SCHC
Schwab International Small-Cap Equity ETF
7월 28일 1:01 PM ET (한국 7/29 02:01)
$48.17
+0.13 ▲ +0.27%
SCHC ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.06%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$5.4B
약 7조원
保有銘柄
2217銘柄
配当利回り
3.49%
運用方式
Passive
| Category | Global or ExUS Equities - Broad / Regional | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 13.32% | Total Holdings | 2217 | Perf Week | 1.33% |
| ETF Type | Global Ex. US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 14.38% | AUM | $5.4B | Perf Month | 0.75% |
| Expense | 0.06% | NAV | $47.97 | Return% 5Y | 6.17% | 52W High | -6.98% | Perf Quarter | -3.37% |
| Dividend TTM | $1.68 (3.49%) | Div Gr. 3/5Y | 43.85% 22.31% | Return% 10Y | 7.66% | 52W Low | 14.26% | Perf Half Y | -1.49% |
| Flows% 1M | 1.36% | Flows% YTD | 0.37% | Return% SI | 6.62% | Volatility(W/M) | 0.83% 0.94% | Perf YTD | 5.8% |
| SMA20 | 0.04% | SMA50 | -1.73% | SMA200 | 0.74% | RSI (14) | 47.93 | Beta | 0.92 |
| IPO | 2010/1/14 | Prev Close | $48.04 | Perf Year | 10.36% | Avg Volume | 0.36M | Price | $48.17 |
Schwab International Small-Cap Equity ETF（SCHC）投資分析
ETF概要
Schwab International Small-Cap Equity ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional
해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출
2010년 상장, 16년 운영 중.
Schwab International Small-Cap Equity ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 미국 이외 선진국 및 신흥 시장의 소형주 주식에 투자하는 다른 ETF나 뮤추얼 펀드들을 포트폴리오에 담는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.
📘 SCHC ETF 자세히 알아보기 →InternationalequityETFssmall-cap
- 규모
- $5.4B 약 7조원
- 운용사
- Schwab
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2010년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
業界最低水準 — 年 0.06%
Global or ExUS Equities - Broad / Regionalカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約60,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.06%
自分の位置上位5%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$60K
カテゴリ平均比で年 $370K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$430K
報酬率 0.43% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$1.1M
手数料がなければ得られた利益の 1.1% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VEA
Vanguard FTSE Developed Markets ETF
0.03%
年 -0.03%p
SCHF
Schwab International Equity ETF
0.03%
年 -0.03%p
SPDW
State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF
0.03%
年 -0.03%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
収益率は平均をやや下回ります
Global or ExUS Equities - Broad / Regional 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -4.5%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$209.2M
→
累計収益
+$109.2M
年平均 +7.7%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +13.32%
하위 25%価格 +10.36% + 配当 +2.96% = 合計 +13.32%/年
ベンチマークを年率 4.5%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +14.38% 累計 +49.6%
하위 25%価格 +11.28% + 配当 +3.10% = 合計 +14.38%/年
ベンチマークを年率 4.6%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +6.17% 累計 +34.9%
하위 25%価格 +2.80% + 配当 +3.37% = 合計 +6.17%/年
ベンチマークを年率 6.7%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +7.66% 累計 +109.2%
하위 25%価格 +4.90% + 配当 +2.76% = 合計 +7.66%/年
ベンチマークを年率 7.3%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
SCHC · 株価のみ SCHC · 株価 + 累積配当 SCHC · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
SCHC S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
2 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (22%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.9% vs 8.5%)
2017 ✓
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✗ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
85%
ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
하위 25%0.92
市場 +10%上昇時 +9.2%
市場 -10%下落時 -9.2%
