SCHA 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHA

Schwab U.S. Small-Cap ETF

7월 28일 11:02 AM ET (한국 7/29 24:02)

$33.87

-0.06 ▼ -0.18%

SCHA ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.03%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$22.5B

약 31조원

保有銘柄

1713銘柄

配当利回り

1.05%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	29.42%	Total Holdings ⓘ	1713	Perf Week ⓘ	-
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.52%	AUM ⓘ	$22.5B	Perf Month ⓘ	-5.02%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$33.92	Return% 5Y ⓘ	8.2%	52W High ⓘ	-6.44%	Perf Quarter ⓘ	5.09%
Dividend TTM ⓘ	$0.36 (1.05%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	8.83% 8.82%	Return% 10Y ⓘ	10.78%	52W Low ⓘ	35.73%	Perf Half Y ⓘ	10.87%
Flows% 1M ⓘ	-0.9%	Flows% YTD ⓘ	-2.06%	Return% SI ⓘ	12.3%	Volatility(W/M) ⓘ	1.25% 1.61%	Perf YTD ⓘ	18.93%
SMA20 ⓘ	-2.22%	SMA50 ⓘ	-1.2%	SMA200 ⓘ	9.88%	RSI (14) ⓘ	43.54	Beta ⓘ	1.11
IPO ⓘ	2009/11/3	Prev Close ⓘ	$33.93	Perf Year ⓘ	28.54%	Avg Volume ⓘ	2.26M	Price ⓘ	$33.87

📊 Schwab U.S. Small-Cap ETF（SCHA）投資分析

ETF概要

Schwab U.S. Small-Cap ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2009년 상장, 17년 운영 중.

Schwab US Small-Cap ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다. 주로 계열사 및 비계열사의 주식형 ETF와 뮤추얼 펀드에 투자하며, 미국의 소형주 주식 시장 전반에 걸쳐 다양한 섹터에 자산을 배분하여 성과를 추구합니다.

📘 SCHA ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFssmall-cap

규모: $22.5B 약 31조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%

US Equities - Broad Market & Sizeカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$30K

カテゴリ平均比で年 $200K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$230K

報酬率 0.23% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$551K

手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

年 -0.01%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

0.02%

年 -0.01%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

US Equities - Broad Market & Size 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +11.6%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$278.4M

→

累計収益

+$178.4M

年平均 +10.8%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +29.42%

상위 25%

ベンチマークを年率 11.6%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +15.52% 累計 +54.2%

평균권

ベンチマークを年率 3.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +8.20% 累計 +48.3%

하위 25%

ベンチマークを年率 4.7%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +10.78% 累計 +178.4%

하위 25%

ベンチマークを年率 4.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

SCHA · 株価のみ SCHA · 株価 + 累積配当 SCHA · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

SCHA S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+14%

2017

-13%

2018

+26%

2019

+19%

2020

+18%

2021

-21%

2022

+19%

2023

+12%

2024

+12%

2025

+18%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (11%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (17.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚠️ 123%

ベンチマークより大きく下落 — 下落相場に弱い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

1.11

市場 +10%上昇時 +11.1%

市場 -10%下落時 -11.1%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±1.61%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-42.4%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-16 → 2020-03-23

約8か月で回復

2015-07-31 最悪 -37% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.30

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-8.3%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.05%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +8.8%。

ℹ️ 配当は補助的な成果であり、主に期待される収益は株価上昇です。

배당수익률

1.05%

주당 배당

$0.36

연간 기준

5년 성장률

8.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2009~2026 (67건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.23 +19.4%

2016

$0.22 -6.0%

2017

$0.25 +13.4%

2018

$0.26 +6.9%

2019

$0.23 -11.1%

2020

$0.31 +30.8%

2021

$0.28 -9.2%

2022

$0.34 +21.3%

2023

$0.39 +16.0%

2024

$0.36 -8.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 67건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.038

