IQSI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IQSI

NYLI Candriam International Equity ETF

7월 28일 12:34 PM ET (한국 7/29 01:34)

$37.81

+0.20 ▲ +0.54%

IQSI ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.15%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$263M

약 3601억원

保有銘柄

601銘柄

配当利回り

2.73%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.88%	Total Holdings ⓘ	601	Perf Week ⓘ	0.61%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.66%	AUM ⓘ	$263M	Perf Month ⓘ	-0.34%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$37.82	Return% 5Y ⓘ	8.22%	52W High ⓘ	-3.28%	Perf Quarter ⓘ	1.92%
Dividend TTM ⓘ	$1.03 (2.73%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.48% 16.48%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	17.73%	Perf Half Y ⓘ	3.62%
Flows% 1M ⓘ	2.2%	Flows% YTD ⓘ	13.79%	Return% SI ⓘ	9.22%	Volatility(W/M) ⓘ	0.34% 0.36%	Perf YTD ⓘ	7.51%
SMA20 ⓘ	-0.59%	SMA50 ⓘ	-0.56%	SMA200 ⓘ	3.72%	RSI (14) ⓘ	48.01	Beta ⓘ	0.82
IPO ⓘ	2019/12/17	Prev Close ⓘ	$37.61	Perf Year ⓘ	13.49%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$37.81

📊 NYLI Candriam International Equity ETF（IQSI）投資分析

ETF概要

NYLI Candriam International Equity ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2019년 상장, 7년 운영 중.

NYLI Candriam International Equity ETF(구 IQ)는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 IQ Candriam ESG International Equity 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. Candriam이 개발한 환경, 사회, 지배구조(ESG) 기준을 충족하는 미국 이외 선진국 기업들로 구성된 시가총액 가중 지수를 따르는 패시브 인덱스 펀드입니다.

📘 IQSI ETF 자세히 알아보기 →

InternationalequityESG

규모: $263M 약 3601억원
운용사: NYLI
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.15%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematicカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約150,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.15%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$150K

カテゴリ平均比で年 $400K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$2.7M

手数料がなければ得られた利益の 2.8% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

年 -0.06%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

年 -0.06%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

年 -0.05%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -2.9%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$148.4M

→

累計収益

+$48.4M

年平均 +8.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +14.88%

평균권

ベンチマークを年率 2.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +13.66% 累計 +46.8%

평균권

ベンチマークを年率 5.3%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +8.22% 累計 +48.4%

평균권

ベンチマークを年率 4.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年12月上場 — 10年未満

7年累積総収益カーブ

2019-12-17 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

IQSI · 株価のみ IQSI · 株価 + 累積配当 IQSI · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

IQSI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2019

+9%

2020

+13%

2021

-15%

2022

+16%

2023

+5%

2024

+27%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 7年

ベンチマークに対し劣勢 (29%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (6.9% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 83%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.82

市場 +10%上昇時 +8.2%

市場 -10%下落時 -8.2%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

상위 25%

±0.36%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-31.9%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-17 → 2020-03-18

約8か月で回復

2019-12-17 最悪 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.32

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年2.73%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +16.5%。

배당수익률

2.73%

주당 배당

$1.03

연간 기준

5년 성장률

16.5%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.02

2019

$0.45 +2718.7%

2020

$0.83 +83.1%

2021

$0.72 -13.2%

2022

$0.83 +16.2%

2023

$0.80 -4.3%

2024

$0.97 +21.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.091

—

3.10%

2025-12-19

$0.244

—

3.14%

2025-09-19

$0.122

—

2.83%

2025-06-20

$0.501

—

4.01%

2025-03-21

$0.100

—

2.52%

2024-12-20

$0.126

—

2.80%

2024-09-20

$0.109

—

2.61%

2024-06-21

$0.444

—

2.79%

2024-03-15

$0.118

—

3.22%

2023-12-15

$0.137

—

3.42%

2023-09-15

$0.115

—

3.37%

2023-06-16

$0.422

—

4.38%

2023-03-17

$0.159

—

3.50%

2022-12-16

$0.109

—

3.90%

2022-09-16

$0.093

—

4.40%

2022-06-17

$0.423

—

5.49%

2022-03-18

$0.092

—

3.31%

2021-12-20

$0.244

—

3.37%

2021-09-20

$0.147

—

2.79%

2021-06-21

$0.365

—

2.64%

2021-03-22

$0.070

—

1.82%

2020-12-30

$0.150

—

1.64%

2020-09-24

$0.097

—

1.34%

2020-06-24

$0.106

—

0.97%

2020-03-25

$0.098

—

0.59%

2019-12-30

$0.016

—

0.06%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $15K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 16.48% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

グローバル分散を目指す投資家

✅ 강점

💸運用コスト Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 上位5% — 年率 0.15%
🛡️ボラティリティは低めです

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -4.7%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

605개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

605개

상위 10개 비중

19.1%

최대 단일 종목

4.10%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

6.0%

Healthcare

5.5%

Financial

5.4%

Consumer Cyclical

1.9%

Basic Materials

1.2%

Consumer Defensive

1.0%

Industrials

0.7%

Utilities

0.6%

Energy

0.4%

Communication Services

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 19.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML HOLDING NV

4.10%

#2 AZN ASTRAZENECA PLC

2.07%

#3 - ROCHE HOLDING AG

2.02%

#4 NVS NOVARTIS AG

2.00%

#5 - NESTLE' CAPITAL MARKETS SA

1.85%

#6 - SIEMENS AG

1.63%

#7 - COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA

1.51%

#8 TM TOYOTA MOTOR CORP

1.43%

#9 - SCHNEIDER ELECTRIC SE

1.25%

#10 - SAP SE

1.23%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IQSI보다 유리, ▼ 표시는 IQSI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IQSI	NYLI Candriam International Equity ETF	0.15%	$263M	601	2.73%	+7.51%	+13.49%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▼	$24.4B ▲	916	3.08% ▲	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39% ▼	$11.0B ▲	101	2.89% ▲	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▼	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▲
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