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±0.94%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-43.9%
2015-07-31 最悪 -37% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.22
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-7.5%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当支払型ETF — 年3.49%
安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +22.3%。
배당수익률
3.49%
주당 배당
$1.68
연간 기준
5년 성장률
22.3%
지급 주기
연배당
12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.58 -13.2%
2016
$1.00 +70.6%
2017
$0.73 -26.9%
2018
$1.12 +53.4%
2019
$0.61 -45.6%
2020
$1.24 +103.0%
2021
$0.56 -54.6%
2022
$1.03 +82.9%
2023
$1.28 +24.7%
2024
$1.67 +30.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 22건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-11
$1.57
—
6.31%
2025-06-25
$0.093
—
3.31%
2024-12-13
$1.17
—
3.64%
2024-06-26
$0.108
—
2.74%
2023-12-06
$0.861
—
4.86%
2023-06-21
$0.165
—
2.14%
2022-12-07
$0.561
—
5.03%
2021-12-30
$0.016
—
3.02%
2021-12-08
$1.01
—
4.51%
2021-06-23
$0.214
—
1.98%
2020-12-10
$0.609
—
4.29%
2019-12-12
$0.954
—
5.49%
2019-06-26
$0.166
—
2.77%
2018-12-12
$0.730
—
5.73%
2017-12-18
$0.998
—
4.42%
2016-12-19
$0.585
—
4.39%
2015-12-21
$0.674
—
5.02%
2014-12-22
$0.748
—
5.71%
2013-12-23
$0.895
—
5.49%
2012-12-24
$0.811
—
3.02%
2011-12-19
$0.824
—
6.64%
2010-12-20
$0.665
—
2.36%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $3K
5년 누적 (세후) $22K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 22.31% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
낮음
낮음
보통
이런 분에게 어울려요
グローバル分散を目指す投資家
✅ 강점
- 💸運用コスト Global or ExUS Equities - Broad / Regional 上位5% — 年率 0.06%
⚠️ 약점·주의사항
- 📈長期リターンが平均を下回ります
- 🎯ベンチマークに対し年率 -6.7%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
4395개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
4395개
상위 10개 비중
4.4%
최대 단일 종목
0.54%
집중도(HHI)
21
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Basic Materials 8.9%
Energy 2.5%
Financial 1.1%
Utilities 0.8%
Consumer Cyclical 0.7%
Healthcare 0.7%
Industrials 0.6%
Technology 0.6%
Real Estate 0.1%
Consumer Defensive 0.1%
Communication Services 0.1%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#4 - Toromont Industries Ltd 0.47%
#6 - Aritzia Inc 0.40%
#9 - Finning International Inc 0.37%
#10 - Accelleron Industries AG 0.35%
同カテゴリー比較
カテゴリ: Global or ExUS Equities - Broad / Regional
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHC보다 유리, ▼ 표시는 SCHC보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCHC | Schwab International Small-Cap Equity ETF | 0.06% | $5.4B | 2217 | 3.49% | +5.80% | +10.36% |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 0.03% ▲ | $226.0B ▲ | 3874 | 2.59% ▼ | - | +20.65% ▲ | |
| iShares Core MSCI EAFE ETF | 0.07% ▼ | $186.2B ▲ | 2643 | 3.40% ▼ | - | +14.24% ▲ | |
| Vanguard Total International Stock ETF | 0.05% ▲ | $153.9B ▲ | 8797 | 2.61% ▼ | - | +18.88% ▲ | |
| Vanguard Total World Stock ETF | 0.06% | $77.5B ▲ | 10066 | 1.61% ▼ | - | +17.03% ▲ | |
| iShares MSCI EAFE ETF | 0.32% ▼ | $76.3B ▲ | 705 | 3.24% ▼ | - | +14.50% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHC보다 유리 · ▼ SCHC보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
SCHCと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 6銘柄（レバレッジ 5 · インバース 1）
SCHCの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
SCHCとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 5 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 1 同じテーマの下落にベットするETF
よくある質問
SCHCはどのようなETFですか？
SCHCはGlobal or ExUS Equities - Broad / RegionalカテゴリのETFで、Schwabが運用しています。
SCHCは何銘柄に投資していますか？
SCHCは合計2,217銘柄を保有し、AUMは約$5.4Bです。
SCHCは配当（分配金）を出しますか？
SCHCの分配利回りは約3.49%です。
SCHCの52週最高値・最安値はいくらですか？
SCHCは過去52週で最高 $51.78、最低 $42.16を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.