SCHE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHE

Schwab Emerging Markets Equity ETF

7월 29일 3:25 PM ET (한국 7/30 04:25)

$35.36

-0.29 ▼ -0.81%

SCHE ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.06%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$12.5B

약 17조원

保有銘柄

2256銘柄

配当利回り

2.69%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.92%	Total Holdings ⓘ	2256	Perf Week ⓘ	-1.91%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16%	AUM ⓘ	$12.5B	Perf Month ⓘ	-0.48%
Expense ⓘ	0.06%	NAV ⓘ	$35.67	Return% 5Y ⓘ	5.57%	52W High ⓘ	-5.44%	Perf Quarter ⓘ	-1.04%
Dividend TTM ⓘ	$0.95 (2.69%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.52% 7.99%	Return% 10Y ⓘ	7.9%	52W Low ⓘ	17.09%	Perf Half Y ⓘ	1.93%
Flows% 1M ⓘ	0.17%	Flows% YTD ⓘ	-0.27%	Return% SI ⓘ	4.69%	Volatility(W/M) ⓘ	0.9% 1.07%	Perf YTD ⓘ	7.97%
SMA20 ⓘ	-1.53%	SMA50 ⓘ	-1.79%	SMA200 ⓘ	2.34%	RSI (14) ⓘ	44.41	Beta ⓘ	0.6
IPO ⓘ	2010/1/14	Prev Close ⓘ	$35.65	Perf Year ⓘ	14.62%	Avg Volume ⓘ	3.08M	Price ⓘ	$35.36

📊 Schwab Emerging Markets Equity ETF（SCHE）投資分析

ETF概要

Schwab Emerging Markets Equity ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

신흥국형 — 중국·인도·베트남 등 신흥국 주식

2010년 상장, 16년 운영 중.

Schwab Emerging Markets Equity ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 SCHE ETF 자세히 알아보기 →

EmergingequityETFs

규모: $12.5B 약 17조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2010년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.06%

Global or ExUS Equities - Broad / Regionalカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約60,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.06%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$60K

カテゴリ平均比で年 $370K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$430K

報酬率 0.43% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.1M

手数料がなければ得られた利益の 1.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

年 -0.03%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

年 -0.03%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

年 -0.03%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +0.1%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$213.9M

→

累計収益

+$113.9M

年平均 +7.9%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +17.92%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +16.00% 累計 +56.1%

평균권

ベンチマークを年率 3.3%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +5.57% 累計 +31.1%

하위 25%

ベンチマークを年率 7.7%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +7.90% 累計 +113.9%

하위 25%

ベンチマークを年率 7.0%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-29 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

SCHE · 株価のみ SCHE · 株価 + 累積配当 SCHE · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

SCHE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+32%

2017

-15%

2018

+20%

2019

+12%

2020

-1%

2021

-18%

2022

+8%

2023

+12%

2024

+27%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (5.5% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 83%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.60

市場 +10%上昇時 +6.0%

市場 -10%下落時 -6.0%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.07%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-36.2%

ドローダウン期間: 26ヶ月

2018-01-26 → 2020-03-23

約8か月で回復

2015-08-03 最悪 -34% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.21

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.4%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年2.69%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +8.0%。

배당수익률

2.69%

주당 배당

$0.95

연간 기준

5년 성장률

8.0%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2010~2025 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.49 +0.0%

2016

$0.65 +32.4%

2017

$0.63 -2.0%

2018

$0.90 +41.4%

2019

$0.64 -28.3%

2020

$0.85 +31.8%

2021

$0.68 -19.6%

2022

$0.95 +39.6%

2023

$0.81 -14.9%

2024

$0.94 +16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-11

$0.908

—

5.26%

2025-06-25

$0.035

—

2.82%

2024-12-13

$0.774

—

2.94%

2024-06-26

$0.034

—

3.23%

2023-12-06

$0.822

—

6.57%

2023-06-21

$0.127

—

3.26%

2022-12-07

$0.605

—

5.52%

2022-06-22

$0.075

—

3.68%

2021-12-30

$0.012

—

2.85%

2021-12-08

$0.632

—

4.56%

2021-06-23

$0.202

—

2.59%

2020-12-10

$0.534

—

4.57%

2020-06-24

$0.108

—

4.08%

2019-12-12

$0.734

—

5.75%

2019-06-26

$0.161

—

3.04%

2018-12-28

$0.012

—

2.68%

2018-12-12

$0.621

—

5.29%

2017-12-18

$0.646

—

4.17%

2016-12-19

$0.488

—

4.61%

2015-12-21

$0.488

—

5.99%

2014-12-22

$0.684

—

5.52%

2013-12-23

$0.629

—

4.93%

2012-12-24

$0.557

—

2.17%

2011-12-19

$0.568

—

3.64%

2010-12-29

$0.014

—

0.81%

2010-12-20

$0.218

—

0.78%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $13K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.99% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

新興国成長に賭ける投資家

✅ 강점

💸運用コスト Global or ExUS Equities - Broad / Regional 上位5% — 年率 0.06%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
🎯ベンチマークに対し年率 -7.7%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

4320개 종목으로 구성

상위 섹터는 Technology (35%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4320개

상위 10개 비중

50.3%

최대 단일 종목

17.06%

집중도(HHI)

597

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

34.6%

Consumer Cyclical

9.0%

Financial

8.6%

Basic Materials

3.9%

Communication Services

2.5%

Energy

1.5%

Industrials

1.1%

Consumer Defensive

0.9%

Healthcare

0.6%

Utilities

0.6%

Real Estate

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd

17.06%

#2 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd

14.94%

#3 - Tencent Holdings Ltd

3.94%

#4 - Tencent Holdings Ltd

3.15%

#5 BABA Alibaba Group Holding Ltd

3.14%

#6 BABA Alibaba Group Holding Ltd

2.57%

#7 - MediaTek Inc

1.88%

#8 - Delta Electronics Inc

1.40%

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

1.14%

#10 HDB HDFC Bank Ltd

1.07%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHE보다 유리, ▼ 표시는 SCHE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHE	Schwab Emerging Markets Equity ETF	0.06%	$12.5B	2256	2.69%	+7.97%	+14.62%
IEMG	iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.09% ▼	$149.8B ▲	2911	2.37% ▼	-	+24.20% ▲
VWO	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.06%	$120.7B ▲	6351	2.40% ▼	-	+14.47% ▼
EEM	iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.72% ▼	$28.6B ▲	1224	1.79% ▼	-	+26.80% ▲
AVEM	Avantis Emerging Markets Equity ETF	0.33% ▼	$25.4B ▲	3962	2.00% ▼	-	+25.52% ▲
EMXC	IShares MSCI Emerging Markets ex China ETF	0.25% ▼	$23.5B ▲	645	2.15% ▼	-	+41.43% ▲