—

1.34%

2025-12-10

$0.130

—

1.80%

2025-09-24

$0.089

—

1.74%

2025-06-25

$0.083

—

1.91%

2025-03-26

$0.055

—

1.62%

2024-12-11

$0.169

—

1.42%

2024-09-25

$0.087

—

1.33%

2024-06-26

$0.080

—

1.40%

2024-03-20

$0.054

—

1.62%

2023-12-06

$0.117

—

2.03%

2023-09-20

$0.077

—

1.85%

2023-06-21

$0.075

—

1.80%

2023-03-22

$0.068

—

1.73%

2022-12-07

$0.104

—

1.93%

2022-09-21

$0.066

—

1.84%

2022-06-22

$0.074

—

1.86%

2022-03-23

$0.034

—

1.44%

2021-12-08

$0.123

—

1.48%

2021-09-22

$0.073

—

1.30%

2021-06-23

$0.056

—

1.10%

2021-03-24

$0.054

—

1.20%

2020-12-10

$0.076

—

1.51%

2020-09-23

$0.070

—

1.93%

2020-06-24

$0.030

—

1.93%

2020-03-25

$0.058

—

2.22%

2019-12-12

$0.094

—

1.91%

2019-09-25

$0.067

—

1.80%

2019-06-26

$0.059

—

1.70%

2019-03-20

$0.043

—

1.35%

2018-12-28

$0.005

—

1.63%

2018-12-12

$0.088

—

1.96%

2018-09-25

$0.055

—

1.21%

2018-06-26

$0.044

—

1.17%

2018-03-16

$0.052

—

1.51%

2017-12-18

$0.081

—

1.75%

2017-09-18

$0.040

—

1.67%

2017-06-19

$0.054

—

1.68%

2017-03-20

$0.043

—

1.74%

2016-12-19

$0.090

—

1.86%

2016-09-19

$0.046

—

1.73%

2016-06-20

$0.036

—

1.79%

2016-03-21

$0.058

—

1.95%

2015-12-21

$0.058

—

1.87%

2015-09-21

$0.048

—

1.71%

2015-06-22

$0.042

—

1.57%

2015-03-23

$0.046

—

1.69%

2014-12-22

$0.048

—

1.76%

2014-09-22

$0.045

—

1.77%

2014-06-23

$0.053

—

1.66%

2014-03-24

$0.054

—

1.29%

2013-12-23

$0.043

—

1.82%

2013-09-23

$0.037

—

1.62%

2013-06-24

$0.039

—

1.77%

2013-03-18

$0.030

—

1.96%

2012-12-24

$0.088

—

1.88%

2012-09-17

$0.032

—

1.49%

2012-06-18

$0.031

—

1.59%

2012-03-19

$0.028

—

1.37%

2011-12-19

$0.022

—

1.69%

2011-09-19

$0.030

—

1.63%

2011-06-20

$0.026

—

1.32%

2011-03-21

$0.022

—

1.19%

2010-12-20

$0.032

—

1.16%

2010-09-20

$0.018

—

0.92%

2010-06-21

$0.018

—

0.69%

2010-03-22

$0.018

—

0.44%

2009-12-23

$0.015

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $847

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.82% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期の積立・分散投資家

✅ 강점

💸運用コスト US Equities - Broad Market & Size 上位5% — 年率 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -4.7%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

광범위 시장 분산

3429개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3429개

상위 10개 비중

13.1%

최대 단일 종목

5.28%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

38.5% +8%p

Industrials

28.8% +21%p

Healthcare

25.9% +15%p

Financial

25.6% +13%p

Consumer Cyclical

19.5% +9%p

Real Estate

11.1% +9%p

Energy

9.1% +5%p

Basic Materials

7.8% +5%p

Communication Services

4.8% -4%p

Utilities

4.5%

Consumer Defensive

4.4%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 SNDK Sandisk Corp/DE

5.28%

#2 SNDK Sandisk Corp/DE

2.19%

#3 LITE Lumentum Holdings Inc

1.29%

#4 LITE Lumentum Holdings Inc

1.16%

#5 RVMD Revolution Medicines Inc

0.65%

STRL Sterling Infrastructure Inc

0.56%

ATI ATI Inc

0.52%

ATI ATI Inc

0.50%

MTSI MACOM Technology Solutions Holdings Inc

0.50%

#10

NXT Nextpower Inc

0.49%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHA보다 유리, ▼ 표시는 SCHA보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHA	Schwab U.S. Small-Cap ETF	0.03%	$22.5B	1713	1.05%	+18.93%	+28.54%
IJR	iShares Core S&P Small-Cap ETF	0.06% ▼	$109.3B ▲	684	1.13% ▲	-	+28.87% ▲
VB	Vanguard Small Cap ETF	0.03%	$79.7B ▲	1316	1.21% ▲	-	+20.34% ▼
IWM	iShares Russell 2000 Index Fund	0.19% ▼	$79.0B ▲	1975	0.91% ▼	-	+30.54% ▲
SPSM	State Street SPDR Portfolio S&P 600TM Small Cap ETF	0.03%	$17.0B ▼	610	1.39% ▲	-	+28.61% ▲
VTWO	Vanguard Russell 2000 Index ETF	0.06% ▼	$16.9B ▼	2015	1.11% ▲	-	+30.52% ▲