$1.05

—

6.05%

2022-03-18

$0.128

—

3.81%

2021-12-17

$1.24

—

3.94%

2021-09-17

$0.335

—

2.41%

2021-06-18

$0.716

—

2.79%

2021-03-19

$0.186

—

2.17%

2020-12-18

$0.271

—

3.24%

2020-09-18

$0.274

—

3.74%

2020-06-19

$0.570

—

5.32%

2020-03-20

$0.234

—

5.56%

2019-12-20

$0.779

—

4.04%

2019-09-20

$0.290

—

3.53%

2019-06-21

$0.992

—

3.06%

2019-03-15

$0.183

—

3.18%

2018-12-21

$0.362

—

4.64%

2018-09-24

$0.312

—

3.26%

2018-06-18

$0.926

—

4.29%

2018-03-19

$0.155

—

3.00%

2017-12-21

$0.743

—

3.42%

2017-09-18

$0.244

—

2.82%

2017-06-19

$0.773

—

3.75%

2017-03-20

$0.118

—

2.95%

2016-12-22

$0.466

—

5.46%

2016-09-19

$0.274

—

4.71%

2016-06-20

$0.734

—

4.26%

2016-03-21

$0.179

—

2.94%

2015-12-23

$1.41

—

5.80%

2014-12-29

$1.80

—

3.10%

2013-12-27

$0.722

—

1.34%

2012-12-27

$0.113

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 18.81% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

バランスが取れた魅力的なETF コスト・パフォーマンス・安定性のいずれもおおむね良好です。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

グローバル分散を目指す投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.39%
📈長期リターンは上位層
🛡️ボラティリティは低めです

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

2369개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2369개

상위 10개 비중

7.6%

최대 단일 종목

1.06%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

10.0%

Basic Materials

3.2%

Energy

2.5%

Healthcare

2.4%

Technology

2.0%

Consumer Cyclical

1.2%

Industrials

0.9%

Consumer Defensive

0.9%

Utilities

0.3%

Communication Services

0.2%

Real Estate

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding NV

1.06%

#2 HSBC HSBC Holdings plc

1.04%

#3 - METROPOLITAN LIFE INSURANCE COMPANY

0.95%

SHEH Shell plc

0.83%

#5 TM Toyota Motor Corp.

0.72%

#6 - CF SECURED LLC

0.62%

#7 TTE TotalEnergies SE

0.61%

#8 TD Toronto-Dominion Bank (The)

0.60%

BSAC Banco Santander SA

0.59%

#10

MAYW Allianz SE

0.57%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TLTD보다 유리, ▼ 표시는 TLTD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TLTD	FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund	0.39%	$657M	2305	3.35%	+7.56%	+16.94%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$24.4B ▲	916	3.08% ▼	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39%	$11.0B ▲	101	2.89% ▼	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▼
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