SCHF
Schwab International Equity ETF
7월 28일 1:48 PM ET (한국 7/29 02:48)
$27.13
+0.09 ▲ +0.33%
SCHF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.03%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$65.8B
약 90조원
保有銘柄
1499銘柄
配当利回り
3.11%
運用方式
Passive
| Category | Global or ExUS Equities - Broad / Regional | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 23.32% | Total Holdings | 1499 | Perf Week | 1.01% |
| ETF Type | Global Ex. US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 17.45% | AUM | $65.8B | Perf Month | -1.85% |
| Expense | 0.03% | NAV | $27.10 | Return% 5Y | 10.05% | 52W High | -4.51% | Perf Quarter | 3.12% |
| Dividend TTM | $0.84 (3.11%) | Div Gr. 3/5Y | 22.06% 17.06% | Return% 10Y | 10.04% | 52W Low | 25.78% | Perf Half Y | 7.23% |
| Flows% 1M | 1.66% | Flows% YTD | 5.44% | Return% SI | 7.64% | Volatility(W/M) | 0.91% 1.03% | Perf YTD | 12.85% |
| SMA20 | -0.73% | SMA50 | -1.11% | SMA200 | 6.02% | RSI (14) | 46.97 | Beta | 0.83 |
| IPO | 2009/11/3 | Prev Close | $27.04 | Perf Year | 20.63% | Avg Volume | 7.73M | Price | $27.13 |
Schwab International Equity ETF（SCHF）投資分析
ETF概要
Schwab International Equity ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional
해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출
2009년 상장, 17년 운영 중.
Schwab International Equity ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 미국 이외 지역의 선진국 및 신흥 시장 대형주 위주로 투자하는 다양한 ETF와 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.
📘 SCHF ETF 자세히 알아보기 →InternationalequityETFs
- 규모
- $65.8B 약 90조원
- 운용사
- Schwab
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2009년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
業界最低水準 — 年 0.03%
Global or ExUS Equities - Broad / Regionalカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.03%
自分の位置上位5%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$30K
カテゴリ平均比で年 $400K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$430K
報酬率 0.43% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$551K
手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
Global or ExUS Equities - Broad / Regional 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +5.5%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$260.3M
→
累計収益
+$160.3M
年平均 +10.0%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +23.32%
평균권価格 +20.63% + 配当 +2.69% = 合計 +23.32%/年
ベンチマークを年率 5.5%p 上回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +17.45% 累計 +62.0%
평균권価格 +14.19% + 配当 +3.26% = 合計 +17.45%/年
ベンチマークを年率 1.6%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +10.05% 累計 +61.4%
평균권価格 +6.66% + 配当 +3.39% = 合計 +10.05%/年
ベンチマークを年率 2.8%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +10.04% 累計 +160.3%
평균권価格 +6.88% + 配当 +3.16% = 合計 +10.04%/年
ベンチマークを年率 4.9%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
SCHF · 株価のみ SCHF · 株価 + 累積配当 SCHF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
SCHF S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
3 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (33%)
+ 2026 YTD: アウトパフォーム (11.4% vs 8.5%)
2017 ✓
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✓ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
86%
ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
평균권0.83
市場 +10%上昇時 +8.3%
市場 -10%下落時 -8.3%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±1.03%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-34.9%
2015-07-31 最悪 -28% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.31
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-7.0%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当支払型ETF — 年3.11%
安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +17.1%。
배당수익률
3.11%
주당 배당
$0.84
연간 기준
5년 성장률
17.1%
지급 주기
연배당
12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.36 +14.6%
2016
$0.40 +12.3%
2017
$0.43 +8.4%
2018
$0.50 +14.2%
2019
$0.37 -24.4%
2020
$0.62 +65.7%
2021
$0.45 -27.2%
2022
$0.55 +21.5%
2023
$0.60 +10.0%
2024
$0.82 +36.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 25건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-11
$0.678
—
5.22%
2025-06-25
$0.144
—
3.45%
2024-12-13
$0.422
—
3.17%
2024-06-26
$0.181
—
2.79%
2023-12-06
$0.352
—
4.92%
2023-06-21
$0.197
—
3.63%
2022-12-07
$0.314
—
5.54%
2022-06-22
$0.138
—
4.85%
2021-12-30
$0.024
—
3.19%
2021-12-08
$0.426
—
4.40%
2021-06-23
$0.171
—
2.76%
2020-12-10
$0.255
—
4.19%
2020-06-24
$0.119
—
4.16%
2019-12-12
$0.367
—
5.62%
2019-06-26
$0.129
—
3.53%
2018-12-12
$0.434
—
5.70%
2017-12-18
$0.401
—
4.47%
2016-12-19
$0.356
—
4.84%
2015-12-21
$0.311
—
5.36%
2014-12-22
$0.419
—
5.24%
2013-12-23
$0.348
—
4.60%
2012-12-24
$0.362
—
2.70%
2011-12-19
$0.376
—
5.45%
2010-12-20
$0.237
—
1.90%
2009-12-23
$0.020
—
0.16%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $17K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.06% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
낮음
낮음
보통
이런 분에게 어울려요
グローバル分散を目指す投資家
✅ 강점
- 💸運用コスト Global or ExUS Equities - Broad / Regional 上位5% — 年率 0.03%
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
2959개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
2959개
상위 10개 비중
18.4%
최대 단일 종목
3.32%
집중도(HHI)
87
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 23.1%
Technology 10.0%
Healthcare 7.1%
Basic Materials 6.3%
Energy 5.1%
Consumer Defensive 2.9%
Industrials 2.8%
Consumer Cyclical 2.7%
Utilities 1.0%
Communication Services 0.5%
Real Estate 0.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 18.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: Global or ExUS Equities - Broad / Regional
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHF보다 유리, ▼ 표시는 SCHF보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCHF | Schwab International Equity ETF | 0.03% | $65.8B | 1499 | 3.11% | +12.85% | +20.63% |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 0.03% | $226.0B ▲ | 3874 | 2.59% ▼ | - | +20.65% ▲ | |
| iShares Core MSCI EAFE ETF | 0.07% ▼ | $186.2B ▲ | 2643 | 3.40% ▲ | - | +14.24% ▼ | |
| Vanguard Total International Stock ETF | 0.05% ▼ | $153.9B ▲ | 8797 | 2.61% ▼ | - | +18.88% ▼ | |
| Vanguard Total World Stock ETF | 0.06% ▼ | $77.5B ▲ | 10066 | 1.61% ▼ | - | +17.03% ▼ | |
| iShares MSCI EAFE ETF | 0.32% ▼ | $76.3B ▲ | 705 | 3.24% ▲ | - | +14.50% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHF보다 유리 · ▼ SCHF보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
SCHFと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 6銘柄（レバレッジ 5 · インバース 1）
SCHFの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
SCHFとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 5 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 1 同じテーマの下落にベットするETF
よくある質問
SCHFはどのようなETFですか？
SCHFはGlobal or ExUS Equities - Broad / RegionalカテゴリのETFで、Schwabが運用しています。
SCHFは何銘柄に投資していますか？
SCHFは合計1,499銘柄を保有し、AUMは約$65.8Bです。
SCHFは配当（分配金）を出しますか？
SCHFの分配利回りは約3.11%です。
SCHFの52週最高値・最安値はいくらですか？
SCHFは過去52週で最高 $28.41、最低 $21.57を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.